Эксперты рассказали, как россияне инвестируют деньги

У 77% розничных инвесторов доход превышает 50 тысяч ₽ в месяц, у 40% клиентов — более 100 тысяч ₽. Средний возраст российского инвестора — около 35 лет. Больше половины инвесторов в Тинькофф Инвестициях (55%) — это молодые люди в возрасте 28–38 лет. При этом в Европе и США, по оценкам аналитиков брокера, большинство инвесторов составляют люди в возрасте от 40 лет и старше. Доля инвесторов в возрасте 38–48 лет составляет 24%. На инвесторов 18–28 лет приходится 15%, на категорию 48 лет и старше — 6%.

Как показало исследование, большинство инвесторов придерживаются консервативной долгосрочной стратегии инвестирования. 92,5% клиентов выбирают стратегию «buy&hold» — не торгуют часто и много, а формируют инвестиционный портфель на комфортную для себя сумму и хранят его в течение долгого времени. При этом они постепенно пополняют брокерский счёт и докупают другие активы, диверсифицируя портфель. Умеренное отношение к риску показали 6,5% инвесторов, а агрессивный риск-профиль оказался у 1%.

До 5 сделок с ценными бумагами в месяц совершают 86% инвесторов. От 10 до 100 сделок в месяц совершают 13% клиентов. Около 50% инвесторов держат в своём портфеле в среднем 5 уникальных бумаг, у 24% клиентов в портфеле 5–10 активов, у 18% — 10–20 позиций, у 8% — свыше 20 активов разных видов.

Средний портфель розничного инвестора состоит из следующих инструментов:

• зарубежные акции — 36%;
• российские акции — 24%;
• российские облигации — 15%;
• зарубежные облигации — 3%;
• денежные средства — 12%;
• ETF — 6%;
• ноты и прочее — 4%.

В список самых популярных у инвесторов секторов экономики входят:

• финансы — 15% (% в объёме портфеля);
• энергетика — 14,5%;
• телеком — 12%;
• IT-отрасль — 10%;
• горнодобывающий сектор — 8%;
• государственные бумаги — 7%.

Больше всего розничные инвесторы любят акции компаний Boeing (ВА) и Yandex (YNDX). В список самых востребованных активов по объёму портфеля на конец 2019 года также вошли:

• Лукойл (LKOH);
• Газпром (GAZP);
• Amazon (AMZN);
• Apple (AAPL);
• Сбербанк — обыкновенные акции (SBER);
• Сбербанк — привилегированные акции (SBERP);
• Microsoft (MSFT);
• ОФЗ (облигации федерального займа).

В топ-10 активов по количеству клиентов, которые в течение 2019 года хотя бы раз купили или продали бумагу, вошли:

• Yandex (YNDX);
• Газпром (GAZP);
• Сбербанк — обыкновенные акции (SBER);
• Сбербанк — привилегированные акции (SBERP);
• АЛРОСА (ALRS);
• Детский мир (DSKY);
• Аэрофлот (AFLT);
• ЛУКОЙЛ (LKOH);
• Банк ВТБ (VTBR);
• МТС (MTSS).

По итогам прошлого года, 80% инвесторов получили прибыль. У большинства инвесторов (59%), заработавших в 2019 году, доход в абсолютных значениях составил до 30 тысяч ₽. Доход в 30–100 тысяч ₽ получили 24% пользователей сервиса, более 100 тысяч ₽ за год заработали на инвестициях в ценные бумаги 17% клиентов.

Среди тех, кто по итогам года оказался в минусе (20% активных инвесторов), более половины клиентов провели менее 10 сделок за время пользования сервисом. Это говорит о том, что зачастую начинающие инвесторы довольно быстро теряют интерес к инвестированию, если первый опыт оказывается неудачным.