Ваш город
По вашему запросу ничего не найдено.
Города России
Области России
0
Поиск
Вернуться к списку

Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 2019 год увеличилась на 80,4% — с 4,2 до 7,6 млрд рублей

АО «Банк ДОМ.РФ» (далее – «Банк» или «Банк ДОМ.РФ») опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за 2019 год. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели за 2019 год:

  •          чистая прибыль составила 7,6 млрд рублей, увеличившись на 3,4 млрд рублей или 80,4% по отношению к 2018 году;
  •          чистые процентные доходы за 2019 год составили 8,1 млрд рублей, увеличившись на 4,9 млрд рублей или 149,3% по отношению к 2018 году;
  •          портфель ипотечных кредитов составил 117,8 млрд рублей, увеличившись с начала года на 77,5 млрд рублей или 192,6%;
  •          портфель проектного финансирования жилищного строительства[1] составил 265,7 млрд рублей по состоянию на 31 декабря 2019 года по сравнению с 0,3 млрд рублей по состоянию на 31 декабря 2018 года;
  •          достаточность собственных средств[2] по состоянию на 31 декабря 2019 года составила 24,9% по сравнению с 17,1% по состоянию на 31 декабря 2018 года.

«2019 году в Банк ДОМ.РФ вел активную работу по развитию ипотечно-строительного направления, выполнял стратегически важные функции для поддержки жилищного строительства и ипотечного рынка, способствовал реализации социально значимых программ, запущенных по поручению Президента России — для семей с детьми и на Дальнем Востоке. Мы получили поддержку от Правительства Российской Федерации, компетенции команды были отмечены как нашими клиентами, так и рейтинговыми агентствами. В 2020 году мы нацелены на дальнейшее наращивание нашего портфеля и сохранение лидирующих позиций в важных для развития страны направлениях», — прокомментировал председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко.

Единственным акционером АО «Банк ДОМ.РФ» является АО «ДОМ.РФ». В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2019 N 151-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», принятым во исполнение поручений Президента Российской Федерации В. В. Путина, на базе АО «Банк ДОМ.РФ» создан уполномоченный банк в сфере жилищного строительства.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей

2019

2018

Изм., абс.

Изм., %

Чистые процентные доходы

8 114

3 255

4 859

149,3

Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам

414

615

(201)

(32,7)

Чистые комиссионные доходы

1 424

1 748

(324)

(18,5)

Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи

926

1 220

(294)

(24,1)

(Создание)/восстановление прочих резервов

(442)

2 876

(3 318)

(115,4)

Результат от выбытия дочерних организаций

1 169

-

Прочие непроцентные доходы[3]

254

1 701

(1 447)

(85,1)

Прибыль/(убыток) по прочим видам деятельности

3 414

181

3 233

1 786,2

Административно-хозяйственные расходы

(6 554)

(7 104)

550

(7,7)

Амортизация

(1 122)

(281)

(841)

299,3

Чистая прибыль

7 597

4 211

3 386

80,4

Чистая процентная маржа, %

3,7

1,5

2,2 п.п.

146,7

Отношение административно-хозяйственных расходов к операционным доходам до создания резервов (cost-to-incomeratio), %

41,2

94,8

-53,6 п.п.

(56,5)

Чистые процентные доходы за 2019 год составили 8 114 млн рублей, увеличившись на 4 859 млн рублей или 149,3% по отношению к 2018 году. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 224 базисных пункта, с 1,5% за 2018 год до 3,7% за 2019 год.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

  •          снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 109,3% за 2018 год до 90,7% за 2019 год, что привело к росту чистой процентной маржи на 139 базисных пунктов.
  •          снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 9,73% за 2018 год до 8,32% за 2019 год, что привело к снижению чистой процентной маржи на 141 базисный пункт. Изменение в основном связано с ростом доли ипотечных кредитов.
  •          снижение средней стоимости фондирования c 7,6% за 2018 год до 5,1% за 2019 год, что привело к росту чистой процентной маржи на 226 базисных пунктов.

Административно-хозяйственные расходы за 2019 год составили 6 554 млн рублей, снизившись на 550 млн рублей или 7,7% по сравнению с 2018 годом.

Показатели, млн рублей

2019

2018

Изм., абс.

Изм., %

Вознаграждение сотрудников

 (4 936)

 (4 781)

 (155)

 3,2

Налоги, отличные от налога на прибыль

 (501)

 (334)

 (167)

 50,0

Коммуникационные и информационные услуги

 (310)

 (423)

 113

 (26,7)

Профессиональные услуги

 (271)

 (209)

 (62)

 29,7

Аренда и содержание помещений

 (264)

 (958)

 694

 (72,4)

Обесценение основных средств

 (108)

  - 

 (108)

  - 

Расходы на рекламу и маркетинг

 (34)

 (64)

 30

 (46,9)

Прочие

 (130)

 (335)

 205

 (61,2)

Итого административно-хозяйственные расходы

 (6 554)

 (7 104)

 550

 (7,7)

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей

31 декабря 2019 года

31 декабря 2018 года

Изм., абс.

Изм., %

Ликвидные активы[4]

38 951

33 443

5 508

16,5

Инвестиционные ценные бумаги

50 882

60 517

(9 635)

(15,9)

Кредиты клиентам, в т.ч.

170 483

80 877

89 606

110,8

- ипотечное жилищное кредитование физических лиц

117 848

40 276

77 572

192,6

- проектное финансирование жилищного строительства

23 646

89

23 557

100,0

- прочие кредиты и займы

28 989

40 512

(11 523)

(28,4)

Основные средства и нематериальные активы

6 798

3 266

3 532

108,1

Прочие активы

16 893

29 258

(12 365)

(42,3)

Итого активы

284 007

207 361

76 646

37,0

Средства финансовых учреждений

2 377

19 794

(17 417)

(88,0)

Средства клиентов, в т.ч.

206 631

146 972

59 659

40,6

 - юридических лиц

138 782

54 096

84 686

156,5

 - физических лиц

67 849

92 876

(25 027)

(26,9)

Облигации и векселя выпущенные

13

592

(579)

(97,8)

Прочие заемные средства, в т.ч.

4 254

13 920

(9 666)

(69,4)

 - субординированные займы

-

6 678

(6 678)

(100,0)

Оценочные обязательства

3 237

20 505

(17 268)

(84,2)

Прочие обязательства

2 603

4 785

(2 182)

(45,6)

Итого обязательства

219 115

206 568

12 547

6,1

Собственные средства

64 892

793

64 099

8 083,1

Итого обязательства и собственные средства

284 007

207 361

76 646

37,0

Портфель кредитов клиентам на 31 декабря 2019 года составил 170 483 млн рублей, увеличившись с начала года на 89 606 млн рублей или 110,8%. Динамику портфеля обусловили следующие факторы:

  •          рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 77 572 млн рублей или 192,6%;
  •          рост портфеля финансирования жилищного строительства на 23 557 млн рублей до 23 646 млн рублей.

Обязательствана 31 декабря 2019 года составили 219 115 млн рублей, увеличившись с начала года на 12 547 млн рублей или на 6,1%. Изменение обязательств обусловлено преимущественно следующими факторами:

  •          ростом средств юридических лиц на 84 686 млн рублей или 156,5% с начала года при одновременном снижении средств физических лиц на 25 027 млн рублей или 26,9%;
  •          досрочным погашением субординированного займа ГК АСВ с суммой основного долга 6 800 млн рублей, а также досрочным погашением займа ГК АСВ с суммой основного долга 7 100 млн рублей в рамках исполнения мероприятий, предусмотренных планом финансового оздоровления Банка;
  •          снижением оценочных обязательств на 17 268 млн рублей или 84,2% с начала года в связи с частичным погашением обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155 и выбытием ООО «РК Строй», а также с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства.

Собственные средства на 31 декабря 2019 года составили 64 892 млн рублей, увеличившись с начала года на 64 099 млн рублей в связи с увеличением уставного капитала Банка на 55 000 млн рублей, получением общего совокупного дохода в размере 7 992 млн рублей, а также эффектом от выбытия ООО «РК Строй» в размере 2 018 млн рублей.

Кредитные рейтинги Банка ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство

Шкала

31 декабря 2019 года

31 декабря 2018 года

АКРА

национальная

А

BBB+

Эксперт РА

национальная

А

BBB

Fitch

международная

BB

BB-

Полный текст консолидированной финансовой отчетности Банка ДОМ.РФ по МСФО за 2019 год доступен по ссылке.

[1]Проектное финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства.

[2] Коэффициент достаточности капитала Банка Н1.0

[3]Доходы за вычетом расходов от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход; Расходы за вычетом доходов от первоначального признания финансовых инструментов; Расходы за вычетом доходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток; Расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой; Доля в прибыли ассоциированных компаний; Прочие доходы; (Расход)/экономия по налогу на прибыль.

[4] Денежные средства и их эквиваленты, Средства в финансовых учреждениях за вычетом обязательных резервов на счетах в Банке России.