Ваш город
По вашему запросу ничего не найдено.
Города России
Области России
0
Поиск
Вернуться к списку

Банк ДОМ.РФ сохранил прибыльность по итогам первого квартала 2020 года

Банк ДОМ.РФ опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 3 месяца 2020 года. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели за 3 месяца 2020 года:

  • чистая прибыль составила 78 млн рублей, сократившись на 546 млн рублей или 87,5%
    по отношению к 3 месяцам 2019 года;
  • создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 3 месяца 2020 года составило 1,3 млрд рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 1,2 млрд рублей за 3 месяца 2019 года;
  • чистые процентные доходы за 3 месяца 2020 года составили 3,0 млрд рублей, увеличившись на 1,7 млрд рублей или 131,7% по отношению к 3 месяцам 2019 года;
  • портфель проектного финансирования жилищного строительства[1] составил 346,9 млрд рублей, увеличившись с начала года на 81,3 млрд рублей или 30,6%;
  • достаточность собственных средств[2] по состоянию на 31 марта 2020 года составила 28,4% по сравнению с 24,9% по состоянию на 31 декабря 2019 года.

«Несмотря на сложившуюся экономическую ситуацию Банк ДОМ.РФ продолжает бесперебойно финансировать строительную отрасль, развивать направление ипотечного кредитования. В соответствии с поручением президента В.В. Путина мы одни из первых на рынке запустили льготную ипотеку на строящееся жилье, сделав при этом продукт доступнее для заемщиков – по ставке от 6,1%. Режим самоизоляции стал мощным толчком для развития дистанционных технологий мы проводим полностью электронные ипотечные сделки, документы подписываются усиленной квалифицированной подписью со смартфона. Наша ключевая задача как банка, уполномоченного в сфере жилищного строительства – поддержка застройщиков и сохранение доступности ипотеки для выполнения целей национального проекта «Жилье и городская среда», – отметил председатель правления Банка ДОМ.РФ Артём Федорко.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей

3 месяца 2020 года

3 месяца 2019 года

Изм., абс.

Изм., %

Чистые процентные доходы

2 964

1 279

 1 685

 131,7

Чистые комиссионные доходы

746

 175

 571

 326,3

Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи

178

 220

 (42)

 (19,1)

Результат от выбытия дочерних организаций

 101

 193

 (92)

 (47,7)

(Создание)/восстановление резервов под кредитные убытки и по прочим операциям

 (1 340)

 1 186

 (2 526)

(213,0)

Прочие непроцентные расходы

 (242)

 (129)

 (113)

 87,6

Прибыль/(убыток) по прочим видам деятельности

 15

 (667)

 682

(102,2)

Административно-хозяйственные расходы

 (1 980)

 (1 404)

 (576)

 41,0

Амортизация

 (364)

 (229)

 (135)

 59,0

Чистая прибыль

             78  

            624  

 (546)

 (87,5)

Чистая процентная маржа, %

4,3

3,0

1,3 п.п.

 43,3

Отношение административно-хозяйственных расходов к активам (cost-to-assets ratio), %

           3,1  

            3,0  

 0,1 п.п.

 3,3

Рентабельность собственных средств, %

           0,4  

          29,1  

 -28,7 п.п.

 (98,6)

Чистые процентные доходы за 3 месяца 2020 года составили 2 964 млн рублей, увеличившись на 1 685 млн рублей или 131,7% по отношению к 3 месяцам 2019 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом средней величины активов, приносящих процентный доход, и увеличением чистой процентной маржи на 133 базисных пункта, с 2,95% за 3 месяца 2019 года до 4,28% за 3 месяца 2020 года.

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 3 месяца 2020 года составило 1 340 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 1 186 млн рублей за 3 месяца 2019 года. Создание резервов за 3 месяца 2020 года в основном связано с уточнением подхода к оценке уровня ожидаемых кредитных потерь с целью объективного отражения негативных факторов в экономике, вызванных влиянием новой коронавирусной инфекции COVID-19.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей

31 марта 2020 года

31 декабря 2019 года

Изм., абс.

Изм., %

Ликвидные активы[3]

55 229

38 951

 16 278

 41,8

Инвестиционные ценные бумаги

44 285

50 882

 (6 597)

 (13,0)

Кредиты клиентам, в т.ч.

193 738

170 483

 23 255

 13,6

- ипотечное жилищное кредитование физических лиц

127 330

117 848

 9 482

 8,0

- проектное финансирование жилищного строительства

41 263

23 646

 17 617

 74,5

- прочие кредиты и займы

25 145

28 989

 (3 844)

 (13,3)

Основные средства и нематериальные активы

7 001

6 798

 203

 3,0

Прочие активы

17 978

16 893

 1 085

 6,4

Итого активы

318 231

284 007

 34 224

 12,1

Средства финансовых учреждений

287

2 377

 (2 090)

 (87,9)

Средства клиентов, в т.ч.

217 636

206 631

 11 005

 5,3

 - юридических лиц

146 452

138 782

 7 670

 5,5

 - физических лиц

71 184

67 849

 3 335

 4,9

Прочие заемные средства

4 240

4 254

 (14)

 (0,3)

Оценочные обязательства

3 385

3 237

 148

 4,6

Прочие обязательства

3 082

2 616

 466

 17,8

Итого обязательства

228 630

219 115

 9 515

 4,3

Собственные средства

89 601

64 892

 24 709

 38,1

Итого обязательства и собственные средства

318 231

284 007

 34 224

 12,1

Портфель кредитов клиентам на 31 марта 2020 года составил 193 738 млн рублей, увеличившись с начала года на 23 255 млн рублей или 13,6%. Ключевым фактором является рост портфеля финансирования жилищного строительства на 17 617 млн рублей до 41 263 млн рублей или 74,5%.

Обязательствана 31 марта 2020 года составили 228 630 млн рублей, увеличившись с начала года на 9 515 млн рублей или на 4,3%. При этом средства на счетах эскроу юридических и физических лиц выросли на 79,6% и составили 11 355 млн рублей по состоянию на 31 марта 2020 года.

Собственные средства на 31 марта 2020 года составили 89 601 млн рублей, увеличившись с начала года на 24 709 млн рублей, главным образом, в связи с увеличением уставного капитала Банка на 25 411 млн рублей.

Кредитные рейтинги Банка ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство

Шкала

31 марта 2020 года

31 декабря 2019 года

АКРА

национальная

А

А

Эксперт РА

национальная

А

А

Fitch

международная

BB+

BB

[1]Проектное финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства.

[2] Коэффициент достаточности капитала Банка Н1.0

[3] Денежные средства и их эквиваленты, Средства в финансовых учреждениях за вычетом обязательных резервов на счетах в Банке России.