Куда и как инвестировать крупные суммы
Особые инструменты и стратегии для
состоятельных инвесторов
61%
*
богачей Америки не инвестируют в активы с высоким уровнем риска. В России ситуация такая же: богатые люди предпочитают инвестировать в активы с малым или средним уровнем риска.
*исследование инвестиционной компании US Trust
Как совместить минимальные риски и высокий доход от инвестиций
Для стабильного роста и минимизации риска
активы стоит вкладывать в разные инструменты,
а если речь идёт об инвестициях на фондовой
бирже, важно диверсифицировать портфель
по отраслям, странам, валюте.
Недвижимость
один из предпочтительных способов
вложить крупную сумму в России.
Однако, многие экономисты считают
такие вложения пассивом,
а не активом.
Акции
российских компаний
экономика стагнирует,
а курс рубля нестабилен.
ОФЗ и другие российские
облигации
это низкорисковый инструмент,
но доход от них будет небольшой.
Как правило, купоны по облигациям
равны или чуть выше ключевой
ставки Банка России.
Еврооблигации
хороший инструмент, чтобы
получать стабильную прибыль
в валюте. Но для покупки
большинства из них нужен статус
квалифицированного инвестора.
Акции иностранных
компаний
предпочтительнее, но появляется главный вопрос: как выбирать
акции для покупки.

Фонды
отличный способ инвестировать
сразу во множество компаний.
Ведь это снижает риск, а при
хорошей балансировке фонда
приносит неплохой доход.
Мир богатеет

К 2030 году миллиард человек в Индии будет относиться к среднему классу,
а категория «средний класс» в Китае увеличится до 70% населения.

Источник
Мир меняется и на этом можно заработать
Как выбрать компании и фонды для инвестиций: тренды
на ближайшие пять лет и что происходит с миром сейчас.
Мир «зеленеет»

30 крупнейших стран уже разработали программы по защите окружающей среды, которые позволят к 2060 году добиться нулевого баланса выбросов парниковых газов.
Для получения электроэнергии используют всё больше возобновляемых источников энергии, увеличивается количество электромобилей.

По прогнозу к 2030 году ветряки
и солнечные батареи будут давать более 22% от общемировой электрогенерации.

Источник

Мир растёт

К 2050 году будет на 2 млрд больше человек по сравнению с 2020 годом.

Источник
Мир становится технологичнее

Количество девайсов, подключённых
к интернету, сейчас превышает общее количество людей в 4 раза.
За последние 20 лет выросло количество учёных и заявок на
патенты, инвестиции в инновации увеличились в 3 раза — до 2 трлн $.

Источник
Мир стареет

Увеличилась
продолжительность
жизни, и к 2050 году
в группе 65+ будет
на 800 млн больше
человек, чем сейчас.

Источник
Количество людей в категории 65+ лет

Млрд чел.

2019 г.
2050 г.
Количество заявок на патенты в мире
Миллионов штук
Мир становится технологичнее

Количество девайсов, подключённых к интернету, сейчас превышает общее количество людей в 4 раза. За последние 20 лет выросло количество учёных и заявок на патенты, инвестиции в инновации увеличились в 3 раза — до 2 трлн $.

Источник
Количество заявок на патенты в мире
Миллионов штук
калькулятор
Компании, которые ведут бизнес с учётом
этих трендов, скорее всего, будут прибыльны,
и стоимость их акций будет расти постоянно.
В них и надо инвестировать.
щит
Тренды помогают понять, в каком направлении думать и куда инвестировать деньги.
Но самостоятельно уследить за всеми компаниями
и вовремя реагировать, если что-то в мире
зменится, сложно. Проще инвестировать в фонды
на доверительном управлении.
счеты
Что такое доверительное управление

Когда вам нужна стрижка — вы идёте к мастеру, если сломался кран —
вызываете сантехника. То есть доверяете специалисту выполнить его работу.

Так же — и с деньгами. Если хотите получить максимальный доход от вложений,
имеет смысл передать свои деньги профессионалам. Это и есть доверительное
управление.

Это выгодно:
1
Не нужно тратить время на мониторинг
рынка и анализ экономической ситуации
2
Можно не переживать за баланс портфеля
3
Можно не изучать отчеты
и не анализировать цифры
Всем этим занимаются профессиональные инвесторы — они отслеживают тренды и экономическую
повестку, понимают, что означают цифры в отчётах, и умеют правильно интерпретировать новости
Это безопасно:
1
Деньги не передаются просто так: компания заключает с инвестором договор на доверительное управление и отвечает
по закону за его соблюдение
2
Деньги, которые инвестор передаёт
в доверительное управление, не потеряются, даже если управляющая компания обанкротится. Они находятся на специальных счетах, и просто снять их никто не может
3
Если управляющая компания решит закрыть фонд, то после продажи активов инвесторы получат свои деньги обратно
Фонды на доверительном управлении: два варианта выгодных инвестиций
В инвестициях важно собрать максимально диверсифицированный портфель, чтобы в случае
форс-мажора не потерять накопления. У ЮниКредит Банка в партнерстве с ТКБ Инвестмент Партнерс есть
две готовые стратегии, которые помогают получать
доход в долларах США от роста ценных бумаг
крупнейших иностранных компаний.
Валюта:
Срок инвестиций:
Уровень риска:
Предполагаемая доходность:
Консервативная доля портфеля:
Мультифонд
Подойдёт для квалифицированных инвесторов, которые
готовы рискнуть, чтобы получить потенциальный доход
в долларах США, существенно превышающий ставки
по валютным вкладам
доллар США
пять лет
высокий
10–14%
Инвестиции в секторные/тематические фонды акций и ETF
Мультифонд-сбалансированный
Подойдёт для квалифицированных инвесторов, которые хотят
получить потенциальный доход в долларах США, превышающий
ставки по валютным вкладам, но не готовы рисковать
доллар США
пять лет
средний
4–5%
70%
В состав фондов включены компании, которые следуют глобальным трендам:
развивают технологии и принципы устойчивого развития, заботятся об окружающей среде.
По самому негативному сценарию фонды дадут доходность 5–6,5% в год, по оптимистичному — до 30% в год.
Мультифонд
Ожидаемая доходность (в долларах США, с учетом комиссий, без учета нологов, за весь переод инвестирования и в среднем за год)
Оптимистичный
+218–271% / +26–30% в год
Базовый
+61–93% / +10–14% в год
Негативный
-38–50% / -9–13% в год
Мультифонд-сбалансированный
Ожидаемая доходность (в долларах США, с учетом комиссий, без учета нологов, за весь переод инвестирования и в среднем за год)
Оптимистичный
+102–115% / +16–18% в год
Базовый
+22–28% / +4–15% в год
Негативный
-24–30% / -5–6,5% в год
Сценарий
Ожидаемая доходность (в долларах США, с учетом комиссий, без учета нологов, за весь переод инвестирования и в среднем за год)
Оптимистичный
Базовый
Негативный
+218–271% / +26–30% в год
+61–93% / +10–14% в год
-38–50% / -9–13% в год
+102–115% / +16–18% в год
+22–28% / +4–15% в год
-24–30% / -5–6,5% в год

За пять лет существования фонды показали рост до 83% и годовую доходность до 12,8%.

Источник
Доходность в прошлом году
в долларах США
график
Бенджамин Франклин
Как ЮниКредит Банк выбирает фонды

ЮниКредит Банк представляет специальный продукт в партнерстве с ведущей
российской управляющей компанией ТКБ Инвестмент Партнерс, входящей
в топ-10 и имеющей максимальный рейтинг надежности от ведущего
российского рейтингового агентства RAEX.

Специалисты ТКБ Инвестментс Партнерс тщательно выбирают компании,
которые будут входить в состав фондов. При выборе они ориентируются
на тренды и финансовые показатели: проводят макроэкономический анализ,
учитывая ВВП, инфляцию, фискальную и монетарную политики. На основании
анализа подбирают компании и собирают портфель по секторам, дюрации
и рейтингу инструментов.

Например, тренд — «Зеленеющий мир». Вот так выглядит фонд,
в который можно инвестировать.

image
BNP Paribas Green Tigers — акции азиатских компаний, которые помогают миру «зеленеть»
Управляющие
photo1
Дэвид Ли
опыт: 24 года
photo2
Оскар Янг
опыт: 14 лет
photo3
Брюс Дженкин-джонс
опыт: 24 года

Компания из портфеля фонда

China Longyuan Power Group

Крупнейший производитель электроэнергии
из ветрогенераторов в Китае

Мощность 22 Гвт

Более 300 ветроэнергетических парков

Защита экологии — важный тренд в странах Азии:
Китай
Цель — достичь углеводородной нейтральности к 2060 г. Планирует
снижать потребление угля после 2025 г.
Индия
Цель — снизить выбросы к 2030 г.
на 33-35% от уровня 2005 г.
Япония
Цель — достичь углеводородной нейтральности к 2060 г.
Стратегия
Бизнес некоторых компаний значительно выиграет от этого тренда как в Азиатском регионе, так и в глобальном масштабе
Цель стратегии — заработать
на росте стоимости акций таких компаний
Способ — управляющие выбирают 40–60 акций из акций азиатских компаний, бизнес которых подходит под фокус стратегии
Используют систему собственной разработки Viber Analytics, анализ ESG факторов и качественный анализ инвестиционных кейсов
Активы фонда более 1 млрд долларов США
Собранный портфель пересматривают каждый квартал
Партнер ЮниКредит Банка ТКБ Инвестмент Партнерс управляют активами клиентов
из Латинской Америки, Европы, России и Азии
на сумму более 300 млрд ₽.
Фонды — это реальная возможность получать
доход в валюте, не вникая
самостоятельно во все нюансы экономического развития стран
и компаний. Просто покупаете паи
фонда, а аналитики ТКБ Инвестментс Партнерс будут следить за тем, чтобы
вы получили прибыль.
Если что-то осталось непонятным или вы хотите получить консультацию — спросите у эксперта

© 2009–2021, ООО «Сравни.ру». При использовании материалов гиперссылка на sravni.ru обязательна. ИНН 7710718303, ОГРН 1087746642774. 109544, г. Москва, бульвар Энтузиастов, дом 2, 26 этаж. Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта sravni.ru. Подробнее об условиях использования.

Услуги доверительного управления предоставляются ТКБ Инвестмент Партнерс (АО). АО ЮниКредит Банк выступает в качестве поверенного, действуя от имени ТКБ Инвестмент Партнерс (АО). АО ЮниКредит Банк не является поставщиком услуг по доверительному управлению ценными бумагами и не несет ответственности за возможные негативные последствия и риски, связанные с инвестированием средств в доверительное управление ценными бумагами. Оказываемые управляющим финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Этот материал создан исключительно в информационных целях и не является: 1. Офертой или предложением о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов; 2. Информацией, на которую его получатель может полагаться в связи с каким-либо контрактом, соглашением или договором; 3. Финансовым или инвестиционным советом, консультацией или индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) и/или АО ЮниКредит Банк не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале. Любые мнения, включенные в настоящий материал, если прямо не указано иное, даны специалистами ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) в указанное время и могут быть изменены без предварительного уведомления. ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) оставляет за собой право по своему усмотрению изменять либо не актуализировать информацию и мнения, содержащиеся в данном материале. Инвесторы должны самостоятельно консультироваться со своими юридическими и налоговыми советниками в отношении любых юридических, бухгалтерских и налоговых вопросов при инвестировании в какие-либо финансовые инструменты для того, чтобы принять самостоятельное решение о соответствии таких инвестиций их собственным требованиям и о последствиях таких инвестиций. Пожалуйста, обратите внимание на то, что различные виды инвестиций, информация о которых может содержаться в настоящем материале, обладают различной степенью риска, и могут не иметь гарантий по возврату инвестированных средств, могут быть не подходящими либо невыгодными для какого-либо конкретного клиента или потенциального клиента, либо для конкретного инвестиционного портфеля. Принимая во внимание экономические и рыночные риски, может не быть никакой гарантии, что какая-либо инвестиционная стратегия, упомянутая в настоящем материале, достигнет своих инвестиционных целей. Этот материал не является гарантией или обещанием будущей эффективности или доходности от инвестиционной деятельности. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией таких же результатов в будущем. Все прошлые данные имеют документальное подтверждение. Нет никаких гарантий прибыли или доходов от финансовых инструментов. На размер дохода могут повлиять, среди прочего, инвестиционные стратегии и цели финансового инструмента и существенные рыночные и экономические условия, в том числе процентные ставки и рыночные условиям в целом. Различные стратегии, применяемые к финансовым инструментам, могут оказать существенное влияние на результаты, описанные в настоящем материале. Инвесторы могут не получить назад сумму, которую они первоначально инвестировали. Существует вероятность полной потери изначально инвестированной суммы. Данные о потенциальной доходности учитывают вознаграждение управляющего и иные расходы, возникающие в связи с инвестированием в ценные бумаги. Вознаграждение управляющего определяется согласно договору доверительного управления. ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) является юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (ОГРН 1027809213596), адрес места нахождения: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71, лит. А. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия. До заключения договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть представлена в соответствии с законодательством РФ, на сайте управляющего www.tkbip.ru и по телефону (812) 332-7332. Ознакомиться с условиями заключения договора доверительного управления, получить сведения об Управляющем и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, можно по адресу Управляющего: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, улица Марата, дом 69–71, лит. А, на сайте www.tkbip.ru, а также по телефону (812) 332-73-32. В частности, ознакомиться с договором доверительного управления, Декларацией о рисках и Регламентом признания квалифицированным инвестором можно на сайте УК по адресам:1, 2. Также, Узнать подробнее об управляющей компании, о рисках возможных убытков, связанных с доверительным управлением ценными бумагами и денежными средствами и приобретением иностранных ценных бумаг и об общем характере и /или источниках конфликта интересов о порядке получения финансовой услуги, в том числе документах, которые должны быть предоставлены получателем финансовых услуг для ее получения, а также об органах надзора, способах и адресах направления жалоб, и защиты прав получателей финансовых услуг, и способах и порядке изменения договора доверительного управления, расходах по договору и вознаграждении управляющего Вы можете у Премиального менеджера ЮниКредит Банка. Доходность по договорам доверительного управления не определяется доходностью таких договоров, основанной на показателях доходности в прошлом. Гарантии получения дохода по договору доверительного управления отсутствуют за исключением случаев, когда доходность определена на момент заключения. Оказываемые управляющим финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

реклама unicreditbank.ru