Тарифы ВЭД

Банки предоставляют полный комплекс услуг по обслуживанию компаний бизнеса и предпринимателей, в т. ч. различные виды услуг по внешнеэкономической деятельности.

Виды услуг ВЭД разнообразны, есть услуги, предоставляемые банками по требованию законодательства, услуги, предлагаемые банками для упрощения проведения валютных сделок.

Разберем подробнее основные услуги ВЭД.

Аккредитивы для внешней торговли

Аккредитив — это форма расчетов, при которой банк, по поручению своего клиента, обязуется произвести платеж получателю при выполнении определенных условий. Аккредитив предоставляет гарантии продавцу, т. к. покупатель обязуется оплатить товары или услуги только после выполнения согласованных условий, например, предоставление определенных документов, доставка товаров в срок и т. д.

Аккредитивы обеспечивают защиту интересов обеих сторон в международной торговле, устраняют риски неплатежей или невыполнения условий контракта. Они позволяют установить доверие между продавцом и покупателем, а также между банками, участвующими в сделке, и способствуют безопасному и эффективному проведению международных коммерческих операций.

Бивалютные депозиты

Бивалютные депозиты — это депозиты, которые при возврате могут быть конвертированы в другую валюту по заранее определённому курсу, если наступят оговоренные условия сделки. Они предоставляют возможность диверсификации валютных рисков и позволяют вкладчику использовать преимущества двух валют.

Вкладчик может разместить свои средства в двух различных валютах, обычно это наиболее распространенные мировые валюты: доллар США, евро, фунт стерлингов или японская йена. Наиболее перспективными на сегодняшний день считаются бивалютные депозиты в паре рубль-юань.

Потенциально бивалютные депозиты обладают более высокой доходностью по сравнению с рублевыми вкладами для юридических лиц, хотя она сопряжена с определенными рисками курсовых колебаний выбранной валюты.

Бивалютный депозит является новым продуктом банков, он есть в линейке таких кредитных организаций, как СберБанк, ВТБ, Альфа-Банк, Райффайзенбанк и т. д.

Хеджирование валютных рисков

Хеджирование валютных рисков — это процесс снижения или управления риском, связанным с возможными изменениями валютных курсов на финансовые результаты или стоимость активов и обязательств, вызванных международными операциями.

Основные инструменты хеджирования валютных рисков:

• Форвардные сделки.
• Опционы.
• Фьючерсы.
• Свопы.

Преимущества хеджирования валютных рисков:

• позволяет компаниям защититься от потенциальных неблагоприятных колебаний валютных курсов и снижает волатильность связанных с этим финансовых результатов;
• снижение операционных рисков, характерных для делового цикла;
• повышение прозрачности и информационных прогнозов;
• упрощение финансирования бизнес-сделок.

Консалтинг ВЭД

Консалтинг в области внешнеэкономической деятельности (ВЭД) – это предоставление специализированных услуг и экспертного сопровождения предприятиям и предпринимателям, занимающимся международной торговлей. Консультанты по ВЭД оказывают помощь в решении различных вопросов и задач, связанных с международной торговлей и внешнеэкономическими операциями.

Основные области консалтинга в ВЭД включают:

• Таможенные вопросы. Консультанты помогают предприятиям соблюдать таможенные процедуры, требования и правила, связанные с импортом и экспортом товаров.
• Логистика и транспортировка. Консультации по организации и оптимизации логистических процессов, выбору оптимальных маршрутов доставки, упаковке и хранению товаров, а также решению вопросов, связанных с международной доставкой.
• Международные платежи и финансирование. Помощь в выборе оптимальных методов платежей, включая использование аккредитивов, платежных гарантий и других инструментов. Они также предоставляют консультации по финансированию международных операций, оптимизации валютных рисков и управлению финансовыми аспектами ВЭД.
• Маркетинг и продажи. Консультанты помогают разработать и реализовать международные маркетинговые стратегии, анализировать рынки, определить потенциальных клиентов, преодолеть языковые и культурные барьеры, а также эффективно продвигать товары или услуги на зарубежных рынках.
• Регуляторные и правовые вопросы. Оказание помощи в понимании международных торговых законов и нормативных актов, соблюдении правил и требований международных организаций, а также в решении юридических вопросов, связанных с международной торговлей.

Конверсионные операции

Конверсионные операции – это операции по обмену одной валюты на другую по текущему обменному курсу. Они позволяют клиентам банков осуществлять обмен валюты с целью конвертировать одну валюту в другую в рамках различных финансовых операций.

Основные типы конверсионных операций:

• Обменная операция. Клиент обменивает одну валюту на другую по текущему обменному курсу. Это может быть обмен денежных средств для путешествий, коммерческих операций или инвестиционных целей.
• Валютная операция при торговле. Например, покупатель в одной стране может обменивать свою национальную валюту на валюту продавца для оплаты товаров или услуг.
• Конверсия средств на банковских счетах. Клиенты могут использовать конверсионные операции для конвертации средств на своих банковских счетах из одной валюты в другую. Например, конверсия средств на счете в долларах США в евро или наоборот.
• Валютные спекуляции. Некоторые участники рынка могут использовать конверсионные операции для валютных спекуляций, пытаясь извлечь прибыль от изменения валютных курсов.

Международные банковские гарантии

Международные банковские гарантии являются инструментом обеспечения и гарантирования исполнения обязательств перед третьими сторонами в международных коммерческих сделках. Они предоставляются банками с целью защиты интересов и обеспечения доверия между продавцом и покупателем, исполнителем и заказчиком, а также могут использоваться в других ситуациях, где требуется финансовая гарантия.

Гарантия содержит определенные условия и требования, которые должны быть выполнены для того, чтобы гарантия вступила в силу или чтобы бенефициар получил выплату. Эти условия включают срок действия, сумму гарантии, вид услуги или товара, которые должны быть выполнены, и другие специфические требования.

В случае невыполнения условий гарантии, гарантирующий банк обязуется выплатить сумму гарантии или возместить убытки бенефициару.

Виды международных банковских гарантий:

• Тендерная гарантия (гарантия участия в конкурсе).
• Гарантия исполнения.
• Гарантия возврата аванса.
• Гарантия платежа.
• Гарантия исполнения обязательств в гарантийный период.

Гарантии могут выдаваться под денежное обеспечение, под залог имущества (недвижимости, транспорта, оборотных средств) или без обеспечения.

Международные расчеты

Международные расчеты относятся к финансовым операциям и платежным процессам, осуществляемым между компаниями, организациями и физическими лицами в разных странах. Они связаны с переводом денежных средств, оплатой товаров и услуг, финансированием и другими финансовыми транзакциями, выполняемыми на международном уровне.

Особенности международных расчетов:

• Осуществляются в различных валютах, участники должны учитывать валютные курсы и риски, связанные с колебаниями курсов обмена.
• Осуществляются через различные платежные системы, такие как системы перевода денежных средств SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication), платежные карты, электронные платежные системы и другие.
• Требуется учет таможенных процедур, налоговых обязательств и соблюдение международных правил и регуляций, связанных с внешнеэкономической деятельностью.
• Могут использоваться финансовые инструменты – аккредитивы, банковские гарантии, форвардные сделки, опционы и другие, которые обеспечивают финансовую гарантию, защиту от рисков и эффективное управление денежными потоками.

Сертификация товаров

Сертификация товаров — это процесс оценки и подтверждения соответствия товаров определенным нормам, стандартам, техническим требованиям или правилам, установленным в определенной стране или регионе. Целью сертификации товаров является обеспечение безопасности, качества и соответствия продукции требованиям, а также защита интересов потребителей и облегчение торговых операций.

Сертификацию товаров проводят специализированные сертификационные органы или уполномоченные организации, которые имеют компетенцию и полномочия для проведения оценки и выдачи сертификатов соответствия. Эти организации могут быть государственными или частными.

Процесс сертификации состоит из оценки и проверки товаров с использованием специализированных методик, испытаний, анализов и проверок соответствия. Результаты этих проверок документируются в сертификате соответствия или иных документах, подтверждающих соответствие товаров требованиям.

В случае международной торговли или экспорта товаров, может потребоваться сертификация в соответствии с международными стандартами и требованиями, такими как сертификация по стандарту ISO (Международная организация по стандартизации) или сертификация в соответствии с требованиями конкретной страны или региона.

Таможенное сопровождение

Таможенное сопровождение – это обеспечение контроля над товарами, пересекающими таможенную границу России, осуществляемое таможенной службой.

Основные аспекты таможенного сопровождения:

• При импорте и экспорте товаров составляются таможенные декларации, которые содержат информацию о товарах, их стоимости, стране происхождения, количестве и других деталях. Эти декларации служат основой для проведения таможенного контроля и расчета таможенных пошлин и налогов.
• Товары должны быть классифицированы в соответствии с таможенной классификацией, которая определяет правила и ставки пошлин и налогов, применяемых к конкретным товарам. Корректная классификация товаров является важным шагом для правильного расчета таможенных платежей.
• Таможенные органы проводят проверки и осуществляют контроль товаров и документации, чтобы убедиться в соответствии товаров таможенным требованиям, проверить правильность заполнения таможенных деклараций и выявить наличие запрещенных или ограниченных товаров.
• В процессе таможенного сопровождения производится расчет и уплата таможенных пошлин и налогов, которые включают ввозные пошлины, НДС, акцизы и другие платежи.
• Некоторые товары могут требовать получение специальных разрешений, лицензий или сертификатов соответствия, чтобы пройти таможенный контроль. Это касается товаров, подлежащих транспортировке по особым правилам, например продукты питания, лекарственные препараты, химические вещества.

Таможенные карты

Таможенная карта – это платежный инструмент, который предназначен для уплаты всех видов таможенных платежей непосредственно в момент оформления грузов на таможенном посту или удаленно через интернет.

Преимущества использования таможенных карт:

• С помощью таможенной карты банка можно оплачивать таможенные платежи удаленно в личном кабинете на сайте соответствующей платежной системы или с использованием программы электронного декларирования, установленной у клиента или его таможенного представителя.
• Уплата таможенных платежей в день таможенного декларирования товаров.
• Держателю карты не требуется вносить сумму до начала декларирования, резервировать средства или оформлять банковские гарантии.
• Деньги поступают в систему ФТС в течение нескольких минут, информация стразу становится доступной для инспектора.
• Платить таможенные платежи можно в любое время работы таможенных постов или дистанционно.

Стандартный срок действия таможенной карты – 2 года, затем она автоматически перевыпускается.

Валютные счета

Если ООО или ИП планирует заниматься внешнеэкономической деятельностью, ей потребуется валютный счёт.

Какие возможности он предоставляет:

• Осуществление различных финансовых операций, такие как получение и перевод денежных средств, пополнение счета, платежи поставщикам или получение платежей от клиентов.
• Конвертирование одной валюты в другую по текущему обменному курсу.
• Хранение средств в иностранной валюте и осуществление переводов на другие валютные счета в рамках международных платежей или операций внешнеэкономической деятельности.

Для каждой иностранной валюты открывают отдельный счёт. Количество счетов российским законодательством не ограничено.

Одновременно с валютным банк открывает транзитный счёт. На него попадают все переводы от иностранных контрагентов для прохождения валютного контроля. Только после проверки банком законности платежа вы сможете получить средства на валютный счёт, а на рублёвый деньги поступят после конвертации.

Валютный контроль

Валютный контроль — это система правил, ограничений и мер, установленных государством для регулирования движения иностранной валюты в стране. Он предназначен для обеспечения макроэкономической стабильности, защиты национальной валюты и контроля над валютными операциями.

Валютной контроль в РФ регулируется Федеральным Законом №173–ФЗ от 10.12.2003 г.

Осуществляет валютный контроль банк, обслуживающий клиента.

Задача банка состоит в проверке сделки между резидентами и нерезидентами и передаче отчетов в ФНС.

Перечень операций, подпадающих под валютный контроль:

• Расчеты между нерезидентами в рублях.
• Расчеты между резидентами в валюте.
• Расчеты между резидентами и нерезидентами в рублях или в валюте.
• Поступления иностранной валюты и ценных бумаг в Россию.

Конвертация валюты и перевод денег с валютного счета ИП на его же карту под валютный контроль не подпадает.

Виды валютного контроля:

• Предварительный, осуществляемый до совершения валютной операции.
• Текущий, осуществляемый в процессе проведения операции.
• Последующий, контроль после сделки.