logo
Ещё

Кредиты для бизнеса

в Москве
Изменить город
Выгодные условия кредита для бизнеса в 2024 году, процентная ставка от 1% до 27,6% на срок от 1 месяца. Взять кредит на развитие или открытие бизнеса с нуля сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.
Тип кредита
Цель кредита
Факторинг
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Для Селлеров
Озон Кредит
Озон Кредит
лиц. №2103045009678
Деньги для бизнеса
Сумма
до 300 млн. ₽
Срок
до 18 месяцев
Ставка в месяц
от 0,97%
На любые цели для бизнесаБез залога
реклама ООО МКК «Озон Кредит»
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Для бизнеса
4.730 отзывов
Сумма
до 50 млн. ₽
Срок
до 5 лет
Ставка в год
от 16%
Ведение бизнеса от 9 мес.Без залогаТребуется поручительство
Ещё 6 предложений
реклама АО «Альфа-Банк»
ПСБ
ПСБ
лиц. №3251
Без бумаг | На развитие
Сумма
до 20 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 12,76%
С господдержкойБез залогаНа любые цели
Ещё 2 предложения
СберФакторинг
СберФакторинг
Факторинг
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
до 6 месяцев
Комиссия в месяц
от 1,67%
Без залогаВедение бизнеса от 6 мес.ФакторингНа любые цели
Ещё 1 предложение
реклама ООО «Сбербанк Факторинг»
Jetlend
Jetlend
Кредитная линия
Сумма
до 63,4 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 19,5%
Ведение бизнеса от 12 мес.Без залогаТребуется поручительствоИнвестиционная платформа
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
лиц. №2590
Льготное финансирование МСП
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
Индивидуально
Ставка в год
от 15%
С господдержкой
Ещё 4 предложения
Conomica
Conomica
Финансирование бизнеса
Сумма
до 100 млн. ₽
Срок
от 4 месяцев
Ставка в месяц
от 2%
Без залогаТребуется поручительство
ВТБ
ВТБ
лиц. №1000
Экспресс-кредит
3.48 отзывов
Сумма
до 30 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 21%
Ведение бизнеса от 12 мес.Без залогаНа любые цели
Т-Банк
Т-Банк
лиц. №2673
Оборотный
3.935 отзывов
Сумма
до 10 млн. ₽
Срок
до 6 месяцев
Ставка в год
от 12%
Без залогаТребуется поручительство
Содействие
Содействие
Контрактное финансирование
Сумма
до 30 млн. ₽
Срок
до 2 лет
Ставка в год
от 18%
ЗАЙМ ТОЛЬКО ДЛЯ ПАЙЩИКОВ КПКВедение бизнеса от 12 мес.Без залога
реклама КПК «Содействие»

Поможем найти самое выгодное предложение

Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты

ТОП банков с лучшими ставками по кредитам на развитие и открытие бизнеса

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита на развитие и открытие бизнеса. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

БанкСумма кредитаПродолжительность (дни)Ставка
до 300 млн ₽от 0 до 540от 0,97% в месяц
до 50 млн ₽от 365 до 1 825от 16% в год
до 20 млн ₽от 0 до 1 080от 12,76% в год
до 500 млн ₽от 30 до 180от 1,67% в месяц
до 63 млн ₽от 30 до 1 080от 19,5% в год
до 500 млн ₽0от 15% в год
до 100 млн ₽от 120 до 0от 2% в месяц
до 30 млн ₽от 30 до 1 080от 21% в год
до 10 млн ₽от 90 до 180от 12% в год
до 30 млн ₽от 0 до 730от 18% в год

Мнение эксперта

avatar
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор...Подробнее

Кредит в бизнесе чаще всего оформляют для того, чтобы получить еще больше денег. Например, у вас есть бизнес-план, который в течение 5 лет будет приносить вам 20% прибыли от вложений, но на его реализацию нужны деньги. Вы ищете кредитование под 10%, банк дает вам деньги, вы реализуете свой бизнес-план и 10% прибыли отдаете банку в виде процентов, еще 10% – оставляете себе.

Следовательно, ваша цель – получить деньги под наиболее выгодный процент, чтобы оставить себе как можно больше прибыли с бизнес-идей. И здесь вам, внезапно, может помочь государство, особенно – если у вас ИП или малое сельскохозяйственное дело. У государства есть программы льготного кредитования, которые можно получить, если вы подходите под условия определенной программы. По таким программам предприниматель может получить деньги под 1-5% (для сельского хозяйства) или под процент, равный ставке рефинансирования + пару процентов сверху. Залог обычно не требуется, сроки – длительные. Если сможете оформить такой кредит – сильно сэкономите.

Что важно знать о кредитах для бизнеса

Как получить кредит на развитие малого бизнеса?

Чтобы взять кредит, сделайте следующее:

  • Сравните предложения банков с условиями кредитования.
  • Изучите требования к бизнесу и обеспечению.
  • Выберите оптимальное предложение.
  • Соберите необходимые документы.
  • Подайте заявку онлайн на сайте банка с пакетом документов.
  • Получите одобрение.
  • Подпишите договор.
  • Деньги будут перечислены на расчетный счет.

Как получить кредит на открытие бизнеса с нуля?

Сначала выберите банк, который выдает кредиты на открытие бизнеса. Кроме стандартных документов потребуется составить технико-экономическое обоснование сделки, сделать расчет срока окупаемости вложений. Кредиты начинающему бизнесу выдаются с обеспечением, поэтому обязательно продумайте, что вы сможете предоставить в залог банку.

Необходимо ли обеспечение, чтобы взять кредит под бизнес?

Это зависит от вашего статуса в банке, наличия/отсутствия кредитной истории, ее качества, брали ли вы кредит в этом банке ранее. Своим постоянным клиентам кредит может быть выдан без обеспечения. Обычно не требуется обеспечение при открытии овердрафта.

Можно ли получить кредит для юр лиц, если имеются кредиты в других банках?

Да, заемщики не ограничены в количестве кредитов в разных банках. Все зависит от финансового положения, достаточно ли у компании прибыли, чтобы осуществлять одновременное обслуживание нескольких кредитов.

Какой лучше всего взять вид кредита юридическим лицам?

Это зависит от потребностей компании. Если вам нужно закупить партию товара, возьмите кредит на пополнение оборотных средств. Вы сделаете необходимую покупку, затем постепенно будете выплачивать кредит по графику. Если вы осуществляется строительство дома, потребуются постепенные денежные вложения, поэтому лучше открыть кредитную линию. Когда кредит требуется при разрыве поступлений средств на счет, лучше оформлять овердрафт.

Какую сумму в кредит дают банки на малый бизнес?

Величина возможной выдачи зависит от финансовых показателей компании, сумме предлагаемого обеспечения. Максимальная сумма выдачи может ограничиваться программой кредитования в конкретном банке, например, до 10 млн руб. или до 100 млн руб.

Взять кредит на открытие и развитие бизнеса

Кредитование малого бизнеса осуществляется на следующих условиях:

  • Собственниками бизнеса являются резиденты РФ.
  • Срок деятельности компании от 6–12 месяцев.
  • Годовая выручка не более установленной банком величины.
  • Расчетный счет должен быть открыт в банке кредитора.
  • Обороты по расчетному счету должны быть не менее 3–6 месяцев.
  • Безубыточная деятельность.

Кредиты на развитие малого бизнеса с нуля выдаются, как правило, под поручительство учредителей и под залог их личного имущества.

Обеспечением по кредиту может быть залог недвижимости (жилая, производственная, административная), автомобиля, спецтехники, оборотных средств. В качестве обеспечения может выступать гарантийный депозит. Залог может принадлежать компании или быть оформленным на учредителя. Можно оформить кредит без обеспечения.

Сумма выдачи кредита на развитие и открытие бизнеса будет зависеть от показателей финансовой деятельности компании, качества кредитной истории, оборотов по расчетному счету.

Необходимые документы

Чтобы взять кредит для малого бизнеса, нужно подготовить следующие документы:

  • Кредитное заявление с указанием целей.
  • Актуальная выписка из ЕГРЮЛ.
  • Перечень движимого и недвижимого имущества (основные средства) на последнюю отчетную дату.
  • Копии основных контрактов/договоров на закупку и реализацию товаров, работ, услуг.
  • Финансовая отчетность за 2–4 последние отчетные даты, в зависимости от используемых режимов налогообложения.
  • Документы по залогу, поручителям.
  • Если кредит на открытие бизнеса, потребуется технико-экономическое обоснование сделки.

На какие цели выдается кредит для бизнеса

Кредиты малому и среднему бизнесу могут быть выданы на конкретные цели:

  • Приобретение оборудования, транспортных средств.
  • Покупка производственной, коммерческой недвижимости.
  • Финансирование госконтрактов.
  • Проведение весенне-посевных, уборочных работ.
  • На развитие и открытие

Банк может предложить воспользоваться кредитом не на конкретную цель, а обобщенную, например, пополнение оборотных средств, покрытие кассовых разрывов. В этом случае целевое направление расходования заемных средств банк не контролирует.

Особенности кредитов для юридических лиц

Банки предлагают юридическим лицам разные формы кредитования на открытие и развитие бизнеса:

Разовый. Кредит на развитие и открытие бизнеса выдается в одной сумме, затем погашается единовременно или по графику. Такие кредиты подходят для конкретных сделок: приобретение оборудования (пополнение оборотных средств), недвижимости (инвестиционные), целевыми (финансирование госконтрактов). Применяются в случаях, когда покупателю выписан конкретный счет, который необходимо оплатить в полной сумме.

Кредитная линия. Кредит предоставляется частями с установленным лимитом выдачи. Она может быть возобновляемой и не возобновляемой. В первом случае израсходованный лимит восстанавливается и им можно пользоваться еще раз в пределах размера выдачи. Во втором случае лимит не восстанавливается, заемщик просто берет деньги у банка частями, чтобы не переплачивать по процентам. Подходит для целей текущей деятельности, когда проект финансируется частями.

Овердрафт. Кредит работает по типу кредитной карты физического лица. Банк устанавливает лимит, в пределах которого заемщик может пользоваться денежными средствами. После погашения задолженности лимит восстанавливается и его можно использовать неоднократно в пределах срока кредитного договора. Выдается на покрытие кассовых разрывов, без указания конкретной цели кредитования. Кредит предоставляется финансово устойчивым компаниям, имеющим стабильные обороты по расчетному счету, часто без залога и поручителей.