logo
Ещё

Рефинансирование кредита для ИП и юридических лиц

в Москве
Изменить город
Выгодные условия рефинансирования кредита для бизнеса в 2024 году, процентная ставка от 1% до 24% на срок от 1 месяца. Оформить рефинансирование кредита для ИП и ООО сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.
Рефинансирование
Цель кредита
Факторинг
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Для Селлеров
ПСБ
ПСБ
лиц. №3251
Финансирование компаний АПК
Сумма
Индивидуально
Срок
до 15 лет
Ставка в год
до 5%
С господдержкой
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
лиц. №2590
Льготное финансирование МСП
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
Индивидуально
Ставка в год
от 9%
С господдержкой
Сбербанк
Сбербанк
лиц. №1481
На проект
3.125 отзывов
Сумма
до 200 млн. ₽
Срок
до 120 месяцев
Ставка в год
от 19%
ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительствоНа любые цели
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Для бизнеса (с обеспечением)
4.729 отзывов
Сумма
до 150 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 16%
Ведение бизнеса от 9 мес.ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
реклама АО «Альфа-Банк»
Банк ДОМ.РФ
Банк ДОМ.РФ
лиц. №2312
Рефинанси­рование
Сумма
до 50 млн. ₽
Срок
до 180 месяцев
Ставка в год
от 12,5%
С господдержкойПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 1 предложение
ПСБ
ПСБ
лиц. №3251
Программа 1428
Сумма
до 30 млн. ₽
Срок
до 12 месяцев
Ставка в год
13%
С господдержкой
Газпромбанк
Газпромбанк
лиц. №354
Программа 1764
Сумма
до 2 млрд. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 13,5%
С господдержкой
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Рефинансирование
4.729 отзывов
Сумма
до 150 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 16%
Ведение бизнеса от 9 мес.ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Центр-инвест
Центр-инвест
лиц. №2225
Кредит под «Зонтичное поручительство» МСП Корпорации
4.9195 отзывов
Сумма
до 10 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 18,5%
Требуется поручительство
Мани Капитал
Мани Капитал
лиц. №3110563000807
На развитие бизнеса
Сумма
до 30 млн. ₽
Срок
до 24 месяцев
Ставка в месяц
от 2,8%
ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительствоЗайм для бизнеса
Ещё 1 предложение

Поможем найти самое выгодное предложение

Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты

Мнение эксперта

avatar
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор...Подробнее

Рефинансирование – это лучший способ сэкономить на кредите. Обычно оно выгодно и банку, в котором вы его оформляете, и бизнесу – «в минусе» остается только тот банк, кредит которого вы рефинансируете, поскольку он недополучает прибыль. Но кого это волнует?

Выгодные предложения стоит искать каждый раз, когда ЦБ РФ понижает ключевую ставку – именно после этого события на рынке появляются более дешевые предложения. Учтите, что есть льготные предложения по рефинансированию от государства (для некоторых отраслей) – если оформите такое, ежемесячные выплаты будут существенно меньше.

Еще хотим напомнить, что рефинансирование может помочь при задолженностях по кредитам. Вы можете досрочно закрыть рефинансируемый кредит, по которому есть проблемы, и платить новый, по более низкой ставке. Наконец, рефинансирование позволяет объединить несколько кредитов в один – это удобно, поскольку после перекредитования можно платить все старые долги одним платежом.

Что важно знать о рефинансировании кредита для бизнеса

Для какой цели используют рефинансирование кредита для бизнеса?

Чтобы снизить платежи по кредитам, получить более выгодные условия кредитования, объединить несколько договоров в один.

Какие кредиты для бизнеса можно рефинансировать?

Рефинансировать можно коммерческие, инвестиционные, целевые кредиты, кредиты на пополнение оборотных средств, покрытие кассовых разрывов.

Как оформить перекредитование кредита для ИП и юр лиц?

  • Выберите банк с оптимальными условиями рефинансирования.
  • Соберите пакет документов.
  • Оформите заявку онлайн на сайте кредитора и приложите к ней документы.
  • Дождитесь решения банка.

По каким причинам банк может отказать в рефинансировании кредита для бизнеса?

Банк откажет в рефинансировании, если заявитель или его задолженность по кредитам не соответствуют установленным требованиям. Если представлены не все требуемые документы или в заполнении справок и заявлений допущены ошибки.

В каких случаях выгодно оформить рефинансирование кредита для бизнеса?

Рефинансирование выгодно, если можно переоформить задолженность под более низкий процент, когда требуется уменьшить ежемесячную долговую нагрузку. Если вы платите уже больше половины срока кредитования, рефинансирование может оказаться невыгодным, т. к. увеличится величина переплаты по договору.

Перекредитование кредитов для ИП и юридических лиц под низкий процент

Рефинансирование – это перекредитование ранее полученного кредита на новых условиях. Процедура позволяет переоформить долг под более выгодные условия, снизить финансовую нагрузку на бизнес, вывести из-под залога обеспечение.

Что даст рефинансирование кредита для бизнеса:

  • Заемщик сможет получить сумму больше, чем остаток задолженности в соответствии со своей кредитоспособностью.
  • Увеличение срока кредитования. Это снизит размер ежемесячных платежей, но увеличит общую переплату по договору.
  • Снижение процента. Банки регулярно снижают ставки по кредитам, можно переоформить кредит под более выгодные условия.
  • Объединение нескольких кредитных договоров в один, для упрощения контроля.
  • Может быть оформлена отсрочка погашения основного долга.

Рефинансированию подлежат все виды кредитов, предоставляемые банками клиентам бизнеса: коммерческие, инвестиционные, целевые, на пополнение оборотный средств и т. д.

Условия рефинансирования кредитов для бизнеса

Условия рефинансирования кредита для ИП и юр лиц по конкретным заемщикам банки устанавливают индивидуально.

Стандартные условия:

  • Сумма от 100 тыс. руб.
  • Срок 1–10 лет.
  • Положительная кредитная история.
  • Заемщик не находится в стадии банкротства.
  • Нет задолженности по налогам и обязательным платежам.
  • Деятельности от 6–12 месяцев.

Необходимые документы

Для того, чтобы рефинансировать кредит юридическому лицу или предпринимателю, потребуется собрать пакет документов, как на выдачу кредита:

  • Учредительные и регистрационные документы.
  • Паспорт ИП, руководителей и владельцев бизнеса.
  • Финансовая официальная и оперативная отчетность.
  • Выписки по оборотам по расчетным счетам, открытым в других банках.
  • Контракты с поставщиками/покупателями.
  • Договора аренды или документы о праве собственности на объекты недвижимости, где осуществляется деятельность.
  • Копии лицензий.
  • Документы по залогу.
  • Действующие кредитные договора со справкой об остатке задолженности из банка.

Кредитная организация может запросить и другие документы.

Требования к заемщикам

Для рефинансирования кредита индивидуального предпринимателя, он должен соответствовать следующим требованиям:

  • Гражданство РФ.
  • Возраст от 23 до 65 лет.
  • Отсутствие просроченной задолженности по кредитам и налогам.
  • Срок деятельности не менее 6 месяцев.

Требования для юридических лиц:

  • Бизнес должен принадлежать гражданам России.
  • Срок деятельности компании не менее 6 месяцев.
  • Отсутствие просроченной задолженности в бюджет и внебюджетные фонды.
  • Положительная кредитная история.

Отзывы о рефинансировании кредита для ИП и юридических лиц

Удобство в работе
Удобство и простота в работе, плюс можно загрузить счет в банк, он отсканирует и... ЧитатьУдобство и простота в работе, плюс можно загрузить счет в банк, он отсканирует и тебе просто остаестся нажать кнопку подписать и отправить, все просто как раз, два, три.
Сергей, г Киров, Кировская область
Кредит для бизнеса
Много лет кредитуюсь как ИП. Устраивает в банке все: хорошие процентные ставки,... ЧитатьМного лет кредитуюсь как ИП. Устраивает в банке все: хорошие процентные ставки, доброжелательное отношение, индивидуальный подход к каждому клиенту. Сейчас оформил кредит на строительство. Банк рекомендую всем знакомым.
Александр, г Шахты, Ростовская область
Процесс и инструменты взаимодействия с банком удобны
Процесс и инструменты взаимодействия с банком на мой взгляд удобны. Вся информац... ЧитатьПроцесс и инструменты взаимодействия с банком на мой взгляд удобны. Вся информация есть в ЛК, для меня также удобен и функционален. Ставку хотелось бы пониже, это нормальное желание, но по рынку, если мы сравниваем, МСП не завышает. И начистоту, спасибо, что вообще дали кредит, а процентом ниже, процентом выше это уже мелочи. Сумму, указанную в заявке одобрили полностью, без урезания. В условия углубляться не стану, у них достаточно информативный сайт, там расписано, изучите. Я доволен!
Антон, г Москва
Нормальный банк для кредитования
Ведение бизнеса зачастую требует мгновенных финансовых решений, особенно когда в... ЧитатьВедение бизнеса зачастую требует мгновенных финансовых решений, особенно когда возникает необходимость в срочной закупке товара. В такие моменты свободные средства могут быть недоступны, и в этих случаях я предпочитаю обратиться за кредитом в банк. С течением времени, после нескольких попыток найти наиболее выгодные условия, я выбрал Россельхозбанк. Этот банк зарекомендовал себя как надежный источник кредитования для моего бизнеса. Условия кредита в Россельхозбанке мне знакомы и полностью удовлетворяют: умеренная процентная ставка и достаточный срок погашения кредита. При этом я часто пользуюсь возможностью досрочного погашения, что позволяет мне сэкономить на процентах. Эта модель работы идеально подходит для моего бизнеса, и я не вижу необходимости в её изменении.
Владислав, г Уфа, Башкортостан
Кредитование
Пришла в банк, чтобы взять деньги для бизнеса, всё доступно объяснили. Пользуюсь... ЧитатьПришла в банк, чтобы взять деньги для бизнеса, всё доступно объяснили. Пользуюсь услугами банка уже несколько лет
Саехат, г Красноярск, Красноярский край
Благодарность
Банк очень нравится, в день обращения быстро открыли счёт для ИП, когда понадоби... ЧитатьБанк очень нравится, в день обращения быстро открыли счёт для ИП, когда понадобился кредит , так же быстро помогли, спасибо
Надежда, г Кострома, Костромская область
Про кредитку для бизнеса и сервис
Несколько лет наше предприятие пользуется кредитной картой для оплаты ГСМ со льг... ЧитатьНесколько лет наше предприятие пользуется кредитной картой для оплаты ГСМ со льготным периодом, от ПростоБанка. Устраивают тарифы и ставка по кредитке нормальная по рынку, несмотря на повышения у всех. Сменили бухгалтера, новый не сразу понял как гашения делать корректно. Ошиблись со сроками. Отдельное спасибо сотруднице службы поддержки банка Алие за помощь и умелое выруливание ситуации. Хочу отметить доброжелательность, вежливость сотрудников банка, желание помочь и их профессионализм. До этого, несколько раз обращались в банк через личный кабинет, ответы на свои вопросы получали в этот же день
Андрей, г Москва
Регистрация ИП
Отличное обслуживание банка, очень быстро зарегистрировали, вообщем всё очень по... ЧитатьОтличное обслуживание банка, очень быстро зарегистрировали, вообщем всё очень понравилось, вежливые менеджеры,.
Валентин, г Чита, Забайкальский край
Одобрены кредит
Отличный банк. Впервые воспользовалась услугами вашего банка. Брала кредит.Если... ЧитатьОтличный банк. Впервые воспользовалась услугами вашего банка. Брала кредит.Если честно, не рассчитывала на такую сумму. Я начинающая бизнесвумен)). Спасибо за доверие!!
Кристина, г Москва
УБРиР для меня - Самый лучший банк
Я с банком УБРиР, дружу уже больше 10 лет. Я предприниматель, маленький бизнес,... ЧитатьЯ с банком УБРиР, дружу уже больше 10 лет. Я предприниматель, маленький бизнес, не крупный. А больше 10 лет назад, получить предпринимателям кредит с банков, ооо, это было что то. Предприниматель для многих банков тогда было, да и сейчас тоже, как бомж. Люди второго сорта, доверия НУЛЬ. А вот УБРиР отнесся на мою заявку взять кредит, положительно. И вот я с ними уже работаю больше 10 лет и никаких от них ни подвохов, ни хитрости не видел, открытый честный банк. У меня лично уже четыре кредита от банка. Но они доверяют и дают, без никаких проблем. Просто я читаю, в первую очередь сам человек должен быть честен, а потом уже требовать от других, возмущаться. Мне вот недавно снова понадобилось по бизнесу деньги и я снова обратился в УБРиР. Хотя в этом году я подвел банк. У меня были две просрочки по кредитам. Попал в больницу и не было никакой возможности оплатит кредит. Когда я подавал заявку на кредит, думал наверно откажут. И нисколечко на это не обиделся бы. Как бы не было, все таки было нарушение с моей стороны. Но нет, мне не отказали, мне одобрили кредит и я был поражен. Спасибо им большое за это. За их доверие, а я со своей стороны постараюсь, чтобы их больше не подводит. Найдите общий язык с банком УБРиР, повернитесь к ним лицом и Вы никогда об этом не пожалеете.
Фидаиль, г Уфа, Башкортостан

Самое выгодное рефинансирование кредита для бизнеса

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями по рефинансированию кредита для ИП и юридических лиц. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока перекредитования

БанкСумма кредитаПродолжительность (дни)Ставка
от 0 до 5 475до 5% в год
до 500 млн ₽0от 9% в год
до 200 млн ₽от 30 до 3 600от 19% в год
до 150 млн ₽от 365 до 3 650от 16% в год
avatar
Рефинанси­рование
до 50 млн ₽от 360 до 5 400от 12,5% в год
avatar
Программа 1428
до 30 млн ₽от 0 до 36013 % в год
avatar
Программа 1764
до 2 000 млн ₽от 0 до 3 650от 13,5% в год
avatar
Рефинансирование
до 150 млн ₽от 365 до 3 650от 16% в год
avatar
Кредит под «Зонтичное поручительство» МСП Корпорации
до 10 млн ₽от 0 до 3 650от 18,5% в год
avatar
На развитие бизнеса
до 30 млн ₽от 180 до 720от 2,8% в месяц