logo
Ещё

Рефинансирование кредита для ИП и юридических лиц

в Москве
Изменить город
Выгодные условия рефинансирования кредита для бизнеса в 2023 году, процентная ставка от 1% до 24% на срок от 1 месяца. Оформить рефинансирование кредита для ИП и ООО сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.
Все
Рефинансирование
Цель кредита
Факторинг
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Для Селлеров
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
лиц. №2590
Льготное финансирование МСП
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
Индивидуально
Ставка в год
от 9%
С господдержкой
реклама ПАО «Ак Барс» Банк
Мани Капитал
Мани Капитал
лиц. №3110563000807
На развитие бизнеса
Сумма
до 30 млн. ₽
Срок
до 24 месяцев
Ставка в месяц
от 2,8%
ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительствоЗайм для бизнеса
Ещё 1 предложение
реклама АО МФК «МК»
Сбербанк
Сбербанк
лиц. №1481
На проект
3.220 отзывов
Сумма
до 200 млн. ₽
Срок
до 120 месяцев
Ставка в год
от 19%
ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительствоНа любые цели
реклама ПАО Сбербанк
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Для бизнеса (с обеспечением)
4.726 отзывов
Сумма
до 150 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 15%
Ведение бизнеса от 9 мес.ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
реклама АО «Альфа-Банк»
Газпромбанк
Газпромбанк
лиц. №354
Льготное кредитование
Сумма
до 100 млн. ₽
Срок
от 3 лет
Ставка в год
от 4%
С господдержкой
Ещё 1 предложение
Банк ДОМ.РФ
Банк ДОМ.РФ
лиц. №2312
Рефинанси­рование
Сумма
до 50 млн. ₽
Срок
до 180 месяцев
Ставка в год
от 12,5%
С господдержкойПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 2 предложения
Кубань Кредит
Кубань Кредит
лиц. №2518
Партнер-8,5
Сумма
от 500 тыс. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 12,5%
С господдержкойЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 2 предложения
Азиатско-Тихоокеанский Банк
Азиатско-Тихоокеанский Банк
лиц. №1810
Программа Минэкономразвития
Сумма
Индивидуально
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 13,5%
С господдержкой
Ещё 1 предложение
МСП Банк
МСП Банк
лиц. №3340
Программа 1764
4.733 отзыва
Сумма
до 2 млрд. ₽
Срок
Индивидуально
Ставка в год
от 13,5%
С господдержкой
Ещё 2 предложения
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Рефинансирование
4.726 отзывов
Сумма
до 150 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 15%
Ведение бизнеса от 9 мес.ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство

Оставьте заявку и мы подберем лучшее предложение для вас

Увеличьте ваши шансы — мы поможем найти самое выгодное предложение. Отправьте заявку на подбор кредита для бизнеса.

Мнение эксперта

avatar
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор...Подробнее

Рефинансирование – это лучший способ сэкономить на кредите. Обычно оно выгодно и банку, в котором вы его оформляете, и бизнесу – «в минусе» остается только тот банк, кредит которого вы рефинансируете, поскольку он недополучает прибыль. Но кого это волнует?

Выгодные предложения стоит искать каждый раз, когда ЦБ РФ понижает ключевую ставку – именно после этого события на рынке появляются более дешевые предложения. Учтите, что есть льготные предложения по рефинансированию от государства (для некоторых отраслей) – если оформите такое, ежемесячные выплаты будут существенно меньше.

Еще хотим напомнить, что рефинансирование может помочь при задолженностях по кредитам. Вы можете досрочно закрыть рефинансируемый кредит, по которому есть проблемы, и платить новый, по более низкой ставке. Наконец, рефинансирование позволяет объединить несколько кредитов в один – это удобно, поскольку после перекредитования можно платить все старые долги одним платежом.

Что важно знать о рефинансировании кредита для бизнеса

Для какой цели используют рефинансирование кредита для бизнеса?
Чтобы снизить платежи по кредитам, получить более выгодные условия кредитования, объединить несколько договоров в один.
Какие кредиты для бизнеса можно рефинансировать?
Рефинансировать можно коммерческие, инвестиционные, целевые кредиты, кредиты на пополнение оборотных средств, покрытие кассовых разрывов.
Как оформить перекредитование кредита для ИП и юр лиц?
  • Выберите банк с оптимальными условиями рефинансирования.
  • Соберите пакет документов.
  • Оформите заявку онлайн на сайте кредитора и приложите к ней документы.
  • Дождитесь решения банка.
По каким причинам банк может отказать в рефинансировании кредита для бизнеса?
Банк откажет в рефинансировании, если заявитель или его задолженность по кредитам не соответствуют установленным требованиям. Если представлены не все требуемые документы или в заполнении справок и заявлений допущены ошибки.
В каких случаях выгодно оформить рефинансирование кредита для бизнеса?
Рефинансирование выгодно, если можно переоформить задолженность под более низкий процент, когда требуется уменьшить ежемесячную долговую нагрузку. Если вы платите уже больше половины срока кредитования, рефинансирование может оказаться невыгодным, т. к. увеличится величина переплаты по договору.

Перекредитование кредитов для ИП и юридических лиц под низкий процент

Рефинансирование – это перекредитование ранее полученного кредита на новых условиях. Процедура позволяет переоформить долг под более выгодные условия, снизить финансовую нагрузку на бизнес, вывести из-под залога обеспечение.

Что даст рефинансирование кредита для бизнеса:

  • Заемщик сможет получить сумму больше, чем остаток задолженности в соответствии со своей кредитоспособностью.
  • Увеличение срока кредитования. Это снизит размер ежемесячных платежей, но увеличит общую переплату по договору.
  • Снижение процента. Банки регулярно снижают ставки по кредитам, можно переоформить кредит под более выгодные условия.
  • Объединение нескольких кредитных договоров в один, для упрощения контроля.
  • Может быть оформлена отсрочка погашения основного долга.

Рефинансированию подлежат все виды кредитов, предоставляемые банками клиентам бизнеса: коммерческие, инвестиционные, целевые, на пополнение оборотный средств и т. д.

Условия рефинансирования кредитов для бизнеса

Условия рефинансирования кредита для ИП и юр лиц по конкретным заемщикам банки устанавливают индивидуально.

Стандартные условия:

  • Сумма от 100 тыс. руб.
  • Срок 1–10 лет.
  • Положительная кредитная история.
  • Заемщик не находится в стадии банкротства.
  • Нет задолженности по налогам и обязательным платежам.
  • Деятельности от 6–12 месяцев.

Необходимые документы

Для того, чтобы рефинансировать кредит юридическому лицу или предпринимателю, потребуется собрать пакет документов, как на выдачу кредита:

  • Учредительные и регистрационные документы.
  • Паспорт ИП, руководителей и владельцев бизнеса.
  • Финансовая официальная и оперативная отчетность.
  • Выписки по оборотам по расчетным счетам, открытым в других банках.
  • Контракты с поставщиками/покупателями.
  • Договора аренды или документы о праве собственности на объекты недвижимости, где осуществляется деятельность.
  • Копии лицензий.
  • Документы по залогу.
  • Действующие кредитные договора со справкой об остатке задолженности из банка.

Кредитная организация может запросить и другие документы.

Требования к заемщикам

Для рефинансирования кредита индивидуального предпринимателя, он должен соответствовать следующим требованиям:

  • Гражданство РФ.
  • Возраст от 23 до 65 лет.
  • Отсутствие просроченной задолженности по кредитам и налогам.
  • Срок деятельности не менее 6 месяцев.

Требования для юридических лиц:

  • Бизнес должен принадлежать гражданам России.
  • Срок деятельности компании не менее 6 месяцев.
  • Отсутствие просроченной задолженности в бюджет и внебюджетные фонды.
  • Положительная кредитная история.

Самое выгодное рефинансирование кредита для бизнеса

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями по рефинансированию кредита для ИП и юридических лиц. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока перекредитования

БанкСумма кредитаПродолжительность (дни)Ставка
до 500 млн ₽0от 9% в год
до 30 млн ₽от 180 до 720от 2,8% в месяц
до 200 млн ₽от 30 до 3 600от 19% в год
до 150 млн ₽от 365 до 3 650от 15% в год
avatar
Льготное кредитование
до 100 млн ₽от 1 095 до 0от 4% в год
avatar
Рефинанси­рование
до 50 млн ₽от 360 до 5 400от 12,5% в год
avatar
Партнер-8,5
от 0 до 3 650от 12,5% в год
avatar
Программа Минэкономразвития
от 0 до 3 650от 13,5% в год
avatar
Программа 1764
до 2 000 млн ₽0от 13,5% в год
avatar
Рефинансирование
до 150 млн ₽от 365 до 3 650от 15% в год