Поможем найти самое выгодное предложение
Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты
Мнение эксперта
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор... Подробнее
Бизнес-кредит на оборудование во многом похож на бизнес-ипотеку: можно получить его по более выгодным условиям, включая ставку, если вы представите банку залог. Обычно программы позволяют оставлять в качестве залога как технику (оборудование или транспортные средства), так и недвижимость. Если у вас есть возможность – мы бы рекомендовали кредитование под залог недвижимости, потому что этот залог считается более ценным. Сумма кредита во многом определяется из оценочной стоимости залогового имущества, и с авто/техникой/оборудованием есть проблемы – износ, необходимость ремонта, амортизация и так далее. Все это уменьшает итоговую стоимость залогового имущества, как результат – ухудшает условия по кредиту. С недвижимостью все проще – она меньше подвержена факторам, снижающим стоимость, поэтому ее ценность – существенно выше. А чем больше будет обеспечение по кредиту – тем больше денег и на более выгодных условиях вам дадут.
Что важно знать о кредитах на покупку оборудования для бизнеса
Что лучше: купить оборудование в рассрочку или в кредит?
Сравните условия рассрочки и кредитования, где будет меньше переплата, те условия и будут лучшими.
В каких случаях необходим кредит на покупку оборудования для бизнеса?
Кредит потребуется, если возникла необходимость в модернизации производства или вы решили открыть новое направление деятельности, но вынимать собственные средства из оборота нецелесообразно.
Какие требования предъявляются к оборудованию и продавцу?
Оборудование должно быть приобретено у производителя или официального дилера, работающего в этом бизнесе не менее 3-х лет. Принимается оборудование российских и зарубежных производителей. Продавец должен осуществлять техническую поддержку продаваемого оборудования, предоставить гарантийный срок обслуживания.
Как получить кредит на оборудование для ИП и ООО?
- Выберите банк с оптимальными условиями.
- Соберите пакет документов.
- Оформите заявку онлайн на сайте кредитора и приложите к ней документы.
- Дождитесь решения банка.
Какие могут возникнуть трудности с получением кредита на оборудование для бизнеса?
Возникнут трудности, если у компании недостаточная кредитоспособность, негативная кредитная история. Банк рассматривает каждого клиента индивидуально, но в отдельных случаях может отказать в выдаче. При получении оборудования из-за границы сделка будет подлежать валютному контролю со стороны банка.
Взять кредит на оборудование для бизнеса
Кредит организации на покупку оборудования – это целевой кредит, который можно оформить в кредитной организации, где открыт расчетный счет или выбрать другого кредитора. Воспользоваться им могут предприятия, относящиеся к категории малого и среднего бизнеса, официально зарегистрированные ООО и ИП.
Особенности кредитов на покупку оборудования:
- Срок кредитования до года.
- Для клиентов банк может предложить разовый коммерческий кредит или открытие кредитной линии.
- Если в кредитном договоре прописано, что кредит берется для оплаты конкретного счета за оборудование, он должен быть направлен именно для этой сделки, в противном случае банк может увеличить ставку на 1–2%.
- Может потребоваться обеспечение в виде залога недвижимости, транспорта, оборотных средств, поручительство учредителей.
- Залогом может быть приобретаемое оборудование.
В отдельных банках малый бизнес может получить кредит без обеспечения, критерии устанавливаются индивидуально для каждого клиента.
Условия получения кредита на покупку оборудования для бизнеса
Основными условиями получения кредита на покупку оборудования для бизнеса являются:
- С момента регистрации заемщика в качестве юридического лица или ИП прошло не менее 6 месяцев.
- Бизнес ведется на территории РФ.
- Сумма выдачи до 2–4 млн руб., в зависимости от бизнеса сумма может быть больше.
- Срок 6–12 месяцев, с ежемесячным погашением.
- Средняя ставка 15%, устанавливается индивидуально по каждому заемщику.
- Бизнес должен быть безубыточным.
- Отсутствие долгов по налогам.
Требования к заемщикам
Банки предъявляют к заемщикам следующие требования:
- Возраст заемщика ИП от 22 до 65 лет (на момент погашения).
- Может устанавливаться лимит по максимальной годовой выручке клиента.
- Отдельные банки устанавливают лимит по среднесписочной численности работников в компании, например, не более 250 человек.
- Бизнес не находится в списке запрещенных для кредитования в банке отраслей.
- Дополнительно могут выставлены требования к оборотом по расчетному счету, к виду бизнеса.
Необходимые документы
Для получения кредита потребуются следующие документы:
- Анкета-заявление.
- Паспорта участников сделки: заемщика, поручителей, для ИП супруга/ги.
- Учредительные документы для ООО (если счет открыт не в банке-кредиторе).
- Актуальная выписка из ЕГРЮЛ/ИП.
- Договор и счет на оплату за оборудование.
- Договора на аренду или свидетельства на право собственности на объекты недвижимости, где осуществляется деятельность.
- Оперативная отчетность.
Банк может уменьшать или увеличивать перечень по своему усмотрению.
Отзывы о кредитах на оборудование для бизнеса
Поддержка от и до
Оформляли кредит на развитие бизнеса. Финмодель в первом варианте не прошла, нашли ошибки в расчетах выручки и затрат. В банке не стали отмахиваться, объяснили, что нужно исправить, подсказали по структуре финансового плана. Удивлена. Мы потратили лишнюю неделю на доработку, подключали бухгалтера для пересчетов. Но главное, что оформили кредит в нужном объеме. Могу сказать, что специалисты работали без давления и формальных отписок.
Пользователь, г Иваново, Ивановская область
Центр-Инвест — лучший банк для бизнеса! Быстро, выгодно, без лишних нервов
Недавно брал кредит для ИП в Центр-Инвест (доп офис на Таганрогской) — и остался в полном восторге! Сравнивал предложения на рынке — ставка здесь оказалась самой низкой, условия прозрачные, без подводных камней.
Оформили всё быстро и четко: менеджер Валерия профессионально проконсультировала, документы подготовила без задержек, деньги поступили на счет в оговоренный срок. Никаких лишних вопросов, проволочек или навязывания ненужных услуг — только качественный сервис и уважение к клиенту.
Если вам нужен надежный финансовый партнер с выгодными условиями — однозначно рекомендую Центр-Инвест! Здесь действительно работают для людей и бизнеса.
Пользователь, г Ростов-на-Дону, Ростовская область
Выгодные услуги
Овердрафт открыл месяц назад для действующего ООО. Пкреодически требуются деньги на закупки по тендерам. Заявку оставлял с сайта. Потребовалось три документа. Даже счёт открывать не пришлось, но в планах есть. Решение получил на следующий день. Сумма в 3000000, под процентную ставку в 23%. Хотелось больше, но думаю со временем увеличение лимита вполне возможно. Пока задействовал 800000. Все достаточно удобно. Поддержка банка всегда на связи, и дают максимально исчерпывающие консультации. Пока продолжаю сотрудничество, надеюсь в дальнейшем оно будет ещё более взаимовыгодным.
Громов, г Москва
Помощь с отсрочкой выпаты по кредиту
В связи с задержкой оплаты от покупателя организация не успевала погасить платеж по кредиту. Обратились в поддержку Т-банка за помощью, объяснив ситуацию. Сотрудник Егор Г. и внутренний номер 6809899 пошел нам на встречу и очень оперативно решил вопрос. Нам отсрочили штрафные санкции на 3 рабочих дня. Не первый раз обращаемся к операторам за помощью по разным вопросам. Всегда идут навстречу и решают вопросы в максимально короткие сроки. Спасибо большое за сотрудничество!
Пользователь, г Одинцово, Московская область
Обслуживание и кредитование юр. Лиц
Доброе утро.
Хочу оставить отзыв о работе с Просто Банком. Работаем с данным банком с начала 2025 года и очень этому рады. Открыли расчетный счет и пользуемся возобновляемой кредитной линией от Просто Банка. Используем деньги из предоставленного лимита, возвращаем и вновь ими пользуемся, прозрачные, понятные условия. 22.04.2025 Обратились на горячую линию Просто Банка для уточнения актуальной информации по кредитному продукту, а именно как погасить свою задолженность, специалист на линии предоставил полную информацию и ответила на все вопросы, также продублировал необходимые файлы на электронную почту. Спасибо за быстрое реагирование на все обращения и компетентные консультации по вопросам. Служба поддержки всегда на связи и всегда готова помочь разобраться в любых вопросах при работе с банком. Рекомендую банк.
Пользователь, г Серпухов, Московская область
Хороший бизнес партнёр
Нашей компании требовалась приличная сумма на расширение бизнеса, решили брать кредит в БЖФ Банке и это не случайный выбор, мы уже тут кредитовались и прошлый опыт был положительный. У них очень приятная руководитель отдела З\*\*\*\*\*\*\* Ольга, с которой работать одно удовольствие. Банк хорошо клиентоориентирован, сотрудники понимают, что нам надо и как сделать сотрудничество взаимовыгодным.
Степан, г Москва
Опыт работы
Работаю с банком более 6 лет. Меня полностью устраивают тарифы, прекрасно работает техническая поддержка. Брала кредит в банке, проценты были очень даже приемлемые в сравнении с другими
татьяна, г Ижевск, Удмуртия
Уважаемые сотрудники ПАО « Сбербанк»! Поздравляю Вас с профессиональным праздником!
ООО «Интерстрой»
Уважаемые сотрудники ПАО « Сбербанк»! Поздравляю Вас с профессиональным праздником! Сбербанк является одним из ведущих финансовых институтов нашей страны! Ваша преданность делу, профессионализм, стремление к высоким результатам вносят значительный вклад в развитие финансовой системы государства и нашей организации. ООО «Интерстроймебель» партнер Сбербанк с 2016 года! Основной вид деятельности нашей компании- производство корпусной мебели. Работаем 20 лет. Имеем статус социального предприятия. Широкий спектр банковских услуг позволяет нам успешно работать на рынке Калмыкии и Юга России. Эффективные банковские инструменты позволяют нам успешно производить расчеты, пополнять оборотные средства. Ваши передовые поддержки инвестиционных проектов доходят до адресатов! В данный момент два инвестиционных льготных кредита от любимого банка позволили в 2023 году модернизировать наш станочный парк, построить новое производственное здание в 1300 кВ метров! Увеличили количество рабочих мест в г Элиста, объем производства качественной мебели растет! Искренне поздравляем и благодарим за работу корпоративного менеджера ПАО Сбербанк М.Андрея и начальника сектора продаж клиентам малого бизнеса С.Нелли Кузьминичну! Желаем здоровья успехов в работе, любви и счастья, семейного благополучия! С уважением, генеральный директор ООО «Интерстроймебель» У. Любовь Карловна.
Любовь, г Элиста, Калмыкия
Отличный банк, отличный сервис. Хорошие условия кредитования.
Взяли кредит для пополнения оборотных средств. Условия прозрачные, процентная ставка не самая высокая. Консультант в отделении банка помог подобрать подходящий тариф, процесс оформления прошёл быстро. Отличный банк, отличный сервис. Рекомендую.
Таня, г Москва
Помогли с оформлением кредита для малого бизнеса
Решил я как-то взять кредит для малого бизнеса в альфе. Я не очень разбирался на их сайте, поэтому сразу написал 11 сентября в 21:43 с просьбой описать условия, лимиты и так далее. Со мной связался оператор Вячеслав и написал мне номер по которому я могу позвонить и получить подробную информацию о кредите для малого бизнеса. Сразу хочу сказать что меня как клиента порадовало знание продуктов и вежливое отношение. Оператор помог мне в оформление кредита. Рекомендую кому важна помощь от сотрудников банка.
Flylop, г Москва
Топ банков по кредитам на покупку оборудования для бизнеса
* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита на покупку оборудования для бизнеса. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования
| Банк | Сумма кредита | Продолжительность (дни) | Ставка |
|---|---|---|---|
| до 10 млн ₽ | от 90 до 180 | 1 - 4,49% в месяц | |
| до 30 млн ₽ | от 30 до 1 080 | от 30,5% в год | |
| до 20 млн ₽ | от 0 до 270 | от 3% в месяц | |
| до 500 млн ₽ | от 0 до 3 650 | от 18% в год | |
 | до 2 000 млн ₽ | от 30 до 3 650 | от 16,5% в год |
 | до 50 млн ₽ | от 180 до 2 520 | от 22,1% в год |
 | от 0 до 1 825 | 24,5 - 25,5% в год | |
 | от 30 до 9 125 | от 22,5% в год | |
 | до 35 млн ₽ | от 180 до 3 600 | 23,5 % в год |
 | до 100 млн ₽ | от 0 до 730 | от 24% в год |