Что улучшить в условиях?
Поможем найти самое выгодное предложение
Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты
Мнение эксперта
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор... Подробнее
Бизнес-кредит на оборудование во многом похож на бизнес-ипотеку: можно получить его по более выгодным условиям, включая ставку, если вы представите банку залог. Обычно программы позволяют оставлять в качестве залога как технику (оборудование или транспортные средства), так и недвижимость. Если у вас есть возможность – мы бы рекомендовали кредитование под залог недвижимости, потому что этот залог считается более ценным. Сумма кредита во многом определяется из оценочной стоимости залогового имущества, и с авто/техникой/оборудованием есть проблемы – износ, необходимость ремонта, амортизация и так далее. Все это уменьшает итоговую стоимость залогового имущества, как результат – ухудшает условия по кредиту. С недвижимостью все проще – она меньше подвержена факторам, снижающим стоимость, поэтому ее ценность – существенно выше. А чем больше будет обеспечение по кредиту – тем больше денег и на более выгодных условиях вам дадут.
Что важно знать о кредитах на покупку оборудования для бизнеса
Что лучше: купить оборудование в рассрочку или в кредит?
Сравните условия рассрочки и кредитования, где будет меньше переплата, те условия и будут лучшими.
В каких случаях необходим кредит на покупку оборудования для бизнеса?
Кредит потребуется, если возникла необходимость в модернизации производства или вы решили открыть новое направление деятельности, но вынимать собственные средства из оборота нецелесообразно.
Какие требования предъявляются к оборудованию и продавцу?
Оборудование должно быть приобретено у производителя или официального дилера, работающего в этом бизнесе не менее 3-х лет. Принимается оборудование российских и зарубежных производителей. Продавец должен осуществлять техническую поддержку продаваемого оборудования, предоставить гарантийный срок обслуживания.
Как получить кредит на оборудование для ИП и ООО?
- Выберите банк с оптимальными условиями.
- Соберите пакет документов.
- Оформите заявку онлайн на сайте кредитора и приложите к ней документы.
- Дождитесь решения банка.
Какие могут возникнуть трудности с получением кредита на оборудование для бизнеса?
Возникнут трудности, если у компании недостаточная кредитоспособность, негативная кредитная история. Банк рассматривает каждого клиента индивидуально, но в отдельных случаях может отказать в выдаче. При получении оборудования из-за границы сделка будет подлежать валютному контролю со стороны банка.
Взять кредит на оборудование для бизнеса
Кредит организации на покупку оборудования – это целевой кредит, который можно оформить в кредитной организации, где открыт расчетный счет или выбрать другого кредитора. Воспользоваться им могут предприятия, относящиеся к категории малого и среднего бизнеса, официально зарегистрированные ООО и ИП.
Особенности кредитов на покупку оборудования:
- Срок кредитования до года.
- Для клиентов банк может предложить разовый коммерческий кредит или открытие кредитной линии.
- Если в кредитном договоре прописано, что кредит берется для оплаты конкретного счета за оборудование, он должен быть направлен именно для этой сделки, в противном случае банк может увеличить ставку на 1–2%.
- Может потребоваться обеспечение в виде залога недвижимости, транспорта, оборотных средств, поручительство учредителей.
- Залогом может быть приобретаемое оборудование.
В отдельных банках малый бизнес может получить кредит без обеспечения, критерии устанавливаются индивидуально для каждого клиента.
Условия получения кредита на покупку оборудования для бизнеса
Основными условиями получения кредита на покупку оборудования для бизнеса являются:
- С момента регистрации заемщика в качестве юридического лица или ИП прошло не менее 6 месяцев.
- Бизнес ведется на территории РФ.
- Сумма выдачи до 2–4 млн руб., в зависимости от бизнеса сумма может быть больше.
- Срок 6–12 месяцев, с ежемесячным погашением.
- Средняя ставка 15%, устанавливается индивидуально по каждому заемщику.
- Бизнес должен быть безубыточным.
- Отсутствие долгов по налогам.
Требования к заемщикам
Банки предъявляют к заемщикам следующие требования:
- Возраст заемщика ИП от 22 до 65 лет (на момент погашения).
- Может устанавливаться лимит по максимальной годовой выручке клиента.
- Отдельные банки устанавливают лимит по среднесписочной численности работников в компании, например, не более 250 человек.
- Бизнес не находится в списке запрещенных для кредитования в банке отраслей.
- Дополнительно могут выставлены требования к оборотом по расчетному счету, к виду бизнеса.
Необходимые документы
Для получения кредита потребуются следующие документы:
- Анкета-заявление.
- Паспорта участников сделки: заемщика, поручителей, для ИП супруга/ги.
- Учредительные документы для ООО (если счет открыт не в банке-кредиторе).
- Актуальная выписка из ЕГРЮЛ/ИП.
- Договор и счет на оплату за оборудование.
- Договора на аренду или свидетельства на право собственности на объекты недвижимости, где осуществляется деятельность.
- Оперативная отчетность.
Банк может уменьшать или увеличивать перечень по своему усмотрению.
Отзывы о кредитах на оборудование для бизнеса
Кредит для бизнеса
Хотим выразить огромную благодарность сотрудникам дополнительного офиса «Сельмаш» банка «Центр-инвест» за помощь в получении кредитов в котроткие строки, что позволяет нам заключать новые крнтракты с гарантией их исполнения перед нашими поставщиками и покупателями. Особая благодарность Елене Витальевне и Наталье С. За проведённые консультации и доходчивые разъяснения в ходе подготовки пакета документов к кредитным заявкам.
Алексей, г Ростов-на-Дону, Ростовская область
Обращалась для получения кредита
Новым швейным машинкам быть! Спасибо МСП Банку, за одобренный кредит и, получается, новые возможности.
Нервы, конечно, потратила. Пока все документы собрала, пока поняла, как эту заявку оформить, регистрация какая-то сложная на сайте. Потом сидела боялась отказа, потому что само собой % есть. Но, к счастью, для меня все обошлось. Дали без проблем 2,5 млн рублей на мое ИП. Пока по документам у меня есть 5 лет, чтобы выплатить, но я хочу раньше отдать. Ежемесячно, равными суммами буду выплачивать пока этот год точно. Условия хорошие, пробуйте, всем удачи!
Лилия , г Краснодар, Краснодарский край
Лучший выбор для сельских предпринимателей!
Россельхозбанк всегда был надежным партнером на протяжении 10 лет моего сотрудничества с ним. Как малый сельский предприниматель, я регулярно получаю здесь существенную финансовую поддержку по очень выгодным ставкам. Кредитуюсь в этом банке и отмечаю его гибкость в сроках погашения займов и легкость в получении необходимых средств. В сфере аграрного бизнеса Россельхозбанк — лучший выбор для предпринимателей, предлагая превосходные условия и всестороннюю поддержку. У банка даже есть онлайн платформа для агро, где можно найти множество полезной информации и ресурсов, включая вакансии.
Эдуард, г Вологда, Вологодская область
Реструктуризация задтлженности
Очень отзывчивые сотрудники, всегда можно решить любой вопрос. ! Всегда на связи всегда помогут. Рекомендую банк
Сергей, г Красноярск, Красноярский край
Удобство в работе
Удобство и простота в работе, плюс можно загрузить счет в банк, он отсканирует и тебе просто остаестся нажать кнопку подписать и отправить, все просто как раз, два, три.
Сергей, г Киров, Кировская область
Кредитование
Пришла в банк, чтобы взять деньги для бизнеса, всё доступно объяснили. Пользуюсь услугами банка уже несколько лет
Саехат, г Красноярск, Красноярский край
Благодарность
Банк очень нравится, в день обращения быстро открыли счёт для ИП, когда понадобился кредит , так же быстро помогли, спасибо
Надежда, г Кострома, Костромская область
Про кредитку для бизнеса и сервис
Несколько лет наше предприятие пользуется кредитной картой для оплаты ГСМ со льготным периодом, от ПростоБанка. Устраивают тарифы и ставка по кредитке нормальная по рынку, несмотря на повышения у всех.
Сменили бухгалтера, новый не сразу понял как гашения делать корректно. Ошиблись со сроками.
Отдельное спасибо сотруднице службы поддержки банка Алие за помощь и умелое выруливание ситуации.
Хочу отметить доброжелательность, вежливость сотрудников банка, желание помочь и их профессионализм. До этого, несколько раз обращались в банк через личный кабинет, ответы на свои вопросы получали в этот же день
Андрей, г Москва
Одобрены кредит
Отличный банк. Впервые воспользовалась услугами вашего банка. Брала кредит.Если честно, не рассчитывала на такую сумму. Я начинающая бизнесвумен)). Спасибо за доверие!!
Кристина, г Москва
УБРиР для меня - Самый лучший банк
Я с банком УБРиР, дружу уже больше 10 лет. Я предприниматель, маленький бизнес, не крупный. А больше 10 лет назад, получить предпринимателям кредит с банков, ооо, это было что то. Предприниматель для многих банков тогда было, да и сейчас тоже, как бомж. Люди второго сорта, доверия НУЛЬ. А вот УБРиР отнесся на мою заявку взять кредит, положительно. И вот я с ними уже работаю больше 10 лет и никаких от них ни подвохов, ни хитрости не видел, открытый честный банк. У меня лично уже четыре кредита от банка. Но они доверяют и дают, без никаких проблем. Просто я читаю, в первую очередь сам человек должен быть честен, а потом уже требовать от других, возмущаться. Мне вот недавно снова понадобилось по бизнесу деньги и я снова обратился в УБРиР. Хотя в этом году я подвел банк. У меня были две просрочки по кредитам. Попал в больницу и не было никакой возможности оплатит кредит. Когда я подавал заявку на кредит, думал наверно откажут. И нисколечко на это не обиделся бы. Как бы не было, все таки было нарушение с моей стороны. Но нет, мне не отказали, мне одобрили кредит и я был поражен. Спасибо им большое за это. За их доверие, а я со своей стороны постараюсь, чтобы их больше не подводит. Найдите общий язык с банком УБРиР, повернитесь к ним лицом и Вы никогда об этом не пожалеете.
Фидаиль, г Уфа, Башкортостан
Топ банков по кредитам на покупку оборудования для бизнеса
* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита на покупку оборудования для бизнеса. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования
| Банк | Сумма кредита | Продолжительность (дни) | Ставка |
|---|---|---|---|
| до 30 млн ₽ | от 30 до 1 080 | от 21% в год | |
| до 20 млн ₽ | от 0 до 270 | 2,5 - 4,5% в месяц | |
| от 30 до 9 125 | от 17% в год | ||
 | до 80 млн ₽ | от 360 до 3 650 | от 13,5% в год |
 | от 0 до 1 825 | 13,5 - 15% в год | |
 | до 50 млн ₽ | от 180 до 2 520 | от 16,5% в год |
 | до 1 млн ₽ | от 0 до 1 825 | 18,5 - 19,5% в год |
 | до 200 млн ₽ | от 0 до 3 650 | от 20,1% в год |
 | до 2 000 млн ₽ | от 30 до 3 650 | от 7,5% в год |
 | до 20 млн ₽ | от 390 до 1 800 | от 9% в год |