logo
Ещё

Кредиты под залог недвижимости для ИП и юридических лиц

в Москве
Изменить город
Выгодные условия кредита для бизнеса под залог недвижимости в 2024 году, процентная ставка от 1% до 30,5% на срок от 1 месяца. Взять кредит под залог недвижимости для юридических лиц сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.
Подбор кредита для бизнесаРЕКЛАМА «ООО «Сравни.ру Лабс»»
Тип кредита
Цель кредита
Факторинг
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Для Селлеров
Сбербанк
Сбербанк
лиц. №1481
На проект
2.929 отзывов
Сумма
до 200 млн. ₽
Срок
до 120 месяцев
Ставка в год
от 19,5%
ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительствоНа любые цели
Ещё 2 предложения
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Для бизнеса (с обеспечением)
4.432 отзыва
Сумма
до 150 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 17%
Ведение бизнеса от 9 мес.ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 2 предложения
реклама АО «Альфа-Банк»
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
лиц. №2590
На приобретение коммерческой недвижимости
Сумма
от 1 млн. ₽
Срок
до 180 месяцев
Ставка в год
Индивидуально
Ведение бизнеса от 6 мес.ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Банк Уралсиб
Банк Уралсиб
лиц. №2275
Для сельхозпроизводителей
Сумма
Индивидуально
Срок
до 15 лет
Ставка в год
от 5%
С господдержкойЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 2 предложения
Центр-инвест
Центр-инвест
лиц. №2225
Промышленная ипотека
4.9201 отзыв
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
до 7 лет
Ставка в год
12% — 14%
С господдержкойПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 3 предложения
МТС Банк
МТС Банк
лиц. №2268
На развитие бизнеса
4.42 отзыва
Сумма
до 80 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 13,5%
С господдержкойВедение бизнеса от 12 мес.ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Камкомбанк
Камкомбанк
лиц. №438
Программа 1764
Сумма
от 500 тыс. ₽
Срок
до 5 лет
Ставка в год
13,5% — 15%
С господдержкойЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 3 предложения
Банк ДОМ.РФ
Банк ДОМ.РФ
лиц. №2312
На исполнение контракта
Сумма
до 100 млн. ₽
Срок
до 60 месяцев
Ставка в год
от 16,25%
ЗалогБез залогаПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 2 предложения
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Бизнес-Ипотека
4.432 отзыва
Сумма
до 150 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 21,5%
Ведение бизнеса от 9 мес.Под залог недвижимостиТребуется поручительство
Транскапиталбанк
Транскапиталбанк
лиц. №2210
Программа 1570
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
Индивидуально
Ставка в год
от 9%
С господдержкойПод залог недвижимости

Поможем найти самое выгодное предложение

Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты

Мнение эксперта

avatar
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор...Подробнее

Что важно: недвижимость остается у вас и вы можете дальше ей свободно пользоваться, это касается и ИП, и юридических лиц. Банку ваше имущество вовсе не нужно: его будет сложно конвертировать в деньги. Единственная цель залогового обязательства – заемщик (будь то физическое лицо, предприниматель или крупный бизнес) дает гарантию того, что в любой год и при любых условиях заем будет выплачен – либо деньгами, либо имуществом.

К слову, бизнес может получить кредит на более выгодных условиях, если предоставит в залог недвижимость. Недвижимость является обеспечением по кредиту – то есть банк знает, что деньги вернутся. Если банк уверен, что деньги вернутся – банк меньше рискует, выдавая кредит. А если у банка понижаются риски – то у клиента повышаются суммы и понижаются ставки. Вы можете самостоятельно предложить банку залог имущества – скажите об этом менеджеру, который позвонит после того, как вы оставите заявку. Вам предложат либо более выгодные условия по обсуждаемому кредиту, либо вообще предложат другую программу.

Что важно знать о кредитах для бизнеса под залог недвижимости

Какие требования предъявляются к залоговой недвижимости?

  • Нахождение на территории России, регионе присутствия банка. Максимальная удаленность от кредитора 100 км.
  • Предоставление открытого доступа к предмету залога, т. е. он не должен находиться в военных городках, на закрытых территориях.
  • У объекта должен быть полный комплект документ, которые требует кредитор.
  • Отсутствие обременений и особенностей.

Более четкие характеристики закладываемой недвижимости нужно узнавать в банке-кредиторе.

Что происходит с недвижимостью после оформления кредита?

Сделка регистрируется в Росреестре, право собственности переходит новому владельцу, но с обременением. До полного погашения задолженности и процентов заемщик не сможет продать, переоформить залог, пользоваться им он может беспрепятственно.

Как оформить кредит для бизнеса под залог недвижимости?

  • Сравнить условия выдачи в нескольких банках и выбрать оптимальные.
  • Проверить соответствие компании или ИП требованиям кредитора.
  • Собрать пакет документов.
  • Подать заявку. Это можно сделать в банке или онлайн на его сайте.
  • Встретиться с менеджером, если заявка одобрена, для согласования сделки.
  • Заключить кредитный договор и договор залога.
  • Передать документы на регистрацию в Росреестр.
  • Кредит будет выдан после получения сведений, что сделка зарегистрирована.

На какие цели выдается кредит для бизнеса под залог недвижимости?

Кредит может быть оформлен на любые цели, связанные с развитием бизнеса: приобретение недвижимости, техники и оборудования, пополнение оборотных средств, расширение производства, на строительство.

Какой банк выбрать для оформления кредита под залог недвижимости?

Сначала обратитесь в банк, где открыт ваш расчетный счет. Для своих клиентов действуют индивидуальные условия. Для сравнения, изучите предложения других кредиторов. Обратите внимание на процентную ставку, от чего она зависит, есть ли дополнительные комиссии. Узнайте, какие требования предъявляет банк к бизнесу и обеспечению.

Взять кредит для ИП и юридических лиц под залог недвижимости

Выдача кредитов под залог недвижимости для ИП и юридических лиц имеет следующие особенности:

  • Можно получить в кредит сумму до 70–80% рыночной стоимости имущества.
  • При оформлении кредита с обеспечением, вероятность одобрения заявки банком повышается.
  • Процентная ставка по кредитам ниже средней на 3–6 пунктов.
  • Можно оформить кредит под залог приобретаемого имущества, тогда заемщик должен будет заплатить первоначальный взнос в сумме до 40% стоимости покупки.
  • ИП и юр лица могут взять кредит под залог квартиры, имеющейся коммерческой недвижимости, Земельного участка.
  • Залог должен принадлежать залогодателю на праве собственности и не иметь обременений. Предоставить обеспечение может третье лицо.
  • Договор залога недвижимости регистрируется в Росреестре.

Если стоимости недвижимости недостаточно для получения нужной суммы кредита, дополнительно можно оформить в залог транспорт, оборудование, спец. технику, товары в обороте.

Условия получения кредита для бизнеса

Кредит для бизнеса под залог недвижимости может быть выдан при выполнении следующих условий:

  • С момента регистрации юр. лица или ИП прошло 3–6 месяцев.
  • Предпринимателю более 21 года.
  • Гражданство ИП и учредителей ООО – российское.
  • У заемщика должна отсутствовать в банке картотека документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на счете.

В отдельных банках есть требование о наличии расчетного счета у кредитора и оборотов по нему в течение 1–3 месяцев. Другие кредитные организации допускают выдачу при отсутствии счета у банке-кредиторе.

Необходимые документы

Чтобы взять кредит организации под залог недвижимости, клиент должен представить в банк пакет документов. Для юридических лиц и ИП он будет разным.

Для юридических лиц, расчетный счет которых открыт у кредитора:

  • Финансовая отчетность как минимум за последние 2 отчетные даты, оперативные сведения.
  • Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности.
  • Договора с контрагентами.
  • Выписки о движениях по расчетным счетам, открытым в других банках.

Если расчетный счет открыт в другом банке, потребуются правоустанавливающие документы компании и документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющий право заключать договора от имени ООО.

Для ИП:

  • Паспорт, ИНН.
  • Актуальная выписка из ЕГРИП.
  • Сданные налоговые декларации за 2 последних отчетных периода, финансовые показатели деятельности, документы первичной отчетности.
  • Выписки о движениях по расчетным счетам, открытых в других банках.

Кроме того, нужно подготовить документы на предлагаемую в залог недвижимость:

  • Выписку их ЕГРН с пометкой об отсутствии обременения.
  • Правоустанавливающие документы.
  • Техпаспорт, Кадастровый паспорт.
  • Отчет о рыночной стоимости имущества.

Топ банков по кредитам для ИП и ООО под залог недвижимости

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита для бизнеса под залог недвижимости. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

БанкСумма кредитаПродолжительность (дни)Ставка
до 200 млн ₽от 30 до 3 600от 19,5% в год
до 150 млн ₽от 365 до 3 650от 17% в год
от 360 до 5 400
avatar
Для сельхозпроизводителей
от 0 до 5 475от 5% в год
avatar
Промышленная ипотека
до 500 млн ₽от 0 до 2 55512 - 14% в год
avatar
На развитие бизнеса
до 80 млн ₽от 360 до 3 650от 13,5% в год
avatar
Программа 1764
от 0 до 1 82513,5 - 15% в год
avatar
На исполнение контракта
до 100 млн ₽от 0 до 1 800от 16,25% в год
avatar
Бизнес-Ипотека
до 150 млн ₽от 0 до 3 650от 21,5% в год
avatar
Программа 1570
до 500 млн ₽0от 9% в год
Бизнес-кредиты под залог недвижимости в регионах
Бизнес-кредиты под залог недвижимости в МосквеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ЕкатеринбургеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ИвановоБизнес-кредиты под залог недвижимости в ЧелябинскеБизнес-кредиты под залог недвижимости в КазаниБизнес-кредиты под залог недвижимости в Санкт-ПетербургеБизнес-кредиты под залог недвижимости в СамареБизнес-кредиты под залог недвижимости в Нижнем НовгородеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ПермиБизнес-кредиты под залог недвижимости в ОмскеБизнес-кредиты под залог недвижимости в РязаниБизнес-кредиты под залог недвижимости в УфеБизнес-кредиты под залог недвижимости в НовосибирскеБизнес-кредиты под залог недвижимости в КраснодареБизнес-кредиты под залог недвижимости в ТамбовеБизнес-кредиты под залог недвижимости в СаратовеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ЯрославлеБизнес-кредиты под залог недвижимости в КурскеБизнес-кредиты под залог недвижимости в КрасноярскеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ВоронежеБизнес-кредиты под залог недвижимости в КировеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ТюмениБизнес-кредиты под залог недвижимости в ТвериБизнес-кредиты под залог недвижимости в СтаврополеВсе регионы