logo
Ещё

Кредиты под залог недвижимости для ИП и юридических лиц

в Москве
Изменить город
Выгодные условия кредита для бизнеса под залог недвижимости в 2024 году, процентная ставка от 1% до 27,5% на срок от 1 месяца. Взять кредит под залог недвижимости для юридических лиц сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.
Тип кредита
Цель кредита
Факторинг
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Для Селлеров
Сбербанк
Сбербанк
лиц. №1481
На проект
3.125 отзывов
Сумма
до 200 млн. ₽
Срок
до 120 месяцев
Ставка в год
от 19%
ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительствоНа любые цели
Ещё 2 предложения
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
лиц. №2590
На приобретение коммерческой недвижимости
Сумма
от 1 млн. ₽
Срок
до 180 месяцев
Ставка в год
от 15,27%
ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 1 предложение
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Для бизнеса (с обеспечением)
4.729 отзывов
Сумма
до 150 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 16%
Ведение бизнеса от 9 мес.ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 2 предложения
реклама АО «Альфа-Банк»
Центр-инвест
Центр-инвест
лиц. №2225
Промышленная ипотека
4.9195 отзывов
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
до 7 лет
Ставка в год
3% — 5%
С господдержкойПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 9 предложений
Банк Уралсиб
Банк Уралсиб
лиц. №2275
Бизнес-Фермер
Сумма
Индивидуально
Срок
до 15 лет
Ставка в год
от 5%
С господдержкойЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 5 предложений
Банк ДОМ.РФ
Банк ДОМ.РФ
лиц. №2312
Для пополнения оборотного капитала (с обеспечением)
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
до 24 месяцев
Ставка в год
от 12%
С господдержкойПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 3 предложения
Камкомбанк
Камкомбанк
лиц. №438
Программа 1764
Сумма
от 500 тыс. ₽
Срок
до 5 лет
Ставка в год
13,5% — 15%
С господдержкойЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 3 предложения
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Бизнес-Ипотека
4.729 отзывов
Сумма
до 150 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 16%
Ведение бизнеса от 9 мес.Под залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 1 предложение
Мани Капитал
Мани Капитал
лиц. №3110563000807
На развитие бизнеса
Сумма
до 30 млн. ₽
Срок
до 24 месяцев
Ставка в месяц
от 2,8%
ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительствоЗайм для бизнеса
Ещё 1 предложение
Кубань Кредит
Кубань Кредит
лиц. №2518
Партнер-Промышленная ипотека
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 3%
С господдержкойЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 11 предложений

Поможем найти самое выгодное предложение

Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты

Мнение эксперта

avatar
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор...Подробнее

Что важно: недвижимость остается у вас и вы можете дальше ей свободно пользоваться, это касается и ИП, и юридических лиц. Банку ваше имущество вовсе не нужно: его будет сложно конвертировать в деньги. Единственная цель залогового обязательства – заемщик (будь то физическое лицо, предприниматель или крупный бизнес) дает гарантию того, что в любой год и при любых условиях заем будет выплачен – либо деньгами, либо имуществом.

К слову, бизнес может получить кредит на более выгодных условиях, если предоставит в залог недвижимость. Недвижимость является обеспечением по кредиту – то есть банк знает, что деньги вернутся. Если банк уверен, что деньги вернутся – банк меньше рискует, выдавая кредит. А если у банка понижаются риски – то у клиента повышаются суммы и понижаются ставки. Вы можете самостоятельно предложить банку залог имущества – скажите об этом менеджеру, который позвонит после того, как вы оставите заявку. Вам предложат либо более выгодные условия по обсуждаемому кредиту, либо вообще предложат другую программу.

Что важно знать о кредитах для бизнеса под залог недвижимости

Какие требования предъявляются к залоговой недвижимости?

  • Нахождение на территории России, регионе присутствия банка. Максимальная удаленность от кредитора 100 км.
  • Предоставление открытого доступа к предмету залога, т. е. он не должен находиться в военных городках, на закрытых территориях.
  • У объекта должен быть полный комплект документ, которые требует кредитор.
  • Отсутствие обременений и особенностей.

Более четкие характеристики закладываемой недвижимости нужно узнавать в банке-кредиторе.

Что происходит с недвижимостью после оформления кредита?

Сделка регистрируется в Росреестре, право собственности переходит новому владельцу, но с обременением. До полного погашения задолженности и процентов заемщик не сможет продать, переоформить залог, пользоваться им он может беспрепятственно.

Как оформить кредит для бизнеса под залог недвижимости?

  • Сравнить условия выдачи в нескольких банках и выбрать оптимальные.
  • Проверить соответствие компании или ИП требованиям кредитора.
  • Собрать пакет документов.
  • Подать заявку. Это можно сделать в банке или онлайн на его сайте.
  • Встретиться с менеджером, если заявка одобрена, для согласования сделки.
  • Заключить кредитный договор и договор залога.
  • Передать документы на регистрацию в Росреестр.
  • Кредит будет выдан после получения сведений, что сделка зарегистрирована.

На какие цели выдается кредит для бизнеса под залог недвижимости?

Кредит может быть оформлен на любые цели, связанные с развитием бизнеса: приобретение недвижимости, техники и оборудования, пополнение оборотных средств, расширение производства, на строительство.

Какой банк выбрать для оформления кредита под залог недвижимости?

Сначала обратитесь в банк, где открыт ваш расчетный счет. Для своих клиентов действуют индивидуальные условия. Для сравнения, изучите предложения других кредиторов. Обратите внимание на процентную ставку, от чего она зависит, есть ли дополнительные комиссии. Узнайте, какие требования предъявляет банк к бизнесу и обеспечению.

Взять кредит для ИП и юридических лиц под залог недвижимости

Выдача кредитов под залог недвижимости для ИП и юридических лиц имеет следующие особенности:

  • Можно получить в кредит сумму до 70–80% рыночной стоимости имущества.
  • При оформлении кредита с обеспечением, вероятность одобрения заявки банком повышается.
  • Процентная ставка по кредитам ниже средней на 3–6 пунктов.
  • Можно оформить кредит под залог приобретаемого имущества, тогда заемщик должен будет заплатить первоначальный взнос в сумме до 40% стоимости покупки.
  • ИП и юр лица могут взять кредит под залог квартиры, имеющейся коммерческой недвижимости, Земельного участка.
  • Залог должен принадлежать залогодателю на праве собственности и не иметь обременений. Предоставить обеспечение может третье лицо.
  • Договор залога недвижимости регистрируется в Росреестре.

Если стоимости недвижимости недостаточно для получения нужной суммы кредита, дополнительно можно оформить в залог транспорт, оборудование, спец. технику, товары в обороте.

Условия получения кредита для бизнеса

Кредит для бизнеса под залог недвижимости может быть выдан при выполнении следующих условий:

  • С момента регистрации юр. лица или ИП прошло 3–6 месяцев.
  • Предпринимателю более 21 года.
  • Гражданство ИП и учредителей ООО – российское.
  • У заемщика должна отсутствовать в банке картотека документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на счете.

В отдельных банках есть требование о наличии расчетного счета у кредитора и оборотов по нему в течение 1–3 месяцев. Другие кредитные организации допускают выдачу при отсутствии счета у банке-кредиторе.

Необходимые документы

Чтобы взять кредит организации под залог недвижимости, клиент должен представить в банк пакет документов. Для юридических лиц и ИП он будет разным.

Для юридических лиц, расчетный счет которых открыт у кредитора:

  • Финансовая отчетность как минимум за последние 2 отчетные даты, оперативные сведения.
  • Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности.
  • Договора с контрагентами.
  • Выписки о движениях по расчетным счетам, открытым в других банках.

Если расчетный счет открыт в другом банке, потребуются правоустанавливающие документы компании и документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющий право заключать договора от имени ООО.

Для ИП:

  • Паспорт, ИНН.
  • Актуальная выписка из ЕГРИП.
  • Сданные налоговые декларации за 2 последних отчетных периода, финансовые показатели деятельности, документы первичной отчетности.
  • Выписки о движениях по расчетным счетам, открытых в других банках.

Кроме того, нужно подготовить документы на предлагаемую в залог недвижимость:

  • Выписку их ЕГРН с пометкой об отсутствии обременения.
  • Правоустанавливающие документы.
  • Техпаспорт, Кадастровый паспорт.
  • Отчет о рыночной стоимости имущества.

Отзывы о кредитах для бизнеса под залог недвижимости

Удобство в работе
Удобство и простота в работе, плюс можно загрузить счет в банк, он отсканирует и... ЧитатьУдобство и простота в работе, плюс можно загрузить счет в банк, он отсканирует и тебе просто остаестся нажать кнопку подписать и отправить, все просто как раз, два, три.
Сергей, г Киров, Кировская область
Кредит для бизнеса
Много лет кредитуюсь как ИП. Устраивает в банке все: хорошие процентные ставки,... ЧитатьМного лет кредитуюсь как ИП. Устраивает в банке все: хорошие процентные ставки, доброжелательное отношение, индивидуальный подход к каждому клиенту. Сейчас оформил кредит на строительство. Банк рекомендую всем знакомым.
Александр, г Шахты, Ростовская область
Процесс и инструменты взаимодействия с банком удобны
Процесс и инструменты взаимодействия с банком на мой взгляд удобны. Вся информац... ЧитатьПроцесс и инструменты взаимодействия с банком на мой взгляд удобны. Вся информация есть в ЛК, для меня также удобен и функционален. Ставку хотелось бы пониже, это нормальное желание, но по рынку, если мы сравниваем, МСП не завышает. И начистоту, спасибо, что вообще дали кредит, а процентом ниже, процентом выше это уже мелочи. Сумму, указанную в заявке одобрили полностью, без урезания. В условия углубляться не стану, у них достаточно информативный сайт, там расписано, изучите. Я доволен!
Антон, г Москва
Нормальный банк для кредитования
Ведение бизнеса зачастую требует мгновенных финансовых решений, особенно когда в... ЧитатьВедение бизнеса зачастую требует мгновенных финансовых решений, особенно когда возникает необходимость в срочной закупке товара. В такие моменты свободные средства могут быть недоступны, и в этих случаях я предпочитаю обратиться за кредитом в банк. С течением времени, после нескольких попыток найти наиболее выгодные условия, я выбрал Россельхозбанк. Этот банк зарекомендовал себя как надежный источник кредитования для моего бизнеса. Условия кредита в Россельхозбанке мне знакомы и полностью удовлетворяют: умеренная процентная ставка и достаточный срок погашения кредита. При этом я часто пользуюсь возможностью досрочного погашения, что позволяет мне сэкономить на процентах. Эта модель работы идеально подходит для моего бизнеса, и я не вижу необходимости в её изменении.
Владислав, г Уфа, Башкортостан
Кредитование
Пришла в банк, чтобы взять деньги для бизнеса, всё доступно объяснили. Пользуюсь... ЧитатьПришла в банк, чтобы взять деньги для бизнеса, всё доступно объяснили. Пользуюсь услугами банка уже несколько лет
Саехат, г Красноярск, Красноярский край
Благодарность
Банк очень нравится, в день обращения быстро открыли счёт для ИП, когда понадоби... ЧитатьБанк очень нравится, в день обращения быстро открыли счёт для ИП, когда понадобился кредит , так же быстро помогли, спасибо
Надежда, г Кострома, Костромская область
Про кредитку для бизнеса и сервис
Несколько лет наше предприятие пользуется кредитной картой для оплаты ГСМ со льг... ЧитатьНесколько лет наше предприятие пользуется кредитной картой для оплаты ГСМ со льготным периодом, от ПростоБанка. Устраивают тарифы и ставка по кредитке нормальная по рынку, несмотря на повышения у всех. Сменили бухгалтера, новый не сразу понял как гашения делать корректно. Ошиблись со сроками. Отдельное спасибо сотруднице службы поддержки банка Алие за помощь и умелое выруливание ситуации. Хочу отметить доброжелательность, вежливость сотрудников банка, желание помочь и их профессионализм. До этого, несколько раз обращались в банк через личный кабинет, ответы на свои вопросы получали в этот же день
Андрей, г Москва
Регистрация ИП
Отличное обслуживание банка, очень быстро зарегистрировали, вообщем всё очень по... ЧитатьОтличное обслуживание банка, очень быстро зарегистрировали, вообщем всё очень понравилось, вежливые менеджеры,.
Валентин, г Чита, Забайкальский край
Одобрены кредит
Отличный банк. Впервые воспользовалась услугами вашего банка. Брала кредит.Если... ЧитатьОтличный банк. Впервые воспользовалась услугами вашего банка. Брала кредит.Если честно, не рассчитывала на такую сумму. Я начинающая бизнесвумен)). Спасибо за доверие!!
Кристина, г Москва
УБРиР для меня - Самый лучший банк
Я с банком УБРиР, дружу уже больше 10 лет. Я предприниматель, маленький бизнес,... ЧитатьЯ с банком УБРиР, дружу уже больше 10 лет. Я предприниматель, маленький бизнес, не крупный. А больше 10 лет назад, получить предпринимателям кредит с банков, ооо, это было что то. Предприниматель для многих банков тогда было, да и сейчас тоже, как бомж. Люди второго сорта, доверия НУЛЬ. А вот УБРиР отнесся на мою заявку взять кредит, положительно. И вот я с ними уже работаю больше 10 лет и никаких от них ни подвохов, ни хитрости не видел, открытый честный банк. У меня лично уже четыре кредита от банка. Но они доверяют и дают, без никаких проблем. Просто я читаю, в первую очередь сам человек должен быть честен, а потом уже требовать от других, возмущаться. Мне вот недавно снова понадобилось по бизнесу деньги и я снова обратился в УБРиР. Хотя в этом году я подвел банк. У меня были две просрочки по кредитам. Попал в больницу и не было никакой возможности оплатит кредит. Когда я подавал заявку на кредит, думал наверно откажут. И нисколечко на это не обиделся бы. Как бы не было, все таки было нарушение с моей стороны. Но нет, мне не отказали, мне одобрили кредит и я был поражен. Спасибо им большое за это. За их доверие, а я со своей стороны постараюсь, чтобы их больше не подводит. Найдите общий язык с банком УБРиР, повернитесь к ним лицом и Вы никогда об этом не пожалеете.
Фидаиль, г Уфа, Башкортостан

Топ банков по кредитам для ИП и ООО под залог недвижимости

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита для бизнеса под залог недвижимости. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

БанкСумма кредитаПродолжительность (дни)Ставка
до 200 млн ₽от 30 до 3 600от 19% в год
от 360 до 5 400от 15,27% в год
до 150 млн ₽от 365 до 3 650от 16% в год
avatar
Промышленная ипотека
до 500 млн ₽от 0 до 2 5553 - 5% в год
avatar
Бизнес-Фермер
от 0 до 5 475от 5% в год
avatar
Для пополнения оборотного капитала (с обеспечением)
до 500 млн ₽от 0 до 720от 12% в год
avatar
Программа 1764
от 0 до 1 82513,5 - 15% в год
avatar
Бизнес-Ипотека
до 150 млн ₽от 0 до 3 650от 16% в год
avatar
На развитие бизнеса
до 30 млн ₽от 180 до 720от 2,8% в месяц
avatar
Партнер-Промышленная ипотека
до 500 млн ₽от 0 до 3 650от 3% в год
Бизнес-кредиты под залог недвижимости в регионах
Бизнес-кредиты под залог недвижимости в МосквеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ЕкатеринбургеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ИвановоБизнес-кредиты под залог недвижимости в ЧелябинскеБизнес-кредиты под залог недвижимости в КазаниБизнес-кредиты под залог недвижимости в Санкт-ПетербургеБизнес-кредиты под залог недвижимости в СамареБизнес-кредиты под залог недвижимости в Нижнем НовгородеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ПермиБизнес-кредиты под залог недвижимости в ОмскеБизнес-кредиты под залог недвижимости в РязаниБизнес-кредиты под залог недвижимости в УфеБизнес-кредиты под залог недвижимости в НовосибирскеБизнес-кредиты под залог недвижимости в КраснодареБизнес-кредиты под залог недвижимости в ТамбовеБизнес-кредиты под залог недвижимости в СаратовеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ЯрославлеБизнес-кредиты под залог недвижимости в КурскеБизнес-кредиты под залог недвижимости в КрасноярскеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ВоронежеБизнес-кредиты под залог недвижимости в КировеБизнес-кредиты под залог недвижимости в ТюмениБизнес-кредиты под залог недвижимости в ТвериБизнес-кредиты под залог недвижимости в СтаврополеВсе регионы