logo
Ещё

Кредиты под залог недвижимости

в Москве
Изменить город
Сравните 70 предложений в 46 банках и оформите кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов с низкими процентными ставками от 4,75 %!
Любой
Все фильтры (1)
Наличными
Без поручителей
Без справок
С любой кредитной историей
Решение по кредиту за 1 день
По популярности
Альфа-Банк
Альфа-Банк
Под залог недвижимости
4.82 674 отзыва
Сумма
1 млн ₽ – 15 млн ₽
Срок
до 10 лет
На любые цели
реклама АО «Альфа-Банк»
Норвик Банк
Норвик Банк
Залоговый+
3.324 отзыва
Сумма
500 000 ₽ – 20 млн ₽
Срок
до 20 лет
Без справок о доходеБыстрое решениеНа любые цели
реклама ПАО «Норвик Банк»
Локо-Банк
Локо-Банк
Под залог недвижимости
3.379 отзывов
Сумма
500 001 ₽ – 15 млн ₽
Срок
до 120 месяцев
На любые целиОформление страховки
Ещё 1 предложение
реклама КБ «Локо-Банк» (АО)
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк
Наличными под залог недвижимости
4.51 605 отзывов
Сумма
200 000 ₽ – 30 млн ₽
Срок
до 15 лет
Бесплатная карта для погашенияДоставка курьеромБез справок о доходеНа любые целиОформление страховки
Ещё 1 предложение
Кубань Кредит
Кубань Кредит
Под залог недвижимости
3.510 отзывов
Сумма
500 000 ₽ – 20 млн ₽
Срок
до 10 лет
На любые целиОформление страховки
Банк Уралсиб
Банк Уралсиб
Под залог имущества
3.6124 отзыва
Сумма
900 000 ₽ – 20 млн ₽
Срок
до 15 лет
На любые цели
Ещё 1 предложение
Газпромбанк
Газпромбанк
Под залог квартиры
3.8564 отзыва
Сумма
1 млн ₽ – 15 млн ₽
Срок
до 180 месяцев
Без справок о доходеНа любые целиОформление страховки
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
Под залог недвижимости
3.450 отзывов
Сумма
300 000 ₽ – 20 млн ₽
Срок
до 240 месяцев
На любые целиОформление страховки
Камкомбанк
Камкомбанк
Рефинансирование (под залог недвижимости)
3.67 отзывов
Сумма
от 100 000 ₽
Срок
до 15 лет
Оформление страховки
Ещё 1 предложение
Экспобанк
Экспобанк
Под залог недвижимости
3.984 отзыва
Сумма
500 000 ₽ – 30 млн ₽
Срок
до 180 месяцев
На любые целиОформление страховки

Отзывы о кредитах под залог недвижимости

Помогли оформить кредит
РСХБ это отличный выбор, сервис здесь всегда на высоте, а сотрудники компетентны... ЧитатьРСХБ это отличный выбор, сервис здесь всегда на высоте, а сотрудники компетентны. Я часто посещаю это место и могу подтвердить, что кредитные условия тут одни из лучших. Оформление кредита прошло гладко и без затруднений. Менеджер предоставил всю необходимую информацию по условиям и оказал помощь в оформлении документов, за что я ему искренне благодарен. В целом, я очень удовлетворен работой банка, его предложениями и клиентоориентированностью.
Пользователь, г Санкт-Петербург
Кредит наличными одобрили за пару минут.
Обратился в Банк за консультацией по кредиту, консультант рассказал что можно вз... ЧитатьОбратился в Банк за консультацией по кредиту, консультант рассказал что можно взять кредит по 9.9 процентов если 80 процентов потратить у партнёров банка, меня это устроило , так как я и собирался купить бытовую технику. Оформление кредита времени много не заняло минут 20 с консультацией, банк кредит одобрил быстро в течение несколько минут , спасибо Совкомбанк.
АЛЕКСАНДР ЧЕРНОИВАНОВ, г Сочи, Краснодарский край
Спасибо банку Центр-инвест
Здравствуйте! Обратился в банк за кредитом,изначально проконсультировали,объясни... ЧитатьЗдравствуйте! Обратился в банк за кредитом,изначально проконсультировали,объяснили какие документы нужны. Одобрили очень быстро, Порадовало,что нет страховок, процентная ставка тоже приятная. Спасибо сотруднице кредитного отдела Алене М.
Юрий, г Шахты, Ростовская область
Оформление кредита на любые цели
Оформление заявки на кредит в столь позднее время со мной был один человек котор... ЧитатьОформление заявки на кредит в столь позднее время со мной был один человек который меня консультировал Татьяна 593001 очень компетентна и заинтересованна в клиентах приятная девушка все объяснила и рассказала ответив на все мои вопросы мне очень было приятно вести диалог
Сергей, г Калининград, Калининградская область
Доверяю банку
У меня нет кредитной истории, так что я переживал, что мне не одобрят нигде необ... ЧитатьУ меня нет кредитной истории, так что я переживал, что мне не одобрят нигде необходимую сумму. В банке Ренессанс одобрили и даже документов много не спрашивали. Кредит доставил сотрудник банка по удобному адресу в назначенный день. В целом, все комфортно и быстро. Сейчас уже 2й платеж внес, никаких проблем. Банку можно доверять.
Андрей, г Москва
Люблю Альфа Банк
Я достаточно давно пользуюсь услугами Альфа Банка, изначально у меня были 2 кред... ЧитатьЯ достаточно давно пользуюсь услугами Альфа Банка, изначально у меня были 2 кредитные карты 100 дней без %. Очень удобно было ими пользоваться, снятие наличных до 50 000р. в месяц было без комиссии и 100 дней на погашение. Я активно ими пользовалась, через какое-то время банк прямо в мобильном приложении сформировал для меня предложение на кредит наличными на очень выгодных условиях. Когда мне понадобился кредит, я его оформила в приложении легко и быстро, деньги моментально пришли на дебетовую карту, которая у меня тоже была. Приложением удобно пользоваться, вся информация по кредиту там есть, а договор приходит на Эл.почту. Кредит наличными оформляла 2 с небольшим года назад. Когда ты надёжный клиент и банк доверяет тебе, то получить выгодное предложение очень просто, и это без дополнительной беготни, справок о доходе и т.д. В этом году также прямо в мобильном приложении оформила ипотеку. Люблю Альфа Банк.
Вера, г Нижний Новгород, Нижегородская область
Получение кредита
Обратился в Синару за кредитом. Заявку оформлял на сайте, очень удобно и быстро.... ЧитатьОбратился в Синару за кредитом. Заявку оформлял на сайте, очень удобно и быстро. Потом мне перезвонили, мою заявку одобрили. Мне обо всем рассказали очень вежливо и доступно. Приятно удивлен кешбеками и бонусами. Да и другими плюсами, так как я подключил услугу управляй легко. Если не погашать кредит досрочно, то можно вернуть проценты по кредиту. Вообщем пока выплачиваю. Слежу за всем через приложение.
Сергей, г Екатеринбург, Свердловская область
Все отлично
Как только увидел, что Открытие предлагает ставку по кредитам от 4%, сразу решил... ЧитатьКак только увидел, что Открытие предлагает ставку по кредитам от 4%, сразу решил обратиться в банк. Мне как раз срочно понадобилась крупная сумма, а с банком я уже был знаком, закрывал здесь кредит. Одобрили нужную сумму буквально за пару минут. Ставка, конечно, получилась чуть больше, но другие банки сильно выше предлагают.
Пользователь, г Москва
Не жалею, что обратилась именно сюда
Хочу поблагодарить менеджера Ольгу за ее профессионализм. Рассказала мне о том,... ЧитатьХочу поблагодарить менеджера Ольгу за ее профессионализм. Рассказала мне о том, какие условия погашения кредита, можно ли отказаться от страховки, как это влияет на процентную ставку и так далее. Еще у меня были вопросы по поводу полного и частичного досрочного гашения, получила развернутый ответ. Надо будет стараться закрыть кредит досрочно.
Валерия, г Москва
Одобрение кредита
Сотрудник банка проявил профессионализм и вежливость во время консультации по кр... ЧитатьСотрудник банка проявил профессионализм и вежливость во время консультации по кредиту. Он терпеливо ответил на все мои вопросы и помог разобраться в деталях. Заявку на кредит заполнил, уже пришло одобрение, но необходимость в этих деньгах отпала. Но тем не менее огромное спасибо банку, что не оставляет своих клиентов
Пользователь, г Москва

Топ 10 предложений с низкой ставкой по кредитам под залог недвижимости

* В таблице отобраны банки с высокой оценкой в нашем пользовательском рейтинге. Топ предложений сформирован для кредита: сумма заёмных средств — 1000000 рублей и сроком на 5 лет
БанкСуммаПолная стоимость кредитаСрок
1 000 000 – 15 000 000 ₽13 – 28,7 %12 – 120 мес.
500 000 – 20 000 000 ₽8,8 – 36 %12 – 240 мес.
500 001 – 15 000 000 ₽16,7 – 26,9 %36 – 120 мес.
avatar
Наличными под залог недвижимости
200 000 – 30 000 000 ₽8,9 – 40 %12 – 180 мес.
avatar
Под залог недвижимости
500 000 – 20 000 000 ₽17,5 – 25,2 %13 – 120 мес.
avatar
Под залог имущества
900 000 – 20 000 000 ₽19 – 22,9 %12 – 180 мес.
avatar
Под залог квартиры
1 000 000 – 15 000 000 ₽19,5 – 27 %48 – 180 мес.
avatar
Под залог недвижимости
300 000 – 20 000 000 ₽20,4 – 22,9 %12 – 240 мес.
avatar
Рефинансирование (под залог недвижимости)
от 100 000 ₽17,5 – 23,5 %12 – 180 мес.
avatar
Под залог недвижимости
500 000 – 30 000 000 ₽9,6 – 24,8 %12 – 180 мес.

Мнение эксперта

avatar
Максим Глазков
Шеф-редактор
Рассказываю про вклады и инвестиции, веду канал Сравни.ру в Дзене. Получал допол...Подробнее

Оформить кредит под залог недвижимости удастся, если помещение соответствует требованиям банка. Компания примет квартиру в качестве обеспечения, если здание изношено меньше, чем на 60%, присутствуют все коммуникации, и имущество не арестовано и не заложено. Потенциальный заемщик должен быть собственником квартиры. Получить деньги в долг под залог чужой недвижимости нельзя, даже если владелец дает согласие на оформление кредита. Дополнительно учитывают местоположение объекта. Банки предоставляют средства под залог недвижимости, которая расположена в регионе их присутствия. Так компании проще продать помещение, если гражданин не выполнит условия соглашения. Собственником квартиры остается заемщик. Он сможет пользоваться помещением, проживая в нем, а вот все юридически значимые действия необходимо согласовывать. Например, нельзя сделать перепланировку без согласия банка.

Что важно знать о кредите под залог недвижимости

Сколько по времени оформляется кредит?

Срок оформления кредита под залог недвижимости зависит от времени, которое уходит на сбор документов. Если у гражданина готовы документы на недвижимость, а также все прочие, которые требует банк (2-НДФЛ, ИНН, СНИЛС, паспорт и другие) – заявка на рассмотрение кредита будет рассмотрена в срок до 5 рабочих дней (обычно рассматривается быстрее). Далее будет заключен договор с банком (для этого потребуется лично явиться в офис), после чего останется наложить на недвижимость обременение в ЕГРН (занимает 5 рабочих дней).

Где выгодно взять кредит под залог недвижимости?

Банки, выдавая кредиты под залог недвижимости – требуют от заемщиков сбора полного пакета документов и заключения договора страхования. Оформить договор в микрофинансовой организации получится быстро, пакет документов потребуется минимальным, но сумма заемных средств будет меньше, если сравнивать с кредитом в банке.

Владельцу недвижимости нужно решить самому, готов ли он рисковать и обращаться за деньгами к частнику. Чтобы точно избежать проблем, нужно оформлять ссуду под залог недвижимости в надежных организациях. Залоговый кредит, если:

  • возраст заемщика от 18-21 года,
  • заемщик является собственником недвижимости,
  • заемщик может предоставить необходимые документы.

Пакет документов для получения кредита стандартный, только к нему ещё прилагаются правоустанавливающие бумаги на залоговое имущество. Также для оформления кредита под залог недвижимости предоставление справки о доходах не является обязательным, то есть одни фирмы её требуют, другие нет.

Прежде, чем обращаться в банк с заявлением – нужно подготовить документы:

  • копия купли-продажи (или иной правоустанавливающий документ);
  • выписка из ЕГРН;
  • кадастровый паспорт с поэтажной экспликацией;
  • выписка из домовой книги.

Узнать подробно, что требуется для оформления залогового кредита – можно у кредитного специалиста или прочитать на сайте финансовой организации.

Что такое кредит под залог недвижимости?

Кредит под залог недвижимости – это ссуда на любые нужды. В качестве гарантии того, что заемщик выполнит обязательства перед банком – выступает недвижимость, оформленная в залог. То есть в случае, если заемщик решит не возвращать банку деньги, организация сможет в судебном порядке лишить гражданина собственности и вернуть свои деньги, продав его недвижимость на аукционе. Конечно, такое возможно только в крайнем случае, когда условия договора нарушаются неоднократно и становится очевидно, что возвращать деньги клиент не намерен.

Плюсы залогового кредита:

  • для заключения кредитного договора нет необходимости предоставлять справку о доходе;
  • оформить недвижимость в залог можно в банке, микрофинансовой компании или у частного инвестора;
  • залоговый кредит выдадут даже заемщикам с плохой кредитной историей;
  • максимальный срок кредитования – до 20 лет.

Минусы кредита под залог недвижимости:

  • если брать кредит в банке, то придется заключать договора страхования титула, жизни и имущества.
  • сумма кредита не будет равна стоимости недвижимости (например, квартира оценивается в 5 млн рублей, а кредит выдадут только на 4 млн рублей).

Если имуществом владеет несколько граждан, то заемщику нужно получить от каждого из них согласие на оформление недвижимости в залог.

Что будет, если не платить за кредит?

Если заемщик отказывается платить по кредиту или не выходит с представителями финансовой организации на связь – банк будет вынужден обратиться в судебную инстанцию. Если суд удовлетворит интересы кредитора, неплательщик действительно сможет лишиться своей недвижимости.

Банки не ставят перед заемщиками ультиматум: вернуть деньги, либо недвижимость будет продана. Финансовые организации заинтересованы в том, чтобы клиенты продолжали исполнять условия договора, поэтому уже после первой просрочки по кредиту связываются с заемщиком и выясняют причину неуплаты. Если гражданин по какой-то официальной причине не может выплачивать деньги, банк пойдет на компромисс – сделает реструктуризацию кредита или предоставит кредитные каникулы.

Также за просрочки по кредиту предусматриваются штрафные санкции – их размер прописан в договоре. Такие условия выдвигаются организациями при заключении договора на любой вид кредитования, не обязательно под залог недвижимости.

Какие документы понадобятся для оформления кредита?

Чтобы оформить кредит под залог недвижимости в банке – потребуются следующие документы:

  • анкета-заявка (оформляется в офисе банка);
  • паспорт гражданина РФ;
  • справка о доходах;
  • справка об отсутствии долгов по коммунальным платежам;
  • выписка из ЕЕГРН;
  • договор купли-продажи, свидетельство о наследовании или иной подобный документ;
  • отчет об оценке недвижимости из экспертной организации, аккредитованной банком;
  • нотариально заверенное согласие супруга (и/или других собственников) на оформление недвижимости в залог.

Банки могут потребовать дополнительные документы, например, ИНН, СНИЛС, 2-НДФЛ, свидетельство о бракоразводном процессе и др.

Как взять кредит под залог недвижимости?

Получение кредита под залог квартиры, земельного участка или дома можно разделить на 3 этапа:

  • проверка недвижимости заемщиком,
  • изучение условий кредитования в разных банках,
  • подача заявки на получение кредита.

Если банк одобрит заявку, собственнику останется только собрать все необходимые документы.

Узнать самостоятельно, подойдет дом или земельный участок банку в качестве залогового имущества вряд ли получится. Только представитель банка сможет это определить. Если планируется закладывать квартиру, можно проверить её по чек-листу:

  • износ здания не более 70%;
  • фундамент здания каменный, кирпичный или бетонный;
  • стены и перекрытия здания – не деревянные;
  • жильё не должно быть аварийным;
  • есть коммуникации и санузел.

К изучению условий кредитования нужно подходить серьезно, есть нет желания переплачивать по кредиту. На рынке услуг кредитования очень много предложений по оформлению залогового имущества. Процентная ставка – ключевой показатель при выборе банка наряду с надежностью организации.

Когда хороший банк был найден, нужно подавать заявку. Все крупные банки позволяют выполнить эту операцию в режиме «онлайн». Если заявку одобрят, представитель фирмы свяжется с клиентом и расскажет о дальнейших действиях для заключения договора.

Почему не дают кредит?

Не выдать кредит под залог недвижимости могут по нескольким причинам:

  • объект недвижимости не отвечает требованиям банка,
  • заемщик имеет плохую кредитную историю,
  • доход заемщика слишком низкий.

Если недвижимость не подходит под требования банка, можно попробовать оформить её в залог в другой организации.

Исправить кредитную историю можно только путем получения и погашения новых кредитов (в этом поможет микрокредитование).

Если увеличить доход нет возможности – можно запросить в банке меньшую сумму заемных средств или обратиться в МФО.

Что лучше ипотека или кредит под залог недвижимости?
  • Ипотека – это получение у банка денег для покупки недвижимости, которая затем становится залоговой.
  • Кредит под залог недвижимости – это получение денег на любые нужды под залог уже имеющейся у собственника недвижимости.

Если заемщик, располагающий своей недвижимостью – хочет заложить её затем, чтобы на полученные деньги купить другую недвижимость – ему нужно самостоятельно рассчитать, выгодно такое предприятие или нет.

Кто может взять кредит под залог недвижимости?

Оформить кредит под залог недвижимости сможет

  • гражданин РФ,
  • возрастом от 18 лет,
  • имеющий постоянную или временную прописку.

Большинство банков требуют от заемщиков подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ. У объекта недвижимости может быть несколько собственников, в этом случае потребуется их нотариально заверенное согласие на оформление имущества в залог. Если собственником жилой недвижимости является несовершеннолетний, потребуется разрешение из ООиП (в таком случае у ребенка должно быть другое жилье, собственником которого он является). Каждый банк выдвигает свои условия кредитования и ответить на вопрос: «получится ли оформить конкретное имущество в залог?» – сможет только кредитный специалист.

Стоит ли брать кредит под залог недвижимости?

Кредит под залог недвижимости актуально брать в случаях, если нужно:

  • погасить другие кредиты;
  • внести первоначальный ипотечный взнос;
  • купить на полученные средства жильё;
  • взять ссуду, а кредитная история испорчена.

Получить кредит под залог недвижимости можно и без острой необходимости. Кредиты с обеспечением выдаются на хороших условиях – процентная ставка будет ниже, кредитный лимит и срок кредитования больше (по сравнению с обычным потребительским займом).

Например, в Сбербанке под залог недвижимости можно взять кредит на условиях: 12% годовых, до 10 млн рублей, до 20 лет. Без залога в этом банке получится взять средства на условиях: от 13,9% до 19,9% годовых, до 5 млн рублей, до 20 лет.

Кредит под залог квартиры

Взять кредит под залог недвижимости можно практически в любом банке. Что может являться объектами залога:

  • квартиры;
  • таунхаусы;
  • дома с земельными участками;
  • загородные коттеджи;
  • земельные участки;
  • коммерческая недвижимость.

Кредит под залог имущества в виде квартиры является наиболее распространенным, с более высокой вероятностью одобрения.

На каких условиях можно взять кредит под залог квартиры:

  • Сумма 200 тыс. руб. – 30 млн руб., максимально до 60–80% рыночной стоимости имущества.
  • Срок от 12 месяцев до 10 лет.
  • Процентная ставка от 4% годовых.

Кредит может быть целевой или нецелевой. Стандартно он перечисляется на дебетовую карту или счет заемщика, с которого можно снять наличные или перечислить деньги по реквизитам.

Объект залога должен соответствовать требованиям банка:

  • Расположение в регионе присутствия банка.
  • Квартира должна принадлежать заемщику, в отдельных случаях допускается, чтобы собственниками были супруга, родители заемщика или совершеннолетние дети, реже третьи лица.
  • Объект должен быть свободным от ограничений и обременений.
  • Могут быть ограничения по году постройки.

Должны быть представлены все необходимые документы на объект залога: правоустанавливающие документы, выписка из ЕГРН, кадастровый паспорт и т. д.

Кредит наличными под залог недвижимости могут получить граждане, соответствующие следующим требованиям:

  • Гражданство РФ, в индивидуальных случаях возможно оформление кредита на иностранных граждан, находящихся в России на законных основаниях.
  • Регистрация в регионе обслуживания банка.
  • Наличие постоянного дохода.
  • Возраст с 21 года, в отдельных банках можно взять кредит под залог недвижимости с 18 лет под поручительство родителей.
  • Общий трудовой стаж может не учитываться.
  • Стаж на последнем месте работы от 1 месяца.
  • Наличие личного мобильного и дополнительного контактного телефонов.

Кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов

Для оформления залоговых кредитов не обязательно подтверждать доход справками. Справка о доходах предоставляется в качестве дополнительного документа, для получения более выгодных условий кредитования: увеличения суммы и срока выдачи, снижения процента.

Какие документы необходимы для получения кредитов, обеспеченных залогом недвижимости, в обязательном порядке:

  • Паспорт.
  • СНИЛС или другой второй документ: ИНН, водительское удостоверение, загранпаспорт.
  • Документы по залогу.

Однако нужно понимать, что в банке оформить кредит совсем без дохода не получится даже под залог квартиры. В анкете-заявке заемщик должен в обязательном порядке указать величину своего ежемесячного дохода и его источник. В противном случае в выдаче будет отказано.

Какие банки дают кредит под залог недвижимости без справок о доходах:

Банк

Программа

Ставка

Норвик банк

Залоговый

От 8,8%

Альфа-Банк

Под залог на любые цели

От 4%

Локо Банк

Под залог квартиры

От 14,9%

Тинькофф Банк

Наличными под залог недвижимости

От 13,1%

Уралсиб

Под залог имущества

От 15,09%

Узнать, можно ли взять кредит под залог недвижимости, какие банки занимаются залоговым кредитованием, что нужно для оформления кредита, на каких условиях можно получить деньги, вы сможете с помощью нашего сайта. Мы помогаем заемщикам подобрать самые выгодные кредиты, соответствующие их потребностям.

Условия оформления онлайн

Условия оформления займа не зависят от того, каким способом он оформлен. Кредиты выдают в соответствии с кредитным рейтингом и платежеспособностью заемщика.

Заявку можно подать в отделении банка, но проще и удобнее оформить заявку на потребительский кредит онлайн, через наш сайт. Здесь вы сможете выбрать банк с самыми подходящими условиями и высокой вероятностью одобрения выдачи.

Как подать заявку на оформление потребительского займа:

  • На странице «Подбор кредита» введите нужную сумму и срок кредитования.
  • Установите фильтр «Залог имеющейся недвижимости».
  • При необходимости установите дополнительные фильтры: без поручителей, без справок, и т. д.
  • Система подберет банки, готовые рассмотреть вашу заявку.
  • Ознакомьтесь с предложениями банков и выберите выгодные условия по потребительскому займу.
  • Переходите на сайт банка, закажите звонок менеджеру для консультации или заполните заявку.
  • Прикрепите к заявке необходимый пакет документов и отправьте на рассмотрение.
  • Дождитесь одобрения.
  • Кредит может быть выдан в отделении банка или доставлен заемщику на дом курьером.

Хотя по регламенту на рассмотрение заявки банки отводят 3–5 дней, фактически решение принимается быстрее, в среднем за 1–2 дня, если все документы в порядке.



🟩 Минимальная сумма:от 1 рубля
🟩 Максимальная сумма:до 500 млн рублей
🟩 Минимальная ставка:от 0,8%
🟩 Максимальная ставка:до 35%
🟩 Минимальный срок:от 10 дней
🟩 Максимальный срок:до 50 лет
Кредиты под залог недвижимости в популярных городах
Кредиты под залог недвижимости в больших городах