logo
Ещё

Кредиты под залог недвижимости

в Москве
Изменить город
Сравните 69 предложений в 47 банках и оформите кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов с низкими процентными ставками!
Все фильтры (1)
Наличными
Без поручителей
Без справок
С любой кредитной историей
Решение по кредиту за 1 день
По популярности
Альфа-Банк
Альфа-Банк
Под залог недвижимости
Сумма
500 000 ₽ – 15 млн ₽
Срок
до 10 лет
На любые цели
Норвик Банк
Норвик Банк
Залоговый+
Сумма
500 000 ₽ – 20 млн ₽
Срок
до 20 лет
Без справок о доходеБыстрое решениеНа любые цели
Локо-Банк
Локо-Банк
Под залог недвижимости
Сумма
500 001 ₽ – 15 млн ₽
Срок
до 120 месяцев
На любые целиОформление страховки
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк
Наличными под залог недвижимости
Сумма
200 000 ₽ – 30 млн ₽
Срок
до 15 лет
Бесплатная карта для погашенияДоставка курьеромБез справок о доходеНа любые целиОформление страховки
Кубань Кредит
Кубань Кредит
Под залог недвижимости
Сумма
500 000 ₽ – 20 млн ₽
Срок
до 120 месяцев
На любые целиОформление страховки
Газпромбанк
Газпромбанк
Под залог квартиры
Сумма
1 млн ₽ – 30 млн ₽
Срок
до 240 месяцев
Без справок о доходеНа любые целиОформление страховки
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
Под залог недвижимости
Сумма
300 000 ₽ – 20 млн ₽
Срок
до 20 лет
На любые целиОформление страховки
Совкомбанк
Совкомбанк
Под залог недвижимости
Сумма
200 000 ₽ – 30 млн ₽
Срок
до 180 месяцев
На любые цели
Камкомбанк
Камкомбанк
Рефинансирование (под залог недвижимости)
Сумма
от 100 000 ₽
Срок
до 300 месяцев
Оформление страховки
Ещё 1 предложение
Центр-инвест
Центр-инвест
Потребительский под залог
Сумма
от 1,0 млн ₽
Срок
до 7 лет
На любые цели

Отзывы о кредитах под залог недвижимости

Кредит на лечение зубов
Мой любимый банк, всегда выручает. ,когда срочно нужны деньги. Я была уверена, ч... ЧитатьМой любимый банк, всегда выручает. ,когда срочно нужны деньги. Я была уверена, что мне поможет именно Совкомбанк
Наталья, г Санкт-Петербург
Первый опыт в Центр-инвесте
Первый раз обратился в Центр-инвест. Остался доволен: высокое качество обслужива... ЧитатьПервый раз обратился в Центр-инвест. Остался доволен: высокое качество обслуживания, приемлемые процентные ставки. Даже оформили бесплатную карту для удобной оплаты!
Пользователь, г Шахты, Ростовская область
Нравится банк
Нравится этот банк за хороший сервис и нормальное отношение к людям. В отделения... ЧитатьНравится этот банк за хороший сервис и нормальное отношение к людям. В отделениях всегда чисто, все сотрудники приветливые. Один раз ходил в банк брать кредит. А я в этом плане дотошный, пока что не разберусь во всем, не уйду) Так со мной минут 20 сидели, если не боль, на пальцах объясняли. И понял ведь, и взял кредит, и купил то, что хотел)) Спасибо большое персоналу и в целом Ренессанс банку.
Егор, г Москва
Получаю зарплату и оформила кредит
В этом банке у меня карта зарплатная уже почти год. Когда понадобился кредит, сн... ЧитатьВ этом банке у меня карта зарплатная уже почти год. Когда понадобился кредит, сначала проконсультировалась с менеджером в службе поддержки. Девушка меня проконсультировала, но за кредитом все же я пошла в отделение. Там мне подтвердили те условия, которые сначала предварительно называла менеджер. Помогли заявку оформить. Понравилось отношение, и что заявку одобрили быстро и не томили ожиданиями. Деньги я тоже получила быстро. Кредит как и везде, в приложении смотрю, сколько еще осталось.
Анна, г Москва
Если я правильно понял, проценты по рассрочке платит магазин
Освоил рассрочку, решил поделиться мнением. Вроде бы нет подводных камней, цена... ЧитатьОсвоил рассрочку, решил поделиться мнением. Вроде бы нет подводных камней, цена на покупку без процентов. Брал в РеСтроре макбук, сравнивал цены, кажется, переплаты нет. По крайней мере, я ее не вижу :) как я понимаю, процент в этом случае платит магазин. Или у них с банком какие-то другие договоренности. Как бы то ни было, я получил на год беспроцентный кредит и не стал брать потреб. Вроде все хорошо. Но сомнения гложут, где подвох? Почему его нет :D Не привык к подаркам от банков… В общем, пока впечатления от рассрочки хорошие.
Пользователь, г Москва
Спасибо, что выдали кредит быстро
Брал кредит на ремонт под залог квартиры. Деньги выдали быстро. Девушка-специали... ЧитатьБрал кредит на ремонт под залог квартиры. Деньги выдали быстро. Девушка-специалист приятная в общении, рассказала про то, как оплачивать, какие условия для частичного и полного досрочного гашения. Предложила сразу скачать мобильное приложение, чтобы я мог самостоятельно отслеживать состояние счета и выполнять другие финансовые операции. Осталось приятное впечатление от посещения банка.
Никита, г Москва
Быстро одобрили кредит
Банк Убрир порадовал - быстро одобрили кредит (на любые цели называется), услови... ЧитатьБанк Убрир порадовал - быстро одобрили кредит (на любые цели называется), условия устроили. Опытом доволен.
Игорь, г Тюмень, Тюменская область
Хорошие предложения и квалифицированный персонал
Обратился за кредитом, справку о доходах взял с собой сразу, чтобы потом не бега... ЧитатьОбратился за кредитом, справку о доходах взял с собой сразу, чтобы потом не бегать. Менеджер заполнила заявку и передала ее дальше. Ответ пришел довольно быстро, менеджер рассказала одобренные условия, сумму и ставку. После чего законили с ней с оформлением договора. Все нормально. Обращался в отделение на Рябиновой улице
Петр, г Москва
Проценты у меня получились очень низкие.
Потребовался кредит, обратился в банк Открытие. Заявку оформил на сайте, приглас... ЧитатьПотребовался кредит, обратился в банк Открытие. Заявку оформил на сайте, пригласили в офис по телефону. Приняли в указанное время, одобрение дали быстро. Вся процедура не заняла много времени. В итоге я получил кредитную карту с выгодными условиями и большим льготным периодом. Так получилось, что большую часть задолженности успел вернуть до истечения этого беспроцентного срока. Проценты у меня получились очень низкие.
Евгений, г Москва
Кредит наличными
По статистике 53% населения берут кредиты, в этот % вхожу и я. Кредит взяла в Ал... ЧитатьПо статистике 53% населения берут кредиты, в этот % вхожу и я. Кредит взяла в Альфа- Банке по своим нуждам, нужен был срочно, поэтому % ставку между банками не выбирала. Альфа- банк одобрил мне кредит быстро, с 23,87% ставкой. Да ставка достаточно большая, но меня всё устраивало. Кредит выплачивают ежемесячно и без просросек, поэтому ни каких дополнительных комиссий или пений нет. Также есть услуга " Кредитные каникулы" на 3 месяца, где можно не платить ежемесячный свой платёж! Но за подключение данной услуги списывается 6 тыс. Также есть удобство в том, что ежемесячный платёж Альфа банк списывает с отдельного счета, поэтому денежные средства для кредита можно сразу отложить и не путаться в картах. Погасить досрочно кредит тоже можно, также можно вносить сверх ежемесячного платежа сумму, чтобы быстрее закрыть кредит.
Виктория , г Ростов-на-Дону, Ростовская область

Топ 10 предложений с низкой ставкой по кредитам под залог недвижимости

* В таблице отобраны банки с высокой оценкой в нашем пользовательском рейтинге. Топ предложений сформирован для кредита: сумма заёмных средств — 1000000 рублей и сроком на 5 лет
БанкСуммаПолная стоимость кредитаСрок
500 000 – 15 000 000 ₽14,4 – 31,3 %12 – 120 мес.
500 000 – 20 000 000 ₽8,9 – 36 %12 – 240 мес.
500 001 – 15 000 000 ₽29,2 – 34,9 %36 – 120 мес.
avatar
Наличными под залог недвижимости
200 000 – 30 000 000 ₽15,6 – 49,8 %12 – 180 мес.
avatar
Под залог недвижимости
500 000 – 20 000 000 ₽19,5 – 27,7 %13 – 120 мес.
avatar
Под залог квартиры
1 000 000 – 30 000 000 ₽20,3 – 27,9 %48 – 240 мес.
avatar
Под залог недвижимости
300 000 – 20 000 000 ₽22,3 – 23,6 %12 – 240 мес.
avatar
Под залог недвижимости
200 000 – 30 000 000 ₽17,1 – 38 %36 – 180 мес.
avatar
Рефинансирование (под залог недвижимости)
от 100 000 ₽24,8 – 33,4 %12 – 300 мес.
avatar
Под залог
500 000 – 10 000 000 ₽16,3 – 28,3 %12 – 180 мес.

Мнение эксперта

avatar
Максим Глазков
Шеф-редактор
Рассказываю про вклады и инвестиции, веду канал Сравни.ру в Дзене. Получал допол...Подробнее

Оформить кредит под залог недвижимости удастся, если помещение соответствует требованиям банка. Компания примет квартиру в качестве обеспечения, если здание изношено меньше, чем на 60%, присутствуют все коммуникации, и имущество не арестовано и не заложено. Потенциальный заемщик должен быть собственником квартиры. Получить деньги в долг под залог чужой недвижимости нельзя, даже если владелец дает согласие на оформление кредита. Дополнительно учитывают местоположение объекта. Банки предоставляют средства под залог недвижимости, которая расположена в регионе их присутствия. Так компании проще продать помещение, если гражданин не выполнит условия соглашения. Собственником квартиры остается заемщик. Он сможет пользоваться помещением, проживая в нем, а вот все юридически значимые действия необходимо согласовывать. Например, нельзя сделать перепланировку без согласия банка.

Что важно знать о кредите под залог недвижимости

Сколько по времени оформляется кредит?

Срок оформления кредита под залог недвижимости зависит от времени, которое уходит на сбор документов. Если у гражданина готовы документы на недвижимость, а также все прочие, которые требует банк (2-НДФЛ, ИНН, СНИЛС, паспорт и другие) – заявка на рассмотрение кредита будет рассмотрена в срок до 5 рабочих дней (обычно рассматривается быстрее). Далее будет заключен договор с банком (для этого потребуется лично явиться в офис), после чего останется наложить на недвижимость обременение в ЕГРН (занимает 5 рабочих дней).

Где выгодно взять кредит под залог недвижимости?

Банки, выдавая кредиты под залог недвижимости – требуют от заемщиков сбора полного пакета документов и заключения договора страхования. Оформить договор в микрофинансовой организации получится быстро, пакет документов потребуется минимальным, но сумма заемных средств будет меньше, если сравнивать с кредитом в банке.

Владельцу недвижимости нужно решить самому, готов ли он рисковать и обращаться за деньгами к частнику. Чтобы точно избежать проблем, нужно оформлять ссуду под залог недвижимости в надежных организациях. Залоговый кредит, если:

  • возраст заемщика от 18-21 года,
  • заемщик является собственником недвижимости,
  • заемщик может предоставить необходимые документы.

Пакет документов для получения кредита стандартный, только к нему ещё прилагаются правоустанавливающие бумаги на залоговое имущество. Также для оформления кредита под залог недвижимости предоставление справки о доходах не является обязательным, то есть одни фирмы её требуют, другие нет.

Прежде, чем обращаться в банк с заявлением – нужно подготовить документы:

  • копия купли-продажи (или иной правоустанавливающий документ);
  • выписка из ЕГРН;
  • кадастровый паспорт с поэтажной экспликацией;
  • выписка из домовой книги.

Узнать подробно, что требуется для оформления залогового кредита – можно у кредитного специалиста или прочитать на сайте финансовой организации.

Что такое кредит под залог недвижимости?

Кредит под залог недвижимости – это ссуда на любые нужды. В качестве гарантии того, что заемщик выполнит обязательства перед банком – выступает недвижимость, оформленная в залог. То есть в случае, если заемщик решит не возвращать банку деньги, организация сможет в судебном порядке лишить гражданина собственности и вернуть свои деньги, продав его недвижимость на аукционе. Конечно, такое возможно только в крайнем случае, когда условия договора нарушаются неоднократно и становится очевидно, что возвращать деньги клиент не намерен.

Плюсы залогового кредита:

  • для заключения кредитного договора нет необходимости предоставлять справку о доходе;
  • оформить недвижимость в залог можно в банке, микрофинансовой компании или у частного инвестора;
  • залоговый кредит выдадут даже заемщикам с плохой кредитной историей;
  • максимальный срок кредитования – до 20 лет.

Минусы кредита под залог недвижимости:

  • если брать кредит в банке, то придется заключать договора страхования титула, жизни и имущества.
  • сумма кредита не будет равна стоимости недвижимости (например, квартира оценивается в 5 млн рублей, а кредит выдадут только на 4 млн рублей).

Если имуществом владеет несколько граждан, то заемщику нужно получить от каждого из них согласие на оформление недвижимости в залог.

Что будет, если не платить за кредит?

Если заемщик отказывается платить по кредиту или не выходит с представителями финансовой организации на связь – банк будет вынужден обратиться в судебную инстанцию. Если суд удовлетворит интересы кредитора, неплательщик действительно сможет лишиться своей недвижимости.

Банки не ставят перед заемщиками ультиматум: вернуть деньги, либо недвижимость будет продана. Финансовые организации заинтересованы в том, чтобы клиенты продолжали исполнять условия договора, поэтому уже после первой просрочки по кредиту связываются с заемщиком и выясняют причину неуплаты. Если гражданин по какой-то официальной причине не может выплачивать деньги, банк пойдет на компромисс – сделает реструктуризацию кредита или предоставит кредитные каникулы.

Также за просрочки по кредиту предусматриваются штрафные санкции – их размер прописан в договоре. Такие условия выдвигаются организациями при заключении договора на любой вид кредитования, не обязательно под залог недвижимости.

Какие документы понадобятся для оформления кредита?

Чтобы оформить кредит под залог недвижимости в банке – потребуются следующие документы:

  • анкета-заявка (оформляется в офисе банка);
  • паспорт гражданина РФ;
  • справка о доходах;
  • справка об отсутствии долгов по коммунальным платежам;
  • выписка из ЕЕГРН;
  • договор купли-продажи, свидетельство о наследовании или иной подобный документ;
  • отчет об оценке недвижимости из экспертной организации, аккредитованной банком;
  • нотариально заверенное согласие супруга (и/или других собственников) на оформление недвижимости в залог.

Банки могут потребовать дополнительные документы, например, ИНН, СНИЛС, 2-НДФЛ, свидетельство о бракоразводном процессе и др.

Как взять кредит под залог недвижимости?

Получение кредита под залог квартиры, земельного участка или дома можно разделить на 3 этапа:

  • проверка недвижимости заемщиком,
  • изучение условий кредитования в разных банках,
  • подача заявки на получение кредита.

Если банк одобрит заявку, собственнику останется только собрать все необходимые документы.

Узнать самостоятельно, подойдет дом или земельный участок банку в качестве залогового имущества вряд ли получится. Только представитель банка сможет это определить. Если планируется закладывать квартиру, можно проверить её по чек-листу:

  • износ здания не более 70%;
  • фундамент здания каменный, кирпичный или бетонный;
  • стены и перекрытия здания – не деревянные;
  • жильё не должно быть аварийным;
  • есть коммуникации и санузел.

К изучению условий кредитования нужно подходить серьезно, есть нет желания переплачивать по кредиту. На рынке услуг кредитования очень много предложений по оформлению залогового имущества. Процентная ставка – ключевой показатель при выборе банка наряду с надежностью организации.

Когда хороший банк был найден, нужно подавать заявку. Все крупные банки позволяют выполнить эту операцию в режиме «онлайн». Если заявку одобрят, представитель фирмы свяжется с клиентом и расскажет о дальнейших действиях для заключения договора.

Почему не дают кредит?

Не выдать кредит под залог недвижимости могут по нескольким причинам:

  • объект недвижимости не отвечает требованиям банка,
  • заемщик имеет плохую кредитную историю,
  • доход заемщика слишком низкий.

Если недвижимость не подходит под требования банка, можно попробовать оформить её в залог в другой организации.

Исправить кредитную историю можно только путем получения и погашения новых кредитов (в этом поможет микрокредитование).

Если увеличить доход нет возможности – можно запросить в банке меньшую сумму заемных средств или обратиться в МФО.

Что лучше ипотека или кредит под залог недвижимости?

  • Ипотека – это получение у банка денег для покупки недвижимости, которая затем становится залоговой.
  • Кредит под залог недвижимости – это получение денег на любые нужды под залог уже имеющейся у собственника недвижимости.

Если заемщик, располагающий своей недвижимостью – хочет заложить её затем, чтобы на полученные деньги купить другую недвижимость – ему нужно самостоятельно рассчитать, выгодно такое предприятие или нет.

Кто может взять кредит под залог недвижимости?

Оформить кредит под залог недвижимости сможет

  • гражданин РФ,
  • возрастом от 18 лет,
  • имеющий постоянную или временную прописку.

Большинство банков требуют от заемщиков подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ. У объекта недвижимости может быть несколько собственников, в этом случае потребуется их нотариально заверенное согласие на оформление имущества в залог. Если собственником жилой недвижимости является несовершеннолетний, потребуется разрешение из ООиП (в таком случае у ребенка должно быть другое жилье, собственником которого он является). Каждый банк выдвигает свои условия кредитования и ответить на вопрос: «получится ли оформить конкретное имущество в залог?» – сможет только кредитный специалист.

Стоит ли брать кредит под залог недвижимости?

Кредит под залог недвижимости актуально брать в случаях, если нужно:

  • погасить другие кредиты;
  • внести первоначальный ипотечный взнос;
  • купить на полученные средства жильё;
  • взять ссуду, а кредитная история испорчена.

Получить кредит под залог недвижимости можно и без острой необходимости. Кредиты с обеспечением выдаются на хороших условиях – процентная ставка будет ниже, кредитный лимит и срок кредитования больше (по сравнению с обычным потребительским займом).

Например, в Сбербанке под залог недвижимости можно взять кредит на условиях: 12% годовых, до 10 млн рублей, до 20 лет. Без залога в этом банке получится взять средства на условиях: от 13,9% до 19,9% годовых, до 5 млн рублей, до 20 лет.

Кредит под залог квартиры

Взять кредит под залог недвижимости можно практически в любом банке. Что может являться объектами залога:

  • квартиры;
  • таунхаусы;
  • дома с земельными участками;
  • загородные коттеджи;
  • земельные участки;
  • коммерческая недвижимость.

Кредит под залог имущества в виде квартиры является наиболее распространенным, с более высокой вероятностью одобрения.

На каких условиях можно взять кредит под залог квартиры:

  • Сумма 200 тыс. руб. – 30 млн руб., максимально до 60–80% рыночной стоимости имущества.
  • Срок от 12 месяцев до 10 лет.
  • Процентная ставка от 4% годовых.

Кредит может быть целевой или нецелевой. Стандартно он перечисляется на дебетовую карту или счет заемщика, с которого можно снять наличные или перечислить деньги по реквизитам.

Объект залога должен соответствовать требованиям банка:

  • Расположение в регионе присутствия банка.
  • Квартира должна принадлежать заемщику, в отдельных случаях допускается, чтобы собственниками были супруга, родители заемщика или совершеннолетние дети, реже третьи лица.
  • Объект должен быть свободным от ограничений и обременений.
  • Могут быть ограничения по году постройки.

Должны быть представлены все необходимые документы на объект залога: правоустанавливающие документы, выписка из ЕГРН, кадастровый паспорт и т. д.

Кредит наличными под залог недвижимости могут получить граждане, соответствующие следующим требованиям:

  • Гражданство РФ, в индивидуальных случаях возможно оформление кредита на иностранных граждан, находящихся в России на законных основаниях.
  • Регистрация в регионе обслуживания банка.
  • Наличие постоянного дохода.
  • Возраст с 21 года, в отдельных банках можно взять кредит под залог недвижимости с 18 лет под поручительство родителей.
  • Общий трудовой стаж может не учитываться.
  • Стаж на последнем месте работы от 1 месяца.
  • Наличие личного мобильного и дополнительного контактного телефонов.

Кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов

Для оформления залоговых кредитов не обязательно подтверждать доход справками. Справка о доходах предоставляется в качестве дополнительного документа, для получения более выгодных условий кредитования: увеличения суммы и срока выдачи, снижения процента.

Какие документы необходимы для получения кредитов, обеспеченных залогом недвижимости, в обязательном порядке:

  • Паспорт.
  • СНИЛС или другой второй документ: ИНН, водительское удостоверение, загранпаспорт.
  • Документы по залогу.

Однако нужно понимать, что в банке оформить кредит совсем без дохода не получится даже под залог квартиры. В анкете-заявке заемщик должен в обязательном порядке указать величину своего ежемесячного дохода и его источник. В противном случае в выдаче будет отказано.

Какие банки дают кредит под залог недвижимости без справок о доходах:

Банк

Программа

Ставка

Норвик банк

Залоговый

От 8,8%

Альфа-Банк

Под залог на любые цели

От 4%

Локо Банк

Под залог квартиры

От 14,9%

Тинькофф Банк

Наличными под залог недвижимости

От 13,1%

Уралсиб

Под залог имущества

От 15,09%

Узнать, можно ли взять кредит под залог недвижимости, какие банки занимаются залоговым кредитованием, что нужно для оформления кредита, на каких условиях можно получить деньги, вы сможете с помощью нашего сайта. Мы помогаем заемщикам подобрать самые выгодные кредиты, соответствующие их потребностям.

Условия оформления онлайн

Условия оформления займа не зависят от того, каким способом он оформлен. Кредиты выдают в соответствии с кредитным рейтингом и платежеспособностью заемщика.

Заявку можно подать в отделении банка, но проще и удобнее оформить заявку на потребительский кредит онлайн, через наш сайт. Здесь вы сможете выбрать банк с самыми подходящими условиями и высокой вероятностью одобрения выдачи.

Как подать заявку на оформление потребительского займа:

  • На странице «Подбор кредита» введите нужную сумму и срок кредитования.
  • Установите фильтр «Залог имеющейся недвижимости».
  • При необходимости установите дополнительные фильтры: без поручителей, без справок, и т. д.
  • Система подберет банки, готовые рассмотреть вашу заявку.
  • Ознакомьтесь с предложениями банков и выберите выгодные условия по потребительскому займу.
  • Переходите на сайт банка, закажите звонок менеджеру для консультации или заполните заявку.
  • Прикрепите к заявке необходимый пакет документов и отправьте на рассмотрение.
  • Дождитесь одобрения.
  • Кредит может быть выдан в отделении банка или доставлен заемщику на дом курьером.

Хотя по регламенту на рассмотрение заявки банки отводят 3–5 дней, фактически решение принимается быстрее, в среднем за 1–2 дня, если все документы в порядке.



🟩 Минимальная сумма:от 1 рубля
🟩 Максимальная сумма:до 500 млн рублей
🟩 Минимальная ставка:от 0,8%
🟩 Максимальная ставка:до 35%
🟩 Минимальный срок:от 10 дней
🟩 Максимальный срок:до 50 лет
Кредиты под залог недвижимости в популярных городах
Кредиты под залог недвижимости в больших городах