Кредиты под залог недвижимости в Омске от 6.9%, взять кредит под залог квартиры

Что важно знать о кредите под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимого имущества – это ссуда на любые нужды, но в качестве гарантии того, что заемщик выполнит обязательства перед банком – выступает недвижимость, оформленная в залог. То есть в случае, если заемщик решит не возвращать банку деньги, организация сможет в судебном порядке лишить гражданина собственности и вернуть свои деньги, продав его недвижимость на аукционе. Конечно, такое возможно только в крайнем случае, когда условия договора нарушаются неоднократно и становится очевидно, что возвращать деньги клиент не намерен.

Плюсы залогового кредита:

для заключения кредитного договора нет необходимости предоставлять справку о доходе;
оформить недвижимость в залог можно в банке, микрофинансовой компании или у частного инвестора;
залоговый кредит выдадут даже заемщикам с плохой кредитной историей;
максимальный срок кредитования – до 20 лет.

Минусы кредита под залог недвижимости:

если брать кредит в банке, то придется заключать договора страхования титула, жизни и имущества.
сумма кредита не будет равна стоимости недвижимости (например, квартира оценивается в 5 млн рублей, а кредит выдадут только на 4 млн рублей).

Если имуществом владеет несколько граждан, то заемщику нужно получить от каждого из них согласие на оформление недвижимости в залог.

Что такое кредит под залог недвижимости?

Какие документы понадобятся?

Чтобы оформить кредит под залог квартиры в банке – потребуются следующие документы:

анкета-заявка (оформляется в офисе банка);
паспорт гражданина РФ;
справка о доходах;
справка об отсутствии долгов по коммунальным платежам;
выписка из ЕЕГРН;
договор купли-продажи, свидетельство о наследовании или иной подобный документ;
отчет об оценке недвижимости из экспертной организации, аккредитованной банком;
нотариально заверенное согласие супруга (и/или других собственников) на оформление недвижимости в залог.

Банки могут потребовать дополнительные документы, например, ИНН, СНИЛС, 2-НДФЛ, свидетельство о бракоразводном процессе и др.

Почему банк может отказать?

Не выдать кредит под залог недвижимости могут по нескольким причинам:

объект недвижимости не отвечает требованиям банка,
заемщик имеет плохую кредитную историю,
доход заемщика слишком низкий.

Если недвижимость не подходит под требования банка, можно попробовать оформить её в залог в другой организации.

Исправить кредитную историю можно только путем получения и погашения новых кредитов (в этом поможет микрокредитование).

Если увеличить доход нет возможности – можно запросить в банке меньшую сумму заемных средств или обратиться в МФО.

Что лучше ипотека или кредит под залог?

Ипотека – это получение у банка денег для покупки недвижимости, которая затем становится залоговой.
Кредит под залог недвижимости – это получение денег на любые нужды под залог уже имеющейся у собственника недвижимости.

Если заемщик, располагающий своей недвижимостью – хочет заложить её затем, чтобы на полученные деньги купить другую недвижимость – ему нужно самостоятельно рассчитать, выгодно такое предприятие или нет.

Кому дадут кредит под залог квартиры?

Оформить кредит под залог недвижимости сможет

гражданин РФ,
возрастом от 18 лет,
имеющий постоянную или временную прописку.

Большинство банков требуют от заемщиков подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ. У объекта недвижимости может быть несколько собственников, в этом случае потребуется их нотариально заверенное согласие на оформление имущества в залог. Если собственником жилой недвижимости является несовершеннолетний, потребуется разрешение из ООиП (в таком случае у ребенка должно быть другое жилье, собственником которого он является). Каждый банк выдвигает свои условия кредитования и ответить на вопрос: «получится ли оформить конкретное имущество в залог?» – сможет только кредитный специалист.

Ответы экспертов на вопросы о кредитах под залог недвижимости в Омске

Как взять кредит в залог ипотечной квартиры?

1 ответ

Можно ли взять кредит под залог дома?

1 ответ

Почему мне не дают кредит под залог?

1 ответ

Можно ли оформить долю в квартире под залог при согласии других собственников?

2 ответа

Возможно ли взять кредит под залог недвижимости, принадлежащей мне по доверенности?

1 ответ

Персональный подбор кредита - сервис, который бесплатно подбирает лучшие кредиты, кредитные карты и микрозаймы с учетом вашего кредитного рейтинга, а также позволяет рассчитать кредит и получить решение от банка онлайн. Условия у всех банков разные, например, ставки от 9% до 40% годовых, срок кредита от 6 месяцев до 15 лет. Например, по кредиту на сумму 350 000 на 3 года под ставку 9% годовых ежемесячный платеж составит 11131 Р/мес.

Часто ищут

Популярное в Омске

Подбор по типу в Омске

Небольшие суммы в Омске

Популярные суммы в Омске

Самые популярные в Омске

Часто выбирают в Омске

Пользуются спросом в Омске

Выбор заемщиков в Омске

Кредиты под залог недвижимости в популярных городах

Кредиты под залог недвижимости в крупных городах

Кредиты под залог недвижимости в больших городах

Кредиты под залог недвижимости в огромных городах

Сумма	200 000 ₽ – 15 000 000 ₽
Срок	3 месяца – 15 лет
Ставка	6,9% – 30%
Решение	до 2 дней
Способ получения	На карту
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Необязательная страховка	Имущественное страхование

Возраст	18 лет
Гражданство РФ	Да
Постоянная регистрация	Да
Временная регистрация	Да
Постоянный доход	Да
Доход	Любой

Обязательные документы	СНИЛС, Паспорт
Подтверждение дохода	Без справок о доходах

Сумма	450 000 ₽ – 10 000 000 ₽
Срок	12 – 300 месяцев
Ставка	14,99% – 23,99%
Решение	1 день
Способ получения	На счет, Наличными
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование

Возраст	21 года
Гражданство РФ	Да
Постоянный доход	Да
Доход	Любой

Обязательные документы	Паспорт, ИНН, СНИЛС, Документы по предоставляемому залогу
Подтверждение дохода	Без справок о доходах

Сумма	500 001 ₽ – 7 000 000 ₽
Срок	13 – 84 месяца
Ставка	8,4% – 21,9%
Решение	от 1 дня
Способ получения	На счет
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование

Обязательные документы	Паспорт, СНИЛС, Документы по предоставляемому залогу
Подтверждение дохода	Без справок о доходах

Сумма	500 000 ₽ – 25 000 000 ₽
Срок	14 – 242 месяца
Ставка	9,99% – 20,99%
Решение	до 1 дня
Способ получения	На счет, Наличными
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование

Обязательные документы	Паспорт, Документы по предоставляемому залогу, СНИЛС
Подтверждение дохода (1 документ на выбор)	Справка 2-НДФЛ, Справка по форме банка
Необязательные документы	Заверенная копия трудовой книжки или трудовой договор, Документальное подтверждение дополнительного дохода

Сумма	300 000 ₽ – 30 000 000 ₽
Срок	13 месяцев – 20 лет
Ставка	8,9% – 35%
Решение	до 4 дней
Способ получения	На карту
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование

Сумма	100 000 ₽ – 10 000 000 ₽
Срок	1 – 10 лет
Ставка	9,7% – 11%
Решение	1 – 5 дней
Способ получения	На счет
Типы платежей	Аннуитетные, Дифференцированные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование
Необязательная страховка	Личное страхование заемщика

Сумма	300 000 ₽ – 20 000 000 ₽
Срок	1 – 20 лет
Ставка	10,9% – 14,4%
Решение	1 – 3 дня
Способ получения	На карту, На счет
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Необязательная страховка	Имущественное страхование, Личное страхование заемщика

Сумма	1 000 000 ₽ – 26 000 000 ₽
Срок	1 – 15 лет
Ставка	10,99%
Решение	1 – 3 дня
Способ получения	На счет
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование
Необязательная страховка	Комплексное страхование

Обязательные документы	Паспорт, Свидетельства о браке (разводе, смерти супруга), Документы по предоставляемому залогу, Заверенная копия трудовой книжки или трудовой договор, Документы из банка по рефинансируемому кредиту
Подтверждение дохода (1 документ на выбор)	Справка 2-НДФЛ, Портал «Госуслуги»
Необязательные документы	Документальное подтверждение дополнительного дохода

Сумма	500 000 ₽
Срок	1 год
Ставка	11%
Решение	до 1 дня
Способ получения	На счет
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости

Возраст	23 лет
Гражданство РФ	Да
Постоянная регистрация	Да
Отсутствие негативной кредитной истории	Да
Постоянный доход	Да
Доход	от 150 000 ₽

Обязательные документы	Паспорт
Обязательные документы (1 на выбор)	Заграничный паспорт, Водительское удостоверение, Пенсионное удостоверение, СНИЛС
Подтверждение дохода (1 документ на выбор)	Справка 2-НДФЛ, Справка из ПФР, Портал «Госуслуги»

Сумма	600 000 ₽ – 6 000 000 ₽
Срок	1 – 15 лет
Ставка	11,49%
Решение	1 – 3 дня
Способ получения	На счет, На карту, Наличными
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование
Необязательная страховка	Личное страхование заемщика

Обязательные документы	Паспорт, Заверенная копия трудовой книжки или трудовой договор, Документы по предоставляемому залогу, Военный билет (для лиц моложе 27 лет)
Подтверждение дохода (1 документ на выбор)	Справка 2-НДФЛ, Выписка по счету, Портал «Госуслуги», Справка по форме банка, Справка по форме работодателя
Необязательные документы	Свидетельства о браке (разводе, смерти супруга), Документальное подтверждение дополнительного дохода

Сумма	500 000 ₽ – 10 000 000 ₽
Срок	3 – 15 лет
Ставка	11,75% – 12,75%
Решение	1 – 15 дней
Способ получения	На счет
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Необязательная страховка	Коллективное страхование, Личное страхование заемщика и Титульное страхование

Сумма	500 000 ₽ – 30 000 000 ₽
Срок	1 – 15 лет
Ставка	11,9% – 12,4%
Решение	1 – 10 дней
Способ получения	На счет
Типы платежей	Аннуитетные, Дифференцированные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование и Титульное страхование

Возраст	20 лет
Гражданство РФ	Да
Постоянная регистрация	Да
Постоянный доход	Да
Отсутствие негативной кредитной истории	Да
Доход	Любой
Стаж на последнем месте	от 3 месяцев
Общий стаж работы	от 12 месяцев

Сумма	200 000 ₽ – 30 000 000 ₽
Срок	36 – 120 месяцев
Ставка	11,9% – 18,9%
Решение	до 5 дней
Способ получения	На счет
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости
Обязательная страховка	Имущественное страхование
Необязательная страховка	Личное страхование заемщика

Сумма	1 000 000 ₽
Срок	3 – 10 лет
Ставка	15,9% – 17,6%
Решение	до 3 дней
Способ получения	Наличными, На карту
Типы платежей	Аннуитетные
Обеспечение	Залог имеющейся недвижимости, Залог имеющегося ТС