logo
Ещё

Кредиты под залог оборудования

в Москве
Изменить город
Выгодные условия кредита под залог оборудования в 2024 году, процентная ставка от 1% до 32,5% на срок от 1 месяца. Взять кредит под залог техники сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.
Подбор кредита для бизнесаРЕКЛАМА «ООО «Сравни.ру Лабс»»
Тип кредита
Цель кредита
Факторинг
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Для Селлеров
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Для бизнеса
4.433 отзыва
Сумма
до 50 млн. ₽
Срок
до 5 лет
Ставка в год
от 30,5%
Ведение бизнеса от 9 мес.Без залогаТребуется поручительство
Ещё 6 предложений
Реклама. АО «Альфа-Банк»
Т-Банк
Т-Банк
лиц. №2673
На развитие
4.275 отзывов
Сумма
до 10 млн. ₽
Срок
до 6 месяцев
Ставка в месяц
1% — 4,99%
Без залогаТребуется поручительство
Ещё 1 предложение
ПСБ
ПСБ
лиц. №3251
Кредитный лимит
Сумма
до 50 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 27,6%
Ведение бизнеса от 12 мес.Без залога
Ещё 1 предложение
СберФакторинг
СберФакторинг
Факторинг
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
до 6 месяцев
Комиссия в месяц
от 2,1%
Без залогаВедение бизнеса от 6 мес.ФакторингНа любые цели
Реклама. ООО «Сбербанк Факторинг»
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
лиц. №2590
С быстрым решением
Сумма
до 10 млн. ₽
Срок
до 3 лет
Ставка в год
Индивидуально
Ведение бизнеса от 12 мес.Без залогаТребуется поручительствоНа любые цели
Ещё 2 предложения
Содействие
Содействие
Контрактное финансирование
Сумма
до 30 млн. ₽
Срок
до 2 лет
Ставка в год
от 18%
Решение за 24 часаВедение бизнеса от 12 мес.Без залога
Реклама. КПК «Содействие»
Joymoney
Joymoney
лиц. №651403550005450
Займ для бизнеса
Сумма
до 5 млн. ₽
Срок
до 12 месяцев
Ставка в месяц
от 4%
Ведение бизнеса от 6 мес.Без залогаЗайм для бизнеса
Поток
Поток
На развитие бизнеса
Сумма
до 20 млн. ₽
Срок
до 24 месяцев
Ставка в год
от 22,2%
Без залогаТребуется поручительствоИнвестиционная платформаНа любые цели
Кубань Кредит
Кубань Кредит
лиц. №2518
Льготное кредитование АПК
Сумма
от 500 тыс. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
до 12,5%
С господдержкойВедение бизнеса от 6 мес.ЗалогТребуется поручительство
Ещё 10 предложений
Красные ворота
Красные ворота
лиц. №21-000-1-00991
Займы под залог недвижимости
Сумма
до 100 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 23%
Под залог недвижимостиЗайм для бизнесаНа любые цели

Поможем найти самое выгодное предложение

Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты

Мнение эксперта

avatar
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор...Подробнее

Кредит под залог оборудования не сильно отличается от займа с залогом ПТС или недвижимости – банк, как и в остальных случаях, получает гарантию того, что деньги вернутся. Единственная проблема кроется в самом оборудовании – техника имеет свойство изнашиваться в процессе производства, поэтому из стоимости имущества нужно вычитывать амортизацию в период кредитования – может получиться так, что стоимость оборудования за время кредита опустится очень низко. А это – плохо, потому что ставки по программе кредитования в этом случае будут расти – банку надо покрыть возрастающие риски.

Чтобы разобраться с этой проблемой, желательно заранее заказать оценку оборудования с учетом амортизации. Вы можете найти для оценки залогового имущества независимых специалистов – или просто подать заявку и попросить менеджера, который позвонит вам, банковских специалистов. Обычно разницы нет – банки не хитрят с оценкой, поскольку боятся за свою репутацию.

Что важно знать о кредитах под залог оборудования для юридических лиц и ИП

Для кого подходит кредит под залог приобретаемого оборудования или техники?

Кредит подойдет для ИП и юр лиц, у которых нет в собственности недвижимости или транспорта, которое можно заложить в банк для обеспечения кредита. При открытии нового направления деятельности, чтобы не вынимать деньги из оборота.

Какие требования предъявляются к оборудованию и технике?

Принимается оборудование российских и зарубежных производителей. Продавец должен осуществлять техническую поддержку продаваемого оборудования, предоставить гарантийный срок обслуживания. Оборудование должно быть приобретено у производителя или официального дилера, работающего в этом бизнесе не менее 3-х лет.

Какие требования предъявляются к продавцу?

Продавец должен быть проверен на отсутствие в списке недобросовестных контрагентов.

В каких случаях выгодно взять кредит под залог приобретаемой техники или оборудования?

Если предлагается оборудование по выгодной стоимости. Когда не рационально вынимать собственные средства из оборота для покупки.

Как получить кредит под оборудование для юр лиц и ИП?

  • Выберите банк с оптимальными условиями.
  • Соберите пакет документов.
  • Оформите заявку онлайн на сайте кредитора и приложите к ней документы.
  • Дождитесь решения банка.

Взять кредит под залог приобретаемого оборудования или техники

Кредит под залог оборудования для юридических лиц и ИП можно оформить как в банке, где они обслуживаются, так и выбрать другого кредитора с наиболее подходящими условиями кредитования.

 Особенности выдачи:

  • Кредит краткосрочный, обычно не более 12 месяцев.
  • Стандартно это разовая выдача, но в отдельных случаях может быть открыта кредитная линия.
  • Если в кредитном договоре прописано, что кредит берется для оплаты конкретного счета за оборудование, он должен быть направлен именно для этой сделки, в противном случае банк может увеличить ставку на 1–2%.
  • Залогом может быть приобретаемое оборудование. В этом случае клиент должен представить банку документы, обосновывающие его рыночную стоимость, родовые признаки, договор с поставщиком и счет на оплату.
  • Может быть предоставлена отсрочка по погашению основного долга сроком до 12 месяцев.

Условия получения кредита под оборудование

Кредиты под залог оборудования для ИП и юр лиц выдаются на следующих условиях:

  • Сумма выдачи до 85% стоимости оборудования.
  • Участие собственными средствами от 15%.
  • Срок действия бизнеса не менее 6 месяцев.
  • Сумма выдачи до 2–4 млн руб., в зависимости от бизнеса сумма может быть больше.
  • Срок 6–12 месяцев, с ежемесячным погашением.
  • Ставка до 15%, устанавливается индивидуально по каждому заемщику.
  • Бизнес должен быть безубыточным.
  • Отсутствие долгов по налогам.

Дополнительно могут выставлены требования к обеспечению, например, оформление поручительства владельцев бизнеса.

Требования к заемщикам

Банки предъявляют к заемщикам следующие требования:

  • Возраст заемщика ИП от 22 до 65 лет (на момент погашения).
  • Участие в сделке собственными средствами.
  • Может устанавливаться лимит по максимальной годовой выручке клиента.
  • Отдельные банки устанавливают лимит по среднесписочной численности работников в компании, например, не более 250 человек.
  • Бизнес не находится в списке запрещенных для кредитования в банке отраслей.

Оборудование должно быть приобретено у производителя или официального дилера, работающего в этом бизнесе не менее 3-х лет.

Необходимые документы

Для получения кредита ИП, он должен представить следующие документы:

  • Анкета-заявление.
  • Паспорт ИП и супруга/ги.
  • Актуальная выписка из ЕГРИП.
  • Договор и счет на оплату за оборудование.
  • Договора на аренду или свидетельства на право собственности на объекты недвижимости, где осуществляется деятельность.
  • Налоговые декларации.
  • Оперативная отчетность (по требованию).

Документы для юр лиц:

  • Анкета-заявление.
  • Паспорта участников сделки.
  • Учредительные документы (если счет открыт не в банке-кредиторе).
  • Актуальная выписка из ЕГРЮЛ.
  • Договора на аренду или свидетельства на право собственности на объекты недвижимости, где осуществляется деятельность.
  • Финансовая и налоговая отчетность.
  • Договор и счет на оплату за оборудование.

Банк может уменьшать или увеличивать перечень по своему усмотрению.

В каком банке выгоднее взять кредит под залог оборудования

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита под залог оборудования. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

БанкСумма кредитаПродолжительность (дни)Ставка
до 50 млн ₽от 365 до 1 825от 30,5% в год
до 10 млн ₽от 90 до 1801 - 4,99% в месяц
до 50 млн ₽от 0 до 1 080от 27,6% в год
до 500 млн ₽от 30 до 180от 2,1% в месяц
до 10 млн ₽от 0 до 1 095
до 30 млн ₽от 0 до 730от 18% в год
до 5 млн ₽от 30 до 360от 4% в месяц
до 20 млн ₽от 30 до 720от 22,2% в год
от 0 до 3 650до 12,5% в год
до 100 млн ₽от 90 до 3 650от 23% в год
Часто ищут