logo
Ещё

Кредиты для ИП

в Москве
Изменить город
Выгодные условия кредита для ИП на развитие и открытие бизнеса в 2024 году, процентная ставка от 1% до 27,6% на срок от 1 месяца. Взять бизнес-кредит для инидивидуальных предпринимателей сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.
Тип кредита
Цель кредита
Факторинг
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Для Селлеров
Озон Кредит
Озон Кредит
лиц. №2103045009678
Деньги для бизнеса
Сумма
до 300 млн. ₽
Срок
до 18 месяцев
Ставка в месяц
от 0,97%
На любые цели для бизнесаБез залога
реклама ООО МКК «Озон Кредит»
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
Для бизнеса
4.730 отзывов
Сумма
до 50 млн. ₽
Срок
до 5 лет
Ставка в год
от 16%
Ведение бизнеса от 9 мес.Без залогаТребуется поручительство
Ещё 6 предложений
реклама АО «Альфа-Банк»
ПСБ
ПСБ
лиц. №3251
Без бумаг | На развитие
Сумма
до 20 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 12,76%
С господдержкойБез залогаНа любые цели
Ещё 2 предложения
Jetlend
Jetlend
Кредитная линия
Сумма
до 63,4 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 19,5%
Ведение бизнеса от 12 мес.Без залогаТребуется поручительствоИнвестиционная платформа
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
лиц. №2590
Льготное финансирование МСП
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
Индивидуально
Ставка в год
от 15%
С господдержкой
Ещё 4 предложения
СберФакторинг
СберФакторинг
Факторинг
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
до 6 месяцев
Комиссия в месяц
от 1,67%
Без залогаВедение бизнеса от 6 мес.ФакторингНа любые цели
Ещё 1 предложение
реклама ООО «Сбербанк Факторинг»
ВТБ
ВТБ
лиц. №1000
Экспресс-кредит
3.48 отзывов
Сумма
до 30 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 19,5%
Ведение бизнеса от 12 мес.Без залогаНа любые цели
Т-Банк
Т-Банк
лиц. №2673
Оборотный
3.935 отзывов
Сумма
до 10 млн. ₽
Срок
до 6 месяцев
Ставка в год
от 12%
Без залогаТребуется поручительство
Содействие
Содействие
Контрактное финансирование
Сумма
до 30 млн. ₽
Срок
до 2 лет
Ставка в год
от 18%
ЗАЙМ ТОЛЬКО ДЛЯ ПАЙЩИКОВ КПКВедение бизнеса от 12 мес.Без залога
реклама КПК «Содействие»
Папа Финанс
Папа Финанс
лиц. №1903045009173
Кредитная линия
Сумма
до 20 млн. ₽
Срок
до 12 месяцев
Ставка в месяц
1,99%
Ведение бизнеса от 6 мес.Без залогаЗайм для бизнеса
Ещё 2 предложения

Поможем найти самое выгодное предложение

Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты

Мнение эксперта

avatar
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор...Подробнее

Банковский бизнес к ИП относится в целом хорошо – много денег не берут, высоких рисков не несут. Поэтому банк может без проблем выдать относительно крупный (по меркам индивидуального предпринимателя) кредит на год или на другой срок даже без залога – особенно если предприниматель уже обращался за кредитованием раньше и вовремя все выплачивал.

Отдельная история – льготные кредиты, их оформляют вообще на раз-два, если вы подходите под условия. Банкам кредиты с господдержкой очень выгодны, потому что банк все равно получает свои 15-20% годовых, несмотря на то, что вы платите 1-5% – разницу банку доплачивает государство. Поэтому, если у вас есть малок предприятие – обязательно присмотритесь к программам господдержки.

Если вы – начинающий предприниматель, и у вас все еще нет кредитной истории, но нужно взять крупный кредит – есть 2 варианта. Первый – залог, заёмщик может предоставить что-либо в качестве обеспечения – и тогда ему без проблем выдадут кредит. Второй – взять потребительский нецелевой кредит как физлицо и потратить его на предпринимательство, это не запрещено.

Что важно знать о кредитах предпринимателям

Кто может оформить кредит для ИП?

Кредиты оформляются самими предпринимателями, которые зарегистрированы установленным образом в качестве ИП. Их можно взять для личных нужд или для развития бизнеса.

Можно ли получить кредит для ИП, если есть кредиты в другом банке?

Да, если позволяет платежеспособность предпринимателя. Дополнительным условием является строго положительная кредитная история. Дополнительно банки для снижения собственных рисков могут запросить солидное обеспечение – залог недвижимости, дорогого транспорта.

Как подать заявку на кредит для ИП?

Чтобы взять кредит, сделайте следующее:

  • Определитесь, какой кредит для вас выгоднее, потребительский или коммерческий.
  • Сравните предложения банков с условиями кредитования.
  • Выберите оптимальное предложение.
  • Соберите необходимые документы.
  • Подайте заявку онлайн на сайте банка с пакетом документов.
  • После одобрения подпишите договор.
  • Деньги будут перечислены на расчетный счет.

По каким причинам банк может отказать в выдаче кредита ИП?

Самые частые причины отказа в выдачи кредита предпринимателю:

  • Недостаточная платежеспособность.
  • Плохая кредитная история.
  • Не соответствие заемщика или обеспечения требованиям банка.
  • Заполненная с ошибками и несоответствиями анкетная информация.

Как повысить шансы для одобрения кредита предпринимателю?

Для увеличения вероятности одобрения заявки нужно внимательно отнестись к сбору документов, качеству заполнения анкеты-заявки. Выполнить требования по наличию расчетного счета и срока бизнеса. Если требуется крупная сумма в долг, лучше предварительно открыть счет в банке и показать обороты по счету. Для своих клиентов кредиторы предлагают индивидуальные условия кредитования.

От чего зависит процентная ставка по кредиту для ИП?

Ставки рассчитываются индивидуально, они зависят от разных факторов:

  • Есть ли у клиента кредитная история в банке-кредиторе или в другой кредитной организации.
  • Открыт ли расчетный счет у кредитора.
  • Обороты по счету у ИП.
  • Работает ли предприниматель с банком по зарплатному проекту, или пользуется эквайрингом банка.
  • Выдается кредит с обеспечением или без.
  • Оформляет ли ИП договор добровольного страхования.

Можно ли досрочно погашать кредит индивидуальным предпринимателям?

Кредиты могут погашаться досрочно полностью или частично без штрафных санкций со стороны кредитора. При частично-досрочном погашении необходимо выполнить дополнительные требования кредитора. Обычно нужно уведомить банк о своем намерении.

Взять кредит для ИП

Особенностью кредитования предпринимателя является факт, что все имущество оформлено на него, как на физическое лицо, поэтому кредит на развитие бизнеса может быть предоставлен как в виде потребительского кредитования, так и по программам, предназначенным для бизнеса.

Проще всего оформить кредит для ИП онлайн, как на физическое лицо. В этом случае можно получить деньги без подтверждения дохода, без справок.

Виды кредитов для бизнеса предпринимателям:

Коммерческие. Выдаются разово на конкретную цель, например, приобретение оборудования, спецтехники.

Кредитные линии. Кредиты предоставляются частями, пока не будет выбран весь лимит. Если кредитная линия возобновляемая, то можно брать и гасить кредит не однократно в пределах установленного лимита.

Овердрафты. Кредит, позволяющий уходить в минус по расчетному счету. Выдается клиентам, с постоянными оборотами по счету в процентном отношении к их средней величине.

Условия получения кредита для предпринимателей

Чтобы взять кредит для ИП онлайн, нужно соответствовать следующим условиям:

  • Возраст от 21 года.
  • Срок ведения бизнеса не менее 3–6 месяцев.
  • Срок действия расчетного счета в банке-кредиторе не менее 3–6 месяцев.

Остальные требования к заемщикам рассматриваются банками индивидуально. Чтобы взять кредит для ИП без залога и поручителя, нужно иметь положительную кредитную историю в банке-кредиторе.

Кредит для начинающих ИП можно оформить под залог движимого или недвижимого имущества, принадлежащего заемщику, поручительство платежеспособного третьего лица.

Необходимые документы

Для оформления кредита для ИП без отказа, нужно внимательно отнестись к пакету документов, который необходим для рассмотрения заявки.

Стандартно требуется:

  • Паспорт заявителя.
  • Выписка из ЕГРИП, срок которой не более 30 дней.
  • Информация о счетах, открытых в других банках.
  • Налоговая отчетность за 2 последние отчетные даты.
  • Финансовая отчетность предпринимателя.
  • Документы по обеспечению.

Банки рассматривают заемщиков индивидуально, поэтому конкретный список нужно уточнять в банке-кредиторе.

На какие цели выдается кредит для ИП

ИП могут пользоваться любыми видами кредитов, если они соответствуют требованиям банка.

Цели кредитования:

  • Личные нужды. В этом случае ИП рассматривается как физическое лицо, кредит может быть направлен на любые цели. Это вариант, чтобы получить кредит наличными для ИП.
  • Ипотека. Кредит на покупку жилой недвижимости для ИП выдается на стандартных условиях.
  • Автокредитование. ИП может приобрести в кредит автомобиль для личных нужд или для целей бизнеса.
  • Пополнение оборотных средств. Кредит на бизнес для приобретения материалов, товаров, техники.
  • Инвестиционный. Кредит на покупку коммерческой недвижимости.

ТОП банков с лучшими ставками по кредитам для ИП

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита для ИП. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

БанкСумма кредитаПродолжительность (дни)Ставка
до 300 млн ₽от 0 до 540от 0,97% в месяц
до 50 млн ₽от 365 до 1 825от 16% в год
до 20 млн ₽от 0 до 1 080от 12,76% в год
до 63 млн ₽от 30 до 1 080от 19,5% в год
до 500 млн ₽0от 15% в год
до 500 млн ₽от 30 до 180от 1,67% в месяц
до 30 млн ₽от 30 до 1 080от 19,5% в год
до 10 млн ₽от 90 до 180от 12% в год
до 30 млн ₽от 0 до 730от 18% в год
до 20 млн ₽от 0 до 3601,99 % в месяц