logo
Ещё

Кредитные линии для юридических лиц и ИП

в Москве
Изменить город
Выгодные условия кредитной линии для бизнеса в 2024 году, процентная ставка от 1% до 27,5% на срок от 1 месяца. Оформить возобновляемую кредитную линию для юридического лица сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте.
Кредитная линия
Цель кредита
Факторинг
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Для Селлеров
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
лиц. №2590
Льготное финансирование МСП
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
Индивидуально
Ставка в год
от 9%
С господдержкой
Ещё 2 предложения
ПСБ
ПСБ
лиц. №3251
Без бумаг | Контрактный
Сумма
до 50 млн. ₽
Срок
26 месяцев
Ставка в год
от 11,61%
С господдержкойБез залога
Ещё 2 предложения
Jetlend
Jetlend
Кредитная линия
Сумма
до 56,4 млн. ₽
Срок
до 36 месяцев
Ставка в год
от 19%
Без залогаТребуется поручительствоИнвестиционная платформа
Сбербанк
Сбербанк
лиц. №1481
На проект
3.123 отзыва
Сумма
до 200 млн. ₽
Срок
до 120 месяцев
Ставка в год
от 19%
ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительствоНа любые цели
Ещё 1 предложение
ПОБЕДИТЕЛЬ ПРЕМИИ
Альфа-Банк
Альфа-Банк
лиц. №1326
На развитие бизнеса (с обеспечением)
4.729 отзывов
Сумма
до 60 млн. ₽
Срок
60 месяцев
Ставка в год
от 18%
Ведение бизнеса от 9 мес.ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 2 предложения
реклама АО «Альфа-Банк»
ВТБ
ВТБ
лиц. №1000
Для сельхозпроизводителей
3.38 отзывов
Сумма
Индивидуально
Срок
до 15 лет
Ставка
1% — 5%
С господдержкойЗалогБез залогаПод залог недвижимости
Ещё 1 предложение
Банк Уралсиб
Банк Уралсиб
лиц. №2275
Льготное кредитование импортеров
Сумма
до 100 млн. ₽
Срок
до 7 лет
Ставка в год
от 7,8%
С господдержкой
Ещё 6 предложений
Банк ДОМ.РФ
Банк ДОМ.РФ
лиц. №2312
Для пополнения оборотного капитала (с обеспечением)
Сумма
до 500 млн. ₽
Срок
до 24 месяцев
Ставка в год
от 11,25%
С господдержкойЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 2 предложения
Азиатско-Тихоокеанский Банк
Азиатско-Тихоокеанский Банк
лиц. №1810
Инвестиционный кредит
Сумма
от 500 тыс. ₽
Срок
до 60 месяцев
Ставка в год
от 11,85%
ЗалогПод залог недвижимостиТребуется поручительство
Ещё 5 предложений
МТС-Банк
МТС-Банк
лиц. №2268
На развитие бизнеса
4.42 отзыва
Сумма
до 80 млн. ₽
Срок
до 10 лет
Ставка в год
от 13,5%
С господдержкойЗалог

Поможем найти самое выгодное предложение

Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты

Мнение эксперта

avatar
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор...Подробнее

Нередко слышим вопрос: так в чем существенная разница между кредитной линией и обычным кредитом для юридического лица? И там, и там банк выдает деньги, в первом случае – их можно брать несколько раз (и то не всегда, поскольку есть еще невозобновляемая линия), во втором случае – просто еще раз подать документы. Так вот, существенную разницу хранит в себе договор и его конкретные условия. Обычный кредит выдается сразу весь, заемщик получил деньги – может тратить их полностью хоть в этот же день. Кредитная линия же – более сложный инструмент, удобство которого полностью зависит от условий, прописанных в договоре. Оформляя кредитную линию, банк может показать вам как свое доверие, так и свое недоверие. Недоверие заключается в лимитах выдачи в определенный срок – их часто ставят по невозобновляемым линиям, средства выдаются постепенно. Доверие заключается в том, что вы можете брать деньги еще раз, если вернули весь долг или его часть (возобновляемая линия) – банк не будет заново проверять ваши документы. И это должно быть вашей целью – оформление возобновляемой кредитной линии без лимита по траншам. Что самое удобное в таком кредите – вы можете взять деньги в любой момент, но вы не платите проценты, пока не взяли деньги.

Что важно знать о кредитной линии для юридических лиц и ИП

Что такое кредитная линия для юридических лиц?

Это вид кредитования, предполагающий выдачу денежных средств частями в пределах установленного лимита.

Чем кредитная линия отличается от кредита для бизнеса?

Заемщик сможет оформить кредит один раз и пользоваться им неоднократно, своевременно погашая задолженность и восстанавливая лимит.

Какие бывают виды кредитных линий для бизнеса?

Возобновляемая – когда устанавливается кредитный лимит, в пределах которого можно брать и погашать задолженность. Может быть установлен лимит задолженности, когда транш выдачи не может быть выше установленной суммы.

Невозобновляемая – когда установлен кредитный лимит, который можно выбирать частями.

Как открыть кредитную линию юридическим лицам и ИП?

  • Выберите банк с оптимальными условиями.
  • Соберите пакет документов.
  • Оформите заявку онлайн на сайте кредитора и приложите к ней документы.
  • Дождитесь решения банка.

Когда может понадобиться возобновляемая кредитная линия для бизнеса?

При появлении кассовых разрывов, когда есть задержки в расчетах с контрагентами, если требуются денежные средства для закупки товара, приобретения транспорта, техники, инвентаря.

На что нельзя тратить кредитные средства?

Кредит нельзя снимать наличными, переводить на другой счет, погашать им задолженность третьим лицам, вносить платежи по лизингу, направлять денежные средства в депозит.

Особенности кредитной линии для бизнеса

Кредитная линия для юридических лиц и ИП – это отдельный вид кредитования, предусматривающий установление лимита выдачи, в пределах которого заемщик может пользоваться заемными средствами.

Особенности кредитования:

  • Можно выбирать кредит траншами, пока не будет использован весь лимит (При невозобновлямой кредитной линии).
  • Оформить лимит можно один раз, а пользоваться им неоднократно (При возобновляемой кредитной линии для ИП и юр лиц).
  • Проценты начисляются только на фактически использованные заемные средства.
  • Кредит можно расходовать на любые цели, связанные с ведением бизнеса.
  • Для открытия кредитной линии потребуется обеспечение. Стандартно это залог недвижимости или транспорта. В отдельных случаях допускается залог оборудования или ТМЦ. Дополнительно может потребоваться поручительство владельцев бизнеса и супруги/га ИП.

Условия предоставления кредитной линии для юридических лиц и ИП

Кредитная линия может быть открыта на следующих условиях:

  • Заемщиками могут быть официально зарегистрированные ИП и юридические лица (ООО).
  • Кредитный лимит до 15 млн руб., в зависимости от платежеспособности заемщика.
  • Ставка от 9% годовых для своих клиентов и от 12% для сторонних заемщиков.
  • Срок до 5 лет, с ежемесячным погашением.
  • Порядок погашения – раз в месяц в зависимости от остатка задолженности.
  • Требуется обеспечение.

Требования к заемщикам

Для открытия кредитной линии индивидуальному предпринимателю, он должен соответствовать следующим требованиям:

  • Гражданство РФ.
  • Возраст от 22 до 65 лет.
  • Отсутствие просроченной задолженности по кредитам и налогам.
  • Срок деятельности не менее 6 месяцев.

Требования для юридических лиц:

  • Бизнес в доли более 50% должен принадлежать гражданам России.
  • Срок деятельности компании не менее 6 месяцев.
  • Отсутствие просроченной задолженности в бюджет и внебюджетные фонды.
  • Положительная кредитная история.

Ограничениями для кредитования, независимо от юридического статуса компании являются:

  • Нахождение направления деятельности бизнеса в списке запрещенных для кредитования отраслей. Например, есть ограничения для игорного бизнеса, нотариальной деятельности, букмекерских контор.
  • Установление лимита по среднесписочной численности работников в компании, например, не более 250 человек.

Для каких целей используется кредитная линия в бизнесе

Кредитная линия открывается, когда потребность в заемных средствах возникает не разово в большой сумме, а в несколько этапов. Чтобы не оформлять разовый кредит на крупную сумму и платить проценты, заемщикам предлагают брать кредит частями в пределах установленного лимита.

Возможные цели кредитования:

  • Покрытие кассовых разрывов.
  • Задержки поступлений от контрагентов.
  • Пополнение оборотных средств.
  • Покупка оборудования или ТМЦ с поставкой частями.

Отзывы о кредитной линии для юридических лиц

Получилось получить кредит не в теории, а на практике
Думаю, тут главное, чтобы кредитная история была положительная. Не новичок на ры... ЧитатьДумаю, тут главное, чтобы кредитная история была положительная. Не новичок на рынке, минимум год с регистрации, если мы говорим, допустим, об оборотном или поддержке и нормальный доход, чтобы видели, чтобы платежеспособен. Я не в теории размышляю, у меня на практике получилось у них кредит получить.
Иван, г Москва
Оформление кредита
Я не первый год являюсь клиентом банка, с первого дня моего обращения мне помога... ЧитатьЯ не первый год являюсь клиентом банка, с первого дня моего обращения мне помогают и ведут мою организацию по всем вопросам и кредитованию, очень вежливые и грамотные специалисты, самое главное что все делают быстро и качественно!!! Всем советую )))!!!
Игорь , г Армавир, Краснодарский край
Кредитование
Пришла в банк, чтобы взять деньги для бизнеса, всё доступно объяснили. Пользуюсь... ЧитатьПришла в банк, чтобы взять деньги для бизнеса, всё доступно объяснили. Пользуюсь услугами банка уже несколько лет
Саехат, г Красноярск, Красноярский край
Переоборудование автотранспортных средств на газомоторное топливо.
Воспользовался предложением Россельхозбанка на кредит до 300 000 рублей для пере... ЧитатьВоспользовался предложением Россельхозбанка на кредит до 300 000 рублей для переоборудования автотранспортных средств на газомоторное топливо. Условия были выгодными, а обслуживание клиентов на высоком уровне. Весь процесс занял меньше времени, чем я ожидал, и я остался доволен результатом
Алексей, г Санкт-Петербург
Благодарность
Банк очень нравится, в день обращения быстро открыли счёт для ИП, когда понадоби... ЧитатьБанк очень нравится, в день обращения быстро открыли счёт для ИП, когда понадобился кредит , так же быстро помогли, спасибо
Надежда, г Кострома, Костромская область
Про кредитку для бизнеса и сервис
Несколько лет наше предприятие пользуется кредитной картой для оплаты ГСМ со льг... ЧитатьНесколько лет наше предприятие пользуется кредитной картой для оплаты ГСМ со льготным периодом, от ПростоБанка. Устраивают тарифы и ставка по кредитке нормальная по рынку, несмотря на повышения у всех. Сменили бухгалтера, новый не сразу понял как гашения делать корректно. Ошиблись со сроками. Отдельное спасибо сотруднице службы поддержки банка Алие за помощь и умелое выруливание ситуации. Хочу отметить доброжелательность, вежливость сотрудников банка, желание помочь и их профессионализм. До этого, несколько раз обращались в банк через личный кабинет, ответы на свои вопросы получали в этот же день
Андрей, г Москва
Регистрация ИП
Отличное обслуживание банка, очень быстро зарегистрировали, вообщем всё очень по... ЧитатьОтличное обслуживание банка, очень быстро зарегистрировали, вообщем всё очень понравилось, вежливые менеджеры,.
Валентин, г Чита, Забайкальский край
Одобрены кредит
Отличный банк. Впервые воспользовалась услугами вашего банка. Брала кредит.Если... ЧитатьОтличный банк. Впервые воспользовалась услугами вашего банка. Брала кредит.Если честно, не рассчитывала на такую сумму. Я начинающая бизнесвумен)). Спасибо за доверие!!
Кристина, г Москва
УБРиР для меня - Самый лучший банк
Я с банком УБРиР, дружу уже больше 10 лет. Я предприниматель, маленький бизнес,... ЧитатьЯ с банком УБРиР, дружу уже больше 10 лет. Я предприниматель, маленький бизнес, не крупный. А больше 10 лет назад, получить предпринимателям кредит с банков, ооо, это было что то. Предприниматель для многих банков тогда было, да и сейчас тоже, как бомж. Люди второго сорта, доверия НУЛЬ. А вот УБРиР отнесся на мою заявку взять кредит, положительно. И вот я с ними уже работаю больше 10 лет и никаких от них ни подвохов, ни хитрости не видел, открытый честный банк. У меня лично уже четыре кредита от банка. Но они доверяют и дают, без никаких проблем. Просто я читаю, в первую очередь сам человек должен быть честен, а потом уже требовать от других, возмущаться. Мне вот недавно снова понадобилось по бизнесу деньги и я снова обратился в УБРиР. Хотя в этом году я подвел банк. У меня были две просрочки по кредитам. Попал в больницу и не было никакой возможности оплатит кредит. Когда я подавал заявку на кредит, думал наверно откажут. И нисколечко на это не обиделся бы. Как бы не было, все таки было нарушение с моей стороны. Но нет, мне не отказали, мне одобрили кредит и я был поражен. Спасибо им большое за это. За их доверие, а я со своей стороны постараюсь, чтобы их больше не подводит. Найдите общий язык с банком УБРиР, повернитесь к ним лицом и Вы никогда об этом не пожалеете.
Фидаиль, г Уфа, Башкортостан
Отличный сервис
В банк пришла, чтобы проконсультироваться по поводу кредита. Понравилось, что не... ЧитатьВ банк пришла, чтобы проконсультироваться по поводу кредита. Понравилось, что не пришлось стоять в очереди и очень быстро моим вопросом занялись. Менеджер помог составить заявку, подробно разъяснил все условия. Банк отреагировал буквально за пару минут и мне одобрили нужную сумму под адекватный процент. Уже после, при оформлении договора уточнила интересующие вопросы по каждому пункту договора и опять мне все спокойно и понятным языком рассказали. Ставлю 5 за сервис. Да и за кредит в принципе)
Елена, г Москва

Сравнить возобновляемые кредитные линии для юридических лиц

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредитной линии. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

БанкСумма кредитаПродолжительность (дни)Ставка
до 500 млн ₽0от 9% в год
до 50 млн ₽780от 11,61% в год
до 56 млн ₽от 30 до 1 080от 19% в год
до 200 млн ₽от 30 до 3 600от 19% в год
до 60 млн ₽1 800от 18% в год
avatar
Для сельхозпроизводителей
от 0 до 5 4751 - 5% в месяц
avatar
Льготное кредитование импортеров
до 100 млн ₽от 0 до 2 555от 7,8% в год
avatar
Для пополнения оборотного капитала (с обеспечением)
до 500 млн ₽от 0 до 720от 11,25% в год
avatar
Инвестиционный кредит
от 0 до 1 800от 11,85% в год
avatar
На развитие бизнеса
до 80 млн ₽от 360 до 3 650от 13,5% в год