Как получить статус квалифицированного инвестора и что это даст?

Ответ эксперта

Анастасия Шустова

директор инвестиционной платформы «ТаланИнвест»

28 декабря 2023

Непрофессиональные инвесторы — физические лица могут инвестировать на инвестиционных платформах не более 600 000 ₽ в год. Статус квалифицированного инвестора снимает это ограничение. Квалификация — это подтверждение того, что инвестор обладает знаниями, опытом и ресурсами для работы с высокорисковыми инструментами.

Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором для получения возможности инвестирования с использованием инвестиционной платформы без ограничений, установленных Федеральным законом, регулирующим привлечение инвестиций с использованием инвестиционных платформ (п. 9 ст. 51.2 ФЗ 259). Условия получения статуса устанавливает ФЗ, а платформа может уточнить их в своём регламенте.

Достаточно соответствовать одному из условий:

Владеть акциями, облигациями или деривативами на сумму 6 миллионов ₽ и больше. Минимальную сумму устанавливает Центральный банк. В неё включаются и те финансовые инструменты, которые были переданы в доверительное управление брокеру или управляющей компании.
Работать не менее трёх лет в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами. Если эта организация была квалифицированным инвестором, достаточно двух лет опыта. Важно не просто числиться в штате, а взаимодействовать с ценными бумагами.
Проработать директором, главным бухгалтером или их заместителем в организации, которая занимается клирингом, переводами денежных средств без открытия счетов, микрофинансовой организации, негосударственном пенсионном фонде, инвестиционном фонде или на иных должностях, при назначении на которые требовалось согласование Банка России.
Заключить сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму не менее 6 миллионов ₽ за последние четыре квартала. При этом в месяц нужна хотя бы одна сделка, а за квартал в среднем — не менее десяти.
Иметь не менее 6 миллионов ₽ на счетах, вкладах, обезличенных металлических счетах или в ценных бумагах.
Получить высшее экономическое образование в одном из вузов, имеющих право на аттестацию специалистов финансового рынка, либо квалификацию в сфере финансовых рынков, либо международный сертификат CFA, CIIA, FRM.

Как правило, процедура присвоения статуса квалифицированного инвестора на инвестиционной платформе включает следующие этапы:

Подготовка к подаче заявления. Инвестор изучает требования и принимает решение, как он может получить статус.
Выбор платформы и подготовка документов. Список документов, которые подтверждают, что инвестор соответствует условиям, устанавливает регламент. У разных организаций требования к документам могут отличаться, и на этом этапе важно определиться с инвестиционной платформой.
Подача заявления. Процедура подачи зависит от регламента платформы. Часто заявление и пакет документов можно подать через личный кабинет, но инвестплатформа имеет право потребовать документы в бумажном виде.
Проверка документов. Специалисты инвестплатформы анализируют информацию о заявителе и принимают решение о признании заявителя квалифицированным инвестором или об отказе. Как правило, это занимает до 10 рабочих дней.
Присвоение статуса. Если решено присвоить заявителю статус, он вносится в реестр квалифицированных инвесторов.

Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Войдите, чтобы оставить ответ или задайте свой вопрос

Как получить статус квалифицированного инвестора и что это даст?

Ответ эксперта

На сколько вырастет ключевая ставка 26 июля 2024 года?

Могут ли долги по ЖКХ родителей перейти на ребёнка после 18 лет и что с этим делать?

Когда исчезнет запись о кредите из кредитной истории?

После гибели сына на СВО кто получит выплаты: мать с братом или дочь (он не был женат)?

Как получить кредит с плохой кредитной историей?

С моей карты YM*GAMESPORT MOSKOW RUS списал 200 ₽ и не в первый раз, но я ничего не покупала.

Сроки получения пособия при продлении?

Как написать в суд, что я, имея 1/4 долю в квартире, никогда не проживал в ней?

С заработной платы работодатель снял 50%, с карты тоже сняли 50%, что делать?

Что происходит с кредитами и ипотекой при дефолте?

Если пособия оформили 26 июля, а они придут только в августе, за сколько месяцев заплатят?

Какое имущество не может быть изъято при банкротстве?

Я закрыл кредитную карту, а в истории числится как открытая, как можно обновить?

Как закрыть ИП?

Пособие выплатили за 2 месяца, а за июль ещё не получила, какой-то сбой в системе?

Покупка 555 ₽ Creditosi. Что за организация и как отписаться?

Смогу ли я взять дальневосточную ипотеку с женой, если она уже брала эту ипотеку в предыдущем браке?

Пособие назначено было до 30 июня, придёт ли выплата в июле?

Как оплатить Турбозайм?

Можно ли повторно трудоустроиться в период действия соцконтракта?

Задайте вопрос