Нужно ли объяснять, откуда деньги, при досрочном погашении кредита?
Может ли банк или налоговая при досрочном погашении крупного кредита запросить информацию о происхождении денег?
Еще 2 ответа
Я оплатила кредит 7 июня 2022 года. Где можно это увидеть в личном кабинете?
Генеральный директор Правокард
В целом законом не предусмотрена обязанность клиента по пояснениям источника появления доходов при досрочном погашении кредита.
При этом стоит помнить, что банки руководствуются следующим:
Операции с денежными средствами или иным имуществом подлежат контролю, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 000 ₽. И тогда банк может запросить документы, объясняющие происхождение денег. Банк может отказать вам в совершении любой операции, сочтя её подозрительной (чётких критериев тут нет — комплаенс банка определяет).
При этом незаконность требований банка или налоговой можно доказать в суде.
Дата родов стоит на 25.05.2025. Придут ли мне ещё выплаты по беременности?
Ответ эксперта
Адвокат
В законе не предусмотрена такая обязанность клиента, как объяснение источника происхождения денег при досрочном погашении кредита. Соответственно, ни банк, ни налоговая не вправе требовать предоставления данной информации.
Для досрочного погашения кредита в соответствии с законом необходимо: