logo
Ещё
19 января 2021
1 784
icon
Спрашивает

Как изменилась процедура покупки/продажи квартиры в связи с ужесточением контроля за оборотом наличных?

Ответ эксперта

icon

Юрист, эксперт в области недвижимости и банкротства

20 января 2021

Добрый день! Ужесточение контроля за оборотом наличных проистекает из поправок, внесённых в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Согласно указанным поправкам, уполномоченный орган (Росфинмониторинг) может обязать участника сделки с недвижимостью подтвердить законность происхождения денежных средств, за счёт которых осуществляется такая сделка. При этом надо отметить, что сделка с недвижимым имуществом подпадает под контроль Росфинмониторинга при еë цене свыше 3 миллионов ₽. Сведения о сделках с недвижимостью более 3 миллионов ₽ направляют в Росфинмониторинг банки, риелторы и иные лица, сопровождающие такие сделки. К сделкам относится купля-продажа, аренда, наём, залог и иное. Исходя из изложенного, можно сделать вывод о том, что каждый потенциальный покупатель квартиры стоимостью более 3 миллионов ₽ должен позаботиться о наличии сведений, подтверждающих легальность его финансового источника. К таким сведениям можно отнести налоговые декларации, банковские депозиты, займы и кредиты, дар и так далее.

Войдите, чтобы оставить ответ

Ещё 1 ответ

icon
Милана
25 января 2021

Даже если без использования банковских карт, всё равно, наверное, МФЦ донесёт куда надо)

Служба поддержки

Если есть вопрос о работе Сравни, задайте его в чате приложения или позвоните — поможем разобраться
Эксперты, которые вам отвечают
1
icon
Редакция Сравни

Отвечаем на потребительские вопросы о финансах

2
icon
Елена Ушкова

редактор Сравни

3
icon
Валентина Фомина

финансовый журналист

5
icon
Заяна Менкенова

специалист службы заботы о клиентах Сравни

Все эксперты