В каких случаях нужно объяснять происхождение денег?

Ответ эксперта

Владимир Постанюк

Адвокат

22 января 2020

Банк при блокировке счёта ссылается на исполнение федерального закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Кредитная организация вправе заинтересоваться любыми транзакциями, поскольку ЦБ требует от банков следить за всеми подозрительными движениями денежных средств. Если вы или вам переводят крупную сумму денег, то банк вправе потребовать от вас раскрыть источник происхождения денежных средств. Целью блокировки счёта является раскрытие физического лица, узнать о нём как можно больше информации: необходимо узнать, существует ли такое физическое лицо в реальности, чем занимается и каковы его цели. Соответственно, после установления причины блокировки её необходимо как можно скорее устранить.

Кроме того, любые вклады могут вызвать подозрение.

Войдите, чтобы оставить ответ или задайте свой вопрос

Еще 6 ответов

Руслан Севрюков

10 февраля 2020

Го в крипту.

Антон Иванов

4 февраля 2020

Я думаю, что в банке скоро не будет денег, так как граждане не будут хранить деньги в банках, а будут хранить наличные!

В каких случаях нужно объяснять происхождение денег?

Ответ эксперта

Еще 6 ответов

Назначена выплата из маткапитала с 1.07.24 по 30.06.25, когда придёт последняя выплата?

Как получать повышенные проценты по банковским вкладам?

Получу ли я пособие в июле, если в июне подавала на переоформление и получила 18.06?

3 июля пришло одобрение единого пособия с июня, мне сразу переведут за 2 месяца или только за июнь?

Подала на пособие. Месяц потеряла из-за того, что не обновляется статус заявления. Что делать?

Одобрили пособие по родам с 01.06, пришли деньги 30.06, будет ли выплата 03.07?

Как самозанятому накопить на пенсию?

Отказали в выплате пособия из-за 0,25 копеек. Что мне делать?

Как правильно взаимодействовать с коллекторами?

Можно ли сделать чистку зубов по полису ОМС?

У одного ребёнка пособие закончилось в июне, у другого закончится в июле. Когда подавать на продление?

Я самозанятость оформила 4 месяца назад, и у меня доход за 3 месяца 90 000 ₽. Одобрят пособие?

Если единое пособие назначено с 01.05 и пришли за 2 месяца, когда теперь ждать?

Выплата из материнского капитала была в июне сразу за 2 месяца (май и июнь). Когда будет следующая?

В различных регионах прожиточный минимум пенсионера разный, значит ли это, что право на получение выплаты у всех разное?

Будет ли выплата пособия по беременности за июль, если одобрили с 1 января и выплатили за 6 месяцев?

Считается ли субсидия на газификацию доходом при назначении единого пособия?

Изменится ли пенсия по инвалидности при переезде из Иркутска в Москву?

Первая выплата детского пособия в течение 5 рабочих дней, а следующая?

Могу я указать реквизиты 3-го лица для перевода зарплаты? Почему мне отказывают?

Задайте вопрос нашему эксперту

Служба поддержки

Эксперты, которые вам отвечают