logo
Ещё
18 марта
561
Битва банков: топ-5 российских банков‚ которые дают бонусы ИП при открытии счетов

Битва банков: топ-5 российских банков‚ которые дают бонусы ИП при открытии счетов

Разобрались‚ какие выгоды сулит начинающему предпринимателю открытие счёта в одном из лидирующих банков страны. И в каком банке открыть счёт лучше.

avatar
редактор раздела «Бизнес»

1. Сбербанк 🏦

📌 Пакет услуг «Только для ИП».

  • Подключение — бесплатно.
  • Стоимость обслуживания: 0 ₽ в первый месяц, далее — 690 ₽ в месяц.
  • Переводы на карты физлиц и личный счёт: 500 000 ₽ каждый месяц без комиссии, ещё 300 000 ₽ — за 1290 ₽ в месяц.
  • Платежи юрлицам — бесплатно на счета в сервисе «СберБизнес».

ИП может вносить наличность через банкомат на сумму до 100 000 ₽ без комиссии. Доступ к счёту круглосуточный. Предоставляется бесплатная бизнес-карта без физического носителя (для расчётов на операционные нужды).

В абонентскую плату включены такие сервисы:

  • юрист для бизнеса;
  • электронный документооборот;
  • подбор вакансий на «Работа.ру»;
  • бухгалтерия для ИП на упрощённой системе налогообложения;
  • бесплатное обслуживание, если нет входящих и исходящих операций по счёту.

2. ВТБ 🏦

📌 Тариф «На старте».

  • Подключение — бесплатно.
  • Стоимость обслуживания: первые три месяца обслуживания счёта — бесплатно. Далее — 490 ₽ в месяц при обороте ниже 10 000 ₽ в месяц, бесплатное обслуживание счёта при обороте от 10 000 ₽.
  • Переводы для ИП на свои счета и карты физлицам, а также клиентам ВТБ и в бюджет без комиссии три месяца, далее — бесплатно при обороте от 10 000 ₽ в месяц. Если оборот меньше, понадобится платить 490 ₽ в месяц.

Банк бесплатно оформляет электронную подпись. Даёт до 2,5% кешбэка по бизнес-карте «Мир». Можно совершать бесплатно пять переводов в месяц юрлицам и ИП. Далее — 150 ₽ за перевод.

Комиссия за торговый эквайринг — от 1,3%. Перевод денег со счёта ИП на свой личный счёт — без комиссии.

3. Газпромбанк 🏦

📌 Тариф «Только необходимое».

  • Подключение — бесплатно.
  • Стоимость обслуживания: абонентская плата — 550 ₽ в месяц, 2750 ₽ за шесть месяцев, 4950 ₽ в год.
  • Переводы гражданам, юрлицам, ИП на счета в Газпромбанке: до 50 000 ₽ — без комиссии; от 50 000 ₽ до 300 000 ₽ — 1,4%; от 300 000 ₽ до 2 миллионов ₽ — 2%; от 2 до 4 миллионов ₽ — 4,5%; от 4 до 7 миллионов ₽ — 7%; более 7 миллионов ₽ — 8%.

Открытие второго и последующих расчётных счетов включено в абонентскую плату.

Ведение расчётного счёта при отсутствии оборота осуществляется бесплатно. Банк не взимает комиссию за ведение расчётного счёта при предоставлении кредита в форме овердрафта (краткосрочного кредита при отсутствии денег на счёте).

В абонентскую плату включена услуга электронного документооборота. Каждый месяц можно совершать семь бесплатных платежей в другой банк (далее — 49 ₽ за каждый перевод).

Внесение наличных на сумму до 50 000 ₽ комиссией не облагается. Внесение наличных от 50 000 ₽ до 1 миллиона ₽ — с комиссией 0,4%. Снятие наличных на соцнужды и на зарплату — комиссия 0,85%.

4. Альфа-Банк 🏦

📌 Тариф «Простой».

  • Подключение — бесплатно.
  • Стоимость обслуживания: взимается комиссия, которая зависит от суммы поступлений. Она составляет 1% при поступлении до 750 000 ₽, 2% — до 2 миллионов ₽, 3% — более 2 миллионов ₽.
  • Переводы юрлицам и ИП — бесплатно.
  • Переводы на счета физлиц (считаются вместе с суммой снятых наличных по карте и в кассе): до 1 миллиона ₽ — бесплатно, более 1 миллиона ₽:
    — 2,5% + 99 ₽ за перевод внутри банка;
    — 2,8% + 99 ₽ за перевод в другой банк.
  • Переводы со счёта ИП на личный счёт в Альфа-Банке: до 2 миллионов ₽ — бесплатно, далее — 2,5% + 99 ₽ за перевод.

Банк позволяет ИП бесплатно совершать налоговые и бюджетные платежи, предоставляет бесплатный эквайринг, даёт доступ к бесплатному сервису онлайн-бухгалтерии.

Кешбэк за покупку продуктов во «ВкусВилле» — 5%. Кешбэк за заправку автомобиля по бизнес-карте — 12%. Кешбэк и скидка на «Яндекс.Такси» — до 30%.

5. Россельхозбанк 🏦

📌 Тарифный план «Всё просто!».

  • Подключение — бесплатно.
  • Стоимость обслуживания: 0 ₽.
  • Стоимость переводов: до 300 000 ₽ в месяц — без комиссии; от 300 000 ₽ до 2 миллионов ₽ в месяц — комиссия 1,5%; от 2 до 5 миллионов ₽ в месяц — комиссия 3%; свыше 5 миллионов ₽ в месяц — комиссия 6%.
  • Зачисление средств на счёт: до 750 000 ₽ — комиссия 1%; от 750 000 ₽ до 2 миллионов ₽ — комиссия 2%; более 2 миллионов ₽ — комиссия 3%.
  • Снятие денег со счёта на личные нужды: до 300 000 ₽ в месяц — бесплатно; от 300 000 ₽ до 1,5 миллиона ₽ в месяц — комиссия 3,5%; от 1,5 до 4 миллионов ₽ в месяц — комиссия 6,5%; от 4 миллионов ₽ в месяц — комиссия 10%.

Банк бесплатно выдаёт любую справку и выписку. Безвозмездно предоставляет доступ к сервису электронного банкинга.

Также банк бесплатно оформляет для ИП чековую книжку, безвозмездно ведёт зарплатный проект и даёт бесплатно пользоваться сервисом проверки компаний-партнёров на добросовестность. Такой сервис позволяет определить, по каким судебным делам компания или ИП являются ответчиками или истцами, не заморожены ли счета контрагента, не являются ли гендиректор компании и адрес её регистрации массовыми (это признаки компании-«однодневки»).

Он даёт возможность не платить за услугу для развития ресторанного бизнеса, бесплатно пользоваться сервисом для развития фермерского хозяйства, платформой для расширения спроса на агропродукцию и бесплатной услугой по расширению спроса на экологический туризм.

Сравнение стоимости обслуживания и бонусов в банках из топ-5 для ИП

БанкСтоимость обслуживания счёта в месяцБесплатные бонусы
Сбербанк0 ₽ в первый месяц, далее — 690 ₽ в месяц— Бухгалтерия для ИП на упрощённой системе налогообложения;
— юрист для бизнеса;
— электронный документооборот;
— подбор вакансий на «Работа.ру»;
— бесплатное обслуживание, если нет входящих и исходящих операций по счёту
ВТБПервые три месяца бесплатно, 490 ₽ в месяц при обороте < 10 000 ₽, 0 ₽ в месяц при обороте > 10 000 ₽ в месяц— Бесплатно пять переводов юрлицам и ИП в месяц;
— бесплатная бизнес-карта
Газпромбанк550 ₽ в месяц— Семь бесплатных платежей в другой банк в месяц
Альфа-БанкВсегда 0 ₽— Налоговые и бюджетные платежи — бесплатно;
— эквайринг — бесплатно;
— онлайн-бухгалтерия — бесплатно;
— кешбэк за покупку продуктов во «ВкусВилле» — 5%;
— кешбэк за заправку автомобиля по бизнес-карте — 12%;
— кешбэк и скидка на «Яндекс.Такси» — до 30%;
— переводы юрлицам и ИП — бесплатно
РоссельхозбанкВсегда 0 ₽— Чековая книжка — бесплатно;
— зарплатный проект — бесплатно;
— сервис проверки контрагентов на добросовестность — бесплатно;
— платформа по развитию ресторанного бизнеса — бесплатно;
— платформа для развития фермерского хозяйства — бесплатно;
— платформа для расширения спроса на агропродукцию — бесплатно;
— платформа по расширению спроса на экологический туризм — бесплатно

Выводы

Если ИП важна электронная бухгалтерия, юридическая поддержка и наличие кадрового сервиса, то счёт стоит открыть в Сбербанке. Комиссии за переводы — не в процентах, а фиксированные в рублях.

Если важно не платить за обслуживание бизнес-карты и электронный документооборот, то открывать счёт стоит в ВТБ. При этом обороты обеспечат отсутствие абонентской платы.

Открытие счёта в Газпромбанке сулит повышенную комиссию за увеличивающиеся объемы переводов.

Если ИП откроет счёт в Альфа-Банке, то растущие обороты увеличат комиссию за обслуживание. При этом эквайринг бесплатен, есть выгодная система кешбэка.

Открытие счёта в РСХБ заставит больше платить банку за растущие объёмы переводов (чем они больше, тем выше комиссия). Но взамен ИП получит множество маркетинговых сервисов. А также юридический сервис наряду с бесплатным зарплатным проектом.

какие ещё условия открытия счетов для ИП существуют у других банков.

Все расценки действительны на 15 марта 2024 года. Сравнивались цены, льготы и бонусы по самым популярным тарифным планам расчётно-кассового обслуживания, которые ведущие финансовые организации из топ-6 по объёму своих нетто-активов предоставляют индивидуальным предпринимателям.