Инструкция: как стать квалифицированным инвестором, чтобы покупать иностранные акции

Зачем нужен статус квалифицированного инвестора

По словам заместителя гендиректора по электронной торговле «Открытие брокер» Александра Дуброва, статус квалифицированного инвестора нужен, если вы хотите:

• получить доступ к работе с иностранными ценными бумагами, не представленными на российских биржах — акции и фонды, например ETF, REIT (фонды недвижимости ), CEF (закрытые фонды), SPAC (альтернатива IPO) и пр. Большинство этих инструментов обращаются на биржах США, Германии и Великобритании;

• покупать инструменты с фиксированной доходностью — квазироссийские (это когда российские компании учреждают в других странах мира компании, а те выпускают еврооблигации) и иностранные еврооблигации (их будет доступно больше, чем раньше);

• покупать сложноструктурированные продукты, например ноты (сочетают облигации или депозит с рискованными инструментами — опционами).

Заработать на вкладе больше, чем на нотах

Статус квалифицированного инвестора предполагает профессиональный подход и повышенный риск инвестирования. Именно поэтому государство предъявляет специальные требования к людям, желающим получить доступ к такому широкому списку финансовых инструментов. Всего есть пять требований. Достаточно соответствовать одному из них.

Все они сводятся к тому, что нужно иметь специальное образование, опыт работы в финансовых компаниях или накопления в размере от 6 миллионов ₽.

5 требований для получения статуса квалифицированного инвестора

Иметь на одном или нескольких счетах не меньше 6 миллионов ₽. Подойдут вклады, счета до востребования, остатки по банковским картам, обезличенные металлические счета, открытые в банках.

Как получить статус: взять выписку со счёта из банка, где хранятся деньги, и обратиться к брокеру.

Иметь на одном или нескольких брокерских счетах ценные бумаги (акции, облигации и т. д.) на сумму не меньше 6 миллионов ₽. Эти бумаги могут находиться в доверительном управлении.

Как получить статус: если ценные бумаги хранятся у одного брокера, то нужно обратиться к нему за предоставлением статуса. Если ценные бумаги находятся у разных брокеров, то нужно запросить выписки со счетов, передать их брокеру.

Работать не меньше двух лет с ценными бумагами в компании, которая имеет статус профессионального участника рынка ценных бумаг (список на сайте ЦБ). Подойдёт также опыт не менее трёх лет в компании без этого статуса, но торговавшей ценными бумагами.

Как получить статус: взять копию трудовой книжки и заверить её у работодателя. Документ передать брокеру.

Совершить за последний год на бирже не менее 1 сделки в месяц и как минимум 10 за квартал. При этом оборот всех этих сделок должен быть не менее 6 миллионов ₽.

Как получить статус: заказать брокерский отчёт и передать его брокеру для получения статуса.

Иметь высшее экономическое образование одного из вузов (список), аттестат специалиста финансового рынка, страхового актуария, аудитора или один из этих сертификатов:

Financial Risk Manager;
Chartered Financial Analyst;
Certified International Investment Analyst.

Как получить статус: сделать копию документа об образовании и передать её брокеру.

В зависимости от брокера для получения статуса квалифицированного инвестора нужно приехать к нему в офис, отправить заявку с копиями документов через личный кабинет или на почту.

Документы рассматриваются и проверяются в течение 1–5 дней (брокер может отказать, например, из-за ошибки в документах). В большинстве случаев эта услуга предоставляется бесплатно. Но, например, в Промсвязьбанке за присвоение статуса нужно заплатить комиссию 5000 ₽.

После того как вы получите статус, в личном кабинете на сайте брокера и в его приложении вам автоматически станут доступны новые возможности для вложения денег.

Как получить статус у крупнейших брокеров

Брокер	Как получить статус квалифицированного инвестора
Тинькофф Банк	Отправить копии подтверждающих документов в чате приложения «Тинькофф инвестиции»
ВТБ	Обратиться с документами в один из этих офисов
БКС	Заполнить заявление и прикрепить к нему документы в личном кабинете
Альфа-Банк	Принести документы в любой офис или заполнить заявление и приложить документы тут
Финам	Обратиться в ближайшией офис
Сбербанк	Обратиться в один из этих офисов
Открытие	Обратиться в один из этих офисов
Промсвязьбанк	Предоставить подлинники документов в офис, по почте или курьером. Стоимость услуги — 5000 ₽
Фридом финанс	Загрузить документы в формате PDF через личный кабинет в приложении или на сайте

Важные детали

✅ Статус квалифицированного инвестора действует на постоянной основе. Его не нужно подтверждать несколько раз.

✅ Статус квалифицированного инвестора даётся индивидуально в рамках работы с одним брокером. Если вы работаете с несколькими российскими брокерами, то у каждого брокера при необходимости можно запросить этот статус.

✅ После присвоения статуса сумма вложений может снижаться. Даже если размер ваших активов будет меньше 6 миллионов ₽, вы не потеряете свой статус квалифицированного инвестора.

✅ Для отказа от статуса квалифицированного инвестора нужно написать заявление брокеру.

Личный опыт: я стал квалифицированным инвестором

Я получил статус в 2019 году у брокера «Финам». Для этого потребовалось подтвердить наличие активов на сумму минимум 6 миллионов ₽. Подходили как биржевые инструменты (акции/облигации), так и вклады в банках. Нужно было собрать справки, причём датированы они должны быть все одним числом. Часть моих активов была в самом «Финаме», поэтому тут не было проблем, а вклады были в Сбербанке, Альфа-Банке и Тинькофф Банке. Пришлось созваниваться с менеджерами в этих банках, согласовать одну подходящую всем дату, когда они сделают мне выписку по счёту и курьером (это стоило около 500 ₽) направят в московский офис «Финама». Тут, конечно, пришлось поломать голову над логистикой. Но всё вполне реализуемо. На подготовку бумаг ушло примерно 10 дней.

В целом для человека, понимающего, как работает фондовый рынок и брокеры, крайней необходимости получать этот статус нет. Достаточно открыть счёт у иностранного брокера с доступом ко всем инструментам (у меня это Interactive Brockers, IB). Минус в том, что IB не является нашим налоговым агентом, поэтому декларацию 3-НДФЛ приходится заполнять и подавать самостоятельно. А также самому платить налог.

Чтобы частично снять с себя эти налоговые заморочки, часть портфеля я веду у российского брокера. По этой причине мне и потребовался статус квалифицированного инвестора — чтобы всё, что мне было доступно на IB, стало доступно и в «Финаме».

Получение статуса позволило мне покупать ETF на американском рынке. В частности, стали доступны ETF от iShares и Vanguard (крупнейшие в мире управляющие компании), а не только от FinEx (ETF-провайдер в России).

У меня три портфеля:

дивидендный (в него я набираю акции компаний, дающие дивидендную доходность от 4 до 10%): At&t (телеком), British American Tobacco, ETF SDIV (включает в себя акции предприятий с самыми высокими дивидендами);
портфель роста (акции высокотехнологичных компаний с NASDAQ): Facebook, Visa, PayPal;
венчурный (там перспективные направления, в частности инвестиции в 5G, космос, электромобили): Macys, Simon Property Group, Schlumberger.

ETF есть во всех портфелях, кроме венчурного.

Читайте по теме: 10 правил успешного инвестора от международного финконсультанта