К списку статей
09 декабря 2019
20 875
Обновлено 09 декабря 2019
Вклады

Как инвестировать с минимальными рисками и получать за это кэшбэк

Инвестировать можно разными способами: вложить в недвижимость, акции, драгоценные металлы или сыграть на курсовой разнице валют. Будет ли прибыль и какая — неизвестно, инвестиции — это всегда риск. Кроме ОФЗ — это практически непотопляемая инвестиция: риск минимален, а потенциальный доход можно рассчитать с высокой точностью.

Наталья Фейн

Облигации федерального займа — государственные ценные бумаги. Их выпускает Минфин, то есть гарантом выступает государство. Другими словами, покупая облигации, вы даёте в долг государству, а государство обязуется вам вернуть долг с процентами. Это напоминает банковский депозит1, только процент по облигациям выше, да и гарант надёжней.

Облигации выпускают на определённый срок с гарантией погашения в конце срока.  Доходность зависит от типа облигации, её цены, суммы купона и срока обращения. Номинальная стоимость одной облигации — около 1000 ₽, начать инвестировать можно даже при скромном бюджете.

ОФЗ свободно продаются на бирже, кроме ОФЗ-н — «народной» облигации. Её можно купить только у банков-партнёров, торговать ей нельзя, и сыграть на повышении/уменьшении котировок не получится. С остальными видами долговых бумаг без проблем — их можно покупать, продавать и выводить деньги в любой момент. За операции с ОФЗ есть комиссии — обычно сотые доли процента от суммы сделки. 

Какой доход можно получить при инвестициях в ОФЗ

Доход от облигаций может быть двух типов: 

  • купон — проценты на стоимость облигации. Их выплачивают раз в месяц, квартал, полгода или год;
  • дисконт — облигации покупают дешевле номинальной стоимости. Прибыль получают, если цена облигации выросла или когда погашают бумагу в конце срока обращения по номинальной стоимости.

Существенное отличие между банковским вкладом и инвестицией в ОФЗ — вывод денег с доходом. Если закрыть депозит раньше установленного срока, банк не выплатит проценты или выплатит только часть. Если продать ОФЗ раньше окончания срока обращения — получите сумму со всеми накопленными процентами.

Доходность от ОФЗ достаточно скромная. Хотите прибыль больше — выбирайте акции.

Акции

Акции — тоже ценные бумаги. Но если облигации — это просто долговая бумага, то акция — это доля компании. То есть те, кто купил акции, становятся совладельцами организации, и формально они имеют право участвовать в деятельности предприятия (есть некоторые тонкости, но мы их пока опустим).

Акции — более рискованная инвестиция, чем облигации. Но и доходность с них может доходить до двузначных цифр. Так, акции «Газпрома»* за этот год выросли более чем на 60%2. Доход с акций можно получить за счёт:

  • роста стоимости. Вы получите прибыль, если стоимость купленной акции увеличилась, и потеряете деньги, если она упала;
  • дивидендов. Они зависят от прибыли компании. Больше прибыль — больше ваша доля, нет прибыли или компания отработала в минус — вам не заплатят.

Покупать акции наобум — плохое решение, можно потерять всё, что вложили. Какие бумаги стоить брать и в каком количестве, подскажет инвестиционный менеджер, который следит за рынком, анализирует и предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации3

Дополнительные бонусы на ОФЗ и акции

Обычно на инвестиции в ОФЗ и акции нет дополнительных бонусов — вы покупаете бумаги, а дальше решает рынок. Но если проводить сделки через «Открытие Брокер», то можно получать вознаграждения. За открытие счёта, перевод активов от другого брокера или иные действия в рамках маркетинговых акций. Бонусные баллы накапливаются на бонусном счёте клиента по программе лояльности «O.InveStore!». Их можно обменять на материальные товары в магазинах — партнёрах компании. Например, купить на них плазму, стиральную машинку или систему умного освещения.

Покупать облигации и акции российских и сотен зарубежных компаний можно прямо в мобильном приложении, а не через торговый терминал, как раньше. Удобно, что можно воспользоваться сервисами «Открытие Брокер», в рамках которых специалисты компании будут присылать торговые идеи по российским и иностранным акциям4

Сейчас действует акция «Тёплый приём» для новых клиентов и клиентов других инвестиционных компаний. Те, кто до 31 декабря 2019 г. откроет инвестиционный счёт в «Открытие Брокер» или переведёт свои активы из другой брокерской организации, получат кэшбэк** 50% от комиссий за сделки, денежное вознаграждение в виде баллов и доступ на месяц к базе знаний «Открытие Брокер».

Что нужно сделать, чтобы получить бонусы:

  • Если вы хотите начать инвестировать — откройте брокерский или инвестиционный счёт на сайте «Открытие Брокер». Всего 3 шага, и счёт открыт.
  • Если вы уже инвестор, но в другой инвесткомпании — откройте счёт в «Открытие Брокер» и отправьте скан брокерского договора или брокерского отчёта на почту компании marketing@open.ru.
  • Если вы инвестируете в другой инвесткомпании, но хотите стать клиентом «Открытие Брокер» и получать дополнительные бонусы на инвестиции — заполните заявку. Менеджер поможет вам открыть счёт и перевести активы.

Инвестируйте вместе с «Открытие Брокер» и получайте дополнительные бонусы — это выгодно.

*ПАО «Газпром» RU0007661625 (Сайты раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=934)

**Кэшбэк — возврат части уплаченной комиссии в виде баллов на бонусный счёт.

Акции «Тёплый приём» и «Инвест-привет!» проводятся в период с 06.11.19 по 31.12.19 и с 28.03.19 по 31.12.19 соответственно. С условиями акций можно ознакомиться на сайте организатора  АО «Открытие Брокер»: «Тёплый приём»«Инвест-привет!»

АО «Открытие Брокер» не принимает денежные средства клиентов во вклады (депозиты). Инвестиции в облигации федерального займа не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

2 Изменение динамики стоимости акций с открытия торгов 03.01.2019 по закрытие торгов 26.11.2019. Данные взяты с сайта moex.com.

3 Услуги инвестиционного консультирования с закреплением за клиентом инвестиционного менеджера предоставляются в рамках тарифов «Личный брокер» и «Advisory». 

4Торговая идея не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство торговой идеи с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным. Какие-либо из представленных в ней финансовых инструментов или операций могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и не учитывать Ваши ожидания по уровню риска и/или доходности.

Не является образовательной деятельностью. Не сопровождается выдачей документов об образовании и (или) квалификации.

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

scan and set up app
Установка мобильного приложения
Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите
по ссылке для установки приложения Sravni.ru
© 2009–2021, ООО «Сравни.ру». При использовании материалов гиперссылка на sravni.ru обязательна. ИНН 7710718303, ОГРН 1087746642774. 109544, г. Москва, бульвар Энтузиастов, дом 2, 26 этаж.
Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта sravni.ru. Подробнее об условиях использования.