Как инвестировать с минимальными рисками и получать за это кэшбэк

Облигации федерального займа — государственные ценные бумаги. Их выпускает Минфин, то есть гарантом выступает государство. Другими словами, покупая облигации, вы даёте в долг государству, а государство обязуется вам вернуть долг с процентами. Это напоминает банковский депозит¹, только процент по облигациям выше, да и гарант надёжней.

Облигации выпускают на определённый срок с гарантией погашения в конце срока.  Доходность зависит от типа облигации, её цены, суммы купона и срока обращения. Номинальная стоимость одной облигации — около 1000 ₽, начать инвестировать можно даже при скромном бюджете.

ОФЗ свободно продаются на бирже, кроме ОФЗ-н — «народной» облигации. Её можно купить только у банков-партнёров, торговать ей нельзя, и сыграть на повышении/уменьшении котировок не получится. С остальными видами долговых бумаг без проблем — их можно покупать, продавать и выводить деньги в любой момент. За операции с ОФЗ есть комиссии — обычно сотые доли процента от суммы сделки. 

Какой доход можно получить при инвестициях в ОФЗ

Доход от облигаций может быть двух типов: 

• купон — проценты на стоимость облигации. Их выплачивают раз в месяц, квартал, полгода или год;
• дисконт — облигации покупают дешевле номинальной стоимости. Прибыль получают, если цена облигации выросла или когда погашают бумагу в конце срока обращения по номинальной стоимости.

Существенное отличие между банковским вкладом и инвестицией в ОФЗ — вывод денег с доходом. Если закрыть депозит раньше установленного срока, банк не выплатит проценты или выплатит только часть. Если продать ОФЗ раньше окончания срока обращения — получите сумму со всеми накопленными процентами.

Доходность от ОФЗ достаточно скромная. Хотите прибыль больше — выбирайте акции.

Акции

Акции — тоже ценные бумаги. Но если облигации — это просто долговая бумага, то акция — это доля компании. То есть те, кто купил акции, становятся совладельцами организации, и формально они имеют право участвовать в деятельности предприятия (есть некоторые тонкости, но мы их пока опустим).

Акции — более рискованная инвестиция, чем облигации. Но и доходность с них может доходить до двузначных цифр. Так, акции «Газпрома»* за этот год выросли более чем на 60%². Доход с акций можно получить за счёт:

• роста стоимости. Вы получите прибыль, если стоимость купленной акции увеличилась, и потеряете деньги, если она упала;
• дивидендов. Они зависят от прибыли компании. Больше прибыль — больше ваша доля, нет прибыли или компания отработала в минус — вам не заплатят.

Покупать акции наобум — плохое решение, можно потерять всё, что вложили. Какие бумаги стоить брать и в каком количестве, подскажет инвестиционный менеджер, который следит за рынком, анализирует и предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации³. 

Дополнительные бонусы на ОФЗ и акции

Обычно на инвестиции в ОФЗ и акции нет дополнительных бонусов — вы покупаете бумаги, а дальше решает рынок. Но если проводить сделки через «Открытие Брокер», то можно получать вознаграждения. За открытие счёта, перевод активов от другого брокера или иные действия в рамках маркетинговых акций. Бонусные баллы накапливаются на бонусном счёте клиента по программе лояльности «O.InveStore!». Их можно обменять на материальные товары в магазинах — партнёрах компании. Например, купить на них плазму, стиральную машинку или систему умного освещения.

Покупать облигации и акции российских и сотен зарубежных компаний можно прямо в мобильном приложении, а не через торговый терминал, как раньше. Удобно, что можно воспользоваться сервисами «Открытие Брокер», в рамках которых специалисты компании будут присылать торговые идеи по российским и иностранным акциям⁴. 

Сейчас действует акция «Тёплый приём» для новых клиентов и клиентов других инвестиционных компаний. Те, кто до 31 декабря 2019 г. откроет инвестиционный счёт в «Открытие Брокер» или переведёт свои активы из другой брокерской организации, получат кэшбэк** 50% от комиссий за сделки, денежное вознаграждение в виде баллов и доступ на месяц к базе знаний «Открытие Брокер».

Что нужно сделать, чтобы получить бонусы:

• Если вы хотите начать инвестировать — откройте брокерский или инвестиционный счёт на сайте «Открытие Брокер». Всего 3 шага, и счёт открыт.
• Если вы уже инвестор, но в другой инвесткомпании — откройте счёт в «Открытие Брокер» и отправьте скан брокерского договора или брокерского отчёта на почту компании [email protected].
• Если вы инвестируете в другой инвесткомпании, но хотите стать клиентом «Открытие Брокер» и получать дополнительные бонусы на инвестиции — заполните заявку. Менеджер поможет вам открыть счёт и перевести активы.

Инвестируйте вместе с «Открытие Брокер» и получайте дополнительные бонусы — это выгодно.

*ПАО «Газпром» RU0007661625 (Сайты раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=934)

**Кэшбэк — возврат части уплаченной комиссии в виде баллов на бонусный счёт.

Акции «Тёплый приём» и «Инвест-привет!» проводятся в период с 06.11.19 по 31.12.19 и с 28.03.19 по 31.12.19 соответственно. С условиями акций можно ознакомиться на сайте организатора — АО «Открытие Брокер»: «Тёплый приём», «Инвест-привет!». 

¹ АО «Открытие Брокер» не принимает денежные средства клиентов во вклады (депозиты). Инвестиции в облигации федерального займа не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

² Изменение динамики стоимости акций с открытия торгов 03.01.2019 по закрытие торгов 26.11.2019. Данные взяты с сайта moex.com.

³ Услуги инвестиционного консультирования с закреплением за клиентом инвестиционного менеджера предоставляются в рамках тарифов «Личный брокер» и «Advisory». 

⁴Торговая идея не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство торговой идеи с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным. Какие-либо из представленных в ней финансовых инструментов или операций могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и не учитывать Ваши ожидания по уровню риска и/или доходности.

Не является образовательной деятельностью. Не сопровождается выдачей документов об образовании и (или) квалификации.

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).