Журнал «Деньги» назвал популярные способы мошенничества на фондовом рынке

Редакции «Денег» известно о 70 пострадавших в результате деятельности «Биржевого университета». Это те люди, которые объединили свои усилия для разрешения ситуации.
По очень приблизительным оценкам издания, за два года бенефициар мошеннической схемы мог заработать около $5 млн.

Каким образом организация привлекала деньги инвесторов?

•          Хороший офис и консультанты с дорогими часами

Офис «Лаборатории» находится недалеко от Кремля в Гостином дворе. Интерьеры и имидж, созданные в офисе, создают ощущение профессионализма и результативности.

По словам собеседника журнала, компания покупает профессиональное программное обеспечение, снимает офис в центре города. Потом нанимаются молодые люди с хорошими навыками общения, которые немного разбираются в трейдинге на валютном рынке. Они назначаются преподавателями-консультантами.

«Был жесткий дресс-код… Дорогой костюм, галстук, швейцарские часы должны были показать лоху, что мы сами успешные трейдеры и зарабатываем бешеные деньги. Понятно, ни на какие бренды денег не было — покупали китайские реплики часов и одежду такого же уровня»,— рассказал журналу один из бывших преподавателей. Вся группа консультантов приносила компании не менее $200 тысяч в месяц.

•          Реклама в хороших СМИ

Для клиентов делается массированная реклама в деловых СМИ. В ней «эксперты» делают прогнозы и дают комментарии по ситуациям на рынках и фондах. Это делается для создания образа респектабельных финансистов. В рекламе сообщаются номера телефонов для записи на семинары.

•          Семинары

Пришедшим на ознакомительное занятие предлагают купить курс обучения игры на Forex.

После завершения обучения «студенты» переводят деньги на брокерский счёт рекомендованного дилера и якобы начинают торговать на валютном рынке. В «Деньгах» утверждают, что торговля имитируется внутри компьютерной программы на сервере дилера по настоящим валютным котировкам. Такой вид мошенничества называется «кухня» и по нему работают многие компании, предлагающие «выход» на Forex.

В итоге получается что-то похожее на букмекерскую контору, где заключается ставка-пари на реальное событие валютного рынка. В случае выигрыша клиента дилер отдаёт свои деньги, в случае проигрыша — забирает всю проигранную клиентом сумму.

•          Дополнительные услуги

 Для тех, кто не хочет играть на биржах, мошенники придумали услугу «долевого инвестирования». Предполагается, что деньги становятся частью фонда, которым управляют профессиональные игроки.

По словам бывшего сотрудника «Биржевого университета», которые цитируют «Деньги» зарплата преподавателей складывалась из оклада в 30 тысяч рублей и бонуса в размере 0,75% от занесённой клиентом суммы.

Поэтому консультанты должны были подтолкнуть клиентов не только на первый взнос, но и на пополнение счёта.

«… Очевидно, что никто этими деньгами не управлял, а "доходность" просто рисовали в личном кабинете»,— рассказал собеседник журнала.

Он отметил, что план привлечения денег вкладчиков для одного консультанта в «Биржевом университете» составлял $30 тысяч в месяц.

•          Проблемы с выводом денег

 В «Лаборатории» от момента вложения денег до попытки вывести их проходит в среднем больше года. Малую часть средств могут вернуть сразу в расчёте на то, что клиент внесёт потом ещё большую сумму.

У некоторых клиентов требовали объяснения о происхождении средств.

Михаил О., названный журналом «коллегой» стал жертвой мошенников.

Он рассказал, что после посещения семинара открыл в «хедж-фонде» счет долевого инвестирования. Клиентам на выбор представлялось два вида таких счетов.

Первый представлял собой рисковый, с возможностью до 40% годовых и риском уйти в минус в зависимости от торгов. Второй представлял собой счёт с гарантированными 10% годовых.

При презентации счетов были предоставлены распечатки отчётов фонда за последние 4 года, на них были отражены стабильные доходы не ниже 20% годовых.

Вклады в фонд принимались банковскими переводами или наличными прямо в офисе.

Михаил отдал свой вклад в размере $20 тысяч частично отдал рублями Николаю Мельничуку.

При этом Михаил слышал, что хэдж-фонды совершают рисковые операции с вероятностью отрицательной доходности. Однако, он думал, что, в случае чего сможет вывести деньги.

В сентябре 2016 года счёт вырос на 30%, после чего Михаил отправил заявку на вывод средств.

Однако из компании, в которую были вложены деньги, IfamDirect пришло сообщение, что требуется проверка клиента службой безопасности. Через две недели эта процедура была завершена.

После этого Михаилу сообщили, что фонд проводит оформление некой европейской лицензии и деньги клиентов необходимы для демонстрации объёмов на счетах.

Менеджер фонда Надежда, находившаяся якобы в Таллине, обещала сперва поэтапный вывод денег до декабря 2016 года, а потом в марте 2017, из-за задержки оформления лицензии.

Михаил нашёл несколько товарищей по несчастью, которым фонд в среднем должен был по $20-30 тысяч. Те, кто занимался трейдингом, не смогли вывести остатки с брокерских счетов.

Михаилу, когда он пришёл в офис за объяснениями, заявили, что сотрудники компании являются только консультантами и все претензии должны быть направлены IfamDirect. При этом он отказался предоставить документы, касающиеся фонда.

•          Партнёрская программа

Ещё одной схемой, роднящей мошенников с финансовыми пирамидами, оказалась партнёрская программа.

«Если новый клиент компании стал работать с нами по Вашей рекомендации Вы будите получать вознагрождение»,— приводит журнал текст объявления с сохранением орфографии и пунктуации.

 По данным «Денег», в конце 2014 года около 70 клиентов «Биржевого университета» подали заявления о мошенничестве в УВД по ЦАО ГУ МВД по г. Москве. По этим заявлениям до сих пор нет ответа: ни о возбуждении уголовного дела, ни об отказе в возбуждении.

О том, как отличить финансовую пирамиды от выгодной инвестиции читайте наш текст:

Гении или мошенники: как распознать финансовую пирамиду?