Брокерское обслуживание в Открытие Брокере

«Открытие Брокер», иногда Опен Брокер – это дочерняя компания банка «Открытие», которая предоставляет брокерское обслуживание физлицам и юрлицам. Если вы хотите покупать/продавать ценные бумаги (и не только акции), вам в любом случае придется регистрироваться у брокера (они имеют лицензию, которая позволяет исполнять поручения на бирже), и ФК Открытие Брокер – один из вариантов.

Что касается самого счета – у вас есть 2 варианта, обычный счет или ИИС. Обычный счет – это просто счет для денег, которые брокер будет снимать для исполнения ваших поручений. С ИИС все сложнее – этот счет доступен только гражданам-резидентам РФ (то есть нужно быть гражданином и платить налоги), индивидуальный счет у каждого человека может быть один. Индивидуальный инвестиционный счет дает право на налоговые вычеты – вы либо уменьшаете годовую базу, с которой налоговая будет высчитывать подоходный налог, либо полностью освобождаете себя от выплаты налогов по доходам, которые вы получили ИИС. В обоих случаях ИИС должен существовать 3 года минимум, закрыли счет раньше времени – вычет не получите. И да, внять деньги с ИИС можно только после закрытия счета. Что же касается выгоды – в год ИИС можно пополнять на 1 000 000 рублей максимум, при вычете А (уменьшение налогооблагаемой базы) вы получите до 52 000 рублей чистыми в год, при вычете Б (доход с инвестиций не облагается налогом) вы получите 13% от вашего дохода, то есть не отдадите их государству. Как открыть ИИС в Открытие Брокер – расскажем ниже.

Но ИИС – это дополнительный доход, который вы к тому же получите нескоро. Основной доход, который в 2024 году можно получить с брокерского счета – это трейдинг и инвестирование. Вам важно понимать разницу между этими двумя видами заработка, потому что тарифы на брокерское обслуживание обычно «крутятся» вокруг одного из этих типов:

• Инвестирование. Вы оформляете счет у Открытия Брокера, покупаете ценные бумаги и храните их длительное время, прибыль получаете с дивидендов или продажи через длительное время.
• Трейдинг. Открытие брокерского счета в «АО Открытие» вам нужно для того, чтобы часто покупать и продавать ценные бумаги, зарабатывая на их небольшом повышении/понижении.

В первом случае вас должен интересовать счет для долгосрочных инвестиционных портфелей, то есть без ежемесячной комиссии за обслуживание. Во втором случае все сложнее – ежемесячная комиссия не будет вашей основной проблемой, стоит в первую очередь остерегаться крупных брокерских комиссий за операции. Кроме того, активный трейдинг часто предполагает маржинальную торговлю – это когда вы идете к Брокеру Открытие, берете у него в долг ценные бумаги, что-то с ними делаете на фондовых биржах, затем возвращаете в Открытие Инвестиции взятые в долг бумаги. Естественно, за этот тип брокерских услуг вы платите дополнительную комиссию.

У брокера АО Открытие есть доступ к 6 биржам: Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, Euronext. Мосбиржа – это крупнейшая российская биржа, 99% ценных бумаг на которой – «рублевые». СПБ Биржа – тоже российская, но на ней торгуются валютные ценные бумаги. Остальные 4 – зарубежные, вы можете покупать на них ценные бумаги из основного списка (низкорисковые), но для доступа вообще ко всем финансовым инструментам вам нужно стать квалифицированным инвестором. Для того, чтобы стать «квалом», нужно иметь основание: 2-3 года поработать на официальной работе с ценными бумагами, получить высшее экономическое образование, иметь на счету 6 000 000 рублей или иметь оборот за год более 6 000 000 рублей. Конкретно в случае с Открытием вам не нужно посещать офисы брокера, чтобы получить «квала» – подать заявку на статус можно на официальных сайтах брокера или через личный кабинет.

А чем вообще можно торговать? Через брокера Открытие на фондовых рынках вы сможете купить/продать:

• Акции. Если компания хочет привлечь финансирование, она размещает акции на фондовом рынке. Люди покупают акции – деньги идут в капитал компании, а инвесторы взамен получают право на управление компанией (голосами на общем собрании акционеров, 1 акция – 1 голос) и право на часть прибыли (дивиденды). Акции можно покупать на длительный срок (инвестирование), можно торговать ими (трейдинг).
• Облигации. Долговые расписки, согласно которым эмитент (тот, кто выпустил облигации) обязуется выплачивать проценты за пользование деньгами (купонный доход) и выплатить всю стоимость облигации, когда ее срок закончится. Облигации больше подходят инвесторам, цены и прибыль по облигациям обычно легко прогнозируются.
• Фонды. ETF – зарубежные фонды, ПИФ – российские. Суть – в том, что вы покупаете не сами ценные бумаги, а долю портфеля какой-либо инвестиционной компании, закупившей выгодные, по ее мнению, ценные бумаги. Вам не нужно самостоятельно анализировать рынок, поскольку за вас это сделают экономисты ПИФ/ETF, но и прибыли вы получите немного меньше.
• Драгоценные металлы. Драгметаллы считаются длительной и солидной инвестицией, поскольку цена на них постоянно растет, пусть и медленно. Естественно, на бирже вы купите не сам физический слиток драгоценного металла – вы купите право на владение частью слитка, лежащей в каком-нибудь банке (не суть важно в каком, на самом деле).
• Валюта. Еще один способ инвестирования, особенно – если не доверяете рублям. На бирже валюту можно купить по той цене, которая установилась на текущую секунду – этим покупка выгодно отличается от покупки в обменнике, в котором курс выставляется на день. Кроме того, за счет выхода на несколько зарубежных финансовых рынков Открытие позволяет покупать экзотическую валюту.
• Производные финансовые инструменты. Чаще всего торгуют фьючерсами – сделками из будущего. Фьючерс – это когда составляется контракт, согласно которому продавец в будущем должен что-то продать по определенной цене, а покупатель обязуется это купить (естественно, в конкретную дату). Это – сложнее, чем торговля акциями, и больше рассчитано на крупных клиентов, но Открытие вполне подходит для таких сделок.

Все эти инструменты нужны вам для того, чтобы извлекать из инвестиционных продуктов прибыль. Крупный финансовый портфель с хорошей диверсификацией вполне может приносить по 15-20% годовых – это существенно больше, чем прибыль по вкладам. Естественно, все не так просто: а) вам сначала нужно этот портфель составить; б) риски есть всегда, можете остаться без прибыли или вообще уйти в минус; в) по брокерскому обслуживанию почти за все установлены комиссии, что будет снижать прибыльность инвестиций. Далее мы как раз рассмотрим эти комиссии – за счет и за операции.

Итак, чтобы получить весь спектр финансовых услуг, связанных с инвестициями, вам нужно открыть брокерский, банковский и депозитарный счета. Банковский счет – это ваш личный счет, с которого вы будете переводить деньги в брокерскую компанию (и обратно). Брокерский счет предоставляет вам доступ к торговле – с него осуществляется торговля ценными бумагами. Депозитарный счет – это счет у депозитария, на котором хранятся именно ценные бумаги (на личном и брокерском счете хранятся только деньги). И это – важно, потому что у Открытия все не так просто с комиссиями.

У Открытия есть 4 основных тарифа: «Все включено», «Инвестиционный», «Спекулятивный», «Премиальный». В следующем подразделе мы подробно распишем различия между ними, здесь же главное – что первые два идут без ежемесячной комиссии по брокерскому обслуживанию, у двух последних эта комиссия есть. Но это – только брокерское обслуживание, есть еще обслуживание депозитарное (счета депо). Брокер Открытие имеет собственный депозитарий, и этот депозитарий имеет свои тарифы. Согласно этим тарифам, физлица не должны платить за обслуживание депозитарного счета, если не нарушают правила регламента и по их счету совершается хотя бы 1 депозитарная операция в месяц. Если же депозитарных операций по счету в месяце нет – депозитарий берет комиссию в 170 рублей за хранение ценных бумаг, учитывайте это.

4 основных тарифа и их условия:

Для начала вам нужно выбрать тариф и нажать на кнопку «Перейти на сайт» на этой странице. Вы окажетесь на странице официального сайта брокера. Если нужен ИИС – включите опцию «Получать дополнительно до 52 000 рублей в год», после чего оставьте номер телефона и подайте заявку. Дальнейший алгоритм действий зависит от того, являетесь ли вы клиентом Открытия на данный момент. Если да – вам будет доступно дистанционное открытие счета, пользуетесь мобильным приложением для прохождения процедуры создания личных кабинетов у брокера (займет 5 минут) – готово, можно торговать. Если вы еще не являетесь клиентом – нужно будет подписать ДКБО в офисе/у курьера и открыть личный счет, после чего можно будет регистрироваться у брокера.

Все просто:

1. Выбираете тариф.
2. Регистрируетесь.
3. Пополняете брокерский счет.
4. Торгуете.
5. Выводите прибыль.

Для того, чтобы совершать операции, можно воспользоваться: приложением брокера, веб-версией личного кабинета, терминалами QUIK или MT5. Последние 2 варианта – сложные (и платные, если вам нужно более 1-й копии терминала), поэтому для начала лучше пользоваться приложением или веб-версией – они аналогичны по функционалу. В приложении можно:

• Торговать всеми активами, включая драгоценные металлы.
• Смотреть готовые инвестиционные портфели и покупать ценные бумаги из них.
• Получать всю информацию по совершенным операциям.
• Заказывать расчет финансового результата по инструменту.
• Получать прогнозы.
• Смотреть детальную информацию по инструменту – стакан и свечи, например.
• Настраивать автоматическую торговлю.

Первое преимущество – это гибкие тарифы, вы в любом случае сможете подобрать что-то под себя. Второе преимущество – приложение, оно – одно из лучших на рынке российских брокеров. Наконец, у Открытия – развитая программа лояльности, вы получаете кэшбэк за операции, повышенный кэшбэк после регистрации и своего Дня Рождения, повышенный кэшбэк на «день рождение счета».