Рейтинг брокеров 2022 года
Какие факторы нужно учитывать при выборе посредника
К выбору брокера нужно подойти ответственно, от этого зависит не только успешность вложений, но и сохранность денежных средств. Главным фактором является наличие соответствующей лицензии. Проверить это можно на официальном сайте Банка России в разделе «Рынок ценных бумаг», вкладка «Реестры».
Если выбрать неправильный тариф, то обслуживание брокера может съедать всю прибыль от инвестиций. Мы изучили комиссии у самых популярных российских брокеров и выбрали самые выгодные варианты для новичков на фондовом рынке.Дополнительно форекс брокеры оцениваются по следующим критериям:
- Комиссионное вознаграждение. В зависимости от посредника и тарифного плана оно составляет от 0,01% до 0,4%, может быть бесплатное обслуживание.
- Рейтинг брокерской компании по отчетам независимых рейтингов. Выбирать следует только из надежных брокеров. Основными параметрами для сравнения являются: объем клиентских операций, количество зарегистрированных, в т. ч. активных клиентов, число открытых ИИС, по количеству продаж.
- Какие суммы вы хотите инвестировать, если небольшие (меньше 200 тыс. долл. США), лучше заключить договор с интернет-брокером. Для крупных инвестиций используют брокеров полного цикла.
- Доступность рынков. Определитесь, на каких фондовых биржах вы хотите торговать и определите наличие доступа у конкретного брокера. Например, не все предоставляют доступ к Санкт-Петербургской бирже.
- Какой уровень сервиса предоставляют клиентам, функциональность и удобство использования мобильного приложения.
- Есть ли возможность страховки собственных средств.
- Отзывы пользователей.
Какие бывают комиссии у брокеров
Комиссии брокеров никак не регулируются законом, поэтому у каждого брокера есть свой набор комиссий. Они бывают трёх видов.
Брокерские комиссии обычно включают в себя плату за такие услуги:
- совершение операций;
- обслуживание счёта;
- ввод и вывод средств;
- предоставление кредитного «плеча»
- предоставление торговых терминалов;
- предоставление инвестиционных рекомендаций и т. д.
Определяющими стоимость брокерского обслуживания можно считать первые две. В некоторых случаях действует «заградительная» комиссия для счетов меньше 30 000–50 000 ?: так брокеры ограждают себя от необходимости «возиться с малышами».
Депозитарная комиссия — это плата за услуги депозитария, независимой организации, которая занимается учётом ценных бумаг. Брокер предоставляет доступ на фондовый рынок, помогает покупать и продавать, а вот информацию о ваших активах хранит депозитарий. Эта комиссия может быть ежемесячной или активной только в периоды совершения сделок, фиксированной или зависящей от общей суммы ваших активов. В борьбе за клиентов всё больше брокеров отказывается от «явной» депозитарной комиссии и платы за обслуживание счёта, что, впрочем, компенсируется предложениями использовать платную аналитику или доверительное управление.
Берёт свою комиссию и Московская биржа — 0,01%. Одни брокеры включают её в свой тариф по умолчанию, другие указывают отдельной строкой, и на этот аспект стоит обращать внимание.
Сравнение брокеров 2021 года
В таблице представлены самые крупные брокеры, тарифы обслуживания и преимущества.
Наименование | Условия | Главные преимущества |
Тинькофф банк | 3 тарифных плана: Инвестор – для клиентов, планирующих торговать меньше, чем на112 тыс. руб. в месяц и для новых клиентов. Комиссия за сделки 0,3%. Трейдер – если планируете торговать на более крупные суммы. Комиссия за сделки 0,04%, обслуживание 290 руб. в месяц, есть возможность бесплатного обслуживания. Премиум, для крупных инвестиций, базовая комиссия 0,025%, для сделок с внебиржевыми иностранными ценными бумагами 0,25%–4%, обслуживание 0 руб. в рамках подписки Tinkoff Premium, стоимостью 1990 руб. ежемесячно. Депозитарное обслуживание бесплатное. | Лидер по количеству зарегистрированных и активных клиентов. Есть 2 отдельных полнофункциональных приложения для торговли ценными бумагами, одно для Web, другое для мобильных устройств. Акции для новых клиентов. За открытие, закрытие счета, ввод и вывод денег комиссий нет. Хорошая круглосуточная поддержка в чате и по телефону. По тарифу Премиум предоставляется персональный менеджер. |
БКС | 2 тарифа: Инвестор и Трейдер. При совершении сделок по тарифу Трейдер ежемесячный платеж 299 руб. % от сделки 0–0,1%. Комиссии за вывод средств в сторонние банки нет, в БКС 0,01–0,07%. Тариф Инвестор: предназначен для клиентов с оборотом менее 500 тыс. руб. Обслуживание 0 руб., комиссия за сделку 0,1%, до конца года не взимается комиссия за покупку ценных бумаг. | Максимальный уровень надежности ААА. Лидер по торговому обороту. Доступ к крупнейшим международным рынкам. Низкий порог вхождения. Возможность открытия счета онлайн. Простой и понятный интерфейс сайта. За пополнение счета начисляется кэшбэк. Маржинальное кредитование. Онлайн-обучение инвестированию |
Сбербанк | 2 тарифа: Самостоятельный и Инвестиционный. Комиссия за сделку на фондовом рынке Мосбиржи 0,018–0,3%, зависит от объема сделки и способа подачи заявки. По инвестиционному тарифу комиссия на внебиржевом рынке до 1,5%. | Высокая надежность. Низкий порог вхождения. При инвестировании онлайн отсутствует плата за обслуживание. Собственное приложение. Быстрый перевод средств между счетами. Функциональное приложение «Сбербанк инвестор». |
ВТБ | 3 пакета: Базовый, Привилегия, Прайм. По всем пакетам действуют по 2 тарифа: «Мой онлайн»: бесплатное обслуживание, комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой от 0,01%. «Профессиональный стандарт»: ежемесячное обслуживание 150 руб., если были сделки, комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой от 0,015%. Комиссия за сделки во внебиржевом рынке от 0,15%. | Надежность. Не высокие комиссии. Удобный интерфейс торговых платформ. Мгновенный вывод. Доступны все инструменты для торговли. Новый фонд начинает моментально отражаться в приложении. |
Группа банка «ФК Открытие» | 5 тарифных планов: СМБ Спекулятивный: покупка-продажа валютных инструментов 0,05–0,08% в зависимости от объема, комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой 0,05–0,2%. Базовый: покупка-продажа валютных инструментов 0,12–0,68%. Финансовые институты: покупка-продажа валютных инструментов от 0,033%. Крупный бизнес: покупка-продажа валютных инструментов от 0,015%. Персональный брокер: покупка-продажа валютных инструментов 0,15% независимо от объема сделок в день. | Высокий уровень надежности ААА. Большое количество площадок, где можно торговать Единый счет управления активами для всех рынков и торговых систем — Московской биржи, иностранных торговых систем. Широкий выбор тарифных планов. На счет можно положить любую сумму. Оперативная техподдержка. |
АТОН | 6 тарифов: Стартовый, Универсальный, Оптимальный, Биржевой советник, Биржевой советник +, Премиум. Комиссия брокера от 0,012%. Биржевые сборы от 0,001%. Комиссия по сделкам внебиржевого рынка от 0,35% от суммы сделки. | Наличие структурных продуктов. Широкая линейка тарифов. Собственное официальное мобильное приложение. Информативный официальный сайт. |
ФИНАМ | 2 тарифных плана: Стратег, комиссия брокера 0,05–0,08%, комиссия за пополнение с карты любого банка 1%. Вывод в рублях без комиссий, в иностранной валюте 0,07%. Инвестор, абонентская плата за ведение счета 200 руб., комиссия с оборота от сделки от 0,0,25%, комиссии за рейд нет. Есть дополнительные сервисы, партнерская программа. | Имеет 8 лицензий ЦБ РФ. Большое количество активных клиентов. Широкая филиальная сеть. Качественная аналитика. Обучение. Единый счет на всех рынках. Доступные рынки: Фондовый рынок РФ, Срочный рынок РФ, валютный рынок РФ, Фондовый рынок США, Срочный рынок США. Большой выбор инструментов и сервисов. |
АО «АЛЬФА-БАНК» | 2 тарифа: для трейдеров, то есть людей, которые совершают много торговых операций и для долгосрочных инвесторов. Комиссия за операции с акциями, облигациями, валютой и фондами 0,3% по первому и от 0,036% по второму, абонентская плата по первому 0 руб., по второму 290 рублей в месяц при наличии активных операций. | Удобное и информативное мобильное приложение Альфа-Директ. Можно торговать более 1500 финансовых инструментов России и США на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также на срочном рынке. Можно открыть счет со смартфона. |
ИК «Ренессанс капитал» | Тарифы: Активный, комиссия 0,04–0,8% в зависимости от суммы торговой операции. Инвестиционный: комиссия единая в размере 0,3% с любой суммы операции. Есть услуга страхования акций, работает партнерская программа. Инвесторам с большими капиталами обеспечен персональный подход. | Надежность и сохранность средств и персональных данных клиентов. Большой выбор активов. Отсутствуют крытые комиссии. Бесплатный вывод денег. Доступ к Московской бирже, NYSE, NASDAQ. Бесплатное смс-оповещение. Пользование терминалом QUIKбез комиссии. |
АО «Райффайзенбанк» | Тарифы: Активный: комиссия 0,04–0,08% по рублевым операциям, по долларовым 0,1–0,15% в зависимости от оборота. Ценные бумаги на Внебиржевом рынке, вне зависимости отоборота 0,15% Инвестиционный: комиссия за любые операции 0,3%. | Высокая степень надежности. Прямой доступ к NYSE, NASDAQ и Московской бирже. Подключение и торговля онлайн. Широкий выбор инструментов. Доступ к бирже через мобильное приложение Райффайзен Онлайн. |
ТОП лучших брокеров по числу активных клиентов
Активным клиентом считается розничный клиент, который совершал любые операции на бирже в отчетном периоде.
Лидеры рейтинга брокерских компаний по количеству активных клиентов на основе официальных данных Московской биржи за ноябрь 2021 года.
Рейтинг | Наименование |
1 | АО «Тинькофф Банк» |
2 | ВТБ |
3 | АО «АЛЬФА-БАНК» |
4 | ФГ БКС |
5 | ФИНАМ |
6 | ПАО Сбербанк |
7 | Группа Банка «ФК Открытие» |
ТОП брокеров по объему клиентских операций
Объем клиентских операций означает объем проведенных клиентами операций на Московской бирже через брокеров в режимах основных торгов, переговорных сделок, основных торгов Т+, РПС с ЦК, торгов РЕПО, торгов РЕПО с ЦК за отчетный период времени.
За ноябрь 2021 г. по официальным данным Московской биржи, данный рейтинг следующий:
Рейтинг | Наименование |
1 | ФГ БКС |
2 | ООО «МКБ Инвестиции» |
3 | Группа Банка «ФК Открытие» |
4 | ИК «Ренессанс капитал» |
5 | АО «Тинькофф Банк» |
6 | АО «АЛЬФА-БАНК» |
7 | АО «Райффайзенбанк» |
Сравнение и расчет комиссий у брокеров
Сфокусируемся на ключевых комиссиях и попробуем оценить их у самых популярных брокеров для двух типов новичков на фондовом рынке:
Пассивный инвестор:
- с оборотом 100 000 ? в месяц;
- открывает мобильное приложение всего пару раз в год — для того, чтобы ребалансировать портфель (стоимость активов меняется неравномерно, поэтому время от времени их приходится приводить к исходным долям — ребалансировать. Таким образом можно сохранять риск портфеля на желаемом уровне, усреднять колебания цены и даже получать дополнительную доходность: ведь продаются подорожавшие активы и докупаются подешевевшие).
Начинающий трейдер:
- ежедневный оборот — 100 000 ?, ежемесячный — 2 000 000 ?;
- не использует кредитное «плечо»;
- трейдингом занимается каждый торговый день месяца. Для простоты будем считать, что в месяце 20 торговых дней.
Предполагается, что оба совершают сделки на Московской бирже, не интересуются ценными металлами, фьючерсами, опционами, валютой и иными инструментами, за работу с которыми брокеры устанавливают специальные комиссии. Посмотрим, насколько дорого обойдутся их инвестиционные стратегии у топ-7 брокеров по количеству активных клиентов (совершивших хотя бы одну сделку в месяц).
У кого комиссии ниже:
| Для пасссивных инвесторов (оборот 100 000 руб. в месяц) | Для активных трейдеров (оборот 2 000 000 руб в месяц) | ||
| Открытие Брокер | 50 р. | Открытие Брокер | 1000 р. |
| ВТБ | 60 р. | Финам | 1100 р. |
| Сбербанк | 70 р. | ВТБ | 1176 р. |
| БКС | 100 р. | БКС | 1199 р. |
| Финам | 250 р. | Альфа-Банк | 1180 + 300 р. в год |
| Тинькофф Банк | 300 р. | Тинькофф Банк | 1290 р. |
| Альфа-Банк | 300 р. | Сбербанк | 1400 р. |