logo
Ещё
Сбер Инвестиции

Сбер Инвестиции

Брокерское обслуживание в Сбер Инвестициях

Сравните 3 тарифа в Сбере Инвестиции, и выберете лучшее брокерское обслуживание с минимальной комиссией за обслуживание от 0,006 %! Мы предлагаем доступ к данным биржам: Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, S&P, Dow Jones.
Все фильтры
Доступен ИИС
Без комиссии
По популярности
Сбер Инвестиции
Самостоятельный
лиц. №045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
0,018% — 1,5%
Обслуживание
Бесплатно
Дарим акции СбераAndroidОбучениеQUIKРоботы
реклама ПАО Сбербанк
Сбер Инвестиции
Инвестиционный
лиц. №045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
0,1% — 1,5%
Обслуживание
Бесплатно
Дарим акции СбераAndroidОбучениеQUIKРоботы
реклама ПАО Сбербанк
Сбер Инвестиции
Корпоративный
лиц. №045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
0,006% — 1,5%
Обслуживание
Бесплатно
AndroidОбучениеQUIKРоботы

Брокерский счет в Сбербанке

Открытие брокерского счета в Сбербанке позволит вам покупать и продавать различные активы: акции, облигации, валюту, фьючерсы, опционы и так далее. Самостоятельно вы все это покупать не можете – по закону у вас должен быть представитель с лицензией, брокер Сбербанк – как раз такой.

Зачем вам покупать/продавать активы? Чтобы зарабатывать. Если вклады приносят до 11% годовых прибыли, то инвестиции в ценные бумаги вполне могут разогнать ваш доход до 15% годовых и выше. Естественно, более высокий доход сопровождается более высоким риском – если вы выберете слишком агрессивную инвестиционную стратегию, то можете потерять часть денег в случае обвала цены на актив. Но, к счастью, в 2024 году уже разработано множество готовых низкорисковых инвестиционных стратегий – просто выберите одну и получайте прибыль. Можно дополнительно снизить риски за счет покупки ПИФов, о которых расскажем ниже.

Сбербанк Брокер дает вам выбор: открывать ИИС или обычный счет, и вам лучше сразу определиться, что вы будете открывать. ИИС – это индивидуальный инвестиционный счет, можно считать его «инвестиционным счетом с поддержкой государства», поскольку по ИИС вам полагаются налоговые вычеты – либо уменьшение налогооблагаемой базы на сумму внесенных средств каждый год, либо полное освобождение доходов с продажи активов от налога на прибыль. Прибыль от индивидуальных инвестиционных счетов может составлять до 52 000 рублей в год, но есть пара нюансов: лимит пополнения брокерского счета-ИИС составляет 1 000 000 рублей в год; можно иметь 1 ИИС; деньги со счета можно снять только в момент закрытия счета; если с момента открытия ИИС до его закрытия прошло меньше 3 лет – все бонусы сгорают. То есть этот счет подходит только для долгосрочных инвестиций, и открывают ИИС конкретно с этой целью. Тарифы на брокерское обслуживание «обычного» инвестиционного счета и ИИС – одинаковые, но ИИС дает вам дополнительный доход, поэтому если вы пока не рассматривали возможность открытия индивидуального инвестиционного счета – сейчас самое время (как открыть ИИС в Сбербанке – расскажем ниже).

В Сбербанке инвестор работает исключительно с МосБиржей, поэтому терминалы и приложения Сбербанка позволяют покупать только «рублевые» активы (+ валюта). Чем именно можно торговать:

  • Акции. Самый базовый вид ценных бумаг. Акции – это «доли» компании, купили акцию – имеете право голоса на общем собрании и право на дивиденды. Если вы собираетесь в основном инвестировать в акции – внимательно изучайте условия тарифов, которые мы приведем ниже, потому что инвестиционный тариф при активной торговле может съесть существенную часть прибыли (хотя при низких суммах и малом опыте тарифу «Инвестиционный» все еще стоит отдать предпочтение из-за бесплатных рекомендаций).
  • Облигации. Пользуясь инвестиционным Сбербанком онлайн, вы можете покупать ОФЗ (государственные облигации) и муниципальные облигации. Есть парочка облигаций в валюте от Минфина. Облигации больше подходят для долгосрочных инвестиций ввиду стабильной цены и прибыли, то есть тарифу «Инвестиционный» здесь стоит отдать предпочтение. Кстати, в Сбере можно пополнить брокерский счет и получить кэшбэк с пополнения за покупку облигаций – расскажем в «Преимущества брокера Сбербанк».
  • Паи. Если вы пока не особо понимаете, что в инвестициях вообще происходит, в мобильных приложениях и терминалах вы можете поискать ПИФы – паевые инвестиционные фонды. ПИФ – это, по сути, компания, которая собрала доходный портфель ценных бумаг и предлагает вам купить его часть. Покупаете – получаете почти гарантированную прибыль, небольшую часть которой ПИФ заберет себе. Паи все еще более выгодны, чем вклады, риски – чуть выше, чем у вклада.
  • Фьючерсы и опционы. И то, и то – сложные финансовые инструменты для продвинутых. Фьючерс – это когда продавец обязуется продать, а покупатель обязуется купить что-то в каком-то объеме по какой-то цене в такую-то дату. Опцион – это то же, что и фьючерс, только покупатель может, а не обязан купить предмет сделки. Приведем условный пример: допустим, сейчас кукуруза стоит 600 рублей за тонну. Вы полагаете, что осенью цена на нее взлетит до 900 рублей за тонну. Вы создаете фьючерс, по которому обязуетесь купить тонну кукурузы осенью за 650 рублей. На данный момент это звучит выгодно, поэтому на ваш контракт находится продавец. Приходит осень, цена взлетает до 900 рублей, вы либо покупаете тонну кукурузы за 650 рублей, либо продаете фьючерс за 850 рублей.
  • Валюта. Если вы пытаетесь купить/продать валюту в офисе Сбербанка – вы совершаете операцию по «дневному» курсу. Если же вы подключитесь к брокерскому обслуживанию – вы сможете покупать валюту по тому курсу, который сформировался на текущую секунду. К обмену доступны юани, турецкие лиры и белорусские рубли.
  • Ценные бумаги первичного размещения. Брокеры предоставляют инвесторам доступ к IPO – первичному размещению ценных бумаг (акции и облигации в основном). Такие бумаги торгуются по номинальной стоимости, иногда на них можно солидно заработать.
  • ОТС-РЕПО. Открывать брокерский счет можно и для того, чтобы сдавать банку свои ценные бумаги в кредит под залог – это называется сделкой РЕПО. Как и по любому банковскому обслуживанию кредитов, здесь есть проценты – вы будете платить 12.5% годовых вне зависимости от КИ и прочих факторов.

Некоторые из перечисленных выше инструментов доступны только квалифицированным инвесторам – этот статус еще нужно получить, что можно сделать у брокера. Статус квалифицированного инвестора открывает вам доступ к инструментам в иностранной валюте, более рисковым стратегиям, сделкам РЕПО и еще ряду инвестиционных инструментов. Его можно получить, если вы попадаете под одно из условий:

  • Есть 6 000 000 рублей ценными бумагами на счетах.
  • Есть 2/3 (в зависимости от компании) года опыта работы с финансами.
  • Оборот по сделкам за последний год составлял 6 000 000 рублей, делали не менее 10 сделок за квартал.
  • Есть высшее экономическое образование.

Если попадаете под одно из условий – нужно пройти тест, после чего можно будет получить статус «квала».

Наконец, вы можете торговать, и при этом не пополнять брокерский счет – среди обычных брокерских услуг у Сбера есть и маржинальная торговля. При маржинальной торговле вы берете взаймы у брокера ценные бумаги, за которые платите комиссию. Если хотите заниматься маржинальной торговлей, нужно выбрать тариф, который ест меньше процентов по сделкам, и все детально просчитать (то есть торговать на тарифе «Самостоятельный»). Поскольку маржинальная торговля на фондовых биржах – рисковое дело, обычного открытия брокерского счета будет недостаточно – вам еще нужно будет пройти специальный тест от Сбера, после чего вам откроют доступ к маржинальной торговле. Пройти тест можно как онлайн, так и в отделениях Сбербанка.

Обслуживание брокерского счета в Сбербанке

Чтобы полноценно торговать на бирже, вам нужно 3 счета: банковский, брокерский, депозитарный. Банковский счет – счет для ваших свободных денег, с него вы будете пополнять брокерский и на него вы будете выводить прибыль. Брокерский – счет для денег, на которые вы будете торговать. Именно с этого счета после оформления брокерского обслуживания последний будет снимать деньги для покупки и переводить их после продажи. Депозитарный – счет, на котором брокер будет хранить ваши ценные бумаги.

А теперь – 2 хорошие новости:

  • Даже если вы ни разу не обслуживались у Сбербанка, вам нужно 1 раз появиться в банковском отделении с паспортом, и вам сразу откроют все 3 счета. Если вы уже подписывали ДКБО (являетесь клиентом банка) – приложения банка предлагают открыть все счета онлайн, даже не придется никуда идти.
  • Брокерский и депозитарный счет – бесплатные, без комиссии за открытие и обслуживание. Банковский счет тоже можно найти без комиссии.

То есть для открытия индивидуального или обычного брокерского счета вам нужно ли зайти в приложение, либо один раз сходить в офис банка.

Тарифы, условия и комиссии Сбербанка

Всего у Сбера 2 тарифа: инвестиционный и самостоятельный. Сначала таблицей приведем все их тарифы, затем списком выделим основные детали. Уточним, что комиссии за покупку/продажу в таблице приведены конкретно для заявок через интернет сайт/терминал/приложение) – есть еще комиссии за подачу заявок по телефону, но этот способ вам вряд ли понадобится. Итак:

Инвестиционный

Самостоятельный

Обслуживание счетов

Без комиссии

Комиссия за сделки с основными бумагами

0.3%

Зависит от оборота в день:

  • 0 – 1 000 000 рублей: 0.06%.
  • 1 000 001 – 50 000 000 рублей: 0.035%.
  • 50 000 000+ рублей: 0.018%

Комиссия за сделки с бумагами IPO

  • 1% – акции.
  • 0.2% – облигации

Комиссия за сделки с бумагами ограниченного оборота (выпущены до 1 мая 2019)

Зависит от оборота в день:

  • 0 – 50 000 рублей: 1.5%.
  • 50 001 – 300 000 рублей: 1%.
  • 300 000+ рублей: 0.5%

Комиссия за сделки с бумагами ограниченного оборота (выпущены после 1 мая 2019)

Без комиссии

Комиссия за покупку ПИФов/ETF

0.3%

Без комиссии

Комиссия за покупку/продажу валюты

0.2%

  • Зависит от оборота в день:
  • 0 – 100 000 000 рублей: 0.2%.
  • 100 000 000+ рублей: 0.02%.

Комиссия за СВОП-сделки

0.0045% от первой части сделки

Комиссия за срочные контракты

  • Обычная сделка – 50 копеек/контракт.
  • Принудительное закрытие позиции – 10 рублей/контракт

Комиссия за покупки на внебиржевом рынке

  • Облигации через интернет-трейдинг – 1%.
  • Все остальное – 1.5%
  • Облигации через интернет-трейдинг – 1%.
  • Структурированные ноты и структурные облигации – 1.5%.
  • Все остальное – 0.17%

Комиссия за продажи на внебиржевом рынке

0.1%

  • Облигации через интернет-трейдинг – 0.1%.
  • Все остальное – 0.17%

Комиссия за РЕПО

  • ОТС-РЕПО – 0.001% от первой части сделки.
  • СпецРЕПО – 0.0045% от первой части сделки

Комиссия за маржинальную торговлю

Бесплатно внутри дня, 15% годовых за перенос шорта, 17% годовых за перенос лонга, +0.0045% в день сверху

Комиссия за сделку по инвестированию свободных ценных бумаг

0.001% от первой части сделки

Комиссия за вывод денег, Сбербанк Инвестор, СМС-информирование

Без комиссии

Аналитика от Сбербанка

Есть

Нет

Самое главное:

  • Счет – бесплатный для обоих тарифов.
  • По основным бумагам – фиксированная комиссия в 0.3% на «Инвестиционном», 0.018-0.06% комиссии зависит от дневного оборота) на «Самостоятельном».
  • На «Инвестиционном» берут комиссию за покупку паев.
  • На «Самостоятельном» – ниже комиссия за внебиржевые сделки.
  • На «Инвестиционном» дают бесплатную инвестиционную аналитику от Сбера.

Если вы только начинаете инвестировать – лучше выбрать «Инвестиционный» ради бесплатной аналитики.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Вам нужно нажать на «Перейти на сайт» на этой странице, после чего вы окажетесь на оф. сайте Сбербанка. Нажмите на кнопку «Открыть брокерский счет», после чего сайт предложит авторизоваться в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Авторизовались – следуйте инструкциям, открытие счета займет 5 минут.

Если у вас еще нет Сбербанк Онлайн и вы не являетесь клиентом банка – подойдите в любой офис банка с паспортом, откройте бесплатный банковский и брокерский счет.

Чтобы открыть ИИС, вам нужно пройти стандартную процедуру открытия брокерского счета, и на последнем шаге поставить флажок «Дополнительно открыть ИИС». Помните, что у вас может быть только 1 ИИС.

Как работает брокерский счет в Сбербанке

Очень просто: он отображается в Сбербанк Онлайн, в любой момент вы можете перевести деньги на него или с него. Когда на счете есть деньги – вы можете торговать.

Как пользоваться брокерским счетом Сбербанка

Торговать можно 4-мя способами:

  • Сбербанк Онлайн. Торговать нельзя, но можно открыть сам счет, следить за состоянием брокерского счета, смотреть инвестиционные решения, пополнять брокерский счет или выводить с него деньги.
  • СберИнвестор. Собственное приложение Сбера. Дает полный доступ к рынку ценных бумаг, есть инвестиционные идеи и обучение.
  • QUIK. Полноценный сторонний терминал для профессиональных инвесторов. Все виды бумаг, все виды графиков. Есть десктопная и мобильная версии.
  • Акционер Сбера. Информационное приложение – в нем вы найдете библиотеку полезных документов, финансовую аналитику, инвестиционные идеи и так далее.

Для того, чтобы начать инвестировать, вам нужен Сбербанк Онлайн и СберИнвестор – в первом вы переведете деньги на брокерский счет, во втором вы будете покупать/продавать ценные бумаги. Если понадобится более серьезный инструмент для торговли – установите QUIK, в «Акционер Сбера» можно время от времени поглядывать для получения новых инвестиционных идей.

Преимущества брокера Сбербанк

Основное преимущество – в том, что Сбербанк – далеко не самый жадный брокер: не нужно платить за обслуживание счета на любом тарифе, комиссии за сделки – стандартные, бесплатное пополнение и вывод средств. Немного омрачает картину комиссия за ПИФы на «Инвесторе», но это можно пережить. Кроме того, у Сбербанка есть свое приложение для торговли – пусть по функционалу оно и уступает приложению от Тинькофф, все базовые функции в нем все равно есть, а для более серьезной торговли вы все равно будете использовать QUIK у любого брокера.

Кроме того, Сбербанк активно заманивает новых инвесторов различными акциями:

  • 500 рублей бонуса за облигации. Новым клиентам дают 500 рублей бонуса за покупку облигаций Сбера или ОФЗ – для этого нужно пополнить брокерский счет на 10 000 рублей.
  • Кэшбэк за инвестиции. Новые клиенты получают кэшбэк в 2.3% при покупке облигаций летом 2023 года. Кэшбэк начисляется максимум на 1 000 000 вложенных в облигации рублей, то есть максимум вы получите 23 000 рублей бонусом.
  • Месяц без комиссии. Если вы – новый клиент Сбербанк Инвестиций и у вас есть премиальный пакет услуг (СберПремьер) – вы не платите комиссии по операциям в первый месяц.

Резюмируя: Сбербанк не «душит» комиссиями, не пытается вытянуть из вас деньги и более того – сам готов дать вам деньги, если вы – новый клиент.

Часто задаваемые вопросы о брокерском счете Сбербанка

Для чего нужен брокерский счет в Сбере?

Для того, чтобы покупать и продавать ценные бумаги – без брокерского счета вы попросту не можете этого делать.

Как пополнить брокерский счет Сбербанка?

Через Сбербанк Онлайн – зайдите в приложение, выберите брокерский счет, нажмите на «Пополнить», укажите реквизиты, подтвердите операцию.

В офисе – придите в офис Сбера с деньгами, пополните счет.

Как вывести деньги с брокерского счета Сбербанка?

Зайдите в СберИнвестор, перейдите в раздел «Прочее», нажмите на «Выводы и переводы», укажите свой банковский счет и сумму, подтвердите операцию.

Что такое брокерский счет Сбербанка?

Вы не можете самостоятельно торговать на биржах, следовательно – вы нуждаетесь в брокерских услугах. Сбербанк дает вам эти услуги, потому что имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности. Брокерский счет – это счет, на котором вы будете хранить деньги, которые будете тратить на покупку ценных бумаг (и на который придут деньги с их продажи). За операции Сбер берет комиссию, но само обслуживание счета – бесплатное на обоих тарифах (СМС-информирование, к слову, тоже бесплатное).

Сколько стоит обслуживание брокерского счета в Сбербанке?

Нисколько – брокерский счет обслуживание бесплатно.

Какие комиссии по брокеру в Сбербанке?

На тарифе «Инвестиционный» вы платите 0.3% за операции с основными бумагами, 0.3% за операции с паями, 0.2-1% за сделки по IPO, 0.2% за операции с валютой, 0.1-1.5% за сделки на внебиржевом рынке.

На тарифе «Самостоятельный» вы платите 0.018-0.06% за операции с основными бумагами (зависит от дневного оборота), 0% за операции с паями, 0.2-1% за сделки по IPO, 0.02-0.2% за операции с валютой, 0.1-1.5% за сделки на внебиржевом рынке.

Как закрыть брокерский счет Сбера?

Чтобы закрыть брокерский счет, вам сначала желательно вывести с него все деньги на свой банковский счет – так будет проще. После этого вам нужно подойти в отделение банка с паспортом и написать заявление на закрытие брокерского счета.

Есть ли приложение по брокерскому приложению в Сбербанке?

Да, СберИнвестор и Акционер Сбера. В первом можно торговать и учиться, во втором можно смотреть инвестиционные идеи и аналитику.

Какие преимущества и недостатки приложения Сбербанк Инвестор?

Плюсы:

  • Оно есть, оно – бесплатное.
  • Есть все основные финансовые инструменты, которые предлагает брокер.
  • Встроенное обучение.

Минусы:

  • Мало инвестиционных идей, приходится постоянно просматривать второе приложение, «Акционер Сбера».
  • В целом мало информации на экране конкретной акции/облигации.
  • По отзывам – приложение очень чувствительно с качеству интернета, может подтормаживать.

Какие телефоны горячей линии Сбербанк брокер?

У Сбера – единая горячая линия, короткий номер внутри России – 900. Полный номер внутри страны: 8 800 555-55-51, номер для звонков из-за границы: +7 (495) 967-18-23.