logo
Ещё

Открыть брокерский счет

Сравните тарифы брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ, и решите, в каком банке выгоднее всего открыть брокерский счет в 2024 году. На 21.04.2024 вам доступно 72 тарифа от 25 брокеров с минимальной комиссией за обслуживание от 0.004!
Все фильтры
Дарим акции каждый деньРЕКЛАМА АО «Альфа-Банк»
Доступен ИИС
Без комиссии
По популярности
Сбер Инвестиции
Самостоятельный
лиц. №045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
0,018% — 1,5%
Обслуживание
Бесплатно
AndroidОбучениеQUIKРоботы
Сбер Инвестиции
Инвестиционный
лиц. №045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
0,1% — 1,5%
Обслуживание
Бесплатно
AndroidОбучениеQUIKРоботы
ФИНАМ Брокер
Стратег
лиц. №177-02739-100000
ФИНАМ Брокер
Комиссии за операции
0,01% — 0,2%
Обслуживание
Бесплатно
До 3000 бонусов в подарокIOSAndroidДемо счетОбучениеQUIKПерсональный менеджерРоботы
Ещё 3 предложения
реклама АО «Инвестиционная компания "ФИНАМ"»
БКС Мир инвестиций
Инвестор
лиц. №045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
0,15% — 0,3%
Обслуживание
Бесплатно
акции до 100 000 р. в подарокIOSAndroidДемо счетОбучениеQUIKРоботы
реклама АО «БКС Банк»
БКС Мир инвестиций
Трейдер
лиц. №045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
0,01% — 0,3%
Обслуживание
299 ₽/мес
акции до 100 000 р. в подарокIOSAndroidДемо счетОбучениеQUIKРоботы
реклама АО «БКС Банк»
Альфа-Инвестиции
Трейдер
лиц. №177-03471-100000
Альфа-Инвестиции
Комиссии за операции
0,014% — 5%
Обслуживание
199 ₽/мес
10 акций в подарокIOSAndroidДемо счетОбучениеПерсональный менеджерРоботы
реклама АО «Альфа-Банк»
Цифра брокер
Все просто
лиц. №045-13561-100000
Цифра брокер
Комиссии за операции
0% — 0,04%
Обслуживание
10 000 ₽/мес
IOSAndroidДемо счетОбучениеQUIKПерсональный менеджерРоботы
Ещё 3 предложения
Солид
Solid Pro
лиц. №045-06790-100000
Солид
Комиссии за операции
0% — 0,3%
Обслуживание
Бесплатно
IOSAndroidQUIKРоботы
Ещё 1 предложение
ВТБ Брокер
Профессиональный привилегия
лиц. №040-06492-100000
ВТБ Брокер
Комиссии за операции
0% — 0,042%
Обслуживание
Бесплатно
IOSAndroidОбучениеQUIKПерсональный менеджерРоботы
Ещё 3 предложения
Тинькофф Инвестиции
Премиум
лиц. №045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
0% — 5%
Обслуживание
1 990 ₽/мес
IOSAndroidОбучениеПерсональный менеджерРоботы
Ещё 2 предложения

Часто задаваемые вопросы об открытии брокерского счета

Что такое брокерский счет?

Торговать на бирже напрямую запрещено. Это может делать только лицензированная компания. Брокерский счет – это специальный счет для торговли ценными бумагами и валютой на бирже, который открывается у брокера.

Как открыть брокерский счет?

Открыть счет можно в интернет-банке, в мобильном приложении, посетив представительство кредитной организации-брокера.

Сколько брокерских счетов может быть у физического лица?

По Закону брокерские счета можно открывать в любом количестве у одного или разных брокеров, но ИИС открывается один. Некоторые банки самостоятельно могут устанавливать ограничение по количеству открытых счет у одного клиента, например, до 10.

Можно ли открыть брокерский счет без ИИС?

Да, брокерские счета можно открывать без индивидуальных инвестиционных счетов.

Как вывести деньги с брокерского счета?

Если вы обслуживаетесь у банка, то закинуть деньги на брокерский счет или вывести их с него можно на свой личный счет этого же банка, такая опция доступна как физическому лицу, так и юридическому. С индивидуальных инвестиционных счетов брокеров, не являющихся банками, деньги обычно можно вывести на любой банковский счет, например – АТОН в своем приложении позволяет так выводить деньги (еще их можно выводить наличными, но – только от 5 000 000 рублей). Общая инструкция:

  1. Заходите в личный кабинет или приложение.
  2. Ищете кнопку «Вывести» – обычно располагается на главном экране.
  3. Указываете счет и сумму.
  4. Соглашаетесь с комиссией (некоторые брокеры позволяют выводить деньги без комиссии).
  5. Ждете, когда придут деньги.

Сравнение брокерских счетов по условиям вывода денег:

Брокер

Комиссии

Как быстро выводят

Тинькофф

Без комиссии

Практически моментальный вывод в любое время суток

БКС

Без комиссии за рубли, комиссия за валюту – согласно тарифу

Если подали поручение до 8 вечера – скорее всего, выведут в этот же день. По регламенту – сутки на вывод

Сбербанк

Без комиссии

Выводят в течение 1 торгового дня

ВТБ

Без комиссии при сумме до 300 000 рублей, 0.2% – при превышении

В тот же день, если поставили заявку до 18:45 рабочего дня. В следующий рабочий день – если поставили заявку позже или в выходной

ФК Открытие

Без комиссии

Если подали заявку до 17:30 – постараются вывести в этот же день, иначе – на следующий. По регламенту – выводят на следующий рабочий день

АТОН

1% для первого тарифа, 5 000 рублей для остальных

Если подаете заявку до 16:30 – выведут до 11:00 следующего дня. Если подали заявку позже – она переносится на следующий день

ФИНАМ

Без комиссии за стандартный вывод, 300 рублей комиссии за срочный вывод

До двух рабочих дней по стандартному выводу

Альфа Инвестиции

Без комиссии

Мгновенный вывод на карту Альфы, до 3-х рабочих дней при выводе на счета других банков

Ренессанс Капитал

Без комиссии

До 3 рабочих дней

Райффайзенбанк

Без комиссии

В день подачи заявки, если биржа уже закрыта – на следующий день

Учтите – когда вы выводите деньги, с вас автоматически списывается налог на прибыль – это делают все брокеры, их обязывает закон. Поэтому даже если у брокера нет комиссии за вывод – вы в большинстве случаев получите чуть меньше, чем изначально ставили на вывод.

Как быстро деньги зачисляются на счет?

Чтобы начать инвестировать, нужно: а) выбрать дешевый в обслуживании счет; б) открыть брокерский счет новичку; в) пополнить его. Скорость пополнения брокерского счета в разных банках:

Брокер

Как быстро пополняют

Тинькофф

Мгновенно

БКС

Со счета БКС – мгновенно, со счетов других банков – до 3 рабочих дней. По регламенту пополняют счет в течение суток после того, как деньги пришли в организацию

Сбербанк

5 минут – пополнение в приложении, 1 час – пополнение в офисе

ВТБ

15 минут – если пополнили до 18:45, до 10 утра следующего дня – если пополнили после

ФК Открытие

1-3 часа, в редких случаях – не позднее конца следующего дня

АТОН

В течение суток

ФИНАМ

15-20 минут

Альфа Инвестиции

5 минут, при пополнении со счета другого банка – до 3 рабочих дней (обычно – в течение часа)

Ренессанс Капитал

1 минута при пополнении со счета банка «Ренессанс», до 3 рабочих дней при пополнении со счета другого банка

Райффайзенбанк

Рубли – до часа, пополнение с конвертацией – обычно на следующий день

Как пополнить брокерский счет?

Для получения доступа к брокерскому обслуживанию нужно, что логично, пополнить брокерский счет. У разных брокеров процедура может немного отличаться, но в большинстве случаев основной способ пополнения – это перевод с карты банка. Чтобы оформить этот пополнение, вам нужно зайти в личный кабинет или приложение, найти кнопку «Пополнить» (обычно она – большая и заметная), указать реквизиты карты, с которых вы будете пополнять, и подтвердить операцию кодом из СМС.

Пополнять брокерский счет со счета в банке (без карты) – уже сложнее. Эту операцию нужно проводить в личном кабинете банка, со счета которого вы хотите перевести деньги. Нужно знать реквизиты, на которые вы перешлете деньги – это можно узнать в личном кабинете брокера (если не можете найти – напишите в техподдержку). Перевод со счета обычно идет дольше, чем перевод с карты.

Некоторые брокеры позволяют пополнять счет наличными – например, у Сбербанка инвестор может прийти в офис банка и пополнить брокерский счет бумажными деньгами. Наличие такой возможности и адреса офисов уточняйте у техподдержки своего брокера (на запросы по пополнению саппорт обычно отвечает быстро).

Какие активы можно купить с помощью брокерского счета?

Видов активов – много, основными являются:

  • Акции. «Доля» от компании, которая позволяет управлять компанией на голосовании и получать дивиденды, если компания решила их выплатить. Типов акций – множество.
  • Облигации. Долговые расписки – покупаете облигацию за номинал, получаете проценты по графику есть и другие способы получения прибыли), в день погашения получаете номинал обратно. Облигации бывают государственными ОФЗ, еврооблигации, муниципальные облигации) и частными.
  • Паи. В этом случае вы покупаете часть уже составленного профессиональными инвесторами портфеля. Менее выгодно, чем самостоятельная покупка ценных бумаг, но более надежно – шансы на то, что крупный пай уйдет в минус, малы. ПИФы – это российские паи, ETF – это иностранные паи.
  • Валюта. На бирже можно купить практически любую валюту.
  • Драгметаллы. Физический слиток вы, конечно, не купите, а вот его виртуальную долю с реальной стоимостью – вполне.

Есть еще производные инструменты, вроде фьючерсов, но это – продвинутая тема, со старта вы этим заниматься не будете.

Какой налог с брокерского счета нужно оплатить?

Вы платите стандартный налог на прибыль – 13%. Если купили ценных бумаг на 5 000 рублей, а продали их же за 6 000 рублей – извольте заплатить 130 рублей налога на прибыль. Если продали дешевле, чем купили – ничего не платите (но и государство, увы, не доплачивает). Если общая сумма прибыли за год превышает 5 000 000 рублей, с суммы превышения вы платите увеличенный налог – 15%.

Более сложная ситуация – с ИИС, потому что по ИИС предусмотрены налоговые вычеты. Есть 2 типа вычетов, и вам нужно выбрать, каким из них вы будете пользоваться. Первый тип – это возврат НДФЛ, вы можете уменьшить свою годовую налогооблагаемую базу на сумму, которую внесли на ИИС (сэкономить можно не больше 52 000 рублей чистыми). Второй тип – все ваши доходы по инвестициям полностью освобождаются от налога на доход. Этот вычет вы получаете в момент закрытия ИИС, при этом нужно, чтобы счет просуществовал более 3-х лет.

Нужно отметить, что вам для уплаты налога делать ничего не нужно – брокер сам оплатит за вас налоги, когда вы будете выводить деньги или закрывать счет.

Открыть брокерский счет онлайн

Брокерский счет – это счет инвестора, открытый в брокерской компании. Брокеры предоставляют возможность трейдерам покупать и продавать на фондовых рынках акции, облигации и прочие финансовые инструменты. Без него выйти на фондовый рынок не получится.

Как работает брокерский счет:

  • Инвестор размещает на нем денежные средства.
  • Дает поручение брокеру на проведение сделки, например, купить акции.
  • Брокер исполняет поручение, списывает деньги со счета и приобретает акции.

Аналогично в обратную сторону, клиент дает поручение, продать акции. Брокер продает и зачисляет деньги на счет клиента.

Инвесторами могут стать и физические и юридические лица, предприниматели.

Счет можно открыть в интернет-банкинге кредитной организации, через представителя компании, в отделении банка. В ряде компаний счета открывают полностью онлайн.

Сравнение брокерских счетов

По каким параметрам нужно выбирать брокера:

  • есть ли у него лицензия;
  • как давно он работает на рынке;
  • выход на какие биржи предоставляет;
  • какие предлагает тарифные планы;
  • предоставляет возможность открыть счет онлайн;
  • условия пополнения брокерского счета и вывода средств;
  • функциональность мобильного приложения.

В каком банке открыть брокерский счет

Выбирайте брокера, занимающего лидирующие позиции в рейтингах на фондовых биржах. Это будет гарантировать надежность инвестиций и стабильный доход. Если вы являетесь клиентом банка, который одновременно оказывает брокерские услуги, пользуетесь другими его продуктами, может быть, не стоит менять финансовую компанию.

Мы подготовили для вас рейтинг самых выгодных и надежных брокерских компаний, которые имеют все необходимые документы для осуществления деятельности, для физических и юридических лиц.

Для физических лиц

Брокер

На какие биржи есть выход

Какие тарифы предлагает

Тинькофф

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE

Инвестор: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Трейдер: для тех, кто будет активно торговать.

Премиум: дает доступ к редким биржам и личного менеджера.

БКС

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA

Инвестор: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Трейдер: для тех, кто будет активно торговать.

Сбербанк

Мосбиржа

Инвестиционный: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Самостоятельный: для тех, кто будет активно торговать.

ВТБ

Мосбиржа

Мой онлайн: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Профессиональный: для тех, кто будет активно торговать или хочет купить редкие активы.

ФК Открытие

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, Euronext

Все включено: для начинающих.

Инвестиционный: для тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Премиальный: для начинающих и тех, кто ищет долгосрочные инвестиции, дает ряд бонусов по сравнению с предыдущими тарифами.

Спекулятивный: для активных трейдеров.

АТОН

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, XETRA, Euronext

Первый: для всех, у кого нет статуса квалифицированного инвестора.

Второй: для квалифицированных инвесторов с инвестициями до 30 000 000 рублей.

Третий: для квалифицированных инвесторов с инвестициями более 30 000 000 рублей.

Четвертый: для квалифицированных инвесторов с инвестициями более 30 000 000 рублей, привилегированный тариф.

ФИНАМ

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA

Тест-Драйв и Единый Тест-Драйв: дают на 30 дней всем новым пользователям, выбравшим любой тариф, кроме FreeTrade. Комиссия за сделки – фиксированная, 0.0177%.

FreeTrade: для начинающих.

Стратег: для тех, кто ищет долгосрочные инвестиции.

Инвестор: для тех, кто ищет долгосрочные инвестиции на крупную сумму.

Единый Дневной: для активных трейдеров.

Единый Инвестиционный: для инвесторов, совмещающих долгосрочные инвестиции с активным трейдингом.

Альфа Инвестиции

Мосбиржа, СПБ Биржа

Инвестор: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Трейдер: для активных трейдеров.

Стратегия: для тех, кто активно вкладывается в долгосрочные инвестиции.

Персональный брокер: для начинающих и тех, кому нужен личный менеджер.

Ренессанс Капитал

Мосбиржа

Инвестор: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Инвестор Плюс: для тех, кто ищет долгосрочные инвестиции.

Инвестор Про: для активных трейдеров.

Райффайзенбанк

Мосбиржа, NASDAQ, NYSE

Базовый: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Активный 2.0: для активных трейдеров.

Для юридического лица

Юридическим лицам доступны все вышеперечисленные тарифы, дополнительно есть:

Брокер

На какие биржи есть выход

Какие тарифы предлагает

БКС Мир Инвестиций

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA

Инвестор: для начинающих инвесторов с оборотом до 250 000 рублей.

Трейдер: для активных трейдеров и инвесторов с большими суммами.

Совкомбанк

Мосбиржа

Халва: для всех (нужна открытая карточка «Халва»).