Мошенники придумали схему обналичивания денег через ломбарды и кредитные карты

Схема заключается в том, что ломбард берёт за однодневное пользование намного меньше, чем банк за снятие денег с кредитной карты в банкомате. Таким образом граждане платят только 0,3-0,4%, в банках же комиссия начинается с 1%.

При этом, по словам собеседников издания, операции по однодневной схеме совершаются неоднократно и в больших объёмах, поэтому представители рынка уверены, что это схема обналичивания денег.  Эксперты оценивают сумму подобных операций внутри одной сети, состоящей из 300 ломбардов, в 15 млн рублей.

Весной прошлого года руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ России Юрий Полупанов оценил долю обналичивания денег с использование банковских карт в 80% ото всех операций, а сумму мошенничеств в 2015 году — в 400 млрд рублей.

При этом ломбардам короткий заём невыгоден, так как средний срок займа составляет 30 дней. К тому же, при безналичной оплате ломбарды тратят до 3% средств при безналичной оплате на снятие наличности и эквайринг. Ещё 2% уходит на инкассацию в случае, если обналичиваются крупные суммы.

Формальных поводов для отказа в проведении операций нет: закон о защите прав потребителей разрешает отказ от карточных терминалов только тем компаниям, чья годовая выручка меньше 120 млн рублей. Однако, действует и другой закон — о потребительском кредите — по которому дополнительные комиссии включаются в полную стоимость кредита и распространяются на всех клиентов.

Пресс-служба Рофинмониторинга от комментариев отказалась, порекомендовав обратиться к регулятору ломбардов — ЦБ России. Там сообщили, что знают о данной схеме, но оценивают её масштабы как сравнительно невеликие — около 100 млн рублей в месяц.

Пока ломбарды сами формируют чёрные списки недобросовестных заёмщиков.

Подробнее о работе ломбардов читайте в материале «Без лишних вопросов: как в России работают ломбарды».

Другие интересные новости вы можете прочитать в нашем Telegram-канале: https://telegram.me/prodengi