Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 2019 год увеличилась на 80,4% — с 4,2 до 7,6 млрд рублей

АО «Банк ДОМ.РФ» (далее – «Банк» или «Банк ДОМ.РФ») опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за 2019 год. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели за 2019 год:

•          чистая прибыль составила 7,6 млрд рублей, увеличившись на 3,4 млрд рублей или 80,4% по отношению к 2018 году;
•          чистые процентные доходы за 2019 год составили 8,1 млрд рублей, увеличившись на 4,9 млрд рублей или 149,3% по отношению к 2018 году;
•          портфель ипотечных кредитов составил 117,8 млрд рублей, увеличившись с начала года на 77,5 млрд рублей или 192,6%;
•          портфель проектного финансирования жилищного строительства[1] составил 265,7 млрд рублей по состоянию на 31 декабря 2019 года по сравнению с 0,3 млрд рублей по состоянию на 31 декабря 2018 года;
•          достаточность собственных средств[2] по состоянию на 31 декабря 2019 года составила 24,9% по сравнению с 17,1% по состоянию на 31 декабря 2018 года.

«2019 году в Банк ДОМ.РФ вел активную работу по развитию ипотечно-строительного направления, выполнял стратегически важные функции для поддержки жилищного строительства и ипотечного рынка, способствовал реализации социально значимых программ, запущенных по поручению Президента России — для семей с детьми и на Дальнем Востоке. Мы получили поддержку от Правительства Российской Федерации, компетенции команды были отмечены как нашими клиентами, так и рейтинговыми агентствами. В 2020 году мы нацелены на дальнейшее наращивание нашего портфеля и сохранение лидирующих позиций в важных для развития страны направлениях», — прокомментировал председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко.

Единственным акционером АО «Банк ДОМ.РФ» является АО «ДОМ.РФ». В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2019 N 151-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», принятым во исполнение поручений Президента Российской Федерации В. В. Путина, на базе АО «Банк ДОМ.РФ» создан уполномоченный банк в сфере жилищного строительства.

Обзор основных финансовых показателей

Чистые процентные доходы за 2019 год составили 8 114 млн рублей, увеличившись на 4 859 млн рублей или 149,3% по отношению к 2018 году. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 224 базисных пункта, с 1,5% за 2018 год до 3,7% за 2019 год.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

•          снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 109,3% за 2018 год до 90,7% за 2019 год, что привело к росту чистой процентной маржи на 139 базисных пунктов.
•          снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 9,73% за 2018 год до 8,32% за 2019 год, что привело к снижению чистой процентной маржи на 141 базисный пункт. Изменение в основном связано с ростом доли ипотечных кредитов.
•          снижение средней стоимости фондирования c 7,6% за 2018 год до 5,1% за 2019 год, что привело к росту чистой процентной маржи на 226 базисных пунктов.

Административно-хозяйственные расходы за 2019 год составили 6 554 млн рублей, снизившись на 550 млн рублей или 7,7% по сравнению с 2018 годом.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Портфель кредитов клиентам на 31 декабря 2019 года составил 170 483 млн рублей, увеличившись с начала года на 89 606 млн рублей или 110,8%. Динамику портфеля обусловили следующие факторы:

•          рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 77 572 млн рублей или 192,6%;
•          рост портфеля финансирования жилищного строительства на 23 557 млн рублей до 23 646 млн рублей.

Обязательствана 31 декабря 2019 года составили 219 115 млн рублей, увеличившись с начала года на 12 547 млн рублей или на 6,1%. Изменение обязательств обусловлено преимущественно следующими факторами:

•          ростом средств юридических лиц на 84 686 млн рублей или 156,5% с начала года при одновременном снижении средств физических лиц на 25 027 млн рублей или 26,9%;
•          досрочным погашением субординированного займа ГК АСВ с суммой основного долга 6 800 млн рублей, а также досрочным погашением займа ГК АСВ с суммой основного долга 7 100 млн рублей в рамках исполнения мероприятий, предусмотренных планом финансового оздоровления Банка;
•          снижением оценочных обязательств на 17 268 млн рублей или 84,2% с начала года в связи с частичным погашением обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155 и выбытием ООО «РК Строй», а также с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства.

Собственные средства на 31 декабря 2019 года составили 64 892 млн рублей, увеличившись с начала года на 64 099 млн рублей в связи с увеличением уставного капитала Банка на 55 000 млн рублей, получением общего совокупного дохода в размере 7 992 млн рублей, а также эффектом от выбытия ООО «РК Строй» в размере 2 018 млн рублей.

Кредитные рейтинги Банка ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Полный текст консолидированной финансовой отчетности Банка ДОМ.РФ по МСФО за 2019 год доступен по ссылке.

[1]Проектное финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства.

[2] Коэффициент достаточности капитала Банка Н1.0

[3]Доходы за вычетом расходов от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход; Расходы за вычетом доходов от первоначального признания финансовых инструментов; Расходы за вычетом доходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток; Расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой; Доля в прибыли ассоциированных компаний; Прочие доходы; (Расход)/экономия по налогу на прибыль.

[4] Денежные средства и их эквиваленты, Средства в финансовых учреждениях за вычетом обязательных резервов на счетах в Банке России.