Вкладчикам назвали 3 случая, когда банк имеет право не отдавать деньги

Существует три законных основания, когда банк может не выдавать деньги с вклада, рассказал агентству «Прайм» старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Пётр Гусятников.

1. Арестованные счета. Судебные приставы имеют право налагать арест на любые банковские счета гражданина, в том числе вклады. От банка в этой ситуации ничего не зависит, отметил юрист.

2. Попытка снять деньги по недействительному паспорту. Например, гражданин РФ не поменял документ по достижении 20 или 45 лет. Однако после получения нового паспорта банк обязан выдать ему деньги.

3. Подозрения в отмывании денег. По закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банк может не выдавать деньги, пока вкладчик не подтвердит законность их получения. Проверке подлежит сумма более 600 тысяч ₽.

«Критерии, по которым банк может начать подозревать вас в легализации незаконных доходов, перечислены в самом законе, но они настолько размыты, что подойти сюда может всё что угодно», — утверждает Гусятников.

Для этого можно предоставить справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, выписки из другого банка, откуда были переведены средства, и другие документы.

Когда ещё банк может не выдать деньги с депозита

Банк также вправе не выдавать деньги с вклада несовершеннолетнего, если у родителей нет разрешения органов опеки. «Родители не могут просто так прийти в банк и снять деньги с депозита собственного ребёнка, даже если они сами их туда и положили», — говорит юрист. Разрешение опеки не понадобится только в том случае, если подросток сам открыл вклад по достижении 14 лет, сам его пополнял и сам же пришёл за деньгами.

В выдаче денег также могут отказать, если в кассе нет нужной суммы. Юрист советует за два-три дня предупредить банк, если вы планируете снять крупную сумму. Часто это условие прописано в договоре.