Банки получат новые возможности для блокировки клиентов из базы мошенников ЦБ

Банки смогут ограничивать размер денежных переводов между физическими лицами суммой 100 тысяч ₽ в месяц, если данные отправителя есть в базе мошенников ЦБ, но против него не возбуждено уголовное дело. Такие поправки содержатся в доработанном ко второму чтению законопроекте о периоде охлаждения при выдаче потребкредитов, сообщает РБК.

Сейчас банк обязан заблокировать клиенту карту и онлайн-банк, если его данные есть в чёрном списке ЦБ и поступила информация от МВД о совершённом этим клиентом противоправном действии.

Если информация от полиции не поступала, то у банка есть право приостановить использование карты и онлайн-банка по своему усмотрению. «В этом случае предполагается ограничить переводы клиентом денег с использованием электронных средств платежа (ЭСП) в пользу других граждан на сумму более 100 тысяч ₽ в месяц, если банк не воспользовался предоставленным ему правом и не установил запрет на использование электронного средства платежа человеку из базы данных Банка России», — пояснил представитель ЦБ.

Такое ограничение будет действовать, пока данные находятся в базе Центробанка. На платежи в адрес юридических лиц действие предлагаемой нормы не распространяется.

Эти поправки в 161-ФЗ впервые вводят градацию ограничительных мер в отношении подозрительных клиентов. Законопроект направлен на смягчение ограничений для тех клиентов, которые случайно попали в мошенническую базу ЦБ, отмечает старший партнёр консалтинговой компании O2Consulting Татьяна Сафонова. «Добросовестным гражданам это позволит не лишаться полностью возможности получения банковских услуг на период выяснения причин применения к ним ограничений», — поясняет эксперт. Ранее стало известно о случаях, когда данные легальных клиентов банков попали в базу мошенников ЦБ.