ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за наличными операциями граждан: кто под подозрением

Банк России выпустил методические рекомендации для банков и назвал четыре операции с наличными денежными средствами, за которыми следует усилить контроль:

• внесение на свой счет суммы наличных, существенно превышающей размер среднемесячного дохода;
• внесение в кассу наличных для последующего зачисления их на свой счет в целях погашения кредита или займа клиентом, которому присвоена высокая степень риска совершения подозрительных операций;
• внесение третьим лицом на счет клиента наличных в случае отсутствия у банка сведений о связи между этими лицами, например родственной;
• покупка иностранной валюты за наличные, источник происхождения которых вызывает подозрения.

Во всех этих случаях банк может провести углубленную проверку сведений о клиенте, в том числе в социальных сетях, запросить у него дополнительную информацию по поводу проводимых операций или вовсе отказать в совершении операции по счету согласно пункту 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Меры вводятся в целях снижения риска вовлечения банков в деятельность по легализации преступных доходов.

Ранее Сравни рассказал, что делать‚ если банк заблокировал счет за перевод другу или продавцу.

Все, что важно знать о микрозаймах и кредитах, читайте в телеграм-канале журнала Сравни.