Слишком выгодный обмен валюты может быть обманом: туристов предупредили о новой схеме

Суть новой схемы обмана с обменом валюты

Скамеры предлагают туристам из России совершить обмен валюты на месте и получить наличные в стране пребывания через банкомат, который выдает деньги по QR-коду, рассказали в компании F6. Такие банкоматы распространены в странах Юго-Восточной Азии. Ранее мошенники обещали доставить деньги курьером.

Самые популярные предложения мошенников — обменять рубли и тенге на:

• юани (Китай);
• баты (Таиланд);
• лиры (Турция);
• дирхамы (ОАЭ);
• евро;
• доллары США.

Рекламу сервисов, которые обещают выгодно конвертировать рубли в юани, баты, дирхамы и другие валюты, злоумышленники распространяют через Telegram-ботов, фейковые сайты и каналы в Telegram.

Аферисты обещают «лицензированный» сервис, «моментальный» обмен, «лучший» курс и «нулевую» комиссию. Для обмена пользователю предлагают написать личное сообщение «менеджеру» или воспользоваться Telegram-ботом, чтобы уточнить курс и заявить нужную сумму.

Как работает схема

1. По прибытии в аэропорт страны назначения туристам предлагают подключиться к бесплатному Wi-Fi и найти ближайший банкомат с функцией выдачи наличных по QR-коду.
2. Затем нужно написать в Telegram «менеджеру» лично или связаться с ним через бота. «Менеджер» сообщает курс обмена нужной валюты и уточняет нужную сумму.
3. В случае с рублями деньги требуют перевести на российскую карту или по номеру телефона — такие платежи проходят быстро, их нельзя отменить или отозвать. Пользователям обещают: чем больше сумма для обмена, тем выгоднее курс.
4. После того как турист подтвердит готовность к сделке, «менеджер» направляет реквизиты для перевода, просит прислать в чат квитанцию об оплате, после чего — сфотографировать QR-код на экране банкомата. Это требуется для того, чтобы «менеджер» отправил деньги на банкомат.
5. Однако никаких денег турист не получает. Мошенник сообщает, что сумма якобы «зависла» и надо перевести деньги еще раз, чтобы произошла выдача наличных. После этого аферисты перестают выходить на связь.

Средняя сумма, которую мошенники просят под предлогом обмена валюты, — от 20 тысяч рублей.

Дарья Карлова, ведущий аналитик второй линии CERT департамента Digital Risk Protection компании F6:

«Многие туристы предпочитают менять валюту на месте, чтобы не возить наличные. Это удобно, и есть легальные сервисы, которые оказывают подобные услуги. Но при использовании мессенджеров для любых финансовых операций шанс попасть в ловушку мошенников очень высок».

Как защититься от мошенничества с обменом валюты

• Пользуйтесь услугами только проверенных людей и компаний.
• Если собираетесь обменивать валюту, не связывайтесь с незнакомцами.
• Если планируете воспользоваться услугами онлайн-сервиса впервые, найдите отзывы о нем через поисковики в интернете.
• Если в Telegram-канале предлагают оформить заказ только через «менеджера», это повод насторожиться.
  

У Сравни есть телеграм-канал, где пишем просто и понятно о деньгах. Подпишитесь, чтобы не потерять!