Может ли банк спрашивать, откуда поступил перевод?

Правила, по которым действуют банки при блокировке карт, скрыты от клиентов. Каждый конкретный банк устанавливает свои внутренние правила контроля и прописывает критерии, по которым отслеживает операции. Причём много критериев являются оценочными и принимаются во внимание в совокупности с другими обстоятельствами.

Часто случается так, что в поле подозрения банка на предмет сомнительных операций попадают переводы, особенно множественные и без назначения платежа, на одну карту со стороны разных физических лиц. Таким образом, банк может спутать сбор средств родителей школьного класса или благотворительные сборы с доходом от предпринимательской деятельности.

Сказать однозначно, что какие-либо переводы повлекут санкции или блокировку карты, невозможно, но риск, безусловно, присутствует. Причём банк не вправе давать разъяснения по мерам финансового контроля, это запрещено законодательно.

Снизить риски можно так: указывать назначение платежа, не проводить сбор средств на одну карту, а разделить функционал между несколькими получателями, не злоупотреблять таким сбором регулярно, иметь возможность объяснить банку источники происхождения средств.