Что делать, если по просьбе получателя банк отказывается вернуть ошибочный перевод отправителю?

Моему сыну на счёт банка ВТБ пришёл перевод 150 тысяч ₽ от неизвестного лица, Сын написал обращение в банк с требованием вернуть ошибочный перевод отправителю. Банк отказывается зто делать самостоятельно. "Взаимодействие по возврату необходимо осуществлять с отправителем денежных средств БЕЗ участия банка в рамках гражданско-правового законодательства РФ". Нет ссылок, на какие акты, законы РФ банк опирается. На каком основании банк отказывается выполнять свою обязанность, а предлагает быть дроппером или участвовать в отмывании денег? Какие законодательные акты РФ ОБЯЗЫВАЮТ банки провести расследование и по заявлению получателя и САМОСТОЯТЕЛЬНО ПЕРЕЧИСЛИТЬ ДЕНЬГИ ОТПРАВИТЕЛЮ, БЕЗ УЧАСТИЯ ПОЛУЧАТЕЛЯ?

Ответ эксперта

Редакция Сравни

Отвечаем на потребительские вопросы о финансах

16 июня

Заместитель начальника управления информационной безопасности ББР Банка Александр Петровский отмечает, что банк в обязательном порядке должен принять ваше официальное заявление. Если оператор отказывается регистрировать заявку или предлагает прямой возврат средств, необходимо проявить настойчивость. Чётко обозначьте ваше желание оформить именно официальное обращение в связи с несанкционированным зачислением средств. В случае дальнейшего отказа целесообразно повторно связаться с банком, возможно, обратившись в другой отдел или к другому специалисту. Крайне важно, чтобы факт вашего обращения был официально задокументирован банком и вы получили подтверждение о его регистрации.

Не рекомендуется предпринимать попытки возврата средств самостоятельно, даже если известны реквизиты отправителя (номер счёта или телефона). Такие действия могут быть частью противоправной схемы. Зачастую злоумышленники целенаправленно инициируют «ошибочный» перевод, а затем устанавливают связь с получателем и под предлогом срочной необходимости возврата средств оказывают психологическое давление, убеждая осуществить возврат по указанным ими реквизитам. Это может вовлечь жертву в цепочку операций по легализации доходов, полученных преступным путём.

Если после официального заявления от получателя банк отказывается вернуть деньги отправителю, попробуйте направить обращение в интернет-приёмную Банка России.

⚡️ Читайте ответы экспертов на вопросы о деньгах, а также главные финансовые новости в телеграм-канале журнала Сравни.

Войдите, чтобы оставить ответ или задайте свой вопрос

Что делать, если по просьбе получателя банк отказывается вернуть ошибочный перевод отправителю?

Ответ эксперта

Социальный фонд одобрил выплату пособия по беременности и родам. Когда перечислят деньги?

Как формируется пенсия у ИП и самозанятых и как накопить больше?

Я не был виновником ни одной аварии, почему у меня такой КБМ?

Как правильно погасить кредит досрочно?

Ребёнок родился 19.01.2025, выплату из маткапитала одобрили 10.06. За сколько месяцев выплатят?

Если нет исполнительного листа, можно ли пройти банкротство через МФЦ?

Какие налоги платит инвестор?

Когда зачислят единовременное пособие при рождении ребёнка 10.06.2025 г.?

Одобрили пособие по беременности 6.06.2025, когда ждать выплату? 11 июня будет или нет?

Подала на пособие, дали 50%. Но считают за прошлый год, а ситуация изменилась. Я потеряла работу, развожусь.

Входит ли лечебный массаж в ДМС?

Можно ли использовать маткапитал в роли созаёмщика?

Как разобраться в сложных финансовых инструментах, чтобы выбрать, во что вложиться?

Прошла банкротство год назад, все долги вернулись, счета арестованы, что делать?

Одобрили выплату из маткапитала в мае, деньги поступили через несколько дней. Когда будет следующая выплата?

При расчёте ОСАГО не совпадает КБМ. Что делать?

Как узнать, где делался прошлый страховой полис ОСАГО?

Могут ли списать долг по кредиту с больничного листа?

Как сохранить единое пособие 100% на двоих детей, если на одного уже одобрили 50%?

Одобрили продление единого пособия, когда ждать выплату?

Задайте вопрос нашему эксперту

Служба поддержки

Эксперты, которые вам отвечают