Расчетный счет от Т-Бизнеса
Регистрация бизнеса
Расчетно-кассовое обслуживание
Кредиты для бизнеса
Банковские гарантии
Лизинг
Эквайринг
ВЭД
За какие переводы банк может заблокировать карту?
Ещё 2 ответа
Также хочу добавить, что банк сам не даёт возможности обсуждать данную ситуацию в соцсетях и удаляет мои комментарии) О чём это говорит, знать не могу, но всё от себя я банку предоставил, объяснения тоже привел все. Но они требуют несуществующие документы. Как, например, получить документ, если брал в долг, а расписку не писал? Как это объяснить банку и тем более сотрудникам, которые не могут выйти за рамки скрипта и построить нормальный диалог?
В сентябре прошлого года знаменитый своим «хорошим» отношением к клиентам (естественно, после смены владельца) Тинькофф Банк ограничил мне полностью доступ. Самое интересное, что сотрудники банка, сами оказывающие помощь в махинациях и прикрывающие это, ограничивают доступ честным пользователям.
Если должник умер в процессе банкротства, его долги спишут или они перейдут его детям?
Правда ли, что с помощью банкротства спишут абсолютно все долги?
Если прошли сроки давности по долгам, их можно не платить?
Как продажа долга коллекторам влияет на заемщика и что меняется в процедуре взыскания?
Отказали в едином пособии из-за отсутствия дохода. Ребенку 4 года, но он часто болеет.
У нас полная семья: я, супруг и дочка 4х лет. Супруг работает официально и получается минималку. Дочка ходит в детский сад почти два года и очень часто болеет. По причине частых больничных мне пришлось уволиться с официального места работы год назад. По два раза в месяц стабильно дочка сидит на больничном. Каждый раз срок больничного от 2х до 4х недель. При таких условиях никакой работодатель не хочет брать на работу сотрудника. По этой же причине я до сих пор не трудоустроена. Хочу еще отметить, что мы проживаем в небольшом поселке, где не много рабочих мест. Имею ли я право в такой ситуации получать единое пособие? Считаю отсутствие трудоустройства, в моем случае, обоснованным.
Нужно ли платить долг, если банк уже продал его коллекторам?
В каких случаях могут забрать единственное жилье при банкротстве?
Что происходит с залоговым имуществом при банкротстве должника?
Как правильно попросить рассрочку или реструктуризацию долга у банка или МФО?
Можно ли встать на пособие по безработице, а потом подать на социальный контракт на бизнес?
Уже месяц являюсь безработной, хочу оформиться и получать выплаты от государства, но через время хочу подать на контракт на открытие бизнеса. Можно ли так? Не откажут ли по причине, что я получала пособия по безработице?
Как выбраться из долгов?
Я в связи с проблемами в жизни набрала много микрозаймов, прошу помочь составить план, как их погасить.
Правда ли, что внесудебное банкротство могут отменить и все равно придется платить?
Ведут ли беременность по ДМС и сколько это стоит?
Как защититься от мошенничества в Roblox? Что посоветуете детям и родителям?
Как правильно говорить и писать — займ или заём?
Можно ли застраховать дачу только на зиму и от каких рисков это защитит?
Как подготовить машину к холодам, что обязательно проверить?
Как диверсифицировать портфель и зачем это нужно?
Покрывает ли полис взр лечение после отравления за границей?
Ответ эксперта
старший вице-президент ИК Fontvielle
Следует помнить один главный момент: законодательство о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путём, совсем не прозрачно для граждан — клиентов банков. В связи с этим и ответ на поставленный вопрос будет таким: банк может заблокировать карту клиенту за операции, которые покажутся банку подозрительными или несущими репутационные риски.
Критерии, по которым банки оценивают проводимые клиентами транзакции, по большей части неизвестны держателям карт. Финансово-кредитные структуры в данном вопросе руководствуются правилами контроля, инструкциями и иными документами для внутреннего пользования. Если бы все процедуры контроля были бы прозрачны и понятны клиентам, то смысла бы в данном законе не было.
Итак, подозрительными банк может посчитать те зачисления, переводы или снятия, которые нетипичны для данного конкретного пользователя. Например, человек на протяжении длительного времени совершал примерно одинаковые платежи в адрес одних и тех же физических лиц или организаций, не выходил за определённый уровень трат в течение месяца. И вдруг на его карту поступает сумма в несколько миллионов, которая расходуется им по неизвестным ранее банку получателям. Хотя такая ситуация вполне может быть объяснима — например, его родители продали квартиру и сделали ему подарок или любые подобные ситуации, совсем не связанные с использованием каких-то серых схем.
С большой долей вероятности банку такие транзакции конкретного клиента покажутся подозрительными, а карта будет заблокирована. На этот случай всегда надо иметь документы, объясняющие переводы и зачисления. Если банк их запрашивает, то стоит предоставить, чтобы счёт разблокировали. Если финансовая структура не запрашивает, придётся проявить инициативу и уже клиенту обратиться за разъяснениями и документальным подтверждением правомерности своих сделок и финансовых операций.
Репутационные риски — во многом оценочное понятие. Банки зачастую перестраховываются, поскольку ответственность за несоблюдение законодательства о легализации весьма серьёзная, вплоть до лишения лицензии.