К списку статей
05 октября 2021
29 454
Советы

13 фраз, по которым можно вычислить телефонных мошенников

Рассказываем, что спрашивают и как пытаются запугать «работники» одного мошеннического call-центра.

Ксения Суслова

Что случилось

Журналист Влад Бовтрук фиктивно устроился на работу в call-центр, где используют мошеннические схемы для кражи денег у россиян — клиентов Сбербанка. Он опубликовал в интернете скрипты, по которым общаются операторы-мошенники, и рассказал, как устроена их «работа».

Судя по документам, злоумышленники:

  • пользуются сложными, запутанными фразами, например говорят: «информация заблокирована, дабы недобросовестные сотрудники банка не имели возможности выполнять противоправные действия»;
  • сами придумывают термины, например «финансовый номер», «финансовые ячейки»;
  • всячески отговаривают собеседника от попыток посоветоваться с родственниками или знакомыми, пугают уголовной ответственностью за это.

Мы выбрали 13 фраз, которые должны насторожить. Все реплики разделили на три группы в зависимости от цели: фразы, направленные на выяснение информации, на запугивание, и фразы, которые вводят в заблуждение. Если вы услышите их по телефону, разговор следует прекратить и перезвонить в банк по номеру, указанному на пластиковой карте, чтобы уточнить информацию или сообщить о злоумышленниках.

Выяснение информации

Мошенники могут использовать эти фразы, чтобы узнать информацию и после украсть деньги со счетов:

  • В каких банковских структурах вы обслуживаетесь, кроме Сбербанка? Мы запрашиваем эту информацию, чтобы отправить запрос в банки-партнёры для проверки информации.
  • Сообщите, какие финансовые инструменты у вас есть, какой остаточный баланс по ним. Это делается для того, чтобы банк мог компенсировать сумму списания в полном объёме.
  • Скажите, вы являетесь вкладчиком нашего банка? Являетесь ли вы зарплатным клиентом банка, есть ли у вас другие счета?

 Что нужно помнить. Сотрудник банка видит информацию о клиенте, данные об открытых продуктах и операциях по ним. Он не будет спрашивать о наличии вкладов в банке и суммах на депозитах и картах. Тем более не будет узнавать номер карты, срок её действия и трёхзначный код с оборота. Если по телефону пытаются выспросить какие-либо сведения, разговор нужно прекратить, даже если номер собеседника определился как номер известного банка. Мошенники часто используют технологию подмены номера, поэтому клиент банка при входящем звонке видит «нужный» телефон, а не тот, с которого звонят на самом деле.

Что ответить мошенникам: 11 фраз из опыта наших читателей

Введение в заблуждение

Злоумышленники могут использовать эти фразы, чтобы запутать собеседника или войти в доверие:

  • В случае дальнейших мошеннических операций банк будет обязан компенсировать разницу в 100% объёме.
  • Была подана заявка на смену финансового номера. Вы данную заявку подтверждаете?
  • Я звоню вам из технического отдела, который занимается вопросами по факту мошенничества.
  • Мы можем подозревать, что ваши паспортные данные были скомпрометированы, и утечка может происходить также с других банковских структур, поэтому скажите, какую заявку подавать в банки-партнёры: обычную или экстренную?

 Что нужно помнить. Если по телефону говорят о непонятных операциях или списаниях, повторяют одни и те же фразы, ссылаются на сотрудничество с другими банками и не отвечают на уточняющие вопросы, разговор нужно прекратить. Лучше перезвонить в банк или написать в службу поддержки через банковское приложение и там задать интересующие вопросы.

Тест: можно ли украсть у вас 100 тысяч рублей?

Запугивание собеседника

Чтобы запугать собеседника и вынудить его поделиться личными данными, мошенники используют такие фразы:

  • Так как вы не подтверждаете ни одного из вышеперечисленных действий, мы можем расценивать данные действия как мошеннические.
  • Если вы сообщили нам неверный баланс, то банк зачислит разницу в свою сторону.
  • Вся информация о вашем лицевом счёте заблокирована.
  • Сейчас вы как клиент нашего банка должны быть первым лицом, которое заинтересовано в сохранности ваших денежных средств.
  • Вы можете отказаться от услуги страхования, но в таком случае банк не несёт ответственности за списание и другие действия со стороны мошенников.
  • Я слышу голос на заднем фоне. Это ваши родственники? Для банка они являются третьими лицами и не допускаются к данной операции, согласно статье 183 Уголовного кодекса о неразглашении банковской тайны.

 Что стоит помнить. Задача сотрудников банка — помочь клиенту, а не запугать его. Настоящие операторы никогда не будут обвинять собеседника или его родственников, не будут привлекать клиента к расследованию. Совет здесь такой же, как и в других ситуациях: закончить разговор и перезвонить в банк, самостоятельно набрав номер.

Чтобы защитить деньги на карте, установите лимит расходов

А выгодную карту выберите на Сравни.ру

scan and set up app
Установка мобильного приложения
Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите
по ссылке для установки приложения Sravni.ru
© 2009–2021, ООО «Сравни.ру». При использовании материалов гиперссылка на sravni.ru обязательна. ИНН 7710718303, ОГРН 1087746642774. 109544, г. Москва, бульвар Энтузиастов, дом 2, 26 этаж.
Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта sravni.ru. Подробнее об условиях использования.