Что делать‚ если банк заблокировал счет за перевод другу или продавцу

Обратиться в поддержку банка. Сначала нужно позвонить, написать в поддержку или сходить в отделение банка. Так можно узнать причины и срок блокировки.

Уточнить свои возможности. Например, иногда банк может вывести оставшиеся средства в другой банк по запросу клиента. Тогда удастся свободно распоряжаться деньгами с помощью счета в другом банке, пока не получится разблокировать карту.

Отправить документы. Клиенту нужно приложить документы, которые подтвердят происхождение суммы перевода, и рассказать подробнее о цели операции. Например, можно отправить справку 2-НДФЛ. Подробнее о том, какие документы подойдут для разблокировки и какой срок рассмотрения информации, можно уточнить у сотрудника банка. Если отправленных данных не хватит, банк запросит повторно нужные документы и сведения.

Отправить жалобу на банк в случае отказа. Если банк откажет в разблокировке после проверки всех документов и пояснений от клиента, можно отправить жалобу в интернет-приемную ЦБ. В обращении к регулятору нужно не только описать всю ситуацию, но и приложить те же документы и пояснения, которые проверял банк.

Банк может заблокировать карту при подозрительных операциях. Например, если система посчитает операцию мошеннической или что клиент занимается скрытой предпринимательской деятельностью без оформления самозанятости.

Чтобы разблокировать карту, нужно отправить все документы, которые просит банк, и предоставить максимально подробную информацию об операциях. Так шанс на разблокировку карты выше.

Если клиент не хочет отправлять документы и пояснять информацию или если банк отказал в разблокировке, можно закрыть счет и вывести деньги в другой банк. Это можно сделать в отделении или через поддержку — в зависимости от ограничений и условий банка.