Инфляция

Что такое инфляция

Под инфляцией подразумевается повышение цен на товары и услуги, имеющий устойчивый характер. Индексы потребительских цен, которые напрямую показывают уровень инфляции, отображают динамику изменений «потребительской корзины». В неё входят продовольственные и непродовольственные товары, услуги, которые потребляет среднестатистическая семья. От потребительского спроса зависит динамика стоимости жизни населения. ИПЦ понятен и прост в построении, легко рассчитывается, оперативно публикуется.

История

Первая инфляция появилась на рубеже эр, когда власти стали постепенно понижать долю золота в монетах. Из-за этого цены быстро росли, что привело к гражданским мятежам и войнам. Император Диоклетиан боролся со спекулянтами, установил максимальные цены на товары первой необходимости. Базовый индекс потребительских цен, который установил император, составил 4% в год. Из-за этого возник товарный дефицит, выросла теневая экономика. Это была одна из причин, по которым распалась Римская империя.

Следующая глобальная инфляция возникла во время бубонной чумы. Процесс характеризовался набором высокого темпа цен. За два года они увеличились более, чем в два раза. Из-за карантина снизился товарный оборот. Смертность повлияла на стоимость рабочей силы. На стабилизацию экономики в Европе ушло около 100 лет. Когда открыли Америку, и оттуда стали завозить в Европу драгоценные металлы, цены в 16 веке увеличились на 300%.

20 век характеризовался быстрым ростом цен кроме нескольких лет, когда была Великая депрессия. Гиперинфляция была в Германии во время Первой мировой войны.

Сам термин появился в середине 19 века в США, когда страна была охвачена гражданской войной, а везде стал использоваться после Первой мировой.

Особенности инфляции в России

В России очень высокая доля продовольственных товаров в потребительской корзине. Их цены часто и резко изменяются. Темпы экономического роста и повышения издержек зависят от урожая сельхоз культур, мировых цен на нефть и газ, антироссийских санкций.  

Также на потребительскую корзину влияет административное воздействие. Государство регулирует тарифы на коммунальные услуги, транспорт, связь, устанавливает акцизы. В стране множество монополистов, которые устанавливают порой завышенные цены на свои товары и услуги.

Инфляция в России отличается слабым развитием отечественных предприятий, снижением курса рубля, отсутствием альтернативы некоторым импортным товарам, высокой зависимостью от сырья.

Причины инфляции

На инфляцию оказывают влияние монетарные, структурные и внешние причины.

Монетарные характеризуются:

1. Несоответствием денежного спроса и товаров. Размер увеличения спроса выше размера товарооборота.
2. Превышением доходов над потребительскими расходами.
3. Дефицитом госбюджета.
4. Повышенным ростом расходов на армию.
5. Большим ростом инвестиций.
6. Большой скоростью обращения денег.
7. Темпами увеличения зарплаты по сравнению с производительностью труда.

В состав структурных причин входят:

1. Слабая система управления.
2. Государственная монополия внешней торговли.
3. Сдерживание роста потребления.
4. Слабое развитие отраслей потребительского сектора.

Внешние причины зависят от:

1. Мировых кризисов, из-за которых растут цены на сырьё.
2. Сокращения доходов от ВЭД.
3. Отрицательного сальдо внешнеторгового платёжного баланса.
4. Необходимости дополнительной эмиссии, когда банки активно обменивают национальную валюту на иностранную.

Также дефицитом товаров, увеличением цен может сопровождаться политическая нестабильность, действия СМИ и т.п. Уровень увеличения темпов ИПЦ зависит от налоговой политики государства, действий профсоюзов, крупных монополистов.

Методы измерения инфляции

Её определяют с помощью ИЦ, который рассчитывается следующими методами:

• Отношением цен к базовому периоду – ИПЦ.
• Себестоимостью производства без добавочной стоимости и налогов – индекс цен производителей.
• Контролем превышения расходов над доходами.
• Анализом роста цен на активы.
• Дефлятором ВВП.
• Паритетом изменения валютного курса и национальной валюты.

Инфляция в России и мире

Посмотреть и сравнить уровни российской и мировой инфляции можно на графиках. В экономически развитых странах уровень не превышает 3%, в некоторых наблюдается дефляция. В России на фоне пандемии можно видеть большой скачок по сравнению с предыдущими годами. За последние годы ситуация была хуже во время первых санкций и мирового кризиса 2008 года.

Виды инфляции

Выделяют следующие виды инфляции:

• Ползучая. Особенности ползучей инфляции: умеренный рост цен, простота регулирования финансовыми инструментами, правительство – основной регулятор рынка. Умеренную инфляцию отличает невысокий рост цен до 10%.
• Галопирующая. Цены увеличиваются на 20% скачками и на 50 – 200% в среднем. Галопирующая инфляция заключается в отказе банками ссуд, избавлением населения от дешёвых денег, увеличением цен, ориентире на иностранную валюту.
• Гиперинфляция. Цены растут на 200% в год. Процесс связан с политикой и экономикой. Государство на грани выживания.

Также бывает:

• открытая инфляция, при которой постоянно повышаются цены и уменьшается покупательная способность населения;
• скрытая, при которой на рынке отсутствуют некоторые важные товары, либо государство ограничивает их отпуск и контролирует стоимость продуктов, стараясь выиграть время для решения проблем.

Последствия процесса инфляции

Каждый многофакторный процесс в экономике имеет свои последствия. Из-за инфляции появляется хаос в экономике, разрушаются хозяйственные связи, развиваются спекуляция, коррупция и теневая экономика.

Слишком высокой

Если цены за определённый период превышали темпы своего роста, то инфляция носит высокий характер. При ней снижаются реальные доходы, что влияет на спрос, экономический рост, уровень жизни и настроение населения. Доходы обесцениваются, поэтому люди начинают беречь финансы, что разрушает основу инвестирования. Из-за высокой инфляции экономические субъекты попадают в неопределённость, не зная, как им двигаться дальше. Она характеризуется повышенной стоимостью потребительской корзины. Все факторы влияют на устойчивое развитие экономики.

Слишком низкой

Характеризуется низкими темпами роста цен. Из-за этого экономика медленно развивается, зарплаты остаются на прежнем уровне. Уменьшается спрос и продажи у людей с небольшими доходами.

Сдерживание инфляции

Чтобы инфляция шла умеренными темпами и превышала комфортные для государства значения, следует разработать антиинфляционные меры и развивать экономику. Срочные меры снизят годовую инфляцию, а благодаря сильной экономике можно урегулировать динамику цен и защитить страну от инфляционных атак.

После резкого повышения цен государство должно предпринять следующие срочные меры:

• Сократить приток новых денег. Больше всего финансов поступает с помощью кредитов. Для этого необходимо создать ситуацию, когда брать кредиты невыгодно. Центробанк увеличивает ключевую ставку, в следствие чего банки повышают процентные ставки. Людям выгодно класть деньги на депозит, чем брать кредит. Это приведёт не только к снижению официальных показателей инфляции, но и к экономическому спаду, поскольку население начнёт экономить деньги.
• Взять под контроль банковскую систему. Инфляция оказывает удар по банкам, которые управляют деньгами. Государство должно сократить выдачу безвозвратных кредитов.
• Контролировать цены социально значимых товаров. Стоимость товаров первой необходимости должна быть заморожена. Это повлияет на людей, которые поймут, что всё контролируется и скоро наладится. Но многие отрасли из-за этого потерпят убытки, поэтому надо уменьшить для них налоговую ставку, предоставить кредиты. Правительство должно создать нормальные условия для функционирования предприятий.
• Взять под контроль экспортёров. Из-за сдерживания цен на внутреннем рынке экспортёры могут перепродавать эти товары за рубежом. Такая деятельность должна жёстко контролироваться государством.

Если официальный индекс потребительских цен растёт, значит экономика страны в плачевном состоянии. Происходит снижение стоимости реальных доходов, уменьшаются темпы роста и т.д. Государство должно стратегически отнестись к борьбе с инфляцией:

• Изменить бюджетную политику. Если падает экономика, но в государстве нет денег. Их повышенный выпуск приведёт обесцениванию денежных средств и не остановит инфляцию. Правительство должно сократить расходы и увеличить доходы – остановить неперспективные проекты, уменьшить госаппарат, перестроить производства, добиться большей платёжеспособности и т.п.
• Создать комфортные условия бизнесу. Предприниматели могут помочь выводу страны из кризиса. Нужно обеспечить им условия для развития, поддерживая на законодательном уровне, ликвидировать бюрократические барьеры, уменьшить коррупцию, снизить налоги.
• Выполнять цели в борьбе с инфляцией. Для предотвращения снижения реальных доходов важно снабжать население и бизнес точной и своевременной информацией. Важно придерживаться правдивых целей восстановления экономики. В ином случае увеличения экономического показателя можно не ожидать.
• Внедрить импортозамещение. Государство должно развивать отечественные предприятия, которые влияют напрямую на ВВП, снижают импортную зависимость.

FAQ

Как сохранить деньги при инфляции?

Желательно инвестировать их или класть на депозиты с процентной ставкой, превышающей уровень инфляции.

Как отслеживать инфляцию в России?

За информирование граждан отвечает Росстат. Ежемесячно там публикуют данные о ИПЦ. Также стоит следить за прогнозами Банка России.

Вывод

Итоги кратко:

• инфляция – постоянное повышение цен;
• она возникла в Древнем Риме, но понятие появилось в 19 веке;
• в России характеризуется скачками цен на потребительские товары, зависимостью от сырья и слабостью отечественного производства;
• инфляция может появиться по любой из 20 причин, как экономической, так и политической;
• в мире измеряют дефлятором ВВП, в России – ИПЦ;
• инфляция имеет несколько видов, зависящих от уровня роста цен и работы государства;
• для сдерживания государство должно брать всё под свой контроль и выстраивать позитивную стратегию развития экономики.