Как заработать на дивидендах до 30% доходности

Что такое дивиденды и дивидендная доходность

Дивиденды — это часть прибыли компании, которую она выплачивает своим акционерам. Проще говоря, если человек купил акции компании, она может регулярно делиться с ним заработанными деньгами.

На фоне высокой ключевой ставки Центробанка и роста доходности по банковским вкладам интерес к акциям с высокой дивидендной доходностью всё равно остаётся высоким.

По словам Натальи Мильчаковой, ведущего аналитика Freedom Finance Global, «традиционно дивиденды считаются доходом, который не несёт существенного риска убытков, но зато может обеспечить доходность выше, чем по банковским вкладам».

Сейчас можно разместить деньги на банковском вкладе под ставку до 21% годовых — и это очень серьёзная конкуренция для акций. При этом средняя дивидендная доходность на российском фондовом рынке зачастую ниже. Тем не менее есть акции компаний, которые способны приносить доходность не хуже, а иногда даже лучше, чем банковские вклады.

Какие компании платят высокие дивиденды

X5 Group — 30% доходности по дивидендам

X5 Group — это крупнейший российский ретейлер, управляющий такими сетями, как «Пятёрочка», «Перекрёсток» и «Чижик». Компания продолжает активно расширять сеть магазинов и развивает направление экспресс-доставки. За 2024 год X5 Group продемонстрировала сильные финансовые результаты: рост выручки и чистой прибыли превысил ожидания аналитиков.

Недавно компания X5 Group изменила свою дивидендную политику. Теперь дивиденды будут выплачивать из свободного денежного потока (это деньги, которые остаются у компании после всех обязательных расходов).

При этом X5 планирует привести свой долг к более комфортному уровню — к концу года отношение чистого долга к прибыли до уплаты налогов и процентов должно составить от 1,2 до 1,4, рассказал аналитик ИК «Цифра брокер» Иван Ефанов.

ВТБ — 26% доходности по дивидендам

ВТБ — это второй по величине активов банк в России, активно работающий как с корпоративными, так и с частными клиентами.

После сложного 2022 года ВТБ значительно восстановил позиции: рост чистой прибыли и увеличение доли рынка позволили объявить о выплатах в соответствии с новой дивидендной политикой — 50% от чистой прибыли. Ожидаемая доходность* составляет 26%, что делает бумаги банка привлекательными для инвесторов.

* Чтобы посчитать доходность, надо поделить дивиденд на стоимость акции на момент выплаты.

Больше текстов про инвестиции можно найти в телеграм-канале журнала Сравни.

«Займер» — 25% доходности по дивидендам

«Займер» — это финтех-компания, специализирующаяся на онлайн-займах физическим лицам. Основной акцент она делает на автоматизацию процессов выдачи займов.

Высокая доходность этого бизнеса и относительно низкие издержки позволяют поддерживать дивидендную доходность на уровне 25%. «Займер» регулярно выплачивает дивиденды. Спрос на микрофинансирование сохраняется даже в условиях нестабильной экономики, что повышает устойчивость доходов компании.

MD Medical Group — 21% доходности по дивидендам

Один из крупнейших операторов частных медицинских центров и родильных домов в России под названием «Мать и дитя». Компания продолжает развивать сеть клиник, а спрос на качественные медицинские услуги сохраняется на высоком уровне независимо от ситуации на рынке, уровня инфляции и ключевой ставки. В итоге ожидаемая дивидендная доходность находится на уровне 21%.

«Лукойл» — 16,4% доходности по дивидендам

Крупнейшая частная нефтяная компания России, ориентированная как на добычу, так и на переработку и сбыт нефтепродуктов. «Лукойл» отличается одной из самых устойчивых дивидендных политик на российском рынке, сохраняя выплаты даже в условиях меняющихся цен на нефть.

За счёт сильного денежного потока «Лукойл» поддерживает дивидендную доходность на уровне 16,4%. Компания также продолжает инвестировать в новые проекты, что обеспечивает перспективу долгосрочного роста.

МТС — 16,2% доходности по дивидендам

Один из ведущих телекоммуникационных операторов в России, предлагающий широкий спектр услуг — от мобильной связи до цифровых решений. МТС традиционно входит в список компаний с высокими дивидендными выплатами, обеспечивая доходность около 16,2%.

Однако у компании значительный долг, что в долгосрочной перспективе может влиять на размер будущих выплат. Несмотря на это, спрос на телеком-услуги продолжает расти, поддерживая выручку компании.

«Сургутнефтегаз» (привилегированные акции) — 16% доходности по дивидендам

Крупная российская нефтяная компания, известная своей консервативной финансовой политикой и значительными валютными резервами.

Дивидендная доходность по привилегированным акциям «Сургутнефтегаза» ожидается на уровне 16%. При этом она во многом зависит от динамики курса рубля, так как компания получает значительную часть выручки в валюте. В случае ослабления рубля акционеры могут рассчитывать на особенно высокие выплаты.

«Газпром нефть» — 15,4% доходности по дивидендам

Одна из крупнейших нефтегазовых компаний страны, входящая в структуру «Газпрома». «Газпром нефть» демонстрирует стабильные финансовые результаты благодаря эффективному управлению проектами и добыче с разных месторождений.

«Газпром нефть» ориентирована на выплату дивидендов со средней ожидаемой доходностью 15,4%. Акции компании могут быть интересны инвесторам, ищущим сочетание дивидендного дохода и относительной устойчивости в нефтяном секторе.

«Хэдхантер» — 15% доходности по дивидендам

HeadHunter — лидер российского рынка онлайн-рекрутмента и платформ по поиску работы. Компания продолжает наращивать выручку благодаря росту числа пользователей и корпоративных клиентов, несмотря на общее замедление экономики.

Ожидаемая дивидендная доходность составляет около 15%, что делает акции «Хэдхантера» привлекательными в условиях цифровизации рынка труда и устойчивого спроса на сервисы поиска сотрудников.

Дивидендные лидеры 2025 года

Дивидендный календарь в мае 2025 года: какие компании заплатят инвесторам

Читать по теме