Реалити-шоу «Крутой процент-3»: итоги второго месяца

В прошлом месяце лидером оказались вложения в облигации федерального займа, хотя плюс по ним был небольшой — около 45 ₽ без учёта комиссии. Акции, как российские, так и зарубежные, к концу декабря принесли своим владельцам убыток. В январе расклад поменялся.

За месяц немного выросла стоимость ОФЗ этого выпуска: на момент написания статьи 10 бумаг стоили 9 956 ₽  — против 9 927 ₽ в момент покупки. Накопленный купонный доход — 74,5 ₽. Последняя выплата купона (он составляет 6,8%) была 12 декабря 2018 года, я тогда получила 39,1 ₽ (остальные 300 ₽ ушли предыдущему владельцу облигаций).

Итого, с учётом купона и изменения стоимости бумаг, я заработала почти 143 ₽. Результат всё ещё портит высокая комиссия, которая образовалась из-за того, что я не сменила вовремя тариф, — почти 30 ₽.

Примерно столько же (120,4 ₽) можно было бы заработать на вложенной сумме, если бы она лежала на банковском депозите под 7,5% — при этом в банках можно найти ставки и выше. Часто, правда, минимальный размер вклада тоже выше, чем 10 000 ₽. Кроме того, облигации при необходимости можно было бы продать прямо сейчас, зафиксировав результат, а при досрочном закрытии вклада я бы потеряла накопленную доходность.

Результаты этого месяца превысили мои ожидания. Доход от пакета американских акций, которые я купила, на сегодняшний день составил 357 ₽ (+3,72%). На фоне убытков прошлого месяца (минус 436 ₽) это настоящий прорыв.

Напомню, что в состав пакета акций, который я купила через «Тинькофф Инвестиции», входят:

• 2 акции General Electric Company, производителя техники;
• 1 акция Oracle, производителя программного обеспечения;
• 1 акция Mondelez, производителя продуктов питания;
• 1 акция автомобильной корпорации General Motors.

За прошедщий месяц стоимость акций General Electric Company, Oracle и General Motors выросла. Снизилась она только у компании Mondelez, причём незначительно.

Американский рынок постепенно восстанавливался после декабрьского решения ФРС повысить ключевую ставку, жёсткой риторики и последовавшей за этим волны распродаж. Надеюсь, мои бумаги продолжат дорожать и дальше.

Как я и предполагал, мои вложения в январе вышли из минуса и показали небольшой доход в размере 302 ₽. Так, за два месяца я заработал 2,95%, что эквивалентно 19,1% годовых. Рост стоимости бумаг произошёл на фоне заявлений из США о том, что там не будут резко увеличивать ключевую ставку. Это дало оптимизма инвесторам, и они вернулись к покупке бумаг. Полагаю, что этот тренд сохранится и в следующие месяцы. Я планирую обогнать своих коллег.

А ещё меня ждёт бонус от государства — смогу вернуть 13%, на которые пополнил индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Я уже собрал документы для получения налогового вычета. Пытался заполнить декларацию за прошлый год в личном кабинете на сайте nalog.ru, но с первого раза не получилось — государство захотело мне вернуть сразу 180 тысяч ₽ вместо 1300 ₽. Явная ошибка. Такие случаются в январе из-за технических работ в налоговой службе. Попробую снова подать документы в ближайшие дни. Если не получится, отправлю документы по почте.

Читайте по теме: Как получить налоговый вычет по ИИС?

Ура! Акции в моём портфеле сильно выросли за прошедший месяц. Больше всего порадовали «Яндекс» (+9,68% с момента покупки) и «Лукойл» (+8,55%). «Сбербанк» и «Аэрофлот» тоже прибавили — по 6,8% и 6,27% соответственно. Кстати, неделю назад «Сбербанк» вновь стал самой дорогой компанией России.

Всего на росте акций мне удалось заработать 784,6 ₽. К этой цифре нужно прибавить дивиденды «Лукойла» — 83 ₽ с учётом налогов. Хороший ответ тем, кто вкладывает деньги в американские бумаги!

За прошедший месяц брокер списал с моего счёта комиссию за депозитарное обслуживание — 47 копеек. Общие выплаты брокеру с начала эксперимента составили 4,45 ₽.

Читайте по теме: Реалити-шоу «Крутой процент-3»: можно ли заработать на бирже?

Мнения участников эксперимента не являются инвестиционной рекомендацией. Все решения об использовании каких-либо финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно на свой страх и риск.