logo
Ещё
21 февраля
50 540
Обновлено 29 марта
У Киви Банка отозвали лицензию: как вернуть деньги

У Киви Банка отозвали лицензию: как вернуть деньги

У Киви Банка отозвали лицензию. Рассказываем‚ как вернуть деньги со счетов банка и как подать заявление на возврат денег с «QIWI Кошелька».

avatar
Редактор по кредитам

Почему у Киви Банка отозвали лицензию

21 февраля 2024 года Центральный банк отозвал лицензию у Киви Банка.

❗️ Сайт Киви Банка сейчас не работает. В интернете появилось много сайтов-двойников банка, которые создали мошенники. Если кто-то обещает вывести деньги с «Киви кошелька», не верьте — это преступники, которые хотят украсть деньги. Есть официальный способ вернуть застрявшие деньги — нужно просто подать заявление. Описали все шаги в этой статье ниже.

ЦБ сообщил, что Киви Банк нарушал законы «в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», осуществлял переводы «в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор» и даже позволял открывать кошельки на чужое имя и проводить по ним операции без ведома владельцев.

Многие россияне использовали «Киви Кошелёк» также и для оплаты крупнейшего онлайн-магазина игр Steam. Это позволяло обходить санкции. Источник: Telegram.

ЦБ напомнил, что давно следит за Киви Банком и за последний год уже несколько раз частично ограничивал его деятельность.

В российскую группу QIWI входили:

  • Киви Банк (QIWI Банк);
  • «QIWI Кошелёк»;
  • QIWI Business;
  • система денежных переводов Contact.

Руководство Киви Банка отстранили от работы. Сейчас в банк ввели временную администрацию — Агентство по страхованию вкладов. Она и должна решать вопросы клиентов банка и рассказывать о дальнейших действиях.

Отзыв лицензии у Киви Банка — первый с 2022 года. 11 февраля 2022 года ЦБ по схожим причинам отозвал лицензию у расчётного банка WebMoney.

Что означает отзыв лицензии

⚖️ После отзыва лицензии состояние банка оценивают. Если финансовое положение банка стабильное, то начинается его ликвидация по решению суда. Если у банка нет денег, чтобы вернуть их всем, то начинается процедура банкротства.

⛔️ С первого же дня отзыва лицензии все операции по счетам блокируют — у клиентов нет возможности распоряжаться деньгами. Если на счёт в банке переводят деньги, то они возвращаются отправителям.

Как вернуть деньги с электронного кошелька в Киви Банке

В Киви Банке можно было открыть банковский счёт и электронный кошелёк. Деньги на электронных кошельках не защищены системой страхования вкладов. Это означает отсутствие гарантии, что деньги вернут после отзыва лицензии у банка.

Возможность вернуть деньги с электронного кошелька QIWI есть.

Центральный банк и АСВ сообщили, что, по предварительным оценкам, у Киви Банка хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков.

Владельцам электронных кошельков «Киви» нужно будет подать заявление для возврата денег. «Требования по ним будут удовлетворяться в период ликвидации КИВИ Банка в составе 3 очереди реестра требований кредиторов», — напоминают в АСВ.

Пользователям заблокировали возможность управлять «QIWI Кошельком» почти сразу после объявления ЦБ об отзыве лицензии у банка.

Совершеннолетние владельцы «QIWI Кошельков» с упрощённой или полной идентификацией, могут подать заявление онлайн через личный кабинет платёжного сервиса Qiwi. Для этого нужно:

авторизоваться в личном кабинете Qiwi на сайте Киви Банка с помощью своего логина и пароля;

заполнить заявление, указав свои банковские реквизиты;

загрузить скан-копию паспорта;

подписать требование кодом, полученным в СМС-сообщении.

Остальные клиенты могут подать заявление на возврат денег в свободной форме или по образцу на сайте АСВ в разделе «Формы документов» (скачиваемый файл). К заявлению нужно приложить:

  • копию паспорта;
  • справку сотового оператора, подтверждающую, что абонентский номер, на который оформлен «QIWI кошелёк», принадлежит вам; или другие доказательства, что кошелёк именно ваш.

Заявление вместе с приложениями нужно отправить Почтой России по одному из адресов:

▪ 117648, г. Москва, мкр. Чертаново Северное, д. 1А, корп.1.

▪ 127994, г. Москва, ГСП-4, ГК АСВ, временная администрация КИВИ Банк (АО).

Заявление можно отправить уже сейчас. Главное, успеть отправить заявление не позднее чем в течение 60 дней после публикации о ликвидации или банкротстве банка. Эта публикация появится ​​на сайте Агентства по страхованию вкладов.

Заявление о возврате денег с «Киви кошелька» АСВ будет рассматривать в течение 30 рабочих дней с даты его получения.

Пользователи «Телеграм» массово обсуждают альтернативные возможности возврата денег с «QIWI Кошелька». Вернуть деньги можно легально через комиссию или управляющего банка-банкрота.

Всего пользователи открыли 1,3 миллиона анонимных кошельков с лимитом до 15 000 ₽. На одном таком кошельке лежит в среднем 212 ₽, посчитали в АСВ.

На кошельках с упрощенной идентификацией с лимитом до 60 000 ₽ в среднем лежит 328 ₽, всего их 7,15 миллионов штук.

На кошельках с лимитом до 600 000 ₽, где нужна полная идентификация, в среднем лежит 2034 ₽. Всего таких кошельков открыто 870 000 штук.

В целом АСВ выявило порядка 9,3 миллиона открытых «QIWI кошельков», на которых лежит 4,4 миллиарда ₽.

Что будет со счетами в Киви Банке и с рассрочкой

До 1,4 миллиона ₽ на счетах и вкладах банка, у которого отозвали лицензию, застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). Если на вложения начислялись проценты, то и проценты вернут тоже. В некоторых случаях возвращают до 10 миллионов ₽ — например, если на счёте лежали деньги от наследства, возмещение ущерба жизни, здоровью или имуществу или социальные выплаты, пособия, маткапитал.

Деньги из Киви Банка не вернутся автоматически — нужно будет подать заявление. Инструкцию, как это сделать, привели ниже.

📍 Если в банке были кредиты или рассрочка, то их придётся возвращать и дальше. При этом АСВ сначала вернёт сумму на счетах и вкладах за вычетом кредита. И только после полного погашения долга вкладчику вернут оставшиеся деньги. Информация о возврате долга есть на сайте АСВ.

Пример

У Ольги на карте банка лежало 100 000 ₽. Но у неё есть кредит в этом же банке на 50 000 ₽, осталось выплатить 20 000 ₽. У банка отозвали лицензию. АСВ вернёт Ольге сначала 80 000 ₽. И только когда женщина погасит долг, АСВ вернёт оставшиеся 20 000 ₽.

Выплачивать деньги клиентам Киви Банка будет АСВ. Страховые компенсации проведут через банк-агент Уралсиб. Выплаты начали проводить с 29 февраля 2024 года. Их можно будет получить наличными или попросить перевести на счёт в другом банке.

Чтобы получить деньги, застрявшие в Киви Банке, нужно прийти в банк Уралсиб с паспортом и написать заявление о выплате компенсации (шаблон есть на сайте АСВ). Адреса и графи работы отделений банка есть на сайте АСВ.

В банке-агенте предоставят выписку о сумме вкладов и кредитов и размере страховой компенсации. Если согласиться с этой суммой, то деньги выдадут или переведут на счёт в течение трёх рабочих дней. Возражения по выписке можно представить в арбитражный суд в течение 10 рабочих дней со дня её получения.

Уралсиб будет принимать заявления о возврате денег со счёта в Киви Банке в течение шести месяцев, то есть примерно до 29 августа 2024 года. Заявления, поданные позже, рассмотрит либо АСВ, либо Уралсиб, либо другой банк-агент.

Согласно подсчётам АСВ, всего в рамках страховой компенсации выплатят 4,3 миллиарда ₽. Вернуть деньги смогут почти 300 физических лиц, 11 000 индивидуальных предпринимателей и 9000 юридических лиц.

Подробную информацию можно узнать на сайте Агентства по страхованию вкладов и по телефону горячей линии, он работает круглосуточно.

Вкладчикам начинают возвращать деньги, как правило, через 15 дней после отзыва лицензии у банка. Источник: fincult.info.

Будет ли работать Contact

Сервис переводов Contact принадлежит группе QIWI. После отзыва лицензии у Киви Банка Contact остановил работу и вряд ли её когда-то продолжит. Центральный банк уже удалил Contact из реестра платёжных систем.

Какие ещё есть последствия отзыва лицензии у Киви Банка

Часть клиентов банка для предпринимателей «Точка» проводили операции через Киви Банк. Средства ИП застрахованы в АСВ, предпринимателям нужно будет, как и физлицам, прийти в банк-агент за страховой выплатой. Счета, открытые в «Точке», работают как обычно. При этом «Точка» сообщила, что выплатит клиентам незастрахованные деньги, застрявшие в Киви Банке.

Также некоторые банки проводили оплату услуг, в частности мобильной связи, ЖКУ, интернета, через Киви Банк. С проблемами столкнулись клиенты Райффайзенбанка, Металлинвестбанка и других банков. Скорее всего, банки решат их в ближайшее время.

Телеграм-канал «Дайджест» обнаружил сбои с оплатой услуг в Дом.рф, Газпромбанке, Райффайзенбанке, ОТП Банке, Совкомбанке, Хоум Банке и в Озон Банке. Источник: Telegram.