Дистанционно управлять своим бизнесом, управлять движением средств на счетах, отправлять и получать деловую документацию в электронном виде и многое другое позволяет работа через личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн. Это современный инструмент, который доступен организациям, юридическим лицам, физическим лица - ИП.
Используя широкие возможности личного кабинета, клиент без установки дополнительного программного обеспечения может:
Все основные и дополнительные функции можно найти в меню на левой стороне главной страницы кабинета.
Сбербанк представил новую версию «Сбербанк Бизнес Онлайн», - приложение, которое значительно упрощает работу в системе и облегчает взаимодействие между контрагентами. Для перехода на новую версию достаточно нажать на ссылку в верхнем меню в старом кабинете. Версия отличается улучшенным дизайном и повышенной производительностью. Разработчики устранили ряд ошибок и недоработок, которые имели место в старой версии. В обновленной системе могут работать пользователи, имеющие расчетный счет в Сбербанке, притом не только юридические лица, но и физические в качестве ИП. Для вновь регистрируемых потребуется прийти в офис банка и заключить договор.
Новые возможности личного кабинета:
Пользователь имеет возможность подключать и другие полезные функции по своему желанию.
В обновленной системе есть версия для владельца бизнеса и для главного бухгалтера. Первый вариант – это возможность просматривать остатки на счетах, не покидая своего рабочего места, открыть дополнительный вклад в любой валюте, подать заявку на кредит, овердрафт и т.д.
Версия для бухгалтера имеет особый функционал. Она полностью интегрирована с 1С, что избавляет финансового работника от промежуточного документооборота. В новом кабинете появились функции оплаты таможенных платежей, ведения документации по ВЭД, создания шаблонов и многое другое.
Чтобы работать в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», нужно в ней зарегистрироваться. Для этого следует прийти в отделение банка. Это одно из нововведений. Ранее регистрация допускалась в Интернете, но теперь в целях безопасности правила изменились. В офисе или филиале Сбербанка клиенту предложат заполнить заявление и оформить договор на обслуживание его бизнеса. Наличие расчетного счета на этом этапе не обязательно, его можно открыть в дальнейшем. После этого заявителю предоставят логин и пароль, с которыми он может войти в свой личный кабинет. Подключение к интернет-банкингу платное – 960 рублей одноразово и 650 рублей за обслуживание раз в месяц.
Как заключить договор на предоставление доступа к системе и банковское обслуживание бизнеса? В заявке требуется указать полные данные клиента – юрлица или ИП:
Авторизация для входа в кабинет возможна разными способами – с помощью СМС, электронных ключей (токенов) или через систему 9443. Инструменты для авторизации банк предоставляет на платной основе. Стоимость одного стандартного электронного ключа – 990 рублей, сенсорного типа – 1990 рублей, а с экраном – 3990 рублей.
Вход через СМС – самый традиционный, который используется и при входе в кабинет физического лица. Ввести в форму авторизации идентификационный код и пароль, выданные при регистрации. На телефон придет код подтверждения. При первом входе в онлайн-банк система предложит заменить временный пароль на постоянный, что и нужно сделать. Пароль подлежит смене каждые 90 дней. Система сама напомнит об этом, если клиент забудет.
Два других способа – специально для использования в бизнес-кабинете:
Токен – это электронная подпись клиента банка на обрабатываемых документах. Его нужно вставить в разъем для USB на компьютере. В зависимости от прошивки ключа вручную набирается или выбирается один из файлов – START.EXE или TLSAPP.EXE. Далее запускается токен, в поле вводится пин и код доступа (выдается в закрытом конверте). В меню на открывшейся странице слева нужно кликнуть «Сбербанк Бизнес Онлайн» - и откроется Интернет-клиент.
Вход с использованием протокола 9443 разработан специально для корпоративных клиентов. Есть также специальные мобильные приложения, позволяющие быстро попасть в кабинет. Услуга доступна и крупным предприятиям, и представителям малого и среднего бизнеса. Вход через порт 9443 гарантирует максимальную защиту данных клиента. Для начала нужно получить идентификатор и пароль в отделении банка. После первого использования их можно заменить на собственные. Вход в кабинет через указанный порт обычный: на сайте Сбербанка в верхнем меню кликнуть «Малому бизнесу» или «Корпоративным клиентам». Нажать кнопку входа в «Сбербанк Бизнес Онлайн». Ввести логин и пароль, затем – одноразовый код из СМС.
Приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» можно бесплатно скачать на компьютер с официального сайта Сбербанка. В оригинальную версию программы вшит антивирус, так что за безопасность опасаться не стоит. Параметры для корректной работы системы:
Вход в ЛК осуществляется через протокол 9443, по ссылке https://sbi.sberbank.ru:9443/ic с одноразовым паролем, который приходит по СМС. Или с помощью электронного ключа (токена), который вставляется в разъем для флешки. На компьютере запускается специальный файл, затем вводится код доступа.
Интерфейс приложения Windows практически не отличается от оригинала на официальном сайте. Те же знакомые вкладки и функции, позволяющие работать со счетами и документами. Установки приложения на ПК избавляет от необходимости заходить на сайт Сбербанка и ждать, пока загрузится ваша страница.
В версии для компьютера доступны все операции, что и на официальном сайте:
Мобильное приложение для Интернет-клиента дает дополнительные возможности для ведения и отслеживания счетов, отправки платежных поручений, своевременной оплаты налогов, просмотра истории операций и многого другого. Приложение нужно скачивать исключительно с сайта Сбербанка. Смартфон должен поддерживать 3G или 4G, иметь достаточную оперативную память и выход в Интернет. На сегодня актуальна поддержка устройств на базе Android и IOS. После скачивания приложения клиент получает 4-значный код для входа в личный кабинет. Скачивание бесплатное, а обслуживание будет стоить 650 рублей в месяц.
Существует ряд ограничений по лимитам на проведение банковских операций в приложении, с которыми нужно ознакомиться заранее:
Интернет-клиент «Сбербанк Бизнес Онлайн» имеет ряд очевидных преимуществ для современного ведения бизнеса. Помимо удобства и оперативности ведения счетов и документооборота, работа в режиме онлайн дает руководителям, бухгалтерам организаций и частных предприятий свободу действий, освобождая от необходимости быть привязанными к рабочему месту и к компьютеру. После подключения к системе не нужны обязательные посещения офиса банка и стояние в очередях. Интерфейс личного кабинета понятный и удобный. Кроме того, система имеет такие особенности:
Личные кабинеты для корпоративных клиентов и малого бизнеса имеют отличия в функционале, но не в способах регистрации и входа в сервис. В обоих случаях для регистрации клиента потребуется прийти в отделение Сбербанка с пакетом документов и написать заявление. Для входа в кабинет в обоих случаях используются одни и те же способы: СМС-пароли или токены. Но для корпоративных клиентов разработана дополнительная возможность входа с использованием протокола 9443. Для работы в ЛК достаточно стандартного интернет-браузера, дополнительное оборудование не требуется.
Отличия двух версий ЛК есть в наборе инструментов для бизнеса.
В системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» для представителей малого бизнеса предусмотрены все возможности для открытия своего дела с нуля. Это политика банка, участвующего в господдержке малого бизнеса. Так, начинающие бизнесмены могут воспользоваться сервисом подборки продуктов для предпринимательской деятельности. Представители малого бизнеса могут получить номер счета за 5 минут. Для предпринимателей с малыми оборотами предусмотрена возможность отправить заявку на кредит по сниженным ставкам. инструменты для продвижения своего бизнеса в интернете. Программы для офиса доступны в личном кабинете по ценам на 15% дешевле, чем для корпоративных клиентов. Из последних предложений банка: появился принципиально новый пакет - «Легкий старт». Особенности услуг в его рамках:
Личный кабинет для малого бизнеса прост в управлении, интерфейс прозрачный и понятный.
Личный кабинет корпоративных клиентов имеет более развернутый функционал, с более расширенным перечнем услуг. Так, клиент имеет возможность:
Банковское обслуживание корпоративных клиентов в личном кабинете также предполагает широкий спектр возможностей: самоинкассация, эквайринг, обслуживание ВЭД, сервисы таможенных платежей и многое другое. Подробное описание всех услуг можно найти на официальном сайте Сбербанка.
Клиенты отмечают такие преимущества работы в личном кабинете, как оперативность и мобильность. Много отзывов с благодарностями разработчикам за то, что ушли в прошлое визиты в банк и ожидание в очередях.
Некоторые пользователи выражают недовольство усложнившимися опциями новой версии «Сбербанк Бизнес Онлайн», утверждая, что в старой версии было проще работать. В сети можно найти много запросов о том, как с новой версии кабинета перейти на старую, более понятную. Однако те, кто успел освоить новшества, дают высокую оценку новой версии, в частности, функциональности сервиса E-invoicing. Они отмечают повышение производительности интернет-клиента и улучшенный дизайн. Комментарии некоторых бухгалтеров говорят о том, что их беспокоил процесс перехода на новую версию, однако опасения оказались напрасными: вся прежняя документация автоматически сохранилась в новом кабинете.
За использование системы банк установил следующие расценки для клиентов:
- за 1 стандартный ключ – 990 руб;
- за 1 сенсорный ключ – 1990 руб.
- за 1 электронный ключ с экраном – 3990 руб.
Как видно, доступ в деловой кабинет на сайте Сбербанка получить не так просто, и к возникающим время от времени проблемам также следует отнестись серьезно. Рассмотрим несколько моментов, с которыми чаще всего сталкиваются клиенты.
Ответы на часто задаваемые вопросы можно найти на официальном сайте Сбербанка.
Блокировка личного кабинета может произойти непроизвольно, из-за неправильных действий пользователя, например, из-за превышения попыток войти в учетную запись, или из-за подозрительно частых денежных переводов – в этом случае банк может заподозрить мошеннические действия. Вирус также может стать причиной отсутствия доступа в кабинет бизнес-клиента.
Если сам клиент решит заблокировать личный кабинет по какой-либо причине: смене пользователя, утере пароля или банковской карты и т.д., - самостоятельно сделать это невозможно. Потребуется нанести визит в отделение Сбербанка по месту обслуживания счета и написать заявление. Другой вариант: если заблокировать расчетный счет, привязанный к учетной записи, автоматически блокируется и кабинет клиента.
Если при попытке открыть личный кабинет система выдает сообщение о блокировке учетной записи, нужно срочно обращаться в отделение Сбербанка, где обслуживается клиент. Менеджер предложит написать заявление о выдаче нового пароля в связи с утратой старого. Бланк можно получить в банке или скачать в Интернете и прийти в офис с уже заполненным заявлением.
Второй вариант – позвонить в консультационный центр банка по номеру 8800555 55 50, назвать персональные данные, реквизиты карты и кодовое слово.
Для этой бухгалтерской операции на панели инструментов нажимается знак +, и открывается форма платежного требования.
Часть полей заполняется автоматически имеющимися в системе данными. Все реквизиты плательщика заполняются вручную, в том числе ИНН, БИК, номер счета. Сумма указывается с НДС. Вписывается назначение платежа. Все данные тщательно проверяются, и лишь потом создается документ. Рекомендуется сохранять образцы, чтобы при последующих операциях не приходилось заполнять реквизиты снова. Можно просто вносить в форму необходимые изменения.
Для отправки поручения клиенту следует перейти в опцию «Дополнительно» - «Импорт» - «Платежные поручения». Выбрать нужный файл и загрузить. После завершения загрузки нажать «Импорт». Если операция прошла успешно, пользователь увидит подтверждение в «Отчетах».
В каком состоянии или на каком этапе находится прохождение документа или платежная операция в личном кабинете, клиент может определить по статусам. В меню «История операций» выбрать из выпадающего списка пункт «Статус». Желательно настроить фильтр, чтобы система показала только интересующие документы, а не весь список. Статусы могут быть такими:
Система позволяет клиенту отозвать какие-либо платежные документы, но лишь в том случае, если ему не присвоен статус завершенности – «Исполнен» или «Отклонено банком». Для отзыва можно действовать несколькими путями.
Сразу после отправки запроса документу присваивается статус «Приостановлен», а затем, в случае успешной операции, - «Отозван». Если же банк ответил отказом за запрос, появляется статус «Отвергнут банком». Документу снова присваивается предыдущий статус.
Выписки из платежной документации можно просмотреть так:
Чтобы распечатать найденную выписку, достаточно выбрать формат и нажать кнопку печати.
Система позволяет в любое время контролировать движение по счетам. Для этого в личном кабинете нужно из раздела «Услуги» перейти на «Рублевые операции». Здесь делается запрос на получение выписки по определенному счету. Затем в верхней части страницы слева кликнуть на опцию создания нового документа. Откроется новое окно, где нужно указать период, выбрать счет и сохранить изменения. Когда запрос появится со статусом «Создан», его надо выделить, затем нажать «Отправить в банк для обработки». Если статус документа сменился на «Принят АБС» (Автоматизированная банковская система), значит, выписка уже доступна для просмотра в разделе «Выписки по рублевым счетам».
Зайти в личный кабинет клиента. В меню выбрать «Услуги» - «Рублевые операции» - «Выписки по рублевым счетам». Обозначить нужный период. Затем выбрать опцию «Дополнительно» - «Обмен с 1С» - «Экспорт выписки по счетам». Перенести в «Выбранное» и нажать «Экспорт». После окончания процесса появится ссылка, по которой можно скачать файл на компьютер. Загрузка документов происходит несколько по другому пути:
Электронный реестр – та же зарплатная ведомость, которая передается клиентом в обслуживающий его банк для зачисления на счета сотрудников денежных средств со счета клиента, или со счета банка, на который переведены средства клиента платежным поручением. Создается электронный реестр с помощью инструмента «Формирование и отправка на обработку зарплатных ведомостей».
С официального сайта Сбербанка нужно скачать «Реестр на открытие счетов». Заполняются все поля в реестре. В него должны быть внесены комплект подписей и полные данные всех сотрудников. Ставится электронная подпись. Затем нажимается кнопка «Экспорт» для отправки документа в банк. В определенные сроки на единый счет в Сбербанке организация перечисляет месячный фонд заработной платы, электронную ведомость с указанием зарплаты всех работников. В срок, указанный в соглашении, банк зачисляет средства на карты сотрудников.
Чтобы увидеть список зарплатных реестров, в личном кабинете клиента нужно перейти на страницу «Услуги», выбрать «Зарплатный проект», затем – «Электронный реестр».
Интернет-клиент для управления средствами бизнеса гарантирует сохранность средств и недоступность данных для третьих лиц. Однако и сами пользователи должны заботиться о безопасности и защищенности своих финансов и документов.
Прежде всего, нужно помнить об элементарных правилах безопасности: никому не сообщать свой пароль, не отвечать на непонятные сообщения с просьбой ввести код и так далее. При выходе из кабинета не забывать нажимать кнопку «Выйти», а также по возможности не пользоваться WiFi при совершении финансовых операций. Не хранить пин-код, логин, пароль в доступном месте. В том числе на компьютере. Установить на компьютер хороший (не пиратский) антивирус и регулярно его обновлять.
До введения кодов из СМС для подтверждения операций обязательно проверять реквизиты. Мобильное устройство, куда поступают коды для входа в личный кабинет, желательно не использовать для других целей. При утере телефона срочно заявить оператору связи и сотруднику банка.
Для входа в систему нельзя использовать ссылки с других сервисов. Для этого есть специальная ссылка https://sbi.sberbank.ru.9443/ic.
Если клиент работает с помощью электронного ключа (токена), использовать его нужно только во время работы, затем его следует извлекать из слота. Недопустимо передавать его в третьи руки. Если есть подозрение на взлом, или уволен сотрудник, который имел к ключу доступ, его следует заблокировать и заменить.