Еще 2 ответа
Основатель «Клуба Создателей Капитала»
Инвестиционный портфель, согласно новому законодательству, может составлять только инвестиционный советник, входящий в реестр Центрального Банка РФ. Пока там только брокеры, сотрудников которых сложно назвать «независимыми» финансовыми советниками.
Инвестиционное планирование — не вишенка, а суть финансового планирования. Поскольку в результате оптимизации расходов и увеличения доходов в финансовом планировании возникает архиважная задача: «А куда, собственно, девать деньги, полученные в результате разницы доходов и расходов?»
финансовый журналист
В некоторых приложениях брокеров есть тесты. После ответов на вопросы вам предложат варианты вложений. Но я бы не стал этим пользоваться. Любую покупаемую компанию нужно знать, как родного человека, не меньше. Изучайте компании и выбирайте те, что хотите иметь. Критериями выбора могут быть:
- дивидендная доходность;
- хорошая прибыль компании, отсутствие больших долгов и политических рисков;
- перспективы роста, недооценённость компании;
- качественный продукт компании.
Также можно строить свой портфель по степени риска вложений:
- низкорискованные (ОФЗ, евробонды, облигации российских компаний);
- среднерискованные (ETF);
- высокорискованные (акции отдельных компаний).
Желаю успехов!
Ответ эксперта
Независимый финансовый советник, основатель Школы финансового развития
Составление инвестиционного портфеля является вишенкой на торте личного финансового планирования.
К финансовому планированию и составлению инвестиционного портфеля следует подходить комплексно, учитывая большинство факторов, влияющих на жизнь человека и его семьи.
Предварительно нужно решить базовые вопросы финансового управления, без которых инвестирование может принести больше вреда, чем пользы:
Каждая такая цель будет иметь стоимостную оценку и привязку ко времени.
Провести ревизию своих активов и пассивов и принять меры по скорейшему избавлению от плохих долгов.
Решить вопросы финансовой защиты основного кормильца в семье — сформировать подушку безопасности и хорошо подумать о страховании.
Важно разбираться в принципах действия финансовых инструментов, из которых планируете составлять инвестиционный портфель.
Начать составлять инвестиционный портфель для достижения своих целей по суммам, срокам.
Важно объективно оценивать свой профиль отношения к рискам.
Насколько вы устойчивы психологически к различным колебаниям стоимости инвестинструментов — к их резкому росту и более резкому падению в разные периоды.
Обратиться к финансовым/инвестиционным консультантам для получения профессионального мнения по инвестиционному портфелю.
Также важно для себя понимать и принять необходимость регулярно следить за своими инвестициями, доходами, расходами, активами, пассивами и проводить корректирующие действия.