23 августа 2018
5 542
Спрашивает
Как составить консервативный инвестиционный портфель?
Войдите, чтобы оставить ответ или задайте свой вопрос
Еще 3 ответа
Андрей
22 марта 2021
Мне кажется, что 10–17% годовых в КОНСЕРВАТИВНОМ портфеле — это какие-то оптимистичные ожидания, хотя, возможно, мы закладываем в это слово разный смысл. Больше согласен с Михаилом. Раз уж рынок даёт нам возможность покупать такие различные фонды, то грех такой возможностью не воспользоваться. Для человека, который хочет купить и забыть, ETF — самый подходящий вариант. Скорее всего, вы покажете доходность на уровне рынка, а для консервативного инвестирования этого достаточно.
Финансовый советник и управляющий активами
25 августа 2018
Универсального ответа не существует, портфель создается под конкретные запросы человека.
11 июня
86
Спрашивает
Когда зачислят единовременное пособие при рождении ребёнка 10.06.2025 г.?
Отвечает
Ответ эксперта
Независимый финансовый советник
Консервативный инвестиционный портфель (далее — КИП) — это набор инвестиционных инструментов, цель которых — приносить доход владельцу больше, чем депозит в банке. В среднем доход от консервативного портфеля будет 10–17% годовых.
Как составить КИП:
Какой получается доход? Купон с облигаций +13% от 1 миллиона ₽, но не более 52 тысяч ₽ от уплаченного вами НДФЛ.
Минусы: счёт должен быть открыт три года, забирать деньги со счёта можно без последствий, если не воспользовались налоговым вычетом. Если же воспользовались налоговым вычетом и закрыли счёт ИИС, то необходимо вернуть государству сумму налогового вычета.
КИП из акций. Как правило, акции подбираются со стабильным ростом курсовой разницы, в расчёт берутся дивидендные выплаты. Доход в среднем — 7–10% годовых.
Комбинированный КИП: 30% портфеля — акции, 30% портфеля — облигации, 20% портфеля — имущество (жилое, коммерческое), 10% портфеля — валюта (та, в которой планируются траты); 10% — на банковском депозите (быстрые деньги, на «чёрный день» доход принесут небольшой, но при срочном выводе потери заработанных % минимальны).
При любом виде КИП необходим регулярный пересмотр инвестиционных инструментов.