Во что вкладывают деньги миллионеры?

Чтобы узнать, как распоряжаются деньгами самые состоятельные люди мира, исследователи опросили 400 представителей ведущих мировых банков и инвестиционных консультантов. Вместе эти люди управляют активами 45 тысяч миллионеров на общую сумму $0,5 трлн. 

В 2015 году эта сумма была распределена следующим образом: 

• Финансовые инструменты – 28%
• Элитная жилая недвижимость – 24%
• Собственный бизнес – 19%
• Наличные – 15%
• Коммерческая недвижимость – 11%
• Предметы роскоши – 2%
• Драгоценные металлы – 1%.

Финансовые инструменты 

Чаще всего миллионеры используют стандартные финансовые инструменты – покупают акции, облигации, паи ПИФов, размещают свои средства на вкладах или покупают валюту.

Если вы хотите последовать примеру состоятельных людей, то авторы исследования предлагают несколько идей. Так, заработать в долларах на 10-летних облигациях Бахрейна можно 7%, Бразилии – 6%, а на 5-летних облигациях Монголии – 10,85%.

Недвижимость

В среднем каждый миллионер владеет 3,7 объектами жилой недвижимости. И она, по-прежнему, остаётся выгодной инвестицией. В 2015 году цены на элитную недвижимость в 100 городах мира выросли на 1,8%. Самые быстрорастущие рынки недвижимости в Ванкувере (+24,5%), Сиднее (+14,8%) и Шанхае (+14,1%).

Лидером по стоимости квадратных метров последние 9 лет остаётся Монако, где на $1 млн можно купить 17 кв. м элитного жилья. Для сравнения в Москве на эту сумму можно приобрести 83 кв. м. 

Средняя стоимость элитной недвижимости на первичном рынке Москвы – около $12 тыс. за метр.

Самыми привлекательными странами для вложений в коммерческую недвижимость в прошлом году стали Великобритания, Германия, Франция, Швеция и Нидерланды.

Во что вкладывали профессиональные инвесторы на рынке коммерческой недвижимости:

• офисы – 68%;
• торговые площади – 23%
• склады – 9%.

Предметы роскоши

Согласно данным Knight Frank, за последние 10 лет наибольшую прибыль можно было получить от вложений в:

• классические автомобили – 490%
• вино – 241%
• монеты – 232%
• искусство – 226%
• марки – 166%
• драгоценности – 155%.

С 2000 года цены на цветные бриллианты выросли на 280%, а на голубые бриллианты с насыщенным цветом – на 360% . За этот период самое привлекательное жильё в Лондоне подорожало всего на 175%. По словам эксперта-геммолога Юлии Иртюги, приведённым в отчёте, раньше люди покупали драгоценности с второстепенной целью использования на «чёрный день», а теперь делают осознанный выбор в пользу камня или украшения, чтобы не только сохранить вложенные средства, но и преумножить их.

Тем, кто хочет вложиться в произведения искусства, эксперты дают четыре простых совета: 

1. Обращайте внимание на частные коллекции. На открытых аукционах продают менее половины предметов.
2. Не прячьте ваши произведения искусства, показывайте их на выставках. Это создаст «выставочную историю» и может быть обоснованием выросшей цены.
3. Покупайте перспективные работы авторов, которые могут прославиться в будущем.
4. Делайте ставку в пользу старого искусства, произведений импрессионистов, модернистов и русских классиков.

Спорт

Миллионеры не вкладываются в спорт (это делают миллиардеры), но авторы исследования посвятили частным инвестициям в это направление целый раздел. Самыми любимыми видами спорта инвесторов являются: футбол, американский футбол, баскетбол и хоккей. Минимальный размер вложений составляет несколько миллионов долларов. 

Инвестиции окупаются за счёт:

• продажи прав на телетрансляции;
• рекламных контрактов со спонсорами;
• продажи билетов и абонементов на матчи;
• продажи товаров с символикой клуба;
• призовых денег за участия в турнирах;
• сдачи инфраструктуры в аренду;
• продажи игроков в другие команды.

Если ограничиться вложением денег исключительно в спортивную инфраструктуру, например, построить комплекс спортивных сооружений или трассу для натурбана (разновидность санного спорта), то окупить вложения можно за 2-3 года.