Реалити-шоу «Крутой процент-3»: итоги августа

Лидирует всё ещё портфель ETF, по которому был получен налоговый вычет по ИИС. Зато изменилась ситуация в середине нашей условной турнирной таблицы — из-за того, как вели себя российские и американские акции.

За месяц три лота ETF на российские корпоративные еврооблигации (с рублёвым хеджем), которые я купила для продолжения нашего редакционного эксперимента, выросли в цене на 60 ₽. ОФЗ в моём портфеле выросли на 77 ₽, еще 531 ₽ я заработала в виде купонов (включая НКД). Уже в декабре наступит срок погашения этого выпуска облигаций.  

Кстати, об ОФЗ: с сегодняшнего дня Министерство финансов начнёт предлагать ОФЗ для населения (ОФЗ-н) по новым правилам — всего планируется разместить бумаги на 15 миллиардов ₽ в течение полугода (дата погашения — 31 августа 2022 года, доходность — 7,35% годовых). По этим облигациям не будет комиссии при покупке и досрочном предъявлении бумаг к выкупу (теперь их выплату берёт на себя федеральный бюджет), минимальную сумму покупки снизили с 30 до 10 тысяч ₽, а ещё эти бумаги можно будет использовать как залог при получении кредита.  

Несколько дней назад пришло тревожное сообщение из моего приложения: аналитики ухудшили прогноз по бумаге General Electric Company. Рядом с логотипом компании появился значок в виде черепа. Сводный прогноз аналитиков по бумагам GE снизился с «покупать» до «держать», сообщило мне приложение, через которое я инвестирую. 

Сегодня в моём портфеле 2 акции этой компании, которые я купила в прошлом году. И сейчас их доход самый низкий. К счастью, они занимают небольшую долю в моих инвестициях. 

Остальные акции моего небольшого портфеля радуют. Особенно хорошая динамика — у Mondelez и Coca-Cola. После покупки акций Coca-Cola в июне мои инвестиции стали ориентированы на потребительский сектор (он составляет около 70% портфеля), и, кажется, я не прогадала. Суммарно с вычетом комиссий я заработала 1406 ₽.

Мой портфель состоит из акций российских компаний: «Яндекса», «Аэрофлота», «Лукойла», «Сбербанка» и «Сургутнефтегаза». 

Самый стабильный рост за почти 10 месяцев с момента покупки показывает «Яндекс»: +32,87%. За ним идёт «Сбербанк» (+16,5%) и «Лукойл» (+12,97%). «Аэрофлот» был в долгом минусе и, наконец, недавно вышел в рост: +8,81% с момента покупки. Бумаги «Сургутнефтегаза» сильно подешевели после закрытия реестра в июле, но, по сравнению с прошлым месяцем, начали немного отыгрывать падение — сейчас мой убыток по ним составляет 22,16%. 

Четыре компании из пяти приносят мне также дивидендный доход. С момента покупки дивиденды выплатили «Аэрофлот», «Лукойл» (два раза) и «Сбербанк». В начале августа к ним прибавился «Сургутнефтегаз», который принёс в мой портфель 663 ₽.

В общей сложности на дивидендах мне удалось заработать 1045,88 ₽. Прибыль от роста акций составляет 726,9 ₽. С учётом комиссии брокера, мой доход на сентябрь — 1761,99 ₽. Неплохо. Буду ждать роста бумаг «Сургутнефтегаза» и надеяться, что геополитические риски обойдут российские компании стороной. 

Выросший курс доллара щекочет нервы? А мне — нет. Все мои ценные бумаги номинированы в американских долларах, поэтому ослабление рубля мне даже на руку. Мой доход от вложений в FXIT, FXAU и FXRU теперь составляет 4131,1 ₽ или 26,74%. И это за 10 месяцев! 

Напомню, что часть дохода я получил за счёт покупки бумаг через ИИС. Налоговая инспекция вернула мне 13% от суммы, на которую я пополнил счёт. Летом в СМИ появилась информация о том, что эту льготу хотят отменить. Недавно я был на Московской бирже, где управляющий директор по фондовому рынку Анна Кузнецова сказала, что этого пока не произойдёт. При этом Минфин и ЦБ планируют развивать второй тип налогового вычета — на доход. То есть угроза потери льгот пока миновала. 

Моя цель — по итогам года заработать 30% от вложенного. Очень хочу перевыполнить этот план.  

Читайте по теме: 5 особенностей получения налогового вычета по ИИС