Мировое соглашение при банкротстве

Наши эксперты рассказали, что такое мировое соглашение в банкротстве, условия и этапы заключения, какие потребуются документы, а также привели примеры судебной практики.

Что такое мировое соглашение при банкротстве?

Мировое соглашение в деле о банкротстве — это правовой инструмент, который позволяет должнику и его кредиторам достичь компромиссного урегулирования долговых обязательств. Его целью является предотвращение дальнейших судебных тяжб, закрытие процедуры банкротства и поиск максимально удовлетворительного решения для всех сторон.

Заключение мирового соглашения основывается на принципах взаимной выгоды и справедливости. Кредиторы соглашаются на определенные уступки, а должник обязуется выполнить поставленные задачи в установленные сроки.

Зачем нужно мировое соглашение:

• Оно позволяет избежать репутационных и финансовых потерь, связанных с процедурами банкротства.
• Стороны, связанные мировым соглашением, могут сохранять деловые отношения и рассчитывать на дальнейшее сотрудничество.
• Гибкий подход к реструктуризации долгов предоставляет больше возможностей для удовлетворения интересов всех участников.

Документ может быть заключен на любой стадии процесса банкротства, начиная с подачи заявления о несостоятельности и заканчивая непосредственным этапом конкурсного производства.

ФЗ о банкротстве: мировое соглашение

Оформление соглашения регулируется Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», глава VIII.

Согласно статье 150 Закона, мировое соглашение представляет собой договор между должником и кредиторами, включающий в себя установление порядка реструктуризации задолженности или ее частичного погашения. Его целью является восстановление платежеспособности должника и удовлетворение требований кредиторов вне рамок конкурсного производства.

Форма и содержание мирового соглашения в банкротстве установлены в ст. 155, 156.

Согласно закону, в документе могут содержаться любые договоренности, не противоречащие законодательству.

Порядок заключения мирового соглашения в деле о банкротстве

Основные этапы заключения мирового соглашения при банкротстве:

• Переговоры. Инициатором может выступать как должник, так и кредиторы. В ходе переговоров по делу о банкротстве обсуждаются порядок реструктуризации долгов, возможные скидки, долевые выплаты и другие финансовые аспекты. После достижения предварительного соглашения его условия фиксируются в письменной форме.
• Сбор необходимых документов и составление заявления.
• Согласование процедуры утверждения мирового соглашения с заинтересованными лицами. Важно, чтобы оно устраивало большинство кредиторов и не противоречило законодательным нормам.
• Представление документов на утверждение суда.
• При утверждении мирового соглашения оно вступает в силу и становится обязательным для всех сторон.

Должен быть подготовлен целый пакет документов и заявлений.

Без тщательной проработки документального оформления существенно повышаются риски того, что мировое соглашение может быть не утверждено, что, в свою очередь, приведет к продолжению процедуры банкротства по полной программе.

Необходимые документы и заявления:

• Заявление. Это основной документ, который инициирует процесс заключения соглашения. Заявление должно быть подписано как должником, так и кредитором (или представителями конкурсных кредиторов).
• Решение собрания кредиторов. Оформляется в виде протокола собрания кредиторов. Этот документ подтверждает, что кредиторы поддержали предложение и готовы идти на мировое соглашение.
• Проект, который содержит все условия заключения мирового соглашения. В нем подробно прописываются обязательства сторон, сроки выполнения обязательств, способы их выполнения, а также возможные санкции за несоблюдение установленных требований.
• Документы, подтверждающие полномочия представителей сторон. Необходимо предоставить документы, подтверждающие полномочия лиц, подписывающих соглашение от имени сторон. Это могут быть доверенности, уставные документы и иные корпоративные решения.
• Бухгалтерские документы должника. Комплект финансовой документации, включая баланс, отчет о прибылях и убытках, а также другие бухгалтерские отчеты за последние несколько периодов. Эти документы необходимы для объективной оценки финансового состояния должника и определения его возможностей выполнить условия мирового соглашения.
• Сведения о кредиторах. Перечень кредиторов с суммами задолженности по каждому присутствующему в деле о банкротстве. Данные сведения включают в себя выписки из реестра требований, акты сверок, и иные документы, удостоверяющие суммы долга.
• Заключение финансового управляющего. Финансовый управляющий должен подготовить свое заключение о возможности и целесообразности сделки.
• Согласование с арбитражным судом. Утверждение мирового согласия производится арбитражным судом.
• Документы для выполнения дополнительных условий мирового соглашения. В некоторых случаях могут потребоваться дополнительные документы по делу, например соглашения о реструктуризации долга, графики погашения задолженностей, поручительства, залоги и иные меры обеспечения исполнения обязательств.

Условия заключения мирового соглашения при банкротстве

Законом установлены обязательные условия при утверждении мирового соглашения:

• Мировое соглашение должно быть одобрено собранием кредиторов. Оно считается принятым, если за него проголосовали все кредиторы по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника.
• Для утверждения соглашения потребуется обращаться в арбитражный суд.
• После утверждения мирового согласия отказаться от него в одностороннем порядке невозможно.

После одобрения мирового соглашения судом, его содержание становятся обязательным к исполнению для всех кредиторов и должника. В случае нарушения, соглашения могут быть расторгнуты по инициативе заинтересованного лица, и возобновлено конкурсное производство.

Чтобы сделка обеспечивала соблюдение интересов всех сторон, могут быть установлены следующие требования и ограничения:

• Должник обязан раскрыть полную и достоверную информацию о своем финансовом положении и перспективах выполнения погашения требований кредиторов.
• Требования кредиторов, включенные в мировую сделку, должны быть реальными и осуществимыми в установленные сроки.
• Требования, связанные с возмещением ущерба здоровью и жизни, социальными выплатами и алиментами, как правило, не могут быть включены в документ.

Мировое соглашение в процедуре банкротства юридического лица

Основные особенности мирового соглашения при банкротстве юридического лица заключаются в следующем:

• Оно может быть заключено в ходе наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства.
• Решение принимается руководителем должника - юридического лица или лицом, исполняющим его обязанности.
• Решение об окончании процесса путем мирового соглашения требует согласования с органами управления должника.
• Документ не подлежит согласованию с временным (административным) управляющим.

Преимущества и недостатки мирового соглашения

К основным преимуществам мирового соглашения можно отнести:

• Сокращение сроков разрешения дела о банкротстве.
• Прекращение действия всех мер принудительного взыскания, принятых в отношении денежных средств и имущества должника, на сумму задолженности, отраженную в соглашении.
• Снижение юридических и административных расходов.
• Сохранение деловых отношений между должником и кредиторами, что особенно важно для компаний, стремящихся продолжить свою деятельность.
• Избежание банкротства.

Однако наряду с преимуществами существуют и недостатки мирового соглашения при банкротстве:

• Оно может быть оспорено или расторгнуто, если одна из сторон не выполнит свои обязательства.
• Достижение компромисса между должником и всеми кредиторами является сложной задачей, особенно если у сторон разные интересы и ожидания.
• Кредиторы могут столкнуться с риском получения возмещения не в полной сумме.
• Переговоры при мировом соглашении могут быть долгими и сложными, требующими компромиссов и уступок с обеих сторон.
• Процесс часто требует прохождения сложных процессуальных действий, которые могут замедлить его реализацию.

В целом оформление мировой более выгодно должнику, чем кредиторам.

Мировое соглашение, являясь одним из методов урегулирования задолженности, не всегда удовлетворяет все стороны конфликта. В таких случаях компании сталкиваются с необходимостью рассматривать альтернативные пути решения.

Ими могут стать:

• Реструктуризация долговых обязательств. Это изменение параметров первоначальных контрактов, – продление сроков погашения долгов, снижение процентных ставок, отсрочку платежей и даже частичное списание долгов.
• Санация – финансовое оздоровление компании с участием внешнего управляющего. Основная цель санации — восстановить платежеспособность предприятия и обеспечить его устойчивую работу в будущем.
• Продажа бизнеса целиком или частично.
• Проведение переговоров с кредиторами о добровольном урегулировании споров, минуя суд.
• Участие в процедуре банкротства.

Ходатайство об утверждении мирового соглашения в деле о банкротстве

Ходатайство комплектуется несколькими экземплярами, равным количеству участвующих сторон, и направляется в суд. После этого наступает стадия его рассмотрения. Суд проверяет правомерность представленных документов, их соответствие требованиям законодательства о банкротстве, а также возможность их исполнения.

На судебном заседании, назначенном для рассмотрения ходатайства, каждая сторона имеет возможность изложить свою позицию, после чего суд делает вывод о возможности процедуры. При утверждении мирового соглашения суд прекращает производство по делу о банкротстве.

Требования к мировому соглашению:

• Оно должно быть составлено в письменной форме.
• Необходимо подробно изложить состав и сумму задолженности, источники и обстоятельства ее возникновения.
• В нем должна быть отражена информация о порядке и сроках исполнения обязательств должника в денежной форме.
• В документе должно быть обоснование экономической и юридической целесообразности процедуры. Аргументация должна включать анализ финансового состояния должника, перспектив его оздоровления и возможности выполнения требований соглашения.

Примеры и кейсы

Многие российские компании, столкнувшиеся с банкротством, находят способы справиться с проблемами путем заключения мировых соглашений.

Одним из ярких примеров успешных мировых соглашений является случай с компанией «Объединённые Металлы». Компания оказалась на грани банкротства из-за накопленных долгов и неблагоприятной экономической обстановки. Посредством активных переговоров между руководством компании и кредиторами было достигнуто мировое соглашение. Согласно его условиям, компания получила отсрочку и реструктуризацию долгов, продолжила свою деятельность и сумела восстановить платежеспособность. Основной акцент в этом кейсе был сделан на четком и прагматичном подходе к разработке мирового соглашения, которое учитывало интересы всех сторон.

Также можно привести пример с АО "Нефтепродукт", когда руководство компании, столкнувшись с серьёзными финансовыми трудностями, своевременно инициировало переговоры с кредиторами. Подписанное в 2018 году мировое соглашение включало в себя не только реструктуризацию долгов, но и обязательства по модернизации производства, что в дальнейшем улучшило финансовые показатели компании и позволило ей выйти из кризиса. Причиной успеха в данном случае послужила прозрачность переговорного процесса и активное участие независимых экспертов.

Заключение

• Мировое соглашение при банкротстве представляет собой эффективный механизм урегулирования финансовых обязательств, направленный на достижение компромисса и сохранение деловых отношений между должником и кредиторами. Оно может стать выгодным решением для всех участников процесса и залогом успешного выхода из кризисной ситуации.
• Может быть заключено юридическим или физическим лицом по банкротству.
• Мировое соглашение не должно ущемлять права и законные интересы участников процесса банкротства, а также нарушение публичных интересов. Важным преимуществом в делах о банкротстве является возможность для должника сохранить свое предприятие и продолжать его хозяйственную деятельность, что способствует оздоровлению экономической ситуации.

Заключение мирового соглашения требует грамотного юридического сопровождения и тщательной подготовки.

Ошибки в оформлении или несогласованность условий могут привести к его аннулированию или осложнениям в будущем. Поэтому привлечение квалифицированных юристов и консультантов является неотъемлемой частью данного процесса.