Как получить статус квалифицированного инвестора и что это даст?

Непрофессиональные инвесторы — физические лица могут инвестировать на инвестиционных платформах не более 600 000 ₽ в год. Статус квалифицированного инвестора снимает это ограничение. Квалификация — это подтверждение того, что инвестор обладает знаниями, опытом и ресурсами для работы с высокорисковыми инструментами.

Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором для получения возможности инвестирования с использованием инвестиционной платформы без ограничений, установленных Федеральным законом, регулирующим привлечение инвестиций с использованием инвестиционных платформ (п. 9 ст. 51.2 ФЗ 259). Условия получения статуса устанавливает ФЗ, а платформа может уточнить их в своём регламенте.

Достаточно соответствовать одному из условий:

1. Владеть акциями, облигациями или деривативами на сумму 6 миллионов ₽ и больше. Минимальную сумму устанавливает Центральный банк. В неё включаются и те финансовые инструменты, которые были переданы в доверительное управление брокеру или управляющей компании.
2. Работать не менее трёх лет в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами. Если эта организация была квалифицированным инвестором, достаточно двух лет опыта. Важно не просто числиться в штате, а взаимодействовать с ценными бумагами.
3. Проработать директором, главным бухгалтером или их заместителем в организации, которая занимается клирингом, переводами денежных средств без открытия счетов, микрофинансовой организации, негосударственном пенсионном фонде, инвестиционном фонде или на иных должностях, при назначении на которые требовалось согласование Банка России.
4. Заключить сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму не менее 6 миллионов ₽ за последние четыре квартала. При этом в месяц нужна хотя бы одна сделка, а за квартал в среднем — не менее десяти.
5. Иметь не менее 6 миллионов ₽ на счетах, вкладах, обезличенных металлических счетах или в ценных бумагах.
6. Получить высшее экономическое образование в одном из вузов, имеющих право на аттестацию специалистов финансового рынка, либо квалификацию в сфере финансовых рынков, либо международный сертификат CFA, CIIA, FRM.

Как правило, процедура присвоения статуса квалифицированного инвестора на инвестиционной платформе включает следующие этапы:

1. Подготовка к подаче заявления. Инвестор изучает требования и принимает решение, как он может получить статус.
2. Выбор платформы и подготовка документов. Список документов, которые подтверждают, что инвестор соответствует условиям, устанавливает регламент. У разных организаций требования к документам могут отличаться, и на этом этапе важно определиться с инвестиционной платформой.
3. Подача заявления. Процедура подачи зависит от регламента платформы. Часто заявление и пакет документов можно подать через личный кабинет, но инвестплатформа имеет право потребовать документы в бумажном виде.
4. Проверка документов. Специалисты инвестплатформы анализируют информацию о заявителе и принимают решение о признании заявителя квалифицированным инвестором или об отказе. Как правило, это занимает до 10 рабочих дней.
5. Присвоение статуса. Если решено присвоить заявителю статус, он вносится в реестр квалифицированных инвесторов.

Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.