Как подать заявление на налоговый вычет онлайн: пошаговая инструкция

Кто имеет право на налоговый вычет

На налоговый вычет могут претендовать только граждане РФ, которые платят налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Это касается и иностранцев — но только если они живут в стране больше полугода и считаются налоговыми резидентами.

С 1 января 2026 года налоговые вычеты стали недоступны для тех, кого признали иностранными агентами. При этом их доходы теперь облагаются НДФЛ по повышенной ставке — 30% вместо 13, 15% и так далее. Также не могут получить вычет самозанятые: они платят другой налог и не участвуют в системе НДФЛ.

Какой размер вычета в 2026 году и как он рассчитывается

С 2025 года в России действует прогрессивная шкала НДФЛ, поэтому максимальная сумма налогового вычета зависит от вида вычета и ставки НДФЛ, которая определяется по прогрессивной шкале в зависимости от годового дохода.

Примеры максимальных сумм возврата по некоторым видам вычетов

Лимиты по расходам для разных видов вычетов остаются прежними, но сумма возврата увеличивается с ростом ставки налога.

Налоговый вычет по ПДС: кто и сколько может получить

Читать по теме

Как получить налоговый вычет через личный кабинет ФНС онлайн: пошаговая инструкция

Чтобы подать декларацию через сайт ФНС, понадобится подтвержденный аккаунт «Госуслуг» или регистрация с помощью ИНН. Разберем вход через «Госуслуги».

Шаг 1. Войдите на сайт ФНС с помощью аккаунта «Госуслуг». Вам придется авторизоваться через личный кабинет и ввести уникальный код, который придет вам по СМС.

Шаг 2. Выберите тип вычета или заполнение налоговой декларации 3-НДФЛ. Если вам требуется подать на определенный тип вычета, выберите его. Если вы хотите подать полную декларацию и внести несколько налоговых вычетов, выберите «Подать декларацию 3-НДФЛ».

Шаг 3. Получите ключ электронной подписи. Он потребуется для подачи заявления на любой вычет и декларации 3-НДФЛ.

Вам потребуется выбрать способ хранения электронной подписи и доступа к сертификату — можно установить электронную почту на компьютер или хранить его в защищенной системе ФНС России.

В этом случае вам необходимо будет установить пароль и подтвердить его. После этого запрос будет отправлен в ФНС, и вы получите доступ в течение суток.

Сертификат действителен три месяца — в течение этого срока вы можете дополнить, изменить данные или подать декларацию за предыдущие периоды.

Шаг 4. Заполнить данные по периоду подачи декларации, указать резидентство и подтвердить номер телефона. Налоговый орган, который привязан к прописке, подтянется автоматически, так же как и номер телефона — в поле автоматически будет указан тот, что используется на «Госуслугах».

Шаг 5. Укажите все источники дохода. На этом экране появятся все источники и суммы, которые видит налоговая, — то есть официальные. Это могут быть зарплаты, официальные выплаты, выплаты по дивидендам.

Дополнительно при заполнении декларации необходимо указать те доходы, которые по каким-то причинам не были учтены. К ним относится, например, получение в подарок машины, квартиры или ценных бумаг не от близкого родственника и выигрыш в лотерею, на ставках или в азартных играх.

Шаг 6. Выберите все вычеты, по которым хотите получить компенсацию, и прирепите подтверждающие документы. Это может быть имущественный, стандартный, социальный и инвестиционный вычет.

Прикрепите справку по каждому из видов вычетов — если документы не будут поданы, в вычете могут отказать. Если будут какие-либо ошибки, с вами по телефону свяжется налоговый инспектор и попросит довнести сведения.

Как получить налоговый вычет за строительство дома в 2025 году

Читать по теме

Шаг 7. Ознакомьтесь с суммой налогового вычета и подпишите документ усиленной цифровой подписью. Сайт автоматически рассчитает сумму вычета к возврату, вам будет необходимо ознакомиться с итоговым документом и подписать его. После этого декларация будет направлена на проверку.

Когда ваше право на вычет подтвердится, на вашем лицевом счете в личном кабинете ФНС появится переплата по НДФЛ. Чтобы эти деньги перечислили на вашу банковскую карту, нужно написать заявление на возврат налога и указать в нем банковские реквизиты.

Шаг 8. Получите деньги. В личном кабинете ФНС во вкладке «Мои налоги» появится блок «Переплата». Рядом с ним будет кнопка «Распорядиться». Если нажать на эту кнопку, откроются поля для реквизитов банка — в них нужно указать реквизиты счета, на который вы хотите получить деньги.

Также заявление на возврат НДФЛ можно написать от руки или напечатать на компьютере, распечатать и подписать — образец есть на сайте ФНС. Скан или качественное фото этого заявления нужно прикрепить как документ к электронной декларации. В этом случае не обязательно следить за окончанием камеральной проверки в личном кабинете. Если декларация будет заполнена правильно, а документы верны, то налоговая пришлет вам начисленный налог на тот счет, который будет указан в заявлении на возврат.

Налоговые вычеты можно будет получить, не заполняя декларации. Как это сделать

Читать по теме

Как получить налоговый вычет через личный кабинет «Госуслуг» онлайн: пошаговая инструкция

Для подачи заявления на налоговый вычет через «Госуслуги» вам потребуется подтвержденная учетная запись. А сам процесс похож на подачу заявки в ФНС:

• запрос подписи;
• выбор года подачи декларации, резидентства;
• запрос доходов;
• выбор вычетов;
• добавление справок;
• выбор реквизитов и подтверждение подачи заявления.

Минус подачи заявления на налоговый вычет через личный кабинет «Госуслуг» — в более сложной процедуре указания дополнительного дохода. Для этого требуется установить программу «Декларатор». Это может занять дополнительное время. Обратите внимание — в случае подачи декларации через «Госуслуги» декларация регистрируется не сразу, а в течение дня. И срок проверки занимает до 3 месяцев, хотя на практике — около 20–30 дней.

Инструкция: как получить налоговый вычет через работодателя

Читать по теме

Типы вычетов и документы, необходимые для подтверждения: памятка

Для удобства вам может понадобиться таблица с ключевыми видами налоговых вычетов, подтверждающими документами и сроками подачи. Можно подать год в год, но в целом на некоторые вычеты можно претендовать, если вы ранее не получали выплаты.

Вычеты, документы и сроки в 2026 году

Заполнив декларацию 3-НДФЛ, вы можете получить вычет на за один год, а за три года — в случае если вы ранее не подавали заявление или по какой-то причине пропустили предыдущий год. Источник: «Госуслуги».

Евгения Веселова

эксперт журнала Сравни

«Если вы сразу не запросили чек или подтверждающие документы, сделать это можно после. Если вы оплатили лечение в частной клинике самостоятельно или проходили образовательные курсы, вы можете обратиться за справкой в любое время. В некоторых случаях понадобится написать заявление и подождать документы пару дней — например, клиника может запросить время на подготовку справки с подписью и печатью. В некоторых случаях вам может потребоваться копия лицензии клиники или образовательного учреждения. Поэтому, если вы сразу не попросили документы, не стесняйтесь обратиться в течение трех лет — вам должны предоставить все необходимые документы, а налоговая их обязательно примет, если они, конечно, правильно оформлены».

Важное кратко

• Право на вычет есть у граждан РФ и налоговых резидентов, проживающих в стране более 183 дней в году. Его получение недоступно самозанятым и иностранным агентам.
• Сумма вычета зависит от вида расходов и ставки НДФЛ.
• Подать заявление можно онлайн: через личный кабинет ФНС или через «Госуслуги».
• Порядок подачи через ФНС: авторизация → выбор вычета/декларации 3‑НДФЛ → получение электронной подписи → заполнение данных → прикрепление документов → подписание декларации.
• После проверки, которая занимает до трех месяцев официально и около месяца на практике, нужно подать заявление на возврат денег с указанием банковских реквизитов.

У Сравни есть телеграм-канал, где пишем просто и понятно о деньгах. Подпишитесь, чтобы не потерять!