Что такое сервисы проверки контрагентов и как ими пользоваться: инструкция для бизнеса

Шаг 1. Проведите базовую проверку через открытые источники

Начинать всегда стоит с государственных сервисов — они дают ключевую информацию о надежности компании.

Минимальный набор проверки включает:

• картотеку арбитражных дел;
• Федресурс (банкротства);
• базу ФССП (исполнительные производства);
• сервисы ФНС (налоги и регистрационные данные);
• «Вестник государственной регистрации».

Этот этап позволяет быстро отсеять проблемных контрагентов.

Дмитрий Келин

основатель и руководитель юридической компании Kelin

«Для большинства стандартных сделок достаточно базовой проверки через открытые государственные сервисы. Она позволяет оперативно выявить основные риски».

Как проверить контрагента через сервис Сравни

Сервис проверки контрагентов на Сравни позволяет бесплатно проверить компанию или ИП по названию, ИНН или ОГРН без регистрации.

Сервис проверки контрагентов доступен на финансовом маркетплейсе Сравни бесплатно

Чтобы получить данные, достаточно ввести реквизиты контрагента в форму поиска на странице сервиса. После этого Сравни показывает базовые сведения о компании, включая реквизиты, общие данные и финансовые параметры.

Сервис выводит:

• реквизиты и ключевые сведения о компании, включая коды ОКПО, ОКТМО, ОКОГУ и ОКАТО;
• общие данные: вид деятельности, дату создания, руководителей и их доли, контакты, город регистрации бизнеса, гражданство и код ОКФС;
• сведения о финансовой деятельности: дату постановки на налоговый учет, налоговый орган, уставный капитал, выручку, расходы, категорию субъекта и регистрационный номер СФР;
• данные только из официальных источников: ФНС, РАФП и БФО.

Главное преимущество сервиса — он помогает быстро собрать первичную картину по контрагенту и проверить ключевые параметры без ручного поиска по разным источникам.

Шаг 2. Оцените ключевые риски и «красные флаги»

После сбора данных важно правильно их интерпретировать.

Критические сигналы, на которые стоит обратить внимание:

• Большое количество судебных споров.
• Финансовые трудности: долги, исполнительные производства, налоговая задолженность, признаки банкротства.
• Юридический статус: ликвидация или реорганизация компании.
• Репутационные риски: участие в сомнительных схемах, негативные отзывы.
• Отсутствие информации о деятельности: минимальное цифровое присутствие может говорить о фиктивности бизнеса.

Ключевой принцип — смотреть на совокупность факторов.

Дмитрий Келин

основатель и руководитель юридической компании Kelin

«Если одновременно выявляются несколько таких факторов, даже привлекательные финансовые условия не компенсируют потенциальные риски».

Шаг 3. Зафиксируйте результаты проверки

Одна из самых частых ошибок — отсутствие доказательств, что проверка вообще проводилась. Это критично в случае налоговых споров.

Дмитрий Келин

основатель и руководитель юридической компании Kelin

«Важно не только провести проверку, но и сохранить подтверждение того, что она действительно проводилась до заключения сделки».

Что нужно сохранить:

• выписки и отчеты из государственных сервисов;
• скриншоты проверок;
• данные из коммерческих систем (при использовании);
• дату проведения проверки;
• внутреннее заключение о результатах.

Этот пакет документов подтверждает должную осмотрительность компании.

Шаг 4. Определите, нужна ли углубленная проверка

Не каждая сделка требует глубокого анализа. Важно соотнести объем проверки с уровнем риска.

Базовой проверки достаточно, если:

• сделка типовая;
• сумма небольшая;
• сотрудничество разовое.

Однако в ряде случаев требуется due diligence — углубленная проверка.

Дмитрий Келин

основатель и руководитель юридической компании Kelin

«Если речь идет о крупной сделке, долгосрочном сотрудничестве, значительной предоплате или уже на этапе первичной проверки выявлены тревожные сигналы, имеет смысл проводить более глубокую проверку».

Шаг 5. Проведите due diligence при необходимости

Углубленная проверка включает более широкий анализ и дополнительные источники данных.

Обычно используются:

• коммерческие системы (СПАРК, Контур.Фокус, СБИС);
• финансовый анализ отчетности;
• проверка связей и аффилированности;
• юридическая экспертиза.

Такой подход позволяет выявить скрытые риски — например, цепочки компаний или признаки недобросовестной налоговой оптимизации.

Ключевая ошибка бизнеса — воспринимать проверку как формальность перед сделкой.

На практике это должен быть выстроенный процесс с регламентом и фиксацией действий.

Дмитрий Келин

основатель и руководитель юридической компании Kelin

«Наличие документов, подтверждающих проведение проверки контрагента до заключения сделки, свидетельствует о том, что компания действовала добросовестно и проявила должную осмотрительность».

Это особенно важно при взаимодействии с ФНС: наличие системного подхода часто становится решающим фактором в спорах.

Компания планирует контракт с предоплатой 3 млн рублей. Базовая проверка показывает:

• десятки судебных исков;
• несколько исполнительных производств;
• негативную деловую репутацию.

Даже без due diligence становится очевидно: риск неисполнения обязательств высок. В такой ситуации отказ от сделки — более безопасное решение, чем попытка «сэкономить» за счет выгодных условий.

Как понять, что перед вами фирма-однодневка

Работа с фирмой-однодневкой может привести к доначислению налогов, отказу в вычетах по НДС и признанию расходов необоснованными.

Основными признаками, как правило, выступают:

• массовый адрес регистрации или «виртуальный офис»;
• частая смена директора и учредителей;
• минимальная или нулевая отчетность при больших оборотах по договорам;
• несоответствие ОКВЭД предмету сделки;
• записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ;
• многочисленные арбитражные дела с типовыми спорами.

Как принять решение по контрагенту

Компания оценивает риск по совокупности факторов, а не по одному признаку.

• Низкий риск: действующая компания, понятная финансовая отчетность, мало споров, нет негативных записей — можно заключать договор.
• Средний риск: отдельные «красные флаги» (несколько споров, резкие колебания выручки) — стоит усилить контроль через аванс, банковскую гарантию или дополнительные условия.
• Высокий риск: недостоверные сведения, признаки однодневки, банкротство, частые споры — от сделки лучше отказаться или серьезно изменить условия.

Фиксация проверки в отчете, скриншотах и внутреннем заключении помогает подтвердить должную осмотрительность перед ФНС и контрагентами.

Важное кратко

• Проверка контрагента нужна ИП и компаниям, особенно при крупных сделках и работе с новыми партнерами; это базовый элемент внутреннего регламента due diligence.
• Введите ИНН, название или ОГРН в сервис проверки контрагентов Сравни или на сайте ФНС, получите сведения из ЕГРЮЛ, сопоставьте их с данными судов и Федресурса и примите решение по сделке.
• Проверка контрагента снижает налоговые риски и защищает бизнес от потерь; сравните официальные источники и сервисы проверки контрагентов и выберите подходящий инструмент под задачи вашей компании.

У Сравни есть телеграм-канал, где пишем просто и понятно о деньгах. Подпишитесь, чтобы не потерять!

Читать по теме

• Обзор штрафов для ИП в 2026 году и как их избежать
• Как открыть ИП в 2026 году: простой путь от самозанятости к полноценному бизнесу
• Международные расчеты без блокировок и потерь: пошаговая инструкция для финдиректора